担保公司出纳工作总结汇编3篇.docx

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1、担保公司出纳工作总结汇编3篇担保公司出纳工作总结1光阴如梭，自投资有限责任公司20某某年X月成立已经有X个月的时间了，在领导的正确领导下，各项工作都在有条不紊地开展着，自己得到了充分的锻嫁，并从中得到了很多收获，乂了解到了自己的不足，可以说这段时间的工作经历对我来说是终身受益的.在这里我将自己的20某某年工作做如下总结，以便于明年的工作能顺利地开展。作为公司的名财务人员，我所负责的就是出纳的日常工作。对于一家新成立的公司来说，20某某年我的工作任务并不是很斑，主要的工作具体包括：I、严格执行现金管理和结兑制度，定期向会计核对现金与账目，发现金额不符，做到及时汇报，及时处理；2、及时收回公司各项

2、收入，开出收据，及时收回现金存入银行；3、及时做好各项发生额的制单工作；4、及时到银行缴纳公司各项税款；5、根据会计提供的依据，与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资和其它应发放的经费发放工作；6、坚持财务手续，严格审核算（发票上必须有经手人、验收入、审批人铝字方可报账），对不符手续的发票不付款；7、每月及时地到银行进行对账工作。另外，由领导的安排，我还负贡鞍山达道湾中小企业担保有限贲任公司的以上出纳工作以及每月到地税局办理担保公司个人所得税、工会经费申报。在这些日常工作的处理中，我学到了很多知识。首先对与银行的业务往来有/深刻的理解.其次，熟悉f公司需要缴纳的税款的税种、税率。同时也发

3、现了自己的不足之处：1、学习不够。理论基础、专业知识、工作方法等方面有时还不能满足工作要求；2、工作精神不是很饱满，有时候还会存在情性心理：3、由于财务工作是比较细致的工作，当遇到工作量比较大的时候，有时处理起来不够认真细致。在底，公司的财务工作有了较大的变动。20某某从年起，公司的财务账目工作将完全由我们自己负贪，而我也不再负贵鞍山达道湾中小企业担保有限责任公司的出纳工作。公司账目的完全交接意味着明年工作量的加大，同时，由于公司在明年经营能圉的拓宽，业务种类的丰富以及实际工作越来越多，账目进出会更加频繁，所以可以预见的是，明年的财务工作是有一定的压力的.因此，我要做好充分的思想准备，迎接新的

4、挑战在新的一年里我要做到：1、加强理论学习，进步提高自身素质。通过对国家法律、法规以及金融业务知识、相关政策的学习，增强分析问题、解决何选的能力。多学习一些关于出纳方面的相关知识，提高自己的业务水平。2、增强大局观念,转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作痂域和效率，积极配合领导和同事们把工作做得更好，3、熟悉公司的主要业务。对公司的经营项目、经营范围以及业务重心的了解，可以帮助我更好地完成出纳的日常工作。4、加强自身的修养。为了更好地为公司服务，更好地展示公司的精神面貌，就必须提高自身的修养。好的自身修养可以为公司树立好的形象，从而间接地为日常工作提供更加便利的条件。20某某年马上就

5、要离我们悄然远去了。迎接我们的将是崭新的20某某年。在这岁末年尾之际，我把本年度的工作做了以上总结。在新的年里，我聘在工作中不断学习，努力提高自身业务水平，使自身的工作能力和工作效率得到了迅速提高，在领导的帮助卜.，保持自己的优点，改进不足，使今后的工作能完成得更加出色，为公司的发展添砖加瓦。担保公司出纳工作总结2我在收付、反映、监督、管理四个方面尽到了应尽的职费，过去的上半年里在不断改善工作方式方法的同时，顺利完成如下工作：一、日常工作：1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目，发现金额不符，做到及时汇报，及时处理。2、及时收回公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行。3

