2024年反洗钱知识考试题库（浓缩500题）.docx

《2024年反洗钱知识考试题库（浓缩500题）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年反洗钱知识考试题库（浓缩500题）.docx（49页珍藏版）》请在优知文库上搜索。

1、2024年反洗钱知识考试题库（浓缩500题）一、单选题1 .反洗钱法规定，反洗钱监督、检查职责由（）负责。A、中国人民银行B、公安部C4财政部D、中国银行业监督管理委员会答案：A2 .O对消费者权益保护工作进行总体规划及指导，将消褪者权益保护工作开展情况纳入公司治理评价，督促消费者权益保护战略、政策及目标的有效执行和落实。A、董事会B、消费者权益保护委员会C、高级管理层D、监事会答案：A3 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法自2020年。起施行。A、1月1日8、 2月18日C、3月1日D、4月1日答案：D4 .反洗钱法赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是OA、查阅权Bv封

2、存权C4扣划权D、临时冻结权答案：D5 .客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由O报告。A4办理业务的金融机构B4开立账户的金融机构C4开立账户的金融机构或发卡银行O4收单机构答案：C6 .金融机构的境外分支机构应当遵循。反洗钱方面的法律规定。A、中国B4联合国C4驻在国家或地区D金融特别行动工作组答案：C7关于金融机构对客户身份资料和交易记录保存期限的说法，正确的有O.A4客户身份资料，自业务关系结束当年记起至少保存5年Bv交易记录自交易记账当年计起至少保存10年C4同一客户资料采用不同介质保存的，应按照最短期限保存D、金航机构破产时，所保存的客户身份资料和交易记

3、录可以销毁答案：A8 .以下O金融机构不适用于金融机构反洗钱规定。A、汽车金融公司B、基金管理公司C、保险公司D4资产管理理财公司答案：D9 .以下说法错误的是O.A,出票人在票据上的签章不符合票据法规定的，票据无效.B4承兑人在票据上的签堂不符合票据法规定的，票据无效。C4保证人在票据上的签章不符合票据法规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签度的效力。D4背书人在票据上的签章不符合票据法规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力。答案：B10 .关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的报告主体，以下说明正确的是：（）A4只适用于金融机构B4适用于特定的非金融机构Cv只适用于

4、金融机构总部D4适用于金融机构的所有分支机构答案：B银行、支付机构应当根据金融产品或者服务的特性评估其对金融消费者对适合度，合理划分金融产品和服务风险等级以及O,将合适的金融产品或者服务提供给适当的金融消费者.A、金融消费者风险承受等级B4金融机构监督评级C、金融机构履行金靛消费者权益保护义务情况D4金融消费者金融资产级别答案：A12 .银行、支付机构应当妥善保存投诉资料，投诉资料留存时间自O起不得少于3年A、办理业务当日B4收到投诉之日C、投诉办结次日D4投诉办结之日答案：D13 .根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项。义务。A1应尽Bv反洗钱Cv法定Ds常规答案：C

5、14 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴,鉴定管理办法规定，金融机构确认误收或者误付假币的，应当在（）个工作日内将假币实物解缴到人民银行。A、2B、3Cx6D415答案：B15 .对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是OA、该汇票无效Bv该背书转让无效C、背书人对后手的被背书人不承担保证贵任D4背书人对后手的被背书人承担保证责任答案：C16 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法规定，对盖有“假币”字样戮记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由。退还持有人。A4鉴定单位按面额兑换完整券B、鉴定单位直接将该鉴定纸币退还持有人C、鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整

6、券D、收缴单位直接将该鉴定纸币退还持有人答案：C17 .金触机构误付假币，由误付的金融机构对客户。赔付。Av双倍Bv等值Cs三倍D4无需答案：B18 .商业银行和保险公司开展保险代理业务合作，应当本着互利共嬴,。、保护消贽者利益的原则，共同促进商业银行代理保险业务的持续健康发展。A、诚信B、共同发展C4互惠协作D守约答案：B19 .反洗钱三大预昉措施中处于基础地位的是。.A.大额和可疑交易数据报送Bv客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D反洗钱监督检查20.银行和支付机构应当建立涉案账户紧急联系人机制，紧急联系人发生变更的，应当于变更之日O重新报送。Av当日Bx1个工作日C、2个工作日D

