2023年全球家族办公室调查报告（简版）.docx

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1、privateBank前2023年全球家族办公室调查报告投资产品：无联邦存保公司担保无加拿大存保公司承保无政府担保无银行保证可能投失投资金部家族办公室管理和家族治理概览多数家族办公室重视财富管理和投资管理，仅有较少家族办公室重视促进家族团结和长存久安培养下一代和确保家族有共同愿景仍是许多家族最看重的大事家族办公室行业的专业化进程并不均衡领导人接班规划不足的现象普遍存在家族办公室的工作重心巳转向财富管理(74)和投诲管理(55%).相对忽视促进家族团结和长存久安(21*).这种情况往往出现在困难时期.不过，这种起势在第三代家族中不那么明显这些家族经历过大风大浪.意识到需要灯块解决关键司翅,即使我

2、它眼前问题看起来似乎更为累迫.半数以上家族最关心的问题是培养下一代成为负责任的财富所有者.并胡保家族有共同的目标和愿景,为此他们需要您狭办公室的支持，在家族办公室职能的专业化方面投资管理的专业化进取或大,而投资以外的K它职能专业化水平参若不齐.家族本身的专业化也体现出同打的情况.最令人担忧的是,各家放和家放办公空均块乏领导人接班规划,也没有为下一代制定教育规划，家族办公室的关注要务全球总览京族办公室对财富管理穆务(74H)和投费管理(55)工作的W现程度远远超过促进家族团结和长存久安(21吩.相比之下,2022年受访者最注重的是家族团结和长存久安(34%)在困难时期.家族办公室通常会优先考虑眼

3、前的需求,而选择哲时报置至关Ifc妾但并非迫在眉症的事项,正如我们在全球金瓜危机或新冠疫情期间所现祭到的一样.7455H2321K*典理斯才管好印务主要是投资管理业务经甘以会计事务为主促进木族团结却长的久安售善事业投资管规模划分不论规佚大小,各家旅办公室的关注重点大致相同,规模较小的家族办公室略微更加强调促进家族团结和长存久安,可能是因为获取外部资源的机会相对较少。典型财富管理里务主次是投资管通业务经首以会计事务为主促进京成团结和长存久安司事业1T5(x克*限大于6匕*元2OZM*S2KMa按代际划分然而.随着家族财Sf掌控权的代际变化.家族办公主的关注重点体现出明显差异.例如为第三代求放提供

4、服务的家族办公室,将促进家族团结和长存久安冽为耋中之重的占比是平均值的两倍（分别为41忖和2块）.殳球第一代箪二代第三代箪四代及以后契公舞*管理图.务74%70H88463H以投瑾It理大主5旃50H59H6翔业务圾营28*3W18425以会计事务为主2翔2洲1250俎法家依田找和做存久安21IgH41H25%忌的事业18H2根的2犯按地区划分各地区家族办公室的关注登务大致相似,财富管砰和投资管理在所有地区都排在前两位.欧洲、中东和非洲的家族办公室对促进家裱团结和长存久安的至视篌度相对较低（13fc,全球平均水平为21%）,将慈善事义视为家残要务之一的受访者中.北美京族办公室的占比（32%）是

5、拉美占比（翎）的十倍以上。全球亚太欧祖、中亲和校英北英角B财1史限务74H64H77*8475以投协R理为主55H62%55%63*47H经售业务2H21%39H三32H以会计务为主23H2郎2H25促连家依团结和长存久安21H2翔13282O融事业13HI1.H13*3432H家族的首要关切全球总览家族的苴要关切是宏放资产保值（68fc）.其次关切的是培养下一代成为负责任的则富所有者（60Q和渤保家族有共同目标与愿景（52）.2022年以来坡族对这些大事的忧心程度有增无菽.51X的家族将培养下一代视为家族要务.24%的家族将制定共同愿景列为家族要务.显然.各家族期早从家族办公室获得的淑务不仅

6、仅是财富管理.因此.家族办公室的霸管们不应长时间忽略促进家族团结和长存久安的St要性.我们在“2023年家族办公室领导力”活动中讨论了家族领导人交接班问题.，出席会议的家族办公室高管经骏丰富，他们就家族以及家族办公室领导人接班这一发杂问题，总结出了七条重要经验：1勇于发起关于接班传承的对话2 .尽早制定领导人接班计划,持续推进接班工作3 .审时度势.及时调整家族的未来愿景4 .沟通1沟通！沟通！5 .培养接班人如何取得成功6支持接班人的过渡工作7.尽早规划，越早越好按贲管规模划分受访者对各种关键向SS的关切程度大致美饮.家族办公空规模较大的Jt所服务的家族更为关注族与人接班管理、统一家族目标和

