2024年项目评估报告.docx

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1、2024年项目评估报告项目评估报告1一、XX项目开发背景为加强行政、事业单位的财政资金归口管理，农行XX县支行在上级行的指导帮助下，实行上下联动公关，大力拓展机构类法人大客户，经XX县委、政府多次协调研究，决定于XX年一月一日正式起动运行社保工作，将养老、医疗、失业、工伤、生育五大保险全部纳入该局核算，对这些资金进行集中管理，有利于社会的保障与稳定，更有利于公共的财政体系建设，新成立的XX县社保局因涉及的单位与个人较多，资金规模较为可观而成为各家金融机构的竞争热点，农行XX县支行在上级行的大力帮助下，在本行领导的亲自关公下，争取到了县委、政府的同意，将该局的所有账户开设在我行，从而赢得了项目的

2、合作权。二、项目基本情况1.XX县社保局的管理范围XX县社保局是XX县财政局下属的二级局，负责对XX县所有行政、企事业单位的养老、医疗、失业、工伤、生育实施集中核算、集中计发。并为每一统管单位建立内部账户，分户核算管理。2、集中资金的范围和预测资金量XX县社保局只在一家国有商业银行开设一个银行存款账户集中核算单位、个人的养老金、医疗金等资金均要纳入一家银行的帐户内进行统一管理目由代理银行统一代发。其集中养老金、医疗金、失业金等资金流量约500万元,留存金融部门资金月均300万元;代发单位、个人”三金，总人数为5000人，三金支出总额为500万元，留存金融部门资金逐月累计年末可望达1500-20

3、00万元。3、项目建设安排XX县社保局计划把县直行政、企事业单位一次性集中起动，所有前期工作均已到位，现仅欠一部分办公设备（附后表）。三、XX农行争取社保局账户的重要性近几年，虽然我行存款总量与增量的市场份额均在本地区金融同业排名第一，但是我行经营资金超负荷运转的状况仍然没有得到根本地解决，组织存款工作仍是我行M工作中心、与重点，作为经济不发达的XX县来说，财政性存款及行业系统资金在市场存款总量中占着十分重要和举足轻重的作用，因此，争取XX县社保局账户对于我行组织存款、带动中间业务的发展具有长远的重要意义。第一、缓解存贷比例高、资金负荷重的矛盾。截至2003年末，我行各项贷款总额XX亿元，各项

4、存款总额仅XX亿元，贷差XX亿元，存贷比例达XX%,向上级行借款XX亿元，因存款组织不足，每年均向上级行借款，严重制约我行扭亏与消化历史包袱的进程。第二、保住存款市场份额并有姬动存款增长。因地区经济落后及国家国企改革，公司客户除烟草行业外已屈指可数，较好的电信、移动因财务一体化实行收支两条线管理后滞留地区存款较少企业存款难以有效增长而今年我行储蓄、机构存款增长XX亿元,占我行存款增量的%,因此，社保局账户及代发“三金业务能拉动我行蓄、机构存款的稳定增长。否则，丢掉这一关键账户就意味我行失去一个大系统客户。第三、改变账户归属的历史原因造成我行机构客户存款有效增长不足的现状。因计划经济体制下国家专

5、业银行按行业分工及未抓住80年代账户清理的商机，导致我行占有的行政事业、机关团体客户账户市场份额低的现状，严重制约机构存款的有效增长，现在如果能将该客户揽入我行，刃髓是一大商机。项目投资概算项目预计总投资XX万元，我行投资XX万元，其中：1、建立社保缴费大厅，内设养老保险缴费处、医疗保险缴费处、工伤保险缴费处、生育保险缴费处。缴费大厅面积150-200平方米，需费用13.5万元；2、购置办公桌椅11套，需费用0.8万元；3、购置计算机设备10台，需费用5万元；4、购买公务车一辆，需费用6-8万元；5、购置笔记本电脑1台，需费用1.5万元；6、购置激光扫描复印机1台，需费用1.5万元；7、购置立

