期末考试 (10).docx

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1、中央广播电视大学2012-2013学年度第二学期.开放本科”期末考试（半开卷）一、单或应界Jl在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多逸不用分.每题2分，共20分）1.下列不属于银行业的金*工具的是（）.A.定期和活期存款单8. MC.汇票D.本票2 .票面残缺不超过1/5的人民币，（）.A.可全项兑换B.可兑换“5C.可判ft兑换、D.不予兑换3 .利用流改、粘贴、排接等手段无中生育或者以小变大的非法改变货币的外形或面的犯罪行为定为（）.A.受造票据罪8 .伪造事据黑C.变造货币罪D.伪造货币罪4.中国人民银行行长由（）任免.A.国务院总理B.国家主席C.

2、委员长D.全国人大常委会5 .中国银监会的法律地位是（）A.企业法人B.社会团体C.行政Jtt管部门D.行业Ifr会6 .我国商业银行法规定的商业银行的赍本充足率不得低于（）.A.8B.nC.10137 .支票的持票人应当在自出票日起（）日内提示付款.A.15B.10C.20D.308 .下列财产中可作为佶托财产使用的是（）.儿丽品B.放财物品C.国家频文物D.软件版权9 .下列各项中不属于我Bl证券法原则的一项是（）.A.公开、公平、公正原则B.利益均衡总期C.分业邑营与分业管理JM则D.合法性原则10.下列各项中不属于财产保龄的是（）.A.货物运，保险B.工程保龄C.贵任保险D.生存保险二

3、、多选选界愿在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多逸、Il选均不行分.每JS2分，共20分）11 .金Ii业的作用主要有（）.A.中介作用B.辑节作用C.转换作用D.JR务作用12 .人民币的形式，主要包括（）.A.18行券B.存款通货C.G念币D,信用卡13 .（）等行为是违反保护人民币图样的法律镇定的行为.A.印-人民币式样的代币票券B.使用人民币H作商品C.使用人民币作为祭拜物品D.使用人民币装饰工艺品14 .中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具是（）.A.存歆准备金B.再贴现政策C.公开市场业务D.利率15 .假行业监瞽管理法调整的对象

4、有（）.A.银行业金融机构B.非银行业金融机构C.在外候行业机构D.中01人民银行16 .商业银行的三大业务是（I.A.负债业务B.资产业务C.中闾业务D.贷款业务17 .可以依法无偿取得JH不免给付对价限制的情形有（）.A.税收B.鲤承C.与D.拾得18 .担保法规定，保证担保的范BI包括；（）A主债权B.利息C.迷的金D.损害JHI金19 .我国信托枷定的信托设立形式有（）.A.书面合同B.遗事C.默示方式D.法律、行政法提规定的其他书面文件20.根据中华人民共和国证券法规定，属于瀛合类证券公司业务低HI的有（A.证券短纪业务B.证券自营业务C.证券承浦业务D.做中国证监会核定的其他证券业

5、务三、判断三（每题1分.共10分只判断正误，无需改正）21 .金融工具的信用等育，流动性越强，其变瑰能力也越强.（）22 .WO美元等于631.35元人民币，这是同按标价法.（）23 .犯辙嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己身于金融机构与借款人之间，利用从金机构较低利率的借歆，加收一定的利率后将贷给他人，非法谋取信贷资金利息差的行为构成集资诈（）24 .中国人民银行是国*机关，不是企业法人.（）25 .设立商业候行和其他像行业金Itu啪，4m会应在3个月内决定批准总者不批准其设立.(26 .商业限行的分支机构不具有诉除主体贵格.（）27 .票据法相对于民法而音是特别法，在处

6、理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定.（）28 .当受托人发生债务危机或破产时，债权人可主张对信托财产采取强制行为（）29 .可转换公司债券的餐回条款与回售条款其实质指的是同一回事.（）30 .经营财产保险业务的公司不IMft曹人身保Kft业务，经管人身保龄业务的公司不得IgIr财产保险业务.（）四、案例分析JI（共50分）31 .（15分）北京A房地产开发有限公司（现更改名称为B观光农业有限公司）出具现金支票一张，K面金为49000元，兑付银行为北京健行双榆网支行，B公司将该现金支票转让给公司职员甲以支付其工资，出票日期为2008年11月8日，金为49000元，票据号为06921788

7、,收款人为本单位，用途为备用金差旅.2008年11月17日，甲向银行支行请求村款时,该行对累搪进行验证及犊对后告知甲，B公司聚户无俵，无法兑付.北京A房地产开发有限公司于20Oe年12月1日经北京市工商行政管理局大兴分局核准，名称更更为B观光农业有限公司.甲无法实现票据权利，遂向法院提起诉讼，诉讼请求I1、判令被告B公司立即清僮原告甲49000元I2、诉话费由B公司承担.请简要回答下列问题：（I）A公司出具的现金支票是什么性质？（2）甲是否享有该支票的IHI权利？32 .（15分）李某为某证券投费咨询机构的从业人员.在向客户王某提供咨询蜃务的过程中，李某的投资建议都十分精准，为王某多次获取了利

