个人金融部2023年工作总结3篇.docx

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1、个人金融部2023年工作总结3篇个人金融部2023年工作总结（一）2023年，个人金融部（个金部）在：级分行党委的正确领导下，认真贯彻落实各级年初工作会议和全省零售业务工作会议精神，围绕全行个金业务工作总体思路和目标，实施精细化管理，强化市场宣传,扎实有效地组织开展零售业务综合营销活动，个金业务各项指标稳步提升，现将工作总结如下：一、主要工作成效（）储蓄存款优势地位稳固。一是超额完成年度计划。截至12月末，我行人民币储蓄存款时点余额I1.O亿元，比年初增加亿元，完成全年计划的110%：日均余额138亿元，比年初增加10亿元,完成全年计划的130%；储蓄存款时点、日均增量完成率均位列全省第三位。

2、.是时全行各项存款的贡献度进一步提升。储蓄存款时点、日均增量分别占全行各项存款增量的100%和130%。三是同业市场优势地位持续巩固，截至12月末，储蓄存款时点存量、增量当地四大行份额分别为52%和45%,继续稳居当地四大行之首：储蓄存款日均增量市场份额分别高于A行、B行、C行三大行37个、44个和33个百分点，主流银行地位日益彰显。-）新兴业务发展成效显著。一是基金业务实现量质均升。截至12月木，各项基金指标发展势头良好，同比大幅提升，其中基金新增客户数5710户，同比多增1163户,完成年度计划的162机基金定投（股票型+混合型）累计销量700万元，完成年度计划的146%；基金业务收入实现

3、77.7万元，比上年同期多增56.8万元。二是XX人寿业务发展迅速。截至12月末，全行代销XX人寿新单保班874万元，完成年度计划的114%,其中代销XX人寿期交保费618万元,完成年度计划的123乐团险保费150万元,完成年度计划的137机（三）个人贵宾客户业务翻步提升。一是贵宾客户数量稳步增长。截至12月末，全行个人加权贵宾客户比年初增加4098户，完成年度计划的93%,全省排名第四位。其中财富、理财等级客户数分别比年初增加79户、3628户，私人银行折效客户新增5户，新增签约私行客户3户，贵宾客户稔定性进步提升。二是贵宾客户价值贡献持续显现。截至12月末，全行个人贵宾客户数47491户，

4、户数仅占全行个人客户数的2.6%,但个人贵宾客户金融资产比年初增加了74750万元，占全行储蓄存款增量的68%,比年初提升1.25个百分点，贵宾客户的价值贡献度H益提升。三是财富管理中心建设顺利通过总行标准验收。为加快我行私人银行业务的发展、搭建全行高端客户营销服务平台，我行在11月正式成立rXX分行财富管理中心，经过全行上卜联动，合力营销，推进考核指标快速提升，在年末成功通过了总行1.0、2.O标准验收。：、主要工作做法（一）坚持储蓄存款营销不松懈。出于今年同量竞争异常激烈，我行在“春天行动”期间，储蓄存款增长缓慢，但全行上下不畏困难、奋力拼搏，最终成功实现提前超额完成全年任务。采取的具体措

5、施如下：一是梳理清单，逐户突破。充分利用客户管理系统提供的存量客户营销清单，落实个人客户“拓户提质”精准营销。其中对10万元以下的潜力客户，开展升级有礼活动，吸引客户提升金融资产以达到全行贵宾客户标准；对10万元以上贵宾客户，加强产品交叉销售，提升客户金融资产往更高客户层级转化，以存量带动增量。二是多策引存，挖掘潜力。充分利用优惠政策及优势产品挖掘有效客户需求，通过“活利丰”、“银利多”、“大额定期存单”等特色产品引荐吸存，以产品带流量，以流量带增量，持续推动储蓄存款稳存增存。三是抢抓热点，提升份额。借建筑农民工实名制管理公共服务平台上线之机，加强公私联动和上下联动，全力抓好农民工工资保证金账

