2021年银行财会部门工作总结.docx

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1、2021年银行财会部门工作总结XX年度，财会部门在市分行党委和上级主管部门的领导卜.，认真贯彻落实省分行财会工作会议精神，按照市分行党委提出的“执行政策，控制风险，规范管理，团结奋进，务实开拓，子创一潦”的总体要求，加强财会基础管理，以质量管理深化财会规范化管理，执行财会政策，创新财会管理，强化财会监督.防范财会风险，通过绩效管理、质班管理与县级支行规范化管理的有机结合，达到了“两项”提高，确保了“两项”安全，圆满完成了年度财会经营目标，使财会工作迈上了新台阶，为农发行的改革与发展作出了新的贡文秘范文-献。全年，共办理财会业务XXXX笔，金额XXXX万元;其中：办理现金收付13704笔，金额X

2、XXX万元;转帐XXXX笔，金额XXXX万元;联行往来861笔，金额75110万元;其他25819笔.一、全面完成各项财务经营考核H标。（）利润计划完成情况年末,我行实现各项收入10731万元,其中:贷款利息收入10192万元，金融机构往来收入538万元，其他营业收入1万元;实现各项支出11924万元，其中：存款利息支出144万元，金融机构往来支出10037万元，业务管理费1467万元，其他营业支出269万元，营业外支出7万元;账面亏损1193万元,同比增亏754万元,较省分行F达利涧计划（亏损1210万元）减亏17万元.Q专项财务指标执行情况年末，我行业务管理费列支1467万元（其中：租赁费

3、50万元、修理费105万元），同比增加45万元;业务宣传费列支12万元:业务招待费列支27万元;各项财务专项指标均控制在省分行核定的限额以内。贷款利息收回率指标完成情况年末，各项贷款余额XXXX万元（其中：呆帐贷款4184万元），本年应计利息15822万元，本年实收利息10849万元，各项贷款利息收回率为69.68乐同比减少5.52个百分点，较省分行下达的综合贷款利息收回率计划指标67.0以超2.66个百分点。一一粮油贷款余额xxxx万元，本年应计利息12908万元,本年实收利息10240万元，粮油贷款利息收回率为79.33乐同比减少3.08个百分点，较省分行下达的粮油贷款利息收回率计划指标7

4、6.15%超3.18个百分点。梅花贷款余额52725万元，本年应计利息2914万元，本年实收利息609万元，视同到位的中央政策性棉花财务挂账占用贷款后四个月应到位利息补贴175万元，棉花贷款利息收【可率为26.90%,同比减少14.44个百分点，较省分行下达的棉花贷款利息收回率计划指标22.15%超4.75个百分点.二、以质量管理深化财会规范化管理，全面提升财会规范化管理水平。质疥管理、绩效管理与规范化管理的结合是我行一个创新点，也是推进规范化管理深化完善，适应改革与发展形势的需要，为此，财会部门以市分行组织实施的版量管理为契机,把总分行制定的财会规范化管理和实施的绩效管理相结介,通过完善的制

5、度建设、明确的微位职责、增化的考核标准，聘各微位的工作内容设定为数字化的任务目标、货任目标、素质品德目标和学识能力目标，与财会人员工资相联系定期考核兑现奖惩，充分调动了财会人员的工作积极性和创造性，通过把质量管理“过程控制”、绩效管理的“考核意识”与规范化管理的“结果管理”有机结合，以侦室管理深化财会规范化管理，进步提升了财会规范化管理水平。严格过程控制，狠抓制度落实。质量管理注重的是过程控制，工作过程的质量体现在制度的贯彻落实上。财会部门把制度建设作为质量管理的IIt中之至，按照国际质量标港体系要求和总分行各项财会制度的管理规定，结合财会规范化管理考核内容及标准，对以往的规章制度、管理办法和

6、操作规程进行r全面清理、提炼和补充，形成一套科学、严诬,适合财会工作特点的质量管理文件体系，并融会贯通于财会工作中。首先，完善内控制度。按照总分行各项财会制度的管理规定和财会规范化管理要求，结合本行实际，制定完善/C财务规范化管理实施方案瓦财会人i岗位绩效考核办法、电子联行质量考核办法3、财务开支管理实施办法等制度办法，并按照内控制度的有关规定科学地设置了财会岗位;其次，落实面位费任。根据岗位设置，明晰岗位职责，按照分工落实到人，明确岗位责任，实行目标管理;从而使岗位责任更加明确，确保了每一个岗位，每一个环节都置于制度约束之Fo其三，严格过程控制“公计经办人员在日常核算上把好入口关，对不符合会

