2024国开本科《个人理财》形考题库（含答案）.docx

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1、2024国开本科个人理财形考题库（含答案）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.1克B.10克C.I0（）AA1.OOO克2 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具3 .股票净位是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C账面价值D.清算价值4 .一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：OA.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型一

2、确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户一在各资产类别中选择投资类型5 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所6 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品7 .下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要理财法的是OA.要投资那

3、些始终把股东利益放在首位的企业8 .要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业8 .在我国多层次的养老保险体系中,O可称为第一层次,也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障9 .一般而言，整个家庭的收入在0达到巅!峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C家庭成长期D.家庭成熟期10 .下列O不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C监控管理工作简单D.延迟纳税U.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A,上升B.下降C.升水D.贴水12 .金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大

4、化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活13 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C宏观经济因素D.供求关系14 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C委托人D.债务人15 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱16 .（）是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信

5、托产品17 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIB0RB.S1B0RC.1.IB0RD.SHIB0R18 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0,以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇19 .假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为：OA.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%20 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C投资偏好D.风险特征二、多选题（15题）21 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有。的特点。A.

6、资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小22 .个人投资办学校的税收筹划方法包括：（）A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期中报、延期纳税筹划法23 .外汇必须具有以下三个基本特征：A.国际性氏可偿性C.可兑换性D.可流通性24 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型25 .黄金有三种基本价格：（）A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格26 .个人理财策划师职业道第的一般原则包括（），体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则27

7、 .红利分配有两种方式：（）A.现金领取B.现金红利C增额红利D.抵缴保险费28 .证券理财产品税收筹划方式包括：OA.所得再投资筹划B.投资国债C转化所得方式D.股票期权29 .信托理财产品涉及的税种包括：OA.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税30 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法31 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购32 .房地产投资的特征包括（）A.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失Cft接投资资本的流动性差D影响投资的不可分散性风险因素较多33 .家庭生命周期可以

8、分为（）阶段。A.形成期B.成长期C成熟期D.衰老期34 .保险理财产品税收筹划的方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划35 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险三、判断题（5题）36 .借款人以抵押方式申请个人住房贷款时,可以借款人为受益人购买财产保险。OA.1E确B.错误37 .开放式基金的认购和申购是一回事。OA.正确B.错误38 .每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。OA.正确B.错误39 .投资的多样化只能消除系统风险，不能消除非系统风险，亦即投资于任何一种证券，都必

9、须承担非系统风险。OA.正确B.错误4().按照证券投资分析的理论，股票价格有其一定的运行规律。()A.正确B.错误四、计算题(2题)41 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租IO年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少？42 .假设某股票股权登记日的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.(X)元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少？五、简答题(1题)43 .请谈谈基金理财的策略。参考答案1 .D2 .A3 .C4.A5.B6.B7.C8.A9.D10.B1I.A12.A13.D14.B

10、15.D16.B17.D18.A19.C20.A21.ABD22.ABD23.ABC24.BCD25.BCD26.ABCD27.BC28.BCD29.ABC30.ABD31.ABCD32.CD33.ABCD34.ABCD35.ABC36.B37.B38.A39 .B40 .A41 .已知:C=2OOOO,i=6%,t=10PV=C1.-(1.+i)-ti(1.+i)=156033.85元FV=C1.(1.+i)t-)i(1.+i)=279432.85元42 .除权除息价=(45-0.1+50.3)/(1.+0.8+0.3)=22.IO43 .证券投资基金理财的策略(1)构建证券投资基金投资组合在构建基金配置组合时，应了解以下几个方面的内容：明确构建基金组合的目的坚持以基本面为投资参考避免不必要的重复，以达到分散风险的目的降低费用养成定期检查，监控投资组合的良好习惯（2）调整证券投资基金配置组合基金改变了投资策略，基金经理发生了更换,或者基金公司诚信出现了问题等，这时基本面发生了变化。当相对于同类基金表现欠佳时。市场趋势将转入空头。达到设定的获利点或止损点。投资目标将要发生改变时。