6、户和代发工资专户营销，大力拓展“X建通”农民工专用卡批量发卡绑卡,全力营销代发工资在我行落户，推动储蓄存款批量营销。（二）力促个金产品营销出实效。我行在面对同业竞争多元化，金融产品同质化、互联网金融智能化等市场抗战下，坚定信心、排除困难，力促个金产品营销取得较好成效。一是构建全员营销机制二是强化活动组织营销三是推进专项产品营销方案（三）落实贵宾客户管理精细化。一是枳极开展贵宾客户专题活动二是普及推广专业系统的科技支撑作用三、存在的问题(一)个金中间业务收入增长乏力。今年全行个金中收持续受减收政策和低迷市场行情的影响，总体增长乏力，同比降幅持续扩大。全年实现个金中收1625万元，年度计划完成率仅

7、为83%,同比少增373万元，同比降幅23%。一必传统中间业务收入持续减收。因自助银行、借记卡等传统结算收入持续受人民银行政策及线上支付的影响，同比减收多、降幅大。全年F1.助银行、借记卡业务合计收入1096万元，同比少收411万元，中收缺U进一步加大。二是新兴中间业务收入增长乏力。对私贵金屈业务受低迷市场行情影响，客户交易活跃度严重下降，收入增长落后于上年同期，全年只实现收入172万元，同比少增60万元，同比降幅达26%。-)私人银行业务发展中落后。一是私行业务指标落后。我行对私人银行客户的日常维护管理不够，以及对潜在私人银行客户的识别能力不足，导致私行业务发展落后。全年私人银行折效客户新增

8、5户，金融资产增量1862万元，完成情况在全省排名室后。：是贵宾客户黏性有待增强。截至12月末，个人贵宾客户产品交叉销售率比年初增长20%,低于全省平均水平4.44个百分点，个人贵宾客户产品交叉销售率提升缓慢，高价值贵宾客户对我行金融产品的黏性不足。四、下步工作计划（一）持续做好储蓄存款稳存增存（一）大力拓展个金中收来源（三）切实做好个人客户“扩户提质”工作（四）持续抓好风险管控工作（五）坚持以党建统领业务发展个人金融部2023年工作总结（二）今年，中支紧紧闱绕中支金嬴稳定工作会议精神，按照中心支行年初制定的工作目标和具体要求，不断提高金嬴一稳定从业人员的政策理论水平，加强辖内金风险监测与分析

9、，依去履行维护金嬴稳定职能，切实维护区域金融稳定，确保了区域金嬴稳定。一是协助政府推进金融生志环境建设，促进区域金融稳定。制订、完善“金融生态环境建设”领导小组办公室匿各专门工作组职资和领导小组办公室工作办法。r解、调查领导小组组成人员变动情况，准备领导小组调整有关工作。起卓了关于开展“加强金融生志环境建设努力构建和谐银企关系”宣传月活动的请示，待市政府批准后，拟卜半年组织开展金融生态环境建设宣传活动。按照“政府考核各部门、央行考核各金融机构”的原则，草拟有关金迪生态的考评机制,将于年内完成。二是大力开展信用创建活动。大力推进“信用企业”、“信用乡（镇）”、“信用村”、“信用户”创建和信用社区

10、建设试点工作，促使全市信用工程初具规模。截至目前，全市共评定信用企业15个，信用乡2个，信用村58个，信用户23360户，并选出2个街道办事处作为信用社区试点，“守信光荣，失信可耻”的观念在辖区深深扎根。三是协助政府开展依法清收不良贷款活动。积极向政府汇报金融业发展面临的因难，争取政府对维护银行债权工作的理解与支持，协助政府开展依法清收不良贷款活动，采取扶持清收、协商清收、转嫁清收、追索清收、抵租清收、计划清收和扣收清收等多种方式，加大对不良贷款的盘活力度，矫正少数企业不遵守市场诚信、不按时归还银行债务的行为。目前农信社已清收不良贷款386万元。四是注重做好风险预警提示工作，在全省里先开展了金

11、融突发事件应急演练。在引导银行业有效支持企业发展的同时，采取金稳.定联席会议、月度信贷情况通报等方式，就“大户”风险等提前向金融顿构发出风险提示，要求各金机构吸取以前相互争夺支柱企业、重点项目引发信贷风险事例的教训，防止发生新一轮企业经营风险转化为金融风险，切实保障信贷资金安全。为了提高风险处置能力，完善应急预案机制，熟悉资金巾请、管理程序，我们在全省行开展了“金融突发事件应急预案演练”，达到了锻炼队伍、提高风险防范意识的目的，得到了中支的肯定和表彰。五是搞好金磊中风险监测分析工作，按时撰写区域金融稳定报告。监测、分析辖区国有商业银行分支机构经营管理和内音防空制等情况，跟踪了解相关动态，加大舆