7、计制度要求的，律不得进行账务处理，坚决把不合规、不合法的业务事项拒之门外。会计坐班主任认真履行坐班主任工作职贡，对当日发生的事项严格审查把关，严格会计业务的过程控制，确保了会计人员都能按要求对每项业务环节规范操作，进一步提升了财会规范化管理水平。加强出纳管理，确保库款安全。为切实加强出纳管理，根据总、分行关于全面做好现金出纳业务的通知（农发行字xx117号）和关于加强库款安全管理工作的紧急通知文件要求，各行自行办理/现金出纳业务，自办现金出纳业务后，为进一步开户单位提供优质服务，采取了相应措施，确保了现金库款安全。一是严格按照出纳管理及安全方面的有关规定与寄库行签订了严密、合法行效的现金寄库协

8、议，规范了寄库交接手续；二是各行认其执行出纳制度3及安全管理规定，狠抓制度落实，完善了中间环节的交接手续，限行岗位职货，严格执行“一日三碰库”和“眼班主任卡把险收入库”的管理规定，规范/操作程序；Y是加大检查力度，确保库款安全。按照总、分行关于加强库款安全管理工作的紧急通知文件要求，认其进行自查自纠，同时，市分行财会部门和保卫部门乂共同用了6个工作日，对辖内营业机构进行/阵款安全管理工作检查，就检查出的问题能现场整改的监督其立即整组，不能及时整改或不能照改的进行了反馈，要求制定整改措施限期整纠，以防类似问题再度发生，从而确保了现金库款的安全。签订责任目标，保证电子联行系统稳定运行.随着电子联行

9、业务量的不断增加，各项管理措施的逐步落实，通过对联行人力的专项考核，使联行人m的责任意识普遍增强,从而使电子联行质址明显提高，但是，在会计辅导检杳以及上级行检查过程中，发现电子联行管理中还存在着一些问题和簿弱环节,针对存在的问题采取了几项具体有效的措施，是落实成任,目标管理,在市分行召开的年度工作会议上与各县行主管行长签订rg电子联行工作目标贵任书；任行按照要求结合本行的绩效管理，落实了岗位贡任，严格考核，绩效挂钩，并实行分向连环责任追究制度，增强了财会人员的事业心和责任感;如：3月16日因市行停电且UPS电源断电,相应各行电子联行网线不通，无法查看电子联行业务，市行及时向省分行反映情况，请求

10、省分行梢助查看是否有联行业务发生，若有业务发生及时通知我行想法解决，当日下午省分行通知市行濮阳县发生联行业务一笔，可是因停电无法办理此箔业务，更不知何时才能来电，为此，财会部门及时向仃关的领导汇报得到领导的重视和支持，陵即与邻近的滑县农发行联系，并派车去滑县办理了此学联行业务，避免了联行差错的发生。二是严格执行中国农业慑行全国电子联行管理与核算试行办法等有关的制度办法，落实电子联行管理岗位制约和工作交接等内控制度:切实加强联行往来业务各环节的管理，坚持印、押、证的分管、分用制度;三是强化考核。市分行按照电了联行工作质量:号核办法h将电子联行版量考核情况与全年经营目标挂钩考核，实行一票否决。全年

11、共办理联行往来业务861笔，金额75110万元安全无差错，确保了电子联行安全核定运行。充分发挥会计督导作用，提高会计核算质量。根据省分行6会计检查辅导工作意见及专项工作安排部署，加大了会计辅导工作力度，充分发挥会计检查辅导作用。一是明神各行的会计部门负货人为市分行的兼职会计检查辅导员，每周对重要岗位和重要环节进行重点检查，每月时会计业务进行全面检查，并写出检杳辅导报告;三是主管行长每月对财会需要岗位及重点操作环节进行随机检查，每季对财会工作进行全面检查：四是市分行会计辅导员除按季做好对辂屈机构的会计业务进行序时检查辅导外，充分发挥会计检查辅导作用，深入基层梢助解决工作中遇到的实际问题10余次，

