2025年银行反洗钱知识竞赛多选题库及答案（）.docx

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1、159.反洗钱管理应遵循O及有效性原则。A.合规性原则（正确答案）B.全面性原则（正确答案）C.独立性原则（正确答案）D.匹配性原则（正确答案）160.业务管理部门，主要为O的管理部门，承当反洗钱管理的直接责任。A.客户（正确答案）B.产品（含效劳）（正确答案）C.渠道（正确答案）D.后勤保障D.退出（正确答案）163.反洗钱名单监控告警处理流程包括O等事项。A.初审（正确答案）B.复核（正确答案）C.尽职调查（正确答案）D.后续处理（正确答案）164.建设银行洗钱风险评估体系覆盖O等方面。A.地域（正确答案）B.产品（含效劳）（正确答案）C客户（正确答案）D.中低风险客户167.各级机构应遵

2、循监管要求，以客户为基本单位进行交易监测，筛选特定金额以上的大额交易，识别与O等犯罪活动相关的客户及交易，并履行报告职责。A.洗钱（正确答案）B.恐怖融资（正确答案）C.扩散融M正确答案）D.逃税（正确答案）168.反洗钱信息共享应遵守国家O相关要求，遵循最小必需原则。A.法律（正确答案）B.法规（正确答案）D.中低风险171,各级机构工作人员应严格遵循国家法律法规以及中国建设银行保密管理方法相关保密要求，非依法律规定，不得向其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户的A.私人信息（正确答案）B.账户信息（正确答案）C.资产信息（正确答案）D.管理信息（正确答案）172.客户身份识别，指了解客户本人

3、的真实身份，包括了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，以及了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途等。客户身份识别按照阶段可分为：A.初次客户身份识别（正确答案）D.持续客户身份识别175.对于未能通过存续期间客户关系审批批准，或涉及本方法规定禁止准入情形的客户，各级机构应中止为其（）。A.新开立账户（正确答案）B.进行交易（正确答案）C提供效劳（正确答案）D.建立各类新业务关系（正确答案）176.在出现以下O情形时，各级机构应结合客户风险及时启动客户重新识别，按照不低于初次客户身份识别的标准，重新开展相应客户身份识别.客户姓名或者名称与外部制裁名单上的个人或实体相一致，或者有信息获

4、知客户为名单上人员利益从事相关活动（正确答案）C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产（正确答案）D.利用现金密集行业（正确答案）179.瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂，这些国家和地区一般具有O特征，因而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动。A.有严格的银行保密法（正确答案）B.没有资本管制C.有宽松的金融规则（正确答案）D.政治上中立（正确答案）180.以下关于反洗钱表达正确的有OA.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务D、未按照规定履行客户身份识别义务的。186 .按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有OOA、客户身份识别（正

5、确答案）B、报告大额交易和可疑交易（正确答案）C、保存客户身份资料和交易信息（正确答案）D、客户身份登记（正确答案）187 .根据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有OA、中国人民银行总行（正确答案）190 .洗钱的过程一般分为OoA、处置阶段（正确答案）B、离析阶段（正确答案）C、转移阶段D、融合阶段（正确答案）191 .根据我国刑法关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是O等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及

6、其收益性质和来源的行为。A、毒品犯罪（正确答案）194 .中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有OOA、组织、协调全国反洗钱工作（正确答案）B、负责反洗钱的资金监测（正确答案）C、制定金融机构反洗钱规章（正确答案）D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况等（正确答案）195 .不得作为实名证件使用的有OA；临时身份证B：法定身份证件的复印件（正确答案）A、收集金融信息（正确答案）B、分析金融信息（正确答案）C、分发金融信息（正确答案）D、情报交流E、指导金融机构开展工作（正确答案）203 .我国开展反洗钱工作的重要意义有O0A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的