12、论引导，为国有商业银行体制改革创造了良好的外音版不境。按时上报地方法人金融机构流动性监测表、分析报告。发挥区域金融稳定分析监测小组作用，全面开展风险监测和稳定评估工作，做好20XX年度辖区金融稳定报告撰写、上报工作.六是密切关注各商业银行、城市信用社、农村信用社改革相关政策的落实和可能弓I发社会不稳定的因素。针对实际，对城市信用社和农业银行改革情况进行适时关注。对农村信用社专项票据转换后有关经营改革取得效果、法人治理结构、监督约束机制建立和不良贷款处詈成效等内客进行了解，发现问题及时反映.七是围绕金嬴稳定和改革，加强对金稳定工作的调查研究，拓宽工作思路，创新工作方法，结台辖区金融稳定工作实际，

13、抓好调研和信息反映的时效性。枳极开展对银行业、证券业、保险业风险监测分析、以及金融业综台经营问题的研究。紧紧围绕国有商业银行、城市信用社改革、农村金融体制改革、辖区内经济增长方式、贷款大户集中等领域进行广泛深入的调研，拓展调研信息反映的.深度。挖掘金补稳定工作中出现的新情况和影响金嬴稳定工作的深层次问题，大胆探索并提出解决途径和方法。上半年编发X市金嬴稳定情况反映五期，报送农村信用社改革情况跟踪调查、对金补蛾构抵押无效后透视出问题的再思考、高科技企业信贷为何形成商风险、地方政府隐形债务风险调查等调研及信息8筒；八是强化金稳定再贷款管理，确保中央银行资金安全。按照上级行有关要求，我中支组织人员对

14、市地方政府向中央专项借款进行了全面了解，摸清了专项借款的现实情况和存在的问题，对依去维护中国人民银行金磁融稳定再贷款债权，确保中史银行资金安全起到了积极的促进作用。九是兢兢业业做好口常工作，推动金高稳定工作上新台阶。认真学习中国人民银行关于分支行金稳定工作指导意见：注意与行内其他相关部门加快了沟通和交流，保证了信息渠道畅通;通过定期不定期于其他部门召开座谈会、风险处置会等多种方式和多种渠道，积极探索做好金融稳定工作的方法:做好日常性工作，及时转发了上级部门有关文件，按时上报法人金群+机构运行监测报表，完成r金融稳定考核意见的反馈工作和金!稳定则试报表的上报工作。I是增强金融稳定从业人员素质，提

15、高金融稳定工作水平，推进金融生态环境建设。按照“学习型、研究型、专家型、务实型、开拓型”人才队伍的要求，与人民银行岗位任职资格考试学习相结台，开展对会计、法律、证券、保险、财政、企业经营等金融稳.定知识的学习，努力造就适应新形势卜金融稳定工作需要的复合型人才，促进金融稳定工作整体上水平，逐步改善金融生志环境，维护区域金g体系稳定。今年来，我们也认识到，虽然金融稔定工作取得了一定成绩，但与上级行的要求还有一定差距。一是金融稳定工作许多还处在他探索之中，还不能站在更高的高度准确把握金嬴一稳定工作方向。二是长期以来保险业、证券业处于人民银行的监管之外，牯区保险证券机构十几家，在我市没有保险证券监管机

16、构的情况下，如何在保险证券行业中做好金补稳定工作，是我们遇到的一个难题，需在今后的工作中解决的问题。三是金补稳定工作创新水干和能力还有待于进一步提高。需要克服市小、县少、信息.来源渠道窄的不利因素,信息动志收集和反映有待进一步加强，信息质量要上水平。今后，我们将继续在中心支行的正确领导下，不断更新思路，改进工作，创新手段，推进金融稳定工作全面上水平，为中支总体工作不断增加新的亮点，有力支持地方经济持续健康发展。个人金融部2023年工作总结（三）今年，济源分行个金业务紧紧围绕绩效考核目标，紧盯市场，加快个金业务战略转型，通过网点标准化改造、业务流程整合、专业队伍建设、强化绩效导向、实施产品带动等措施，负债业务、银行卡业务、理财业务、消贷业务的发展速度均进一步加快。截止6月末：银行卡主要指标完成情况良好，贷记卡发卡、国际卡发卡、商户新增超额完成季度