12、如：6月20日清丰县行在会计科目增设操作中，因微机出现故障影响会计科目的增设和正常营业日结，不能及时上报有关报表，会计辅导员徐恻同忐及时赶到现场进行指导，废寝忘食熬至晚上九点多钟排除故障后才离开，确保了会计门柜业务的正常运行,提高了会计核算质S1.三、加强财务管理，强化财务监督，防范财务风险认真执行各项金融政策及财经法规，加强财务管理，严用财经纪律，增强核算意识，开展增收节支活动，加大收息工作力度,拓宽收息资金来源渠道，严格控制消用性支出，实行民主理财，推行财务公开，强化财务监督，有效地提高了财务经营管理水平，较好地完成了各项财务经营考核目标。开展增收节支活动，提高经营效益。为进一步适应粮棉流

13、通体制改革和农发行职能拓展的新要求,按照上级行的工作安排及部署，开展增收节支活动，通过活动的开展，增强全行历工对开展增收节支、提高经营效益重要性的认识,转变了观念,树立了艰苦奋斗、勤俭办行思想,事事从讲究财务核算、降低经营成本的角度出发,强化收入管理,严格控制财务支出，切实提而了经营效益。一是完善财务管理办法，按照总分行财务制度管理规定，以及财务规范化管理要求，结合本行实际，修订了财务开支管理办法、民主理财办法等管理办法，明确J权限五任，规范r财务操作程序和财务行为，严格财务开支的过程控制，强化了财务监督;二是推行财务公开，实行民主理财;三是濮阳县推行“（一）三、六”工程，即坚持一项原则，实行

14、三大纪律，提醒六项注意等：总之，通过增收节支活动的开展，在财务开支方面取得了明显成效，全年仅会议券和低值易耗品两项同比减少26万元，其中：会议费同比减少10万元，低值易耗品同比减少26万元。开展财务检查，强化财务监督。为进一步贯彻落实各项财务制度，规范财务行为，切实提高财务规范化管理水平，按照省分行开展财务管理大检杳的通知要求，认真开展财务大检杳。一是各行领导高度重视，实行财务检查贵任制，明确分工，落实货任，部门间需切配合，严格按照省分行（关于开展财务管理大检查的通知）文件的检查内容及要求，认真进行自查，对检查发现的问题及时纠正，从检查中总结经验教训I,堵塞政策漏洞,完善制度办法。二是市分行财

15、会科的全体人员集中精力,用了16个工作日对辖属营业机构XX年度的财务收支情况按照要求进行了全面检查，通过财务检查完善了财务管理办法，建立健全了各种登记簿，规范了财务行为和操作程序，增强了严格遵守财经纪律、依法管理的意识，树立了勤俭办行的思想，有效的推动了财务规范化管理活动的开展。三是维续坚持和完善财务开支“五道防线，认真落实县行财务开支报审制、大额财务开支集体研究制度和分权审批制度,规范r财务审批程序,强化r财务监督.加强固定资产管理,提高资产使用效益。固定资产管理是个动态管理过程，涵盖了固定资产购置、使用、处置等环节，按照总行固定资产管理规定及省分行工作安排部署，认其开展固定资产核查工作,实

16、行资产编码管理，切实加强固定资产管理,充分发挥固定资产使用效益。一是为使固定资产实物与由综合业务系统中生成的固定资产编码相对应，根据总行固定资产编码管理办法有关规定，在固定资产卡上进行了编码管理，以便对固定资产实物进行有效的日常管理、财产清查与盘点，为总行推行强化固定资产日常管理的先进手段做好了前期准备工作。二是根据总、行关于进一步开屣固定资产核查的通知（农发行字xx135号）文件精神,实行“一把手”负责制,成立了资产核查工作领导小组，严格按照文件规定的核查内容及要求，开展/固定资产清理核杳工作，通过清理核隹澄清了固定资产底子，对需处置的资产研究定出了拟处置意见，并呈报有关部门核批，同时，建立健全了固定资产管理登记简明确了资产使用奏任,落实到具体使用保管人，规范/资产的管理,确保了资产账、簿、卡、实“四相符”；对闲置的固定资产进行了相互调剂,做到物尽其用，充分发挥固