6、式空调2台、挂式空调5台、电炉20个，需费用3万元；8、购置传真机5台，需费用0.8万元；以上合计需费用：XX万元五、投资回收分析从2005年开始我行在项目上可获得的收益为：第一年XX万元,第二年XX万元，第三年XX万元，项目前三年累计可以实现收益XX万元，项目总投资为XX万元，说明项目在三年内可以收回投资成本。六、项目风险性分析通过评估测算,该项目总投资为XX万元，从项目带来的存款效益预测，我行投入资金的收回期是：XX年，XX而我行与XX县社保局签订的合作协议期限是20年，说明该项目的抗风险能力较强，风险较低。随着合作时间的不断增加，银企的合作关系将进一步增强，资金的集中力度和规模将逐年增加

7、，农行在项目存款量增加的同时，经营利润也将不断扩大。长期稳定的合作关系为投入资金的安全性收回提供了可靠保障。七、结论及建议随着我国系统资金管理制度改革的进一步深入和不断完善,社保系统资金统一管理的力度和范围将逐步扩大，农行与当地社保部门建立长期、稳定、友好的合作关系，有利于农行机构类存款业务的稳定、快速发展，社保的彳氐成本存款资金的注入,有利于我行增加资金实力，对我行以后的发展有着十分重要的作用和深远的意义。项目的开发成功，使农行在XX县树立了良好的社会形象，提升了农行在本县的经营地位和知名度，为我行以后的发展奠定了坚实的基础。项目的开发成功，为我行的经营和发展注入新的血液，拓宽了我行的发展渠

8、道，对我行在XX县长期、稳定发展具有重要的作用。第一，开辟了一条稳定的存款来源渠道，可以促进我行储蓄存款的稳步上升;第二，可以带动我行机构类信贷资产的投入，增加事业类优良客户的市场份额，促进我行有效信贷资产的提高，为实现经营利润打下良好基础;第三，增加了优良个人客户群体，可以拉动我行个人消费信贷的有效增长。第四，行政、事业单位代收、代付等中间业务较多，为我行以后发展中间业务提供了一个广阔的空间;第五,可以降低我行对机构业务分散公关的费用,减少客户开发成本;第六，可以促进我行业务经营的好转，为实现最终经营赢利打下基础。通过评估分析，我行认为开发XX县社保合作项目，是十分必要的,这对我行以后的发展

9、有着十分现实、重要的意义。项目的投入可以在短期内收回，项目效益较好,切实可行，为使此项工作得以顺利实施，并达到预期的目的,因此，建议上级行开发XX县社保项目，特报二级分行审批。项目评估报告2根据省农机局、省财政厅联合下发的湖南省20xx-20xx年农业机械购置补贴实施方案（湘农联20xx67号）和湖南省农业机械报废更新补贴实施方案（湘农联20xx76号）文件精神，我局组织力量对20xx年-20XX年度农机购置补贴资金项目资金进行了绩效评价，现将绩效自评情况报告如下:一、预算支出基本情况（一）预算支出概况为了加快转变农业发展方式，提升农业综合生产能力，推进农业机械化又好又快发展，自2004年起国

10、家实施农机购置补贴政策对购置纳入补贴范围的农机产品的农户给予一定补贴。文件明确了补贴范围、补贴标准、补贴对象，规定了补贴申报、公示、核实、审批、发放等程序,明确了县市区政府主管领导为补贴实施与监管的第一责任人。20xx年，省财政下达我区国家农机购置（报废）补贴资金为670万元（湘财预2019278号I包含：20xx年实际拨付资金501.103万元,2019年前农机购置补贴累计结转资金106.687万元）下达20xx年农机购置补贴省级累加补贴资金为84.96万元和装备技术创新研发资金40万元，装备技术创新研发项目正在实施中（湘财农指20XXno7号），合计754.96万元。20xx年，赫山区共受

11、理农机购置补贴申请771份，结算资金1345.2789万元，补贴机具822台，受益农户471户，分五批次进行结算。20xx年，赫山区共受理农机报废补贴申请178份，结算资金133.78万元,补贴报废农机具178台，受益农户136户，分两批次进行结算。综合上述资金规模和结算情况，20XX年我区农机购置补贴和农机报废补贴资金两项缺口616.1009万元。为此，20xx年12月，省财政提前下达我区20xx年农机购置补贴资金853万元（湘财预20xx380号），我区用此资金对20xx年缺口的616.1009万元农机购置补贴和农机报废补贴进行了打卡支付，补贴资金1479.0589万元全部支付到位。（二）

