2025年银行反洗钱知识竞赛判断题库及答案（）.docx

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1、324,在新产品面市后应将新产品洗钱风险评估结论、风险控制措施及产品说明等材料提交反洗钱牵头管理部门进行反洗钱合规审查。O.正确B.错误正确答案：B325.在对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务采取后续控制措施时，应审慎处理账户（或资金）管控与客户公平交易权利之间的关系，合理使用账户控制措施，以符合我行的整体风险偏好。OA.正确B.错误正确答案：A326.新产品纳入产品创新方案的，工程牵头单位应在工程完成后将洗钱风险评估结论及相关材料作为面市要件，及时提交产品创新综合管理部门备案。O.正确B.错误正确答案：A327.洗钱风险等级分为高、中、低三个等级。OA.正确B.错误正确答案：B

2、328.特定类型客户身份识别指对代理行、私人银行等特定类型客户，在一般客户身份识别基础上，开展特定类型客户身份识别，了解客户资金或町产的来源，确认客户的资产规模与其身份、资金或财产的来源相匹配；了解客户开立账户的目的；了解客户预期交易规模，预期交易涉及的国家（地区），拟使用的产品和效劳。O333.各级机构应持续关注客户信息变更情况，更新客户、受益所有人以及关联人员等身份信息，及时提示客户补充费料信息，确保客户信息真实、准确、完整。OA.正确B.错误正确答案：A334.各机构应对新客户进行制裁名单箍查，并根据不同风险采取不同的风险管控措施。OA.正确B.错误正确答案：A335.对涉及金融制裁的存

3、量客户开展风险评估期间应正常为该存量客户办理新业务。O338.按照中华人民共和国反洗钱法第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。O.正确B.错误正确答案：A339.根据反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。OA.正确B.错误正确答案：A340.反洗钱行政主管部门和其他依法行使反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪交易活动，应当及时向侦查机关报告。OB.错误正确答案：B343.存款人申请重新开立基本存款账户，办理行无须将账户管理系统显示的存款人原基本存款账户开

4、户信息与存款人书面相关资料进行核对。OA.正确B.错误正确答案：B344,存款人申请临时存款账户展期时，办理行应将存款人的临时存款账户开户登记证核准号和账号提交账户管理系统。O.正确B.错误A.正确B.错误正确答案：B348.存款人为从事生产、经营活动的纳税人，根据国家有关规定无法取得税务登记证的，在申请开立基本存款账户时可不出具税务登记证。OA.正确B.错误正确答案：A349.存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。O.正确A.正确B.错误正确答案：A353.根据国家现金管理的规定，存款人可以通过临时存款账户，办理现金支取。OA.正确B.错误正确答案：A354.金融机构及其工作人员应当依照规

5、定认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争阻碍反洗钱义务的履行。O.正确A.正确B.错误正确答案：A358.中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。OA.正确B.错误正确答案：A359.“洗钱”的目的主要是为了获利。OA.正确B.错误正确答案：A363.金融机构各分支机构指定的大额和可疑交易报告员至少要1人。OA.正确B.错误正确答案：A364.为确保大额和可疑交易报送渠道的通畅、有效和安全，金融机构应建立大额和可疑交易信息员制度。OA.正确B.错误正确答案：A365.金融机构不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易.正确B.错误正确答案：A373.国际社会反洗

6、钱的初衷是为了切断对毒品犯罪的资金支持。OA.正确B.错误正确答案：A374.反洗钱培训方案是人民银行反洗钱现场检查的重要内容。O.正确B.错误律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。O.正确B.错误正确答案：A378.购置保险，然后退保的洗钱方式是在离析阶段进行。OA.正确B.错误正确答案：A379.利用根行账户进行证券买卖等复杂的金融操作是处于洗钱的处置阶段。O.正确A.正确B.错误正确答案：B383.中国人民银行及其县级以上分支机构可对金融机构违反金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法的行为给予行政处分。OA.正确B.错误正确答案：B384.中国人民银行分支机构发现金融机构

7、报送的涉嫌恐怖融烫的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内补正。O391.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法规定，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值5000美元以上的，应当识别客户身份。O.正确B.错误正确答案：B392.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法规定，识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和实际的交易人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份

8、证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。O.正确B.错误393.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，境内金融机构可登记并向接受汇款的境外机构提供的其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。O.正确B.错误正确答案：B394.接收境外汇入款的金融机构，发现如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记资金汇出地名称。OA.正确B.错误正确答案：B395.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方B.错误正确答案：A400.金融机构对前获得的客户身份资料的有效性存在疑点的，金融机构应当重新识别客

9、户。（）A.正确B.错误正确答案：A401.在金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息的条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重受进行已完成的客户身份识别程序。（）.正确B.错误401.金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录,便于反洗钱调查和监督管理。OA.正确B.错误正确答案：A405.金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。OA.正确B.错误正确答案：A406.根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记

10、录有更具体存期限要求的，遵守其规定。OB.错误正确答案：B409.金融机构上报的大额交易中，个体工商户银行账户之间款项的划转以该客户的账户为单位进行累计计算。OA.正确B.错误正确答案：B410.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法可疑交易的条款“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”，其交易金额应按某一方客户的收入和付出累计结算。O.正确B.错误411 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法可疑交易的条款“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”，可疑交易包括收付款人为同一人的情况。O.正确B.错误正确答案：B412 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法可疑交易的条款“自然人银行账

11、户频繁进行现金收付且情形可疑”，对交易金额进行计算应以账户为单位进行累计计算。OA.正确B.错误正确答案：A413.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中涉及的贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区可以根据我国政府、司法机关以及联合国等国际组织发布的相关信息进行综合判断。O.正确B.错误正确答案：414.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法符合大额交易的“现金结售汇”指资金在银行账户之间流动的结售汇交易或现金交易。（）A.正确B.错误正确答案：B415.客户向银行支付利息过程中发生的交易，银行无需提交大额交易报告。（）A.正确B.错误正确答案：B416 .企业实盘外汇买卖不纳入金融机构大额交易

12、和可疑交易报告管理方法大额交易的范围。CA.正确B.错误正确答案：B417 .如果一笔资金交易既符合大额报告标准，同时又符合可疑资金交易报告标准，则只作可疑交易报告即可。O.正确正确答案：B418 .反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隙瞒毒品犯罪.黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。OA.正确B.错误正确答案：A419.中国人民银行对金融机构实施现场检查，不必将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。（）.正确

13、B.错误420.中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。OA.正确B.错误正确答案：A421.中国人民根行设立中国反洗钱情报中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。OA.正确B.错误正确答案：B422.金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。O.正确B.错误正确答案：A423.中国人民银行2007年6月11日发布了金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法。OA.正确B.错误正确答案：A424.反洗钱法规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。O.正确正确答案：B425.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。（）A.正确B.错误正确答案：B426.国务院反洗钱行政主管部门负贲全国的反洗钱监督管理工作。（）A.正确B.错误正确答案：A427.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密：非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。O.正确B.错误正确答案：A428.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法自2007年1月1日起施行。（）A.正确B.错误正确答案：B429.中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。（）.正确正确答案：A