基金从业资格考试题库及答案.docx

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1、基金从业资格考试题库及答案1.（单选题）合规管理部门对（八）负责。解析：正确答案为“A”。合规管理部门对总经理负责。2 .（单选题）目前,1.OF的交易在（D）进行。解析：正确答案为”D。1.C）F份额的上市交易在深圳交易所进行。3 .（单选题）下列对于后台管理系统的功能,说法正确的是（B）。4 .（单选题）基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础,体现了）。解析:正确答案为“D”。基金信息披露应体现真实性原则。5 .（单选题）金融市场的构成要素不包括（B）。解析：正确答案为“B“。金融市场的构成要素包括市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式,不包括流通渠道。6 .(单选题)基金份

2、额登记具有确定和变更（八）及其权利的法律效力,是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。解析:正确答案为“A”。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力。7 .(单选题)不主动寻求取得超越市场表现的基金是(D)。解析：正确答案为“D”。指数型基金不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制指数的表现。8 .(单选题)基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足(D)的除外。解析:正确答案为“D”。基金合同生效不足6个月的除外。9 .(单选题)封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满,基金份额持有人人数达到()人以上。A50B

3、200C100D300解析：正确答案封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。10(单选题)与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。A15B5C10D3解析：正确答案与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。A10B5C7D3解析：正确答案“D”基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告;经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起3日内接触对其采取的有关措施。12(单选题)对于基金客户的档案数据，应当()。A逐日备份并本地妥善存放B逐日备份并异地妥善存放C逐月备份

4、并异地妥善存放D实时备份并本地妥善存放解析：正确答案对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。13(单选题)场外募集的1.OF基金份额注册登记在()。A中央国债登记结算公司的注册登记系统B中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统C基金管理人的注册登记系统D基金托管人的注册登记系统解析：正确答案1.oF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。14(单选题)未经()批推，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。A中国基金业协会B中国

5、证监会C中国银监会D中国证券业协会解析：正确答案未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。15(单选题)目前，1.OF的交易在()进行。A指定代销网点B登记结算公司C上海交易所D深圳交易所解析：正确答案本题考查1.e)F份额的上市交易。16(单选题)下列不属于内部控制原则的是()。A相互制约B独立性C健全性D客观性解析：正确答案内部控制的五原则是：健全性有效性;独立性;相互制约;成本效益原则。17(单选题)基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指()A细分市场具有足够的业务量B基金产品的可投资性C基金投资的风险管理能力D基金投资获取的利润解析：正确答案利润原则是指销售机构进

6、行市场细分后，必须有足够的业务量,以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。18(单选题)下列不属于基金业的地位和作用的是()。A完善金融体系和社会保障体系B促进了金融行业交易成本的降低C优化金融结构，促进经济增长D为中小投资者拓宽投资渠道解析：正确答案证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括：为中小投资者拓宽了投资渠道;优化金融结构，促进经济增长;有利于证券市场的稳定和健康发展;完善金融体系和社会保障体系。19（单选题）下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。A提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费B收取增值费

7、应遵循合理、公开、质价相符的定价原则C基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认D增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除解析：正确答案增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。20（单选题）以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是（）A社会各界持续监督B岗前与岗位职业道德教育C自我改造与自我完善D中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型解析：正确答案基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：1.岗前职业道德教育2.岗位职业道德教育3.基金业协会的自律4.树立基金职业道德典型5.社会各界持续监督21(单选题)基金直

8、销机构是指()A商业银行B独立基金销售机构C基金管理公司D证券公司解析：正确答案直销机构是指直接销售基金的基金公司22(单选题)目前，居民理财主要方式是货币储蓄和()。A融资B投资C筹资D基金解析：正确答案目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。23(单选题)下列()不符合基金销售从业人员应具有的条件。A取得基金从业资格B由所在机构进行执业注册登记C具有相关的基金从业经验D经基金管理人或者基金销售机构聘任解析：正确答案基金销售从业人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人不得从事基金销售活动。2

9、4（单选题）下列属于中台部门的是（）。A清算部B信息技术部C监察稽核部D以上选项都正确解析：正确答案中台部门包括：市场营销;风险控制;财务部;监察稽核;产品研发部门。25（单选题）基金注册登记机构的职责不包括OA披露基金份额净值B确认基金交易C保管持有人名册D建立投资者基金份额账户解析：正确答案基金注册登记机构的主要职责建立并管理投资者基金份额账户;(2)负责基金份额登记，确认基金交易;(3)发放红利;(4)建立并保管基金投资者名册;(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。26(单选题)QD11基金份额净值应当至少O计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在()计算并披露。A每月，每周B每

10、月，每日C每周，每个工作日D每日，每日解析：正确答案QDn基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。27（单选题）根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金与特点资产管理业务的投资经理不得兼任，是出于O考虑A控制活动中的不相容职务分离B行为监控中的特定人员分别管理C内部环境中经营理念和经营风格D事项识别中的不同管理事项的分类解析：正确答案基于基金从业人员不得兼任不相容职务、竞业禁止和防止利益冲突的规则，证券投资基金法规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职

11、务，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。28（单选题）下列属于内部风险的是（）。A决策失误B经济C文化D法律法规解析：正确答案“A”内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。29（单选题）关于金融资产，以下描述错误的是OA金融资产具有较大的升值空间B金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证C资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产D金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产解析：正确答案在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。30(单选题)组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由()负责履行。A监事会B管理层C合规管理部门D督察长解析：正确答案督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。31(单选题)基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交()建档保管。A监管机构B所在机构C监控中心D基金托管人解析：正确答案