12、预算资金使用管理情况分析1 .预算资金到位情况分析。根据省、市批复项目资金文件财政及时下达了资金指标。赫山区农机事务中心根据本区实际情况制定了项目资金管理制度及相关文件。进一步规范资金管理行为，提高资金使用效益，促进农村农业机械化发展。2 .项目资金执行情况分析。赫山区农机事务中心严格按照省、市、区对农机购置补贴及农机报废补贴的文件精神要求执行补贴发放，无随意调整和变更现象。上级财政部门直接将补贴资金下拨到区财政部门国库股统一管理，农财股设立补贴资金明细账户进行单独核算。农机、财政部门按规定程序种卜贴资金审核后，由财政部门通过一卡通直接发放到农户。3 .项目资金管理情况分析。赫山区农机事务中心

13、严格按照上级要求严格管理农机购置补贴和报废补贴资金，设置专账，资金拨付均通过湖南省财政惠民惠农一卡通系统拨付，由财政全程参与监督。所有补贴对象及购机详细情况均在湖南省购置补贴信息专栏实行公开公示，对拨付的每笔资金同步在互联网+监督等平台公示补贴资金内容，所有补贴资金拨付使用全程透明化，公开化。资金管理做到合规、安全。二、绩效评价工作情况1 .前期准备：我中心领导对绩效评价高度重视，根据湖南省20xx-20xx年农机购置补贴实施方案要求，要求把这项工作当成农机部门的头等大事来办，年初农机购置补贴指标下达之后，我局立即通知全区各乡镇和定点补贴经销商，开始启动补贴申请受理工作，按照省局的通知要求在区

14、农机局补贴办受理补贴，确保不出现任何差错。2 .组织过程：我中心建立研究决策机制。区政府成立了由分管农机工作的副区长任组长，政府办、农机、财政、经管等相关部门参加的农机购置补贴工作领导小组，并制定资金使用计划、补贴范围、补贴对象、重点推广机具种类等重要事项，经农机购置补贴工作领导小组集体研究确定，认真制定了符合赫山区特点的实施方案，区政府进行了严格审核。同时建立目标管理机制。层层签订目标责任书，细化任务，明确责任，形成一级抓一级、层层抓落实的工作格局。对薄弱环节机具进行了重点扶持。还建立了责任追究机制。谁办理、谁负责，谁核实、谁负责。责任追究覆盖补贴申请、审核与审批、公示与核实、监管与督杳、档

15、案管理等全过程。完善相关制度法规，做到追究倒查责任机制有章可循,研究制定了赫山区农业机械购置补贴监督管理办法（试行）.针对自主购机、定额补贴、县级结算、直补到卡”的工作要求，赫山区农机局局长在全区农机补贴工作会议上进一步强调了要严格补贴程序，明确了政策公示、受理申请、对象确认、机具登记核实、资金兑付等重点环节的具体工作内容及时间安排，在补贴工作的具体操作中，从接受农民申请资格确认、张榜公示、确定补贴对象、补贴信息系统录入、发放补贴指标通知书、人机合影、机具核实、建立补贴工作档案等环节，严格按照补贴操作流程做到一个步骤不少，一个环节不缺，一个程序不减,公开透明，阳光操作，切实把每个环节的工作做好

16、做实。确保了农机购置补贴工作更加科学、合理、透明,使补贴过程更加规范。为了使农机购置补贴政策做到家喻户晓、人人皆知，区农机部门采取各种形式进行了深入宣传。一是通过会议宣传。召开农机补贴专题会议，懿扩大了农机补贴工作的社会影响。二是开展了农机购置补贴宣传月。组织多台宣车深入到乡镇，通过挂图、展板、发放宣传资料、面对面讲解等形式宣传农机购置补贴政策和操作福呈，全区共印发各种宣传资料8000余份。三是在赫山区政务公开信息网上建立农机补贴专栏及时公布20xx-2OXX年农机购置补贴实施方案、实施范围、补贴目录、补贴标准、补贴程序、享受农机补贴的农户信息等相关农机购置补贴政策资料。加强监管。我中心把监管工作作为重中之重来抓，严防违法违纪行为的发生。防止违规违纪案件发生。同时我中心加强牌证管理。对享受农机