7、愿景以及培养下一代.这可能是从其他巨富家族学到的经驶,也可能是因为他们认识到,财富规模经大,疏于上述工作的代价会更大。按地区划分分地区来君,各项家族要务的先后依序大致类似，弱保家族有共同目标,对拉美地区家族而言尤为质要（占比为6绯.其他地区平均为52%）.在亚太地区，资产保值是at中之重（74H）,而在欧洲、中东和非洲.对族号人交接挺管理的重视并度则是其他地区的两倍（占比为40,其他地区平均为20）。粒美（31第对加强家族治理的重视杵度相对史高.因为该她区段放规痕往往更大。全球亚太IF洲拉美土美费产保俄呼74GW68用界下一代感为黄责任的砌富斯有者6O5953*5963明保*旅与共月的目标和章

8、景52例47H69*46HXS交格班2缥224OH1翔2级加强家族进建29H23*13312嫌痞高瑟号影响力18*11%171924管理京放开支1O11*139州家族办公室的服务内容正如我们所长期的.家族办公空提供的服务范寓广泛，基本没有变化不过涉及到变化的,大多数都关乎创设、合伙与收的之间的选择.全球总JB排名舞曲的服务包括投资管理(98*)、报告(97),税务(9%)、会计(94助和则富规划(85*)o排名倒数第二的服务是家族教苜(48的受访名总示未执行),倒数第一是生活方式管理(48%的受访名表示.未执行)因此.大多数家族期待培养下一代成为负责任的财富所有者的感电,仍然几乎未被看了解决，

9、需要深厚专业知识的复杂服务项目,通常与外部合作伙伴协作执行,如投谖管理GUQ和税务(43),但是大多数家族办公室选择利用内部资源开展一系列服务,包括报告(69).会计(59H)和慈苦事业(52)我们认为,这里主要是出于可控性、定制性和急私性考您.程也会计第一事业投费音IJ创富规划生存方式管理内次有内外的af帔朽外部惊“东*打EHRW式务按地区划分正如我们所f期的.欧洲、中东和亲洲以及北美家族办公空的跟告服务主要由内部人员执行二古占比分别为9%和7W,而亚太和拉美的家族办公室则更多甚至完全侬萩于外制服务商,分别为37和必缸在北美,只有12的家族办公室表示没有提供慈善事业相关支抖,但拉美家族办公室

10、提供慈西支持的比例则高的多.达到53M欧洲、中东和非洲为45%,亚太地区为38这种差异的出现.可讹归IS于关园对慈善揖款的税收激励机制,或者仅仅是因为慈善事业通常由京族基金会等机构单独管理，最后,生活方式管理和家族教育是亚太、欧洲.中东和孝洲以及粒关地区东族办公室提供得最少的服务平均妁为541,而北美的这一占比甚至更低,约为34孔虽然各家族很可能通过其他提道获得生活方式代理服务.但大多数家族可能仍未解决家族教育问撅.内禁行6推行RWHMMW6金执行报佐572陇9明90*N03*会计47134%1366621IOH3,0事业3旗21%办3辨41*三4145投仍口受4%4翔GA245%48*7*C

11、H财富双为4126%1320H55%35SIS室活力式管理334IW52%32*44，17*ITMIW50H3117C*52EW三ITH4於20S45m838税务23*41*23*13H2845*24H3*拉美北美今执行2SH立欧洲、中东和非洲亚太b内外件1门报告639会计5816H慈事业383投次首逗5628财富规对4713Bfc生常方式，理419家乐电肓侬Isi托管1319H税务342然ABtKHMtmn三nn151404H13筌际392823W侬wnn1.61.阚H1.o49洛624班班67演的小刈S2159*53H6%SOT曲泄S22H丽10isg的31H34H投资职能的专业化全球总览

12、京族办公室的投出职能继续走向专业化，约三分之二的受访者(&H0求示设有投资委员会.一半的受访者制定了投资攻筑声明(IPS)令人意外的是，大多数家族办公室仍然使用EXCe1.做综合报表,只有43的办公空使用了专业软件.技术装型的成本很高,省对鬻要一个适当的装折点，比妁家族代际传承或家族办公空新一代领导上任.从而碰转型阻力.采用新的系统.按地区划分投资政策声明在拉美(65间普及程度最高,在非太(45)普及程度最低.北美的家族办公空似乎正迎头赶上.4效的家族办公室表示1正在努力推进中.。拄美在设立投资委员会方向遥遥领先(820,北美以及欧洲、中东和非洲也不甘落后(只有K的受访名回答否-)。欧涕、中东和蕈洲SWMrt及费突员会45H3718H农资政皆R典(PS)5S2州1H使用第三方砍井做综合推我31*淋UH亚太13*7*103*31您33472%M56朱拉美北美王an力n逸中Sr正江9力懵魂拿否段费委员会颜16H19H48*4111*ssaww(ps)82H9*州6资物N使用第三方软件做给台报表522孙19H44%49N家族办公室非投资职能的专业化全球总览除投资职傩外.家族办公室的K他各项取能也持缥走向专业化.工作方法更有组织性、更系统化.不过.离京族办公室