2024年吉林省反洗钱知识竞赛考试题库500多题（含答案）.docx

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1、2024年吉林省反洗钱知识竞赛考试题库500多题（含答案）一、单选题1 .对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取下列说法不正确的感1A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份D、如为代办,应同时审核代理人和被代理人身份答案：C2 .各银行金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，杜绝不法分子使用假名或者冒用他人身份开立账户.A、了解你的客户B、谁开户（卡）谁负责U勤勉尽责D、风睑为本答案：A3 .对无法通过纠错报文更正的可疑交易报告,报告机构需在可

2、疑交易报告纠错申请表的（）栏目中选择标注，中国反洗钱监测分析中心同意报告机构所提申请后,相应报告将被中国中国人民银行反洗钱监测分析系统标注为无效.A、“操作类型B、“操作来源D、备注答案：A4 .中国人民银行或其分支机构完成初评后向法人金融机构反馈（）.A、指标评价、计分情况和初评意见B、指标评价、计分情况C、指标评价、计分情况和初评分数D、指标评价、计分情况、初评意期砌评分数答案：C5 .对于违反合同的POS商户，及时处理，防止POS机被用于套现等（）活动.A、违规B、犯罪C、违法D、违纪答案：C6 .银行识别港澳台居民居住证的方式不可取的是（）A、人工识别B、第二代居民身份证阅读机具C、辅

3、助证件证明D、询问客户真实性答案：D7ffl类银行账户任一时点账户余额不得超过（）元.A、1902年9月26日B、1905年6月22日C、1908年3月18日D、1913年9月8日答案：B8 .（）负责全国的反洗钱和反恐怖融资监管工作.A、中国人民银行B、民政部门C、国务院D、中国银行保睑监督管理委员会答案：A9 .非法黄金交易平台一般采用（）结算方式A、T+0B、T+1C、T+2D、以上都不对答案：A10 .银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持（）办理.A、有效身份证件B、居民身份证及有效身份证件U居民身份证D、有效身份证件及辅助证件答案：Cn.（）依法配合

4、履行反洗钱和反恐怖融资监督管理职责A、国务院银行业监督管理机构B、人民银行总行U地方人民银行D、公安部门答案：A12 .地下钱庄洗钱方式通过（）转移资金.A、网上银行B、柜面取现U柜面转账D、柜面汇兑答案：A13 .下列不属于疑似走私可疑交易类型的识别点的是（）。A、海关缉私部门调直B、与地下钱庄（外汇黄牛）定期大额交易U通过ATM交易的时间较为异常，多为午夜或凌晨.D、或与外贸企业关系密切答案：C14 .反洗钱年度报告及附表须经（）审签.A、反洗钱专职同志B、反洗钱主管部门负责人B、只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，经持卡人本人同意可以出租和转借C、只限经发卡银行1比准的持卡人本人及其配偶

5、、父母、子女使用D、可由发卡银行指定开户人，定制银行卡以满足客户需求.答案：A153 .社会组织与其他组织或个人开展合作或者发生资金交易时,发现或有合理理由怀疑相关组织或个人的交易与洗钱、恐怖融资等彳巳罪；舌动相关的，应当向（）提交可疑交易报告.A、当地公安机关B、中国人民银行当地分支机构C、民政部门5中国反洗钱监测分析中心答案：D154 .下列关于调直人员制作反洗钱调直询问笔录的说法错误的是（）.A、询问笔录应当交被询问人核对B、询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正,并按要求在修改处签名、盖章U被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名或者盖章的，调

6、查人员应当在询问笔录中注明D、调有人员无需在笔录上签名答案：D155 .社会组织及其工作人员违反社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法的，由中国人民银行或者（）以上分支机构依法予以处罚。86 .中华人民共和国反洗钱法实施以来，金融机构和相关监管部门依法履行反洗钱义务和监管职责，不断推进金融领域的反洗钱和反恐怖融资工作，成效显著，为此，需要在以下（）方面进一步加强反洗钱工作.A、细化反洗钱操作规程,健全反洗钱内控制度B、开展持续的客户尽职调查，有效预防洗钱风险C、完善反洗钱资金监测工作，提高大额和可疑交易报告的实效D、以风险为本,逐步增强金融机构大额交易报告的针对性和有效性答案：ABC87 .对（）

7、的单位，银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查.A、法定代表人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚B、负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚C、注册地和经营地均在异地D、法定代表人年龄超过60岁答案：ABC88 .（）情况下，法人金融机构应主动开展风险评估.A、产品和业务发生较大变化B、内控制度有重大调整C、反洗钱监管政策发生重大变化D、高层管理人员人事方面有重大变化答案：ABC89 .未经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的，In类银行户可以办理以下（）基础业务.A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品B、绑定账户转入资金和向绑定原户转出资金C、限额消费和缴费D、限

8、额向非绑定账户转出资金答案：BCD90 .金融机构可区分（）等不同群体的风险状况，设置差异化的风险评级标准.A、新客户B、既有客户U自然人客户E非自然人客户答案:ABCD91.止付账户开户行总行或支付机构通过本单位业务系统，对相关账户的（）进行核对.A、户名B、账号C、汇款渠道D、汇款金额E、交易时间答案：ABDE92 .收单机构发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形，应当对特约商户采取（）等措施.A、延迟资金结算B、设告收款限额C、暂停银行卡交易D、收回受理终端（关闭网络支付接口）答案：ABCD93 .完善和细化（）执行联合国安理会反恐怖融资决议要求的程序规定和监管