7、客观需要（正确答案）B、是严厉打击经济犯罪的需要（正确答案）C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要（正确答案）D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要204 .我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下O除外。D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转（正确答案）210 .根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，金融机构通过第三方识别客户身份的，OoA、应当确保笫三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施

8、（正确答案）B、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施C、金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承当责任D、金融机构应最终承当履行客户身份识别义务的责任（正确答案）211 .根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施（,识别或者重新识别客户身份。B,回访客户（正确答案）C、实地查访（正确答案）D、向公安、工商行政管理等部门核实（正确答案）212 .根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是OOA、金融机构同业拆借（正确答案）B、金融机构在

9、银行间债券市场进行的债券交易（正确答案）C、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易（正确答案）D、金融机构内部调拨资金（正确答案）213 .金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告以下大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（）、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。.匿名账户（正确答案）B.实名账户C.储蓄账户D.假名账户（正确答案）218.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取O措施进行反洗钱现场检查：A：进入金融机构进行检查；（正确答案）B：询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；（正确答案）C：查阅、复制金融机构

10、与检查事项有关的文件、资料，不能对文件资料予以封存；D：检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。（正确答案）执行以下哪些制度履行反洗钱义务OA：客户身份识别制度；（正确答案）B：客户身份资料保存制度；（正确答案）C：客户交易记录保存制度；（正确答案）D:大额交易和可疑交易报告制度。（正确答案）222.金融机构反洗钱工作中的义务包括OA：建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员（正确答案）B：客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易鼓励（正确答案）C：向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索（正确答案）D：保密和宣传培训业务（正确答案）225 .金融机构应履行的反

11、洗钱义务包括OoA、了解客户义务；（正确答案）B、大额交易报告义务；（正确答案）C、可疑交易报告义务；（正确答案）D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；（正确答案）226 .典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指OoA、开户；B、放置；（正确答案）C、归并；（正确答案）D、离析；（正确答案）227 .金融机构反洗钱工作的法律依据有OD.可疑交易233.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向O等部门核实客户的有关身份信息。A.检察院B.公安（正确答案）C.法院D.工商行政管理（正确答案）234.（）在各自的职责范围内覆行反洗钱监督管理职责。A.中国银行业监督管理委员会（正确答案）B.中国

12、证券监督管理委员会（正确答案）C.中国保险监督管理委员会（正确答案）D.信托投资公司235 .关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项（）A：调查可疑交易活动时，调查人员必须为三人以上；B：经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；（正确答案）C：金融机构在任何情况下都有权拒绝提供相关情况；D:经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。（正确答案）236 .中国人民银行或者其省一级分支机构调查什么交易活动，可以询问谁，要求其说明情况。OA、金融机构的工作人员（正确答案）B、企业工作人员C、可疑（正确答案）D、交易

13、的资金风险241 .在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份OoA、客户办理大额现金存取业务时（正确答案）B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的（正确答案）C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的（正确答案）D、办理业务中发现异常现象（正确答案）242 .以下属于高风险客户的有OA.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单（正确答案）B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户（正确答案）C,非盈利性事业单位D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、谑查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密（正确答案）245.联合国通过的有关

14、反洗钱和反恐怖融资的公约有OA,禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约（正确答案）B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约（正确答案）C,打击跨国有组织犯罪公约（正确答案）D.反腐败公约（正确答案）246.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的选项是OA.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为（正确答案）B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款（正确答案）A.自然人（正确答案）B.法人C,受益人D.实际受益人（正确答案）249.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括OA.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注

15、的行业、区域和交易种类等（正确答案）B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪（正确答案）C.在反洗钱调查和侦杳过程中，可以提供资金去向的有关线索（正确答案）D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的烫金交易线索（正确答案）256.金融机构对于以下哪些情形应该进行报告OA.疑心客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的（正确答案）B.疑心客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的（正确答案）C.疑心客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的（正确答案）D.疑心客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的（正确答案）257.以下洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有OA.利用粮行洗