2024年山东省银行业中级法律法规：证券发行审批制试题.docx

《2024年山东省银行业中级法律法规：证券发行审批制试题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年山东省银行业中级法律法规：证券发行审批制试题.docx（8页珍藏版）》请在优知文库上搜索。

1、2024年山东省银行业中级法律法规：证券发行审批制试题一、单项选獐题(共25题，每题2分，每届的各选项中，只有I个事最符合题A)1、商业银行冻结单位存款的期限不超过一。A.六个月B.一个月C.两周D.倜2,下面法律法规中，不是为J受护个人随私和信息平安的是A.关于开展个人消费信贷的指导看法B.W个人信用信息基础数据库管理哲行方法C.个人信用信息基础数据库金淞机构用户管理方法D.个人信用信息基础数据库异议处理规程3、个人理财业务是建立在基础之上的银行业务。A.法定代理关系B.托付代理关系C.存款业务关系D.贷款业务关系4、2024年，PRS集团发布了年度风险评估指南(PRG),其中某国的得分为8

2、6分，则该国的国家风险一。A.特别育，无法投资B.中等偏高C.中等D.特别低5、网上银行的功能不包括_.A.信息服务功能B.展示与查询功能C.综合业务功能D.办理贷款业务6、债券分为附息债券和零息债券的依据是。A.债券形式B.计息方式C.付息方式D.利率变动方式7、个人征信系统主要收录个人的一。A.信贷信息B.基本身份信息C.个人学历信息D.民事案件强制执行信息8,经济处于一阶段时，生产发展快速，市场兴盛，社会购买力上升，企业的经营规模不断扩充，投资数额显著扩大，利河激增，商业银行资产规模和利润量也处于最高水平。A旺盛B.衰退C.萧条D.复苏9,借贷双方可以在借款时议定利率的调整时间，一般调整

3、期为A. I个月B. 9个月C.半年D.1年10、银行公司信贷产品的开发方法中，_是保持市场领先地位的根本道路。A.仿效法B.交叉法C.组合法D.创新法11、某商业侬行2024年营业收入8000万元，营业成木30万元，营业依用20万元，投资收益200万元，其营业利润为一万元。A. 2800B. 3200C. 30D. 5()0012、从投资成原来看，货而市场基金都无销件代理，一般不收取首次购买年费，管理费只收取资产净值的一。A. 0.25%0.5%B. 0.2%0.6%C. 0.2%0.5%D. 0.25%1.%13、在客户信用评级中，由个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前母

4、因素等构成，针对企业信用分析的专家系统是一。A. 5Cs系统B. 5Ps系统C. CAME1.分析系统D. 5Rs系统14,以下选项中，公司破产后，对公司鼎余财产的安排依次上列为最终的是A.职工工资B.优先股票C.一般股票D.一般债权15、卜列四种理财安排中，对投资者而言，投资风险圾低的是一。.保证收益理财安排B.非保证收益理财安排C.保本浮动收益理财安排D亦保本浮动收益理财安排16、下列关于商业助学贷款受理的表述错误的是A.申请人应填写申请表，并按银行耍求提交相关申请材利B.贷款银行可联系借款人就读学校帮助工作C.假如借款申请人提交材料不完整.贷款受理人可干脆拒绝申请D.经初审符合要求后，贷

5、款受理人应将借款申请表及申请材料交由贷前调查人进行贷前调查17、对于银行业金融机构盎组失败的，国务院银行业监督管理机构可以确定终止重蛆，由一依据法律规定的程序依法宣告破产。A.人民法院B.人民检察院C.公安机关D银监会18、商业银行冻结单位存款的期限不超过一。A. I周B. 2周CI个月D.6个月19、法律风险和合规风险之间的关系是OA.两者是一回事B.两者亳无关系C.两者有关但乂有区分D.以上都不是20、现金潦量中的现金等价物是指A.库存现金B.活期存款C.其他货币性资金D.短期证券投资21、在卜.列选项中不属于银监会监管职货的是A.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理B.对

6、擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金触机构业务活动予以取缔C.负责金融业的统计、调查、分析和预料D.对银行业自律组织的活动进行指导和监督22、下列关于黄金的说法，错误的是一。A.黄金不具有内在价值B.黄金抗系统风险实力强C.黄金可充当个人的储备资产D.黄金理财产品存在市场不充分风险23、用DA表示总资产的加权平均久期,VA表示总资产的初始值，R为市场利率，当市场利率变动AR时，资产的改变可表示为A. -DAVAR(1+R)B. -DAVR(1+R)C. DAVAR(1+R)D. DAVAR(1+R)24、某人为价值60万元的汽车投保了30万元，在一次车祸中车辆受损，实际损失是20万，投保人

7、所获得的最高赔偿额是一万元。A. IOB. 20C. 30D. 6025、假设资本要求(K)为2%,违约风险暴露(EAD)为10亿元。则依据巴塞尔新资本协议,风险加权资产(RwA)为一亿元。A. 12.5B. 10C. 2.5D. 1.25二、多项选择题(共25题，每JB2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有I个错项错选,本题不得分I少选,所选的每个选项得05分)I、留置权人与债务人应当约定留置财产后的债务履行期间，没有约定或者约定不明确的，留置权人应当给债务人履行债务的期间。A：一个月以上B：两个月以上C：三个月以上D：六个月以上E著作权2：替代品的威逼主要来自于一。A.替代