6、、根据会计提供的依据，与银行相关部门联系，井然有序地完成J职工工资和其它应发放的经费发放工作。4、坚持财务手续,严格审核算（发票上必须仃经手人、验收入、审批人签字方可报帐），对不符手续的发票不付款。二、其他工作1、迎接公司评估，准备所需财务相关材料，及时送交办公室.2,为迎接审计部门对我公司帐务情况的检杳工作，做好前期自隹自纠工作，对检查中可能出现的问题做好统计，并提交领导审阅。在工作中，我忠于职守，尽力而为，领导和同事们也给J我很大的帮助和鼓励.三、回梗检查自身存在的问题，我认为：1、学习不够。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展,新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世。面对严峻的挑战

7、,缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基储专业知识、文化水平、工作方法等不能适应新的要求。2、在工作较崇的时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。四、针对以上问题，今后的努力方向是：1、加强理论学习，进一步提高自身素质“对业务的熟悉，不能取代对提高个人素养更高层次的追求，必须通过对邓小平理论、市场经济理论、国家法律、法规以及金融业务知识、相关政策的学习，增强分析问题、解决问题的能力。2、增强大局观念，转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作质员和效率，积极配合领导同事们把工作做得更好。按照公司的要求，我放弃了最后和大学同学聚会的美好时光于某某年6月1

8、5日到安宁分公司报到，经过领导的安排，我被分到财务管理部任出纳，开始r紧张和繁忙的工作，我的岗位工作职费是负贪现金收付、银行结算、货币资金的核.算、开具增殖税发票和现金及各种有价证券的保管等重要任务。刚刚开始的时候，让我担任出纳工作，我感到很委屈，我简单的认为出纳工作好像很简单，不过是点点钞票、填填支票、跑跑银行等事务性工作。但是当我真正投入工作，我才知道，我对出纳工作的认识和r解是错误的，其实不然，出纳工作不仅责任重大,而且有不少学问和政策技术问题，需要好好学习才就掌握。并且刚刚从学校走出来，毕竟理论和实践是有定的差距的，理论很难和实践相结合，这就对实际工作造成了很大的困难，很是我以前很难完

9、全意料到的。况且我对公司的情况不是完全的了解，对公司的运作方式也还不熟悉，处理起来不是很顺畅，因此，工作的效率很一般，对工作形成难度，还好的是，在各位公司领导、同事和指导老师的指导下，知道了如何办理货币资金和各种票据的收入，保证自己经手的货币资金和票据的安全与完整，如何填制和审核许多原始凭证，以及如何进行帐务处理等问题，通过在实践中指导，业务技能得到了很快的提升和锻炼，工作水平得以迅速的提高。经过了将近3个月紧张的工作实践和总结，知道了要作好出纳工作绝不可以用“轻松”来形容，出纳工作绝非“雕虫小技”，更不是可有可无的一个无足轻全的岗位，出纳工作是会计工作不可缺少的一个部分，它是经济工作的第一线

10、，因此，它要求出纳员要有全面精通的政策水平，熟练高超的业务技能，严避细致的工作作风.五、作为一个合格的出纳，必须具备以下的基本要求：1、学习、了解和掌握政策法规和公司制度，不断提高自己的政策水平。2、出纳工作需要很强的操作技巧.打算盘、用电脑、填支票、点钞票等都需要深厚的基本功。作为专职的出纳员，不但要具备处理一般会计事物的财务会计专业基本知识，还要具备较高的处理出纳事务的出纳专业知识水平和较强的数字运算能力。3、做好出纳工作首先要热爱出纳工作，要有严逆细致的工作作风和职业道德。4、出纳人员要有较强的安全意识，现金、有价证券、票据、各种印鉴，既要有内部的保管分工，各负其贡，并相互牵制：也要有对

11、外的保安措施，维护个人安全和公司的利益不受到损失。5、出纳人员必须具备良好的职业道镌修养，要热爱本职工作，精业、敬业，要竭力为本单位中心工作，为的位的总体利益、为全体职工服务，牢固的树立为人民服务的思想。以上都是我将近3个月工作以来的一些体会和认识，也是我不断在工作中将理论转化为实践的一个过程.在工作中学习和努力提高业务技能，使白身的工作能力和工作效率得到了迅速提高，在以后的工作和学习中我还将不懈的努力和拼搏,做好自己的本职工作，为公司和全体职工服务，和公司和全体员工一起共同发展！在此，我要特别感谢公司领导和各位同仁在工作和生活中给予我的支持和关心，这是对我工作最大的肯定和鼓舞，我真诚的表示感

