ayluydm基金-管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引(试行).docx

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1、IYouhavetobelieve,thereisaway.Theancientssaid:thekingdomofheavenistryingtoenter.Onlywhenthereluctantstepbysteptogotoitstime,mustbemanagedtogetonestepdown,onlyhavestruggledtoachieveit.-GuoGeTech基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）第一堂总则第一条为提高基金管理公司反洗钱工作的针对性和有效性，建立健全基金客户风险等级划分和管理体系，依据中华人民共和国反洗钱法、金网机构反洗钱规定、金融机构客户身

2、份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法久金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法、中国证券业协会会员反洗钱工作指引等规定，特制定本指引。其次条本指引所称反洗钱客户风险等级划分（以下简称客户风险等级划分）,是指基金管理公司在反洗钱工作中，依据肯定的风险等级划分标准，对客户在洗钱方面的风险等级进行划分的活动.第三条基金管理公司对客户进行风险等级划分的目的是依据客户风险等级的不同而实行相应的身份识别和风险监控措施，切实防范洗钱风险.第四条基金管理公司应依据以F原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作：（一）全面性原则。基金管理公司应综合考虑客户可能涉嫌洗钱的各类风险因素，实行合理方式对全

3、部客户进行风险等级划分.（二）审慎性原则。基金管理公司应当在充分了解客户的基础上，提高对客户身份的识别实力，审慎进行客户风险等级评定。（）持续性原则,基金管理公司应对客户风险等级进行持续关注，依据实际状况适时调整客户风险等级。（四）保密性原则,基金管理公司应对所驾驭的客户身份信息、交易信息和风险等级信息等予以严格保密，亦依法律规定和监管要求，不得向任何雎位和个人供应。（五）分级管理原则。基金管理公司依据客户的风险等级，定期审核所保存的客户基本信息，时风险等级较高客户的审核应当严丁对风险等级较低客户的审核。第五条基金管理公司应当建立健全客户风险等级划分的内部管理制度，确保公司有特地机构和人员负货

4、客户凶险等级划分、客户风险等级调整和客户信息审核等工作。其次章客户风险等级划分标准第六条基金管理公司为客户开立基金账户时，应当依据反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。基金管理公司应与其他基金销华机构在销传协议中明确投资人身份资料的供应内容及客户风险等级划分职贡.对现有客户的身份重新识别以及风险等级划分，依据中国人民银行规定的期限完成。第七条基金管理公司应遵循“了解你的客户”的原则，在驾驭客户的身份基本信息，J解客户及其交易目的和交易性质，J解交易的实际受益人的基础上，进行反洗钱客户风险等级划分。第八条基金管理公司在进行客户风险等级划分时，应综合考

5、虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素“客户风险等级至少应当分为高、中、低:个等级：（一）以下客户应当被列入高风险等级：1、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单：司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单：联合国安理睬决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名堆：中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单：2、各级政府及其有关部门、机构、各级司法机关依法要求基金管理公司协查的涉嫌d中华人民共和国刑法规定的洗钱罪的上游犯罪的名总：3、各级政府及其有关部门、机构、各级司法机关依法要求基金管理公司协查的涉嫌6中华人民共和国刑法及其他有关法律怯规中涉及赃款、赃物，能够成为洗钱行为上游犯邪

6、的名单：4、中国人民银行要求基金管理公司关注的客户名单：5、因涉嫌违法违规案件被国家金融监管部门通报的：6、一年内被基金管理公司报送可疑交易累计达到五次以上（含本数）的客户：7,依据客户的身份、地域、行业或职业、交易特征，基金管理公司有合理理由怀疑其存在商度洗钱风险的存户.（二）以卜客户应当被列入中等风险等级：I、除高风险类客户以外，其他被基金管理公司报送过可疑交易的客户：2、依据客户的身份、地域、行业或职业、交易特征，基金管理公司有合理理由杯疑其存在肯定洗钱风险的客户。()除高风险类客户和中等风险类客户之外的客户应当被列入低风险等级.第九条基金管理公司在初次为客户开立基金账户办理业务时，假如

7、通过身份识别发觉客户属高风险等级的，有权自主确定是否接受该客户为本机构的客户。第十条基金管理公司对客户风险等级的划分应保持持续关注，适时对客户的风险等级进行调整。出现卜.列情形时，应当考虑调整客户的风险等级：(一)符合金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方怯规定，应当重新识别客户身份情形的：(一)基金管理公司依据规定期限对客户进行审核，发觉客户的身份信息或交易信息不再符合原先风险等级类别的：(O基金管理公司依据所驾驭的客户身份信息的改变，有合理理由认为应当调推客户风险等级的。基金管理公司对客户风险等级的调整及其理由都应当留有记录.第:章客户信息审核和交易监测第十一条基金管理公司

8、对于被列入高风险类别的客户，至少每半年应进行一次审核，更新客户身份基本信息并J解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息：对于被列入中等风险类别的客户，至少每年应进行一次审核，更新客户身份基本信息：对丁低风险类客户，应当依据中国人民银行的规定进行审核。第十二条基金管理公司对其直销客户信息的审核可以通过要求客户供应更新的身份信息、回访客户、实地查访、向公安、工商管理部门核实以及其他可以实行的措施进行。全部形式的审核都应当留有记录。第十三条基金管理公司对r客户信息的审核可以通过其他基金销售机构进行。基金管理公司应与其他基金精售机构在捐售协议中明确投资人身份资料的交换内容及高、中风险客户的信

9、息审核职费。其他基金销格机构应当依据人民银行有关规定，在合理的时间内通过要求客户供应更新的身份信息、回访客户、实地查访、向公安、工商管理部门核实以及其他可以实行的措施进行审核.全部形式的审核都应当留有记录。第十四条基金管理公司应当在日常可疑交易分析和报送中亲密关注高风险等级和中等风险等级客户的交易行为，针对客户交易活动制作监测分析报告。经过监控和分析，对符合可疑交易标准等情形的，应当依法刚好报告中国反洗钱监测分析中心、中国人民银行当地分支机构和其他有关部门。第四章附则第十五条基金管理公司依据反洗钱相关法律法规以及本指引制定的风险等级划分标准，应当按规定报送中国人民银行。第I六条旗金管理公司应与服务供应商在相关协议中明确投资人身份资料的供应内容及客户风险等级划分职竞。第十七条本指引由中国证券业协会负责说明。第十八条本指引自发布之日起实施.2009年9月9日