8、品的价格低B.替代品的价格高C,替代品的旗量好D.用户的转换成本低E.用户的转换成本悬3、个人汽车贷款的贷后与档案管理包括一。A.贷款回收B.合同变更C.贷后检查D.不良贷款管理E.贷后档案管理4、专家系统是商业银行在长期的信贷业务，担当信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法，下列选项属F专家系统在分析信用风险过程中须要考虑的有关借款人的因素是A.声誉B.杠杆C.经济周期D.宏观经济政策E.收益波动率5、下列关于公允价值的说法，不正确的是A.公允价值是交易双方在公允交易中可接受的资产或债权价值B.公允价值的计量可以干脆运用可获得的市场价格C.若企业数据与市场预期相冲突，则不应当用于

9、计量公允价值D.若没有证据表明资产交易市场存在时，公允价值不存在6,营运实力分析常用的比率主要有A总资产周转率B.固定资产周转率C.应收账款周转率D.存货周转率E.资产收益率和全部者权益收益率7、商业银行在贷款定价过程中，用来酹定一笔贷款潜在违约成本的数据包括一。A.借款者信用状况的数据B.客户信用记录C.违约风险暴露的数据D.担保品价值的数据E.贷款的机会成本8、基本建设贷款是A.银行对实行独立核算并具有偿还实力的各类企业和国家批准的建设单位发放的贷款B.发放给在当地经营性的建筑、安装、工程建设进程中的各类企业和国家批准的建设单位C.发放贷款是因为企业或建设单位自筹资金不足D.主要适用于在新

10、建、改建和扩建工程中发牛的建筑安装工程费用以及设备、工程器具购置费和其他全部费用E.对符合贷款条件的企事业单位进行技术改造、设备更新和与之关联的少量土建工程所需资金不足而发放的贷款9、卜列选项关于风险监管的优点和作用，说法正确的是一。A.具有前腑性B.具有安择性、敏捷性和针对性C.形成共识和良性互动，具有一样性D.节约监管资源，提高现场工作效率E.对银行管理层的风险管理费任提出了更高的期望和要求10、影响风险承受实力的因素有A.年龄B.收入、职业和财宝规模C,资金的投资期限D.主观风险偏好E.理财H标的弹性11、市场风险计量是市场风险计量中的核心内容，以卜.与他有关的说法，正确的是_。A.久期

11、分析是衡垃利率变动时银行经济价值影晌的一种方法B.久期分析是衡时利率变动对银行当期收益影响的一种方法C缺口分析是衡量利率变动对限行经济价值影响的一种方法D.敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下,探讨单个市场风险要素的改变可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响E.缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益影响的一种方法12、金融市场的参加者通过买卖金融资产转移或接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险,这属于金融市场的_功能。A.货币资金融通B.风险分散与风险管理C.资源配置D.经济调整13、国内银行在推出理财安排时，一般公时投资者进行风险提示。假如A银行于

12、2024年2月I日推出一项人民币债券理财安排，则其应主要进行提示。A.汇率风险和再投资风险B.汇率风险和市场风险C.市场风险和流淌性风险D.流淌性风险和再投资风险14、银行从业人员面对客户时，应遵循信息披露的原则，以卜.符合信息披露的行为仃一。A.销售人抗为J利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终贲任担当者，并使得消费者误以为该银行是风险担当者B.银行职员以明确足以让客户理解的方式向一般群众介绍产品合约、被代理人信息C.银行工作人i向消费者具体介绍该行代理产品的性质、风险、最终贡任担当人以及该行的责任与义务D银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺E.销作人员在向

13、客户举荐非保本浮动收益理财安排产品时，明确提示预期收益不同丁保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露15、下列关于保险要素之间关系的说法，钳误的是A.投保人、被保险人、受益人不行以为同一人B.投保人可以为被保险人C.被保险人可以为受益人D.投保人可以为受益人16、具体来看，在金融创新活动中，银行须要特殊留飕从一方面来爱护客户的利益。A.审慎尽责B.客户教化C.充分信息披露D.客户资产平安E.客户资产隔离17、银团贷款须要报审的材料包括A.银团的组成方式B.牵头行的管理状况C借款人向牵头行出具的托付书D.开证行代理各参加行的托付文件E.贷款条件18、对理财顾问服务的理解不恰当的项是_。A.在了解

14、客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的状况B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容C.为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键19、下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异样现象的是.A：在银行的存款大幅上升B：在多家银行开户，经审查明显超出其经营须要C：既依犯短期贷款，亦依花长期贷款D：还款资金主要为销售回款E：招项目贷款透过地下钱庄转移到境外20、银行业从业人员的卜列行为中正确的是一。A.与其所在机构的同事闱暇时谈论客户的婚姻状况B.保守客户隐私，不擅自向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息C.从银行齿职后可以与挚友沟通以前客户的交易信息D.在有关国家机关依法调查时，透露有关客户信息E.在有关国家机关依法调查时，仍旧不透露有关客户信息21、_重视定量分析与定性分析相结合。A.统计预警法B.红色预警法C.指数预警法D.黑色预警法22、下列关于贷款意向书和贷款承诺的说法，钳误的是A.银行要受贷款意向书内容的法律约束B.书面贷款承诺具有法律效力C.在出具贷款意向书时，超出所在行权限的项目须报上级行审批D.贷款承诺必需按内部审批权限批准后才能对外出具23、贷款项目评估的动身点为。A：借款人利益B