12、谢！担保公司出纳工作总结320某某年，担保四部在过去一年工作过程中，紧紧圉绕若领导确定的全年工作目标、经济指标，积极开展各项工作，在小额贷款担保、城市帮-扶贫解困工程贷款担保、农村妇女棚室经济贷款担保、在保企业及个人定期回访等工作方面取得较大进展。现将工作进展情况、工作中存在问题及近期工作安排总结如下：一、工作进展情况（一）、小额贷款担保方面20某某年，投资公司与担保公司合并重组后，单位领导为优化业务品种、拓展担保市场，我部门由原借贷管理部变更为担保四部，主要负责小额贷款担保业务。20某某年由本人担任项目经理小额贷款担保业务共4笔，累计担保金额170万元，累计收取担保费用3、4万元。以上4方业

13、务企业类型各不相同，分别有经营汽车配件个体工商户、食品经贸类般纳税人企业、食品加工类小规模企业、工程器械租赁类个体工商户等，虽然翁数不多，但在业务办理过程中对我个人来讲仍然较为成功的完成了小额贷款担保业务经验的探索和积淀，为20某某年更全面更深入开展小额贷款担保业务提供有力保障。（二）、城市“一帮一”扶贫贷款担保方面城市“一帮一”扶贫解困工程贷款担保，由大庆市总工会牵头，以龙江银行为借款主体，以四县部分卜岗职工为贷款主体，以我公司为担保人的大型贷款扶贫项目。20某某年由本人担任项目经理“一帮一”贷款担保业务共11笔，其中已放款8笔，累计在保金额为38万元，其余3笔已出担保承诺函，累计收取担保费

14、用1、5万元,随着该项工作陆续开展，在该项工作过程中主要有两点收费：一是，在担保业务思路上有所拓展。二是，在该项目调研过程中，卜M职工表现出强而自信的创业激情给了我较大的鼓励，让我在工作中更负热情、更有贡任感。（三）、农村妇女棚室经济贷款担保方面为全面贯彻落实财金20某某72号，黑财际金20某某65号文件精神，积极响应市委、市政府关于加快发展棚室经济的政策号召，进一步推动我市农村妇女创业就业工作。为将担保贷款政策进一步落到实处，惠及广大农村妇女，在部门经理领导下，本人快速投入到该项目工作当中去，并在工作当中取得一定成绩。20某某年由本人担任项目经理农村妇女棚室经济贷款担保业务共78笔，累计担保

15、金额为486万元，累计收取担保费用18、7万元。（四）、在保企业及个人监管方面我部门成立时间较短，故至目前所有贷款企业及个人均处保证期间，但在工作过程中作为本人始终贯彻单位各项风险防控方针、政策，并以此为依据对在保企业及个人在保后监管方面开展以下工作：是，以通讯方式与企业法人保持适时联系，f解企业近期生产经营状况、资金使用状况、新项目进展情况等企业相关信息。二是，通过银行信贷人员了解钱款企业及个人还本付息情况。三是，通过申保企业及个人的关联企业及关系人了解其经营情况。四是，定期回访企业，实地考察其经营情况及管理水平。以上工作方法为本人其实、有效、负责的做好保后监管工作莫定基础。二、工作中存在问

16、题（一）、从事担保工作时间较短，在担保流程上通过一年实践经验收获较大，有能力承接并完成相关项目，但在项目审核过程中，非常规方向调研不够全面，需进一步提高捕捉风险更深层、更全面要素的能力。（二）、对城市“帮”及农村妇女棚室经济贷款担保重视程度不够，耐心程度不足。主要表现为调研报告完成水平不高，逻辑性不强等。三、下步工作重点（一）、强化服务意识和风险防范意识我部门在推进小额贷款担保工作中，强化服务意识和风险防范意识，结合小额贷款担保客户群体特点，积极探索和创新该项工作的新方法、新措施。根据申保企业及个人的基本情况，专门制定出评价标准和评价方法，总结出快捷高效又尽可能控制风险的业务办理流程，创新出一些风险控制的措施和手段。（二）、开拓视野，拓展思路在推进小额贷款担保工作的同