商业银行资产业务.ppt
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1、精选ppt1第三章第三章 商业银行现金资产管理商业银行现金资产管理本章内容本章内容 1、商业银行现金资产管理的目的和原则、商业银行现金资产管理的目的和原则 2、存款准备金的管理、存款准备金的管理 3、商业银行的现金资产与流动性需求、商业银行的现金资产与流动性需求 4、银行流动性需求的预测、银行流动性需求的预测 5、流动性需求与来源的协调管理、流动性需求与来源的协调管理 商业银行业务与经营商业银行业务与经营精选ppt2第三章第三章 商业银行现金资产管理商业银行现金资产管理本章学习目标本章学习目标 1 1、了解现金资产的构成、管理的目的和原则、了解现金资产的构成、管理的目的和原则 2 2、熟悉流动
2、性需求的种类、影响流动性供需的因素、熟悉流动性需求的种类、影响流动性供需的因素 3 3、掌握流动性需求的预测方法和管理的原则和方法、掌握流动性需求的预测方法和管理的原则和方法本章本章重点 1 1、现金资产的构成、头寸的概念、现金资产的构成、头寸的概念 2 2、流动性需求的预测、流动性管理的方法、流动性需求的预测、流动性管理的方法本章本章难点 流动性需求的预测流动性需求的预测商业银行业务与经营商业银行业务与经营精选ppt3 本节内容本节内容 1 1、现金资产的构成、现金资产的构成 2 2、现金资产管理的目的、现金资产管理的目的 3 3、现金资产管理的原则、现金资产管理的原则3.1 3.1 商业银
3、行现金资产管理的目的和原则商业银行现金资产管理的目的和原则商业银行业务与经营商业银行业务与经营精选ppt4 一、一、 现金资产的构成现金资产的构成 1 1、狭义的现金资产、狭义的现金资产:银行库存现金:银行库存现金 2 2、广义的现金资产、广义的现金资产:现金和准现金:现金和准现金 从构成上来看从构成上来看, ,包括以下四类资产:包括以下四类资产: (1 1)库存现金)库存现金 (2 2)托收中的现金)托收中的现金 (3 3)在中央银行的存款)在中央银行的存款 (4 4)存放同业存款)存放同业存款精选ppt5 二、现金资产管理的目的二、现金资产管理的目的 1 1、确保银行流动性需要、确保银行流
4、动性需要 2 2、现金资产达到最适度的规模、现金资产达到最适度的规模精选ppt6 三、现金资产管理的基本原则三、现金资产管理的基本原则 1 1、适度存量控制原则、适度存量控制原则 2 2、适时流量调节原则、适时流量调节原则 3 3、安全性原则、安全性原则精选ppt73.2 3.2 存款准备金的管理存款准备金的管理 本节内容本节内容 1 1、存款准备金的类型、存款准备金的类型 2 2、法定准备金的管理、法定准备金的管理 3 3、超额准备金的管理、超额准备金的管理精选ppt8 一、存款准备金的类型一、存款准备金的类型 1 1、自然准备金、自然准备金 2 2、法定准备金、法定准备金 3 3、一般准备
5、金、一般准备金 4 4、超额准备金、超额准备金精选ppt9 二、法定存款准备金的管理二、法定存款准备金的管理 1 1、法定存款准备金管理的目的、法定存款准备金管理的目的 实施货币政策实施货币政策 调节货币供应调节货币供应 2 2、法定存款准备金管理方法、法定存款准备金管理方法 调节法定存款准备金比率调节法定存款准备金比率 3 3、我国法定存款准备金的历次调整、我国法定存款准备金的历次调整 19841984年以来的调整情况年以来的调整情况 (中国人民银行网站)(中国人民银行网站) 精选ppt10 三、超额准备金的管理三、超额准备金的管理 1 1、影响超额准备金的因素、影响超额准备金的因素 技术因
6、素技术因素 政策因素政策因素 经济因素经济因素 2 2、调节超额准备金的方法、调节超额准备金的方法 借入借入 斥出斥出精选ppt113.3 3.3 商业银行的现金资产与流动性需求商业银行的现金资产与流动性需求本节内容本节内容 1 1、银行的流动性需求及其种类、银行的流动性需求及其种类 2 2、现金资产与流动性供给、现金资产与流动性供给 3 3、银行流动性需求的预测、银行流动性需求的预测精选ppt12 一、银行的流动性需求及其种类一、银行的流动性需求及其种类 1、流动性需求的概念及特点、流动性需求的概念及特点 流动性:流动性:静态与动态;狭义与广义静态与动态;狭义与广义 流动性需求:流动性需求:
7、客户对银行提出的必须立即兑现客户对银行提出的必须立即兑现的资金要求,包括提现要求和贷款要求。的资金要求,包括提现要求和贷款要求。 流动性需求的特点:流动性需求的特点:具有很强的时间性具有很强的时间性精选ppt13一、银行的流动性需求及其种类一、银行的流动性需求及其种类 2 2、流动性需求的种类、流动性需求的种类 (1)短期流动性需求)短期流动性需求 (2)长期流动性需求)长期流动性需求 (3)周期流动性需求)周期流动性需求 (4)临时流动性需求)临时流动性需求精选ppt14 短期流动性需求:是一种短期现金需求,是一种短期现金需求, 季节性是影响其波动的主要因素。季节性是影响其波动的主要因素。
8、长期流动性需求:长期流动性需求:是一种长期现金需求,主要是一种长期现金需求,主要由银行所服务的社区或者产业的经济发展所决定。由银行所服务的社区或者产业的经济发展所决定。 周期流动性需求:周期流动性需求:是一种长期现金需求,主要是一种长期现金需求,主要是由于经济周期性波动所引发的。是由于经济周期性波动所引发的。 临时流动性需求:临时流动性需求:是一种临时的现金需求,是一种临时的现金需求, 是由难以预测的不寻常事件所引发的。是由难以预测的不寻常事件所引发的。 精选ppt15 二、现金资产与流动性供给二、现金资产与流动性供给 1 1、银行的现金资产直接形成对流动性的供给、银行的现金资产直接形成对流动
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