银行理财经理年终总结(集合).docx

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1、银行理财经理年终总结（集合）银行理财经理年终总结1回首这一年，为了能够胜任理肋客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。一、各项任务指标、学习和工作情况1.任务指标：基金个人任务指标一万，完成一万，完成率241舟。理财产品个人任务指标_万，完成.万，完成率226%。理财客户新增户，完成lll%o贵金属任务指标一万，销售一万，完成率115缸白金卡任务指标张，完成一张，完成率130%。贷记卡个人任务指标一张，完成一张，完成率206以2.学习上:20_年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。3、工作

2、上：1）、积极营销新客户有一次，一个客户向我咨询我行办ViP卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了ViP卡，客户从外地汇过来一万元。2）、细心维护老客户定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次，先后买了多万元的贵金属，为我行

3、增加了一万多元的.中间业务手续费。3）、耐心解答客户问题经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。在做好本岗的同时，协助行领导营销了单位的的电子结算业务。二、工作中存在的不足：1.部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。2,营销力度有待提高。三、20_年的工作打算：1

4、 .业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。2、首销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题上能够灵活变通。新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！银行理财经理年终总结2_银行在7年前就提出了将零售业务作为银行未来发展的重点,在战喀和资源配置上积极倾斜，目前已经取得了良好的成果，目前_银行已经拥有一_600万张，其中有效户数超过4800万户，拥有储蓄存款6000多亿元，平均卡均存款达到了将近1万元，在国内银行业中名列前茅，以830家网点的网点数量拥有了3700万张信用卡，其中有效卡数为1700

5、万张，有效户数为1300卡，户均卡数量在1.25T.28张之间，从两手客户的贷款结构上看，50万元以上的“金葵花”客户数量为70万户，500万以上的钻石客户数量达到了3万户，资产总额在1000万以上的私人银行客户数量达到了1.5万户。高端客户的交叉销售率达到了4-5（国际上的指标为5-7）,而低端客户的该指标仅为2.7-2.8,未来还有较大的提升空间，零售银行整体的收入占比已经达到了40%,其中零售银行非利息业务收入占比达到了零售银行总收入的60%,零售银行来的利润贡献度从20年的10.9舟迅速提高到2遥，20_年5月底已经达到了31%o银行零售业务的发展优势可以总结为。2、体系化的优势，整体

6、零售银行的业务管理体系分为财富管理、私人银行、个人信贷、信用卡、渠道管理和运营作业体系，目标是打造强大的客户综合服务能力。3、良好的客户结构；。5,完善的产品体系，8、先进的管理技术、独具特色的零售文化和较高的品牌美誉度。从_银行零售业务的未来发展情况看，由于传统业务的盈利模式已经收到挑战，零售业务增长将成为商业银行日益重要的利润来源，_银行将致力于持续打造零售银行业务的四项能力，分别是低成本运营能力、客户价值挖掘能力、风险定价能力和新客户获取能力，最终提高零售业务对于银行整体的利润贡献度。分摊运运营成本，最终通过it系统实现快速精确的自动定价，从新客户的获取能力看，_银行将通过客户介绍、信用

7、卡、营业厅、e理财、全员推介和公私联动等各个方面全力推进新客户的获取和挖掘能力，银行内部制定的目标是每年保持30%以上的客户数增长速度。_银行远程银行中心成立于，是由早期的客户咨询服务中心演变而来的。是集咨询、交易、营销、理财与一体的远程中心，目前服务与一银行5000多万的零售客户和50多万的批发库户，在深圳福田、蛇口以及成都拥有三个场地，客户咨询服务中心于20_年3月更名为远程银行，目前已经发展成为集远程柜台、远程助理、空中理财、空中贷款和空中商旅为一体的综合远程中中心，主要包括：1、快易理财，包括转账汇款、产品购买、支付缴费和账户维护,2、空中贷款，包括在线受理、主动授信和电子化筌约，在一

8、年多的运营过程中，远程交易中心已经实现了600万笔的交易笔数，基金销售超过100O亿元，空中贷款授信超过60亿元，空中理财客户超过8万户，客户总资产提升将近10%。银行私人假行业务是为特定主体提供的以财富管理为核心的综合金融服务，目前中国的私人财富市场较大而且发展较快，据招行统计，目前中国湍的客户拥有70%的财富，0.39%的客户拥有45%的财富，而且在金融危机期间，财富管理业务是相对稳定，具有良好收益的业务;银行目前的私人银行业务的客户数已经达到了1.44万户，管理的私人银行客户的资产总额达到了3000亿元以上,银行私人银行的服务特色包括:4、全球联线的理财服务；。5,尊享的增值服务；。6、

