风控服务部工作制度.docx
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1、X企业风控服务部门工作制度文件编号:版本号,生效日期:编为日期哽11期日期X企业文件编号:RP-风控JK务部工作制度版次I第一章风控服务部工作制度管理制度.i第二章专项工作平台(一)奋斗者四大收益平台5(二)X创新项目风控管理制度7(三)棉副产品竞价平台销售提成方法IO(四)核查账目创收平台11(五)资金利息创收平台12(六)运输金融平台12(七)籽棉预收购平台12(一)销售业务跟踪与核算13(二)采购业务跟踪与核算14(三)分析了解客户的信用状况14(四)基差锁定及换批规则14(五)回收棉、棉甜、棉纱、进口棉期权套保配合流程15(六)业务档案管理15(七)签订新增非公司制式合同审核及合同章管
2、理制度15第四期货账户及点价销采管理1,()期交账户管理15(二)期货点价销售/采购及风控措渔16(三)奖励发放17(一)风控服务部晋升制度18(二)风控服务部福利及报箱公示制度18(三)绩效考核办法18(叫)办公职场要求1920第六章计息算法及各类运算规则编M,*发文部门发柱部门发文日期:年月H中核:批送2共*页第页X企业风控JK务部工作制度文件编号:RP-版次I(一)财务成本及利息计算20(二)期货交易相关计算21(三)现货业务相关计算21七风控挂单点价人员、项目风S作细J.23(一)期交账户管理工作细则23(一)皮棉期货点价工作细则23(三)兑法挂单工作细则26(四)美棉挂单工作细则:2
3、6(五)场外指令工作细则:27(六)创新项目风控工作细则27(七)员工风控工作细则29(八)数据报表制作30(九)皮棉竞价31(+)土地项目租赁合同流程31第八程11度以及相关附件32(一)风控服务部期货皮棉点价挂单业务流程32(二)风控服务部期货皮棉竞价业务流程34(三)风控服芬部期货算法挂单业务流程35(四)风控服务部期货外盘挂单业务流程36(五)风控服务部期货场外挂单业务流程37六)风控盛务说期货挟单异常事故处理流程38编M,*发文部门发柱部门发文日期:年月日中核:批准:共*页第页X企业文件编号:RP-风控JK务部工作制度版次I第一章风控班务部工作制度管理制度图风控康务警!&飘架构图1.
4、x企业各级员工授信额度如卜表所示:级别2-456789、IO额度(万元)101826601202402.员工使用自有资金进行项目运作并于企业共享收益,风控服务部应做好相关风控极务工作.3.按照部门建立风控档案,并形成人员风控台账,记录公司员工授信使用及项目激亏情况,及时关注并做好风控防范:4 .赛事会成员无论级别,不享受公司授信额我但可使用自己的资金、股金参与所有项目.5 .当员工彳f个人授信额度时,不允许借用其他人的投伯额度:6 .当员工产生亏损井城时,后续收入需以此亏损产生的时间为起点,依据时间以此冲抵;7 .,iI:授信额度全部亏损之后采取降1级处理,3个月内不允许再次提拔:8 .创新项
5、目结束后有亏损或工作失误造成资金损失时,员工需承担100%亏损,亏损冲抵完毕之前仅发放G低生活保隙,街扣工资、奖励和合伙人分红;9 .公司平台行M除创新项H引黄和竞价亏损100%承担(因工作失误而造成的损失),可用以下收入冲抵:(1)有风险项目100%收益编M,*发文部门发柱部门发文日期:年月日审核:批准:共*页第页X企业文件编号:RP-风控JK务部工作制度版次I(2)无风险项目33%收益(3)销售平台创收100%收益(注:超公司定价创收,不含竞价平台(4)个人收益(工资、提成、奖金、合伙人分红10 .部门中产生亏损时舒扣亏损等额的部门7级及以上管理层级别工资以外的收入.亏损冲抵后等额林放皆扣
6、收入:11 .授信额度采取合伙年度结算,当年度结算(8月31H)时,个人亏损未冲抵部分由部门7级及以上以项目收入冲抵:占用部门7级及以上授信额度.暂扣7级及以上工资以外收入,亏损冲抵完毕后择放何拉收入,该员J1.有新的项目收入时等额反补给相应7欲及以上承担人:12 .部门7侬及以上可主动帮助员工承担亏损,待该员工有新的创新收入时等额反补给相应7级及以上承担人.给予该员工有六个月缓冲时间(发放全月工资),若六个月后该员工没有反补部门领导相应额度,则维续翻扣该员工工资只发最低生活保障.若员工离职留扣的工资弥补给承担亏损的仇证人;13 .当员工有多个项目同时运行时,有项目在浮亏状态时,结项的分红暂扣
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