7、、3个工作日答案：A21 .背书不得附有条件，背书附有条件的，。不具有票据上的效力。A4票据B、背书C4所附条件D4以上均是答案：C22 .中国人民银行及其分支机构组织开展银行、支付机构短行金融消费者权益保护义务情况的评估工作。评估工作以银行,支付机构自评估为基础。银行、支付机构应当按年度进行自评估，并于。前向中国人民银行或其分支机构报送自评估报告。A、当年12月31日B、次年1月1日Cs次年1月31日D、次年3月31日23 .为了预防O活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定中华人民共和国反洗钱法Ai走私Bx洗钱C4贪污贿赂Ds金融诈骗答案：B24 .个人或者单位主动向中国人民银行分

8、支机构上缴假币的，中国人民银行分支机构予以。.A、收缴B、接收C、没收D、鉴定答案：C25 .支付机构应当按规定开展全部存量单位支付账户实名制落实情况核实工作，核实中发现单位支付账户未落实实名制要求或者无法核实实名制落实情况的，应当O其支付账户。业务。A、终止，部分B4终止，全部Cx中止，部分Dx中止，全部26 .银行业监督管理机构应当在。范围内对银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行情况进行评价，并将评价结果作为对银行业金融机构进行监管评级对重要因素。A、政策B,申请C、职责D4规定答案：C27 .金融机构应当建立反洗钱和反恐怖敌资审计机制，通过内部市计或者。等方式，审套反洗钱和反恐怖融资

9、内部控制制度制定和执行情况，A4外部审计B、独立审计C4全面市计D、专项审计答案：B28 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴,鉴定管理办法中所称假币是指不由国家（地区）货市当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的OAi介质B、媒介C、纸币答案：B29 .鼓励金融消费者和银行支付机构充分运用。、仲裁等方式解决金融消费纠纷。Ax协商Bv和解C,调解Dt诉讼答案：C30 .金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生O的，应当及时更新客户身份费料0A4丢失B、损害C、变更D毁损答案：C31 .收单机构应当严格按规定审核特约商

10、户申请资料，采取有效措施核实其经营活动的真实性和。，不得仅凭特约商户主要负责人身份证件为其提供收单服务。A、完整性B4合法性C,合理性Dv有效性32 .中国人民银行及其分支机构针对反洗钱法规定监管事项中的突出问题，或者为核实和了解某个方面的重点情况，可以通过O的方式，深入金融机构开展实地调研和政策指导。A、现场调查Bv监管走访C4电话询问D、非现场调查答案：B33 .收单机构应当根据特约商户。确定其巡检方式和频率。A、交易类型B4收单方式C4风险评级D、交易金额答案：C34 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴,鉴定管理办法中所称假币是指不由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以

11、使公众误辨并可能行使货币职能的。A%介质Bv媒介Cx纸币Dv物品35 .强化。交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账实时核实制度，严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务，严禁越权办理。A、可疑资金Bv异常资金Cx小额资金D4大额资金答案：D36 .金融机构应当保存的交易记录包括（）。A4关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿B4关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿以及相关电子数据C4关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同业务凭证单据业务函件和其他资料。D、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿，有关规定要求的反映交易真实情况的合同业务凭证

12、单据业务函件其他费料和资金监测工作记录答案：C37 .客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告，A,办理业务的金融机构B4开立账户的金融机构C4开立账户的金融机构或发卡银行D4收单机构38 .O规定金融机构应当按照相应原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以至现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法答案：C39 .根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是（）。A4客

13、户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。B、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。C、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结.侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。D4金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。答案:B40 .金施机

14、构在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的，按照中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法应予以罚款OA、100O元以下B、100O元以上5万元以下C4100o元以上3万元以下Dv5万元以上答案：C41 .义务机构应当按照金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定，有效开展O客户的尽职调查。A、法人B、非自然人C、自然人D4个体答案:B42 .对银行、支付机构侵害金靛消费者权益重大案件负有直接责任的董事,高级管理人员和其他直接责任人员，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律,行政法规未作处罚规定的，中国人民银行或其分支机构应当根据情形单处或者并处警告、处以O罚款.At一千元以上五千元以下B、五千元以上一万元以下C4五千元以上三万元以下Dv三万元以上五万元以下答案：C43 .反洗钱交易报告制度中不包括：。A、大额交易报告制度B4可疑交易报告制度C4可疑线索移送制度D4交易报告免责条款答案：C44,艮行应严格按照法律、法规等制度，勤勉尽责，遵循（）的原则，展行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。As客户身份识别B4交易用途C4资金来源D4了解你的客户答案:D45 .中国人民银行及其分支