9、措施，进一步明确资产冻结时效、范围、程序、善意第三人保护及相关法律责任,保证联合国安理会相关决议执行时效A、各行政主管部门B、金融机构C、反洗钱义务机构D、金融监管部门答案：ACD94 .依法经营互联网金融业务的机构应当确保反洗钱和反恐怖融资管理部门及反洗钱和反恐怖融资工作人员具备有效履职所需的（）。A、授权B、资源U独立性D、保密性答案：ABC95 .下列属于疑1以非法汇兑型地下钱庄账户资料上的识别点的是（）A、开户资料显示无固定职业或收入不高，与交易规模不符.B、开户时均申请开通网上银行业务，但不设定网银交易限额.171 .在单位结算账户开立过程中,应由法定代表人或授权人办理所有手续并完成

10、所有签字环节，其他人员一律不得1弋办代签A、正确B、错误答案：A172 .按照持续识别客户的要求，已开户客户在利用非柜台方式办理业务时，金融机构应强化内部管理规程，识别客户身份.A、正确B、错误答案：A173 .银行可视客户身份识别程度，结合地区、行业等要素，对无卡无折存款业务采取差异化风险管控措施。A、正确B、错误答案：A174 .对本金融机构风睑等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核金融机构的风睑划分标准应报送中国人民银行A、正确B、错误答案：B175 .针对特定的洗钱彳?罪类型的监测模型，应当跟进该类洗钱类型的特征变化,但不高做出调整。答案：A180 .电商平台可通过套用模板网站等

11、方式伪造电商网站,向第三方支付机构提交虚假订单和物流信息，以片区购付外汇.A、正确B、错误答案：A181 .长睑短做洗钱是指不法分子故意以其亲戚、朋友等多人名义，购买多份更缴保费的保单，然后不等保睑到期就提前退保A、正确B、错误答案：A182 .洗钱风睑评估中，金融机构确定的风险评级不得少于两级。A、正确B、错误答案：B183 .贩毒洗钱账户资金转出以ATM取款为主，或一次性全额转账后提现，取款时间集中在中午.A、正确B、错误答案：B184 .监管机构应根据实际情况合理安排现场检查计划,实施风跄等级管理.A、正确B、错误答案：A185 .洗钱风睑评估中，客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证

12、件或身份证明文件，风睑程度较低且预估能够有效控制其风睑，直接将其定级为低风险A、正确B、错误答案：B186 .个人通过自助柜员机转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账.A、正确B、错误答案：B187 .对于境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地.A、正确B、错误答案：A188 .金融机构应对其所有客户划分风跄等级,对于客户应采取强化的身份识别措施.A、正确B、错误答案：B189 .洗钱类型分析方法是运用类型学工具、分析洗钱活动规律的研究方法.A、正确B、错误答案：A190 .银行业金融机构与金融机构开展业务合作时,应当在合作协议中明确双方的反洗钱和反恐怖融资职责，承担相应的法

13、律义务，采取有效的风跄管控措施A、正确B、错误答案：A191 .保险专业代理公司收取客户现金保费达到大额交易报告标准的,且以转账方式与保睑公司结算的，仅保险专业代理公司需要提交大额交易报告.A、正确B、错误答案：B192 .贵金属交易场所、交易商在提供服务或者开展业务时，如发生退款的，在登记交易当事人的姓名、证件号码、联系电话后，应当以现金的方式退回给交易当事人.A、正确B、错误答案：B193 .具有典型可识别的客户身份特征包括所处地域、年除职业、交易时间、收入主要来源等.A、正确B、错误答案：B194 .保睑公司、保睑专业代理公司和保险经纪公司应当按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的

14、相关规定，分别提交大额交易和可疑交易报告.A、正确B、错误答案：A195 .人民银行分支机构在收到申请后的5个工作日内将确认无误的（报告机构基本情况变更表、报告机构基本情况登记表传真至反洗钱中心。A、正确B、错误答案：A196 .为了给客户提供方便,可以用网点联系方式和地址充当客户联系方式和地址.A、正确B、错误答案：B197根据法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）规定：牵头负责洗钱风跄管理工作的高级管理人员应当具备较强的短职能力和职业操守,同时具有五年以上运营管理工作经历，或者具有所在行业十年以上工作经历。A、正确B、错误答案：B198 .电子渠道开户.银行应根据自身风跄管理水平和存款人风跄等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过100O元。A、正确B、错误答案：B199 .鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行为符合传销的界定.A、正确B、错误答案：A200 .单位存在异常开户时,支付机构应当按照反洗钱等规定采取延长开户审核期限、强化客户尽职调查等措施，但是不应当拒绝开户。A、正确B、错误答案：B201 .公安机关应当在2天内，对被害人报案事项的真实性进行审直。A、正确B、错误答案：B202 .反洗钱报告机构在撰写