8、润或割B免了损失，因此王某对李某的能力十分费赏，遂决定委托王某进行证券投资，双方的定如果有量,李某承担全薛风fifc如果有盈利，李某可以我得百分之二十的报.王某建将50万元交付于李某，但是!后股市转储，李某受托的投资也出现了大度的可捐.请简要回答下列向愚，（D本案中王某与李某的委托合同是否成立？（2）本案中投资的IR失由it承担？33 .（20分）2005年12月1日.A企业与B保险公司签订了协议书九曲议的定A企业连织10年向B保险公司投保福寿保险，一年徽保费400万元，以后每年:保费200万元，当福寿龄(保险期限为3年)期,需俵保时，保险公司应出具新的保险单和保险费收据，W项按当年福寿保龄条

9、行.怫议冬订后，A企业于2005年12月22日向保险公司支付400万元保费，同日保险公司向A企ii重发了人身团体和寿龄保单，保险期限为3年，自2005年22日12时起至2008年12月22日12时止.2006年12月21日.A企业依的定向保险公司支付了200万元保费，保险公司再向A企业签发了福寿险保单，保险期限自2006年12月22日12时起至2009年12月22日12时止.2009年12月，A企业向保龄公司按均定:付保费投保时，保险公司依据中国人民慢行的新文件携定停办福寿保龄，未按暂议收取保费和承保.因此双方发生纠财.A企业向人民法院起诉称，保险公司拒纶维城履行的板书，单方面终止的议书，损害

10、了A企业的权拉，请求保险公司罐艘履行的议书，并承担本案诉讼费.保险公司辩称协议书为双方订立保除合同达成的意向书，并非正式保除合同，且其不具普保Ift合同的必备条款.履行物议书S双方另行笠订保险合同，填写投保单并签发保单.按梆议书关于2009年以后的投保妁定.因国家实施新的政策而无法IK唉履行，靖求法院取回原告的诉检请求.请向要回答下列问I1.(1)保险合同什么时间成立？(2)A企业的诉事请求能否得到支持？中央广播电视大学2012-2013学年度第二学期.开放本科”期末考试（半开卷）金融法规试答案及评分标准（供参考）2013年7月一、单项选算题（在以下各JB的备选答案中只有一个是正确的，请将正确

11、答案的字母标号填在括号内.多选不得分.每JB2分，共20分）1.B2.A3.C4.B5.C6.A7.B8.D9.B10.D二、多逸逸舞Je（在以下各fl!的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、选均不得分.每题2分，共20分）11.ABD12.AB13.ABCD14.ABC15.ABC16.ABC17.ABC18.ABCD19.ABD20.ABCD三、判断JH【每JBl分，共10分.只判断正谀，无需改正）21. Y22.N23.N24.Y25.N26. N27.28.N29.N30.Y四、案例分析1（共50分）31. （15分）（1）属空头支票.依据票据法第87

12、条的短定，”支票的出票人所签发的支票金*不得超过其付款时在付款人处实存的存款金出票人签发的支基金l三过其付款时在付款人处实有的存款金*的，为空头支票.禁止筌发空头支I（J（2）甲不能享有该票据上的权利.该票据为现金支票，依据票据法第82条及中国人民银行支付结算办法第27条的规定“H可以背书转让，但填明现金字神的银行汇票、螟行本票和用于支取现金的支票不得胃书转让现金支票只能用于提取现金，不得胃书总让.本案中的现金支票票面上已写明收欺人为本单位，用途为备用金差旅费，燃张支票的H权利只能由本单位行使，甲不能享有该票据上的权利32. （16分）（1）证券投费朦务机构在证券市场中的主要作用是通过其专业知

13、火和技能为朦务客户提供隹方案.如果允许其从业人员代理委托人从证券投资.可能会引发咨询业务和经纪业务混合掾作的弊,进而损害投责者的利益并危害布场.因此，我国证券法第171条镇定，“投资杏询机构及其从业人员从事证券朦务业务不得省下的行为：（一）代理委托人从，证券投(二)与委托人妁定分享证券投费收益或者分担证券投贵损失”本案中，李某作为证券投资咨询机构的从业人员，不得接受客户王糠托，代理其从事证券买卖.因此，该合同无效.(2)根据我国证券法第171条第2款规定，“有款所宛行为之一，给投责者造成1失的，依法承担JiHt责任本案中，李某作为证券投资容询机构的从业人员接受客户王某委托，代理其从事证券买卖并

14、的定投贵分缸，因此如反了证券法171条的规定，对于投费损失应负耽t责任.33. (20分)(D保险合同于2005年12月1日期成立并生效.依据保Rt法第13条即定“投保人提出保除要求，经保龄人同意承保，保险合同成立.保险人应当及时向投保人签发保险单或者其他保险凭证.”保险单或者其他保险凭证应当我明当12R方灼定的合同内容.当事人也可以的定采用其他书面形式明合同内容“依法成立的保险合同，自成立时生效.投保人和保险人可以对合同的效力的定附条件或者附期限/因此双方于2005年12月1日达成订立保险合同的一致的意思表示，保险成立.(2)ft.保险人签发保险单或其他保险凭证，是保龄人在保险合同成立后应当履行的义务I保险单或其他保险凭证的作用，在于记或当,人双方的定的保陂合同的内容.因此，保险单或其他保险凭证的*发与否，不影响保龄合同的成立因此A企业诉讼请求应当得到文持，保险公司应当牍履行的议书.