9、高雅尊崇的品质生活体验。1,中国银行业传统依靠利息业务收入尤其是对公贷款的利息业务收入的营业模式受到越来越多的挑战，业务转型的必要性和迫切性越来越得到银行自身和研究界的重视，_银行的业务转型和零售银行发展明显领先于国内同业，并且形成了自己的鲜明优势，其中客户基储客户结构等均是同业无法在短期赶超或者模拟的优势。零售业务的发展除了能够为银行开辟新的收入来源和利润来源之外，在利率市场化作为长期趋势的大背景下，零售业务占比越高的银行,未来的盈利能力受到的冲击就越小，从而能够保持银行利润的稳健增长和盈利能力的稳定。2、从_银行其他方面的情况看，他的投资亮点在于：3,收购永隆银行之后永隆经营的逐渐改善和协

10、同效应的逐渐发挥;。4,贷款结构逐渐调整，中小企业贷款业务发展顺利。3、我们目前维持前期的盈利预测，预测银行20_年实现净利润为366.81亿元，净利制的增长幅度为42.19%,不考虑可能的融资方案的每股收益为1.7元，每股净资产为7.2元，按照最新收盘价12.83元计算，目前20_年的动态Pe和Pb分别为7.55倍和1.78倍.5、20_年_银行的roe为21.75%,未来随着利率市场化、传统对公业务的发展增速可能逐渐放缓、资本要求和杠杆率要求的逐渐提高，_银行的roe在一个较长的时间内可能处于下降趋势，但是考虑到招行零售业务发展所带来的资产负债结构的优秀、零售业务带来的较高盈利能力和较为稳

11、定的中间业务收入等原因，我们认为一银行roe下降的速度和空间将明显慢于其他银行同业，20_年如果不考虑融资，我们认为招行的roe还有进一步上升的空间，上升动力来源于净息差的提高和零售业务的利润贡献度的提高，整体我们看好银行在零售业务上的长期发展和持续的先动优势，长期维持推荐评级，但是短期由于考虑到资本指引即将下发和平台贷款的可能政策扰动，建议投资者适当谨慎。银行理财经理年终总结320_年我幸运的到了一个新的工作岗位，脱离了原来的会计岗位，成了一名专职的理财经理。更幸运的是，我们行长对个金非常重视，对理财的理解非常有前晡性，所以理财经理的考核真的是以客户为导向，而不是以产品为导向。,所以，在看到

12、好多客户经理说产品任务指标的压力与以客户为中心的冲突时，我时富感到很庆幸。新的工作岗位，开阔了我的视野，同时也给了我很多压力。一是来自于同事的压力，同事都是层层选拔的佼佼者，各有自己的特长，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是来自工作的压力，工作分两方面，一是内部外部的培训，对于不爱在公共场合讲话的我是一个挑战，再加上其他同事在语言方面都特别擅长，更是对我造成不小的压力。另一方面是专业知识，目前来说，理财不仅仅是资产的配置，而且还有针对市场的不同形势所给予的客户的适时的建议，才能赢得客户的信任。这方面说起来容易，要做好是非常不容易的，要靠长时间的知识积累。在20_,尽量做到了变压力为动力

13、，不断思考工作方法，工作算初步打开了局面。在20_,参加了周末版的CfP学习班，聆听到知识渊博的老师的细心讲解，便自己的对专业了解的更深入，连续几个月周末的学习，挤掉了很多与孩子相处的时间，也花了不少银子，最后过了四门，算是个不圆满的结局，当初最看轻的福利反而没过，我觉得福利考试简直把人当成计算机来考了，大量的计算，让我非常反感。态度决定行动，行动决定结果，结果就栽到了福利上。大家可能都听到过鹰的故事，到了一定年龄，长长的喙有一层厚厚的壳，羽毛也变得非常厚重，为了获得新生，它便飞到高商的岩石上，磕掉原来的嚎，啄掉原来的羽毛，重新长出新的来获得新生。到了新的岗位，便有了新的岗位要求，原来的缺陷也

14、要渐渐啄去，就像对于木桶来说，座水的容量决定于最短的那块木板的高度,既然不能改变别人，只能改变自己了。在20_,虽然有了进步，但还有好多不足，尤其是工作的计划性，执行性，与人沟通的能力上，以及其他等等，还需要在10年继续努力。新入职银行理财经理年终述职报告520_年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20_年末,实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现利息收入

15、160多万元，中间业务收入29.55万元。个人管户企业_成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批_下游企业。在小企业首销方面，也成功营销了一家企业，利用交叉营销,年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极

16、学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深入人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。最后，在业务营销过程中，认其学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好,兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导