银行管理预测卷.docx

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1、银行管理预测卷（一）总分：100分考试时间：90分钟注意事项： 考生必须用现行规范的语言文字答题。 考生必须在答题卡上与题号相对应的答题区域内答题，书写在试卷（题签）、草稿纸上或答题卡上非题号对应的答题区域的答案一律无效。 考试结束信号发出后，考生须立即停笔，待监考员收齐检查无误，根据监考员指令依次退出考场。一、单项选择题（每小题2分，共100分）1、以下不属于投诉处理基本要求的是（）oA、建立投诉处理机制B、畅通投诉渠道C、明确投诉处理时限D、投诉处理结果公开2、代理商业银行业务不包括（）oA、代理保险业务B、代理结算业务C、代理外币现钞业务D、代理外币清算业务3、（）是商业银行时刻面临的，

2、但又难以通过量化或可控的方法控制的风险，需要引起充分重视。A、操作风险B、声誉风险C、市场风险D、战略风险4、声誉风险管理的最终责任由（）承担。A、声誉风险管理部门B、董事会C、高管层D、全面风险管理部门5、内部审计的质量控制不包括（）oA、内部审计部门根据工作需要，经审计委员会批准后，可将部分内部审计项目外包，但需事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估B、内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点，审计频率和程度应与银行业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致C、内部审计部门应加强科技手段和信息技术在审计工作中的运用，建立完善非现场内部审计监测体系及内部审计操作系统、

3、信息管理系统D、董事会可聘请外部机构对内部审计部门的尽职情况进行评价，并保证外部检查人员独立于评价对象、具备专业胜任能力以及与评价对象没有利益冲突6、根据中国银监会现场检查暂行办法，采用现场检查的方法对特定事项进行专门调查的活动是指（）oA、稽核调查B、后续检查C、专项检查D、临时检查7、银行业消费者权益保护工作应当（）oA、坚持以人为本，坚持服务至上，坚持社会责任B、遵守公开交易的原则C、履行公平对待银行业消费者的责任D、向银行业消费者不公开信息的义务8、以下关于非银行金融机构的说法中错误的是OA、非银行金融机构业务能有效满足一个不断发展的经济环境中居民和企业多样化的金融需求B、非银行金融机

4、构业务增加了金融体系的风险C、非银行金融机构促进实体经济的发展D、非银行金融机构业务能全面实现金融体系的基本职能，提高金融效率9、按照我国现行银行法律法规的规定，不属于各省银行业协会申请加入中国银行业协会成为会员单位的条件的是（）。A、具有独立法人资格B、在中国证券业监督管理委员会处登记注册C、经相关监管机构批准具有独立法人资格D、在民政部门登记注册10、商业银行的合规风险管理流程一般包括对合规风险的（）等。A、评估、测试、识别、报告、整改、监控、B、预测、识别、报告、评估、整改、监控C、监控、评估、测试、应对、整改、防范D、识别、评估、测试、应对、监控、报告11、（）,我国成立了三家政策性银

5、行一一国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。A、 1992年B、 1993年C、 1994年D、 1995年12、根据项目融资业务指引的规定，商业银行可以根据需要，将（）为贷款设定质押担保。A、项目所投保的商业保险的第一顺位保险金请求权B、符合条件的项目资产C、项目发起人持有的项目公司股权D、项目批准文书13、单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金,扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的（）oA、15%B、45C、50%D、25%14、以下关于金融工具的分类，错误的是（）。A、按期限的长短划分，金融工具分为短期金融工具和长期金融工具B、按融

6、资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具C、按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具D、按金融工具的职能划分，一级融资工具和二级融资工具15、3月，谢某委托他人持其二代身份证到某银行开立了个人银行账户。11月有人持伪造的存折和谢某的一代身份证在该银行另一支行办理了换折业务，并分次取款共计51万元。谢某向该银行核实情况后，确认被他人伪造凭证骗取了存款，随即向警方报案。双方就赔偿问题协商未果。该案中谁应负责（）A、银行负全责B、谢某负全责C、银行和谢某共同负责D、银行工作员负责16、中国人民银行为执行货币政策，可以规定具体的条件和程序，可以决定对商业银行贷款

7、的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（）。A、1年B、2年C、3年D、4年17、我国某银行2015年年末各项贷款余额100亿元，不良贷款余额2亿元，则该银行至少应计提的贷款损失准备是（）亿元。A、1.5B、3C、2.5D、518、商业银行一级资本充足率不得低于O。A、1%B、2%C、3%D、6%19、开展特定目的载体同业投资业务，应坚持的原则不包括（）oA、依法合规原则B、风险收益匹配原则C、集中管理及总量控制原则D、实事求是原则20、银行业金融机构提供虚假或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，按照中华人民共和国银行业监督管理法规定，由银行业监督管理机构责令改正，并处以（）罚款

8、。A、三十万元以上二百万元以下B、五十万元以上二百万元以下C、十万元以上三十万元以下D、二十万元以上五十万元以下21、中央银行在金融市场上买卖证券的目的是（）oA、调节货币供应量和利率B、获取利润C、投资商业银行D、增加储备22、关于同业拆借业务，下列说法中，错误的是（）oA、同业拆借拆入资金不得用于发放固定资产贷款B、商业银行与非商业银行金融机构之间的短期资金拆借一般没有固定场所C、同业拆借市场上的利率是货币市场最重要的基准利率之一D、同业拆借双方在协商一致的基础上签订合同，但最长期限不得超过2个月23、金融市场最主要、最基本的功能是（）oA、货币资金融通功能B、资源配置功能C、经济调节功能

9、D、定价功能24、商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内部控制优先，这体现了内部控制的（）oA、有效性原则B、制衡性原则C、审慎性原则D、相匹配原则25、合规风险报告一般发生的情况不包括（）oA、合规风险管理部门内部B、合规风险管理部门与客户之间C、合规风险管理部门与业务部门和银行其他职能部门之间D、合规风险管理部门与银行高层之间26、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（）。A、流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险B、流动性风险包括市场流动性风险和融资流动性风险C、流动性风险对商业银行来说，指商业银行无法及

10、时获得或者无法以合理成本获得充足资金，以偿付到期债务或其他支付义务、满足资产增长或其他业务发展需要的风险D、大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险27、操作风险缓释手段不包括（）oA、连续营业方案B、商业保险C、流程管理D、业务外包28、以下不属于非银行金融机构的核心业务的是OA、证券公司、投行业务B、资产管理公司、不良资产处置C、财务公司、账户管理D、保险公司、保险业务29、下列债券类型中，一般情况下没有信用风险的是（）oA、金融债权B、地方政府债券C、国债D、企业和公司债券30、中国银行业协会是我国的银行业自律组织，负责对其进行指导和监督的单位是（）。A、银行业监督管理委

11、员会B、财政部C、中国人民银行D、人社部31、（）是指为获得理想的市场绩效，由政府制定的调整产业的市场结构、规范市场行为，调节企业间关系的公共政策。A、产业结构政策B、产业组织政策C、产业技术政策D、产业布局政策32、某银行业监督管理机构发现，某商业银行近期进行了一系列人事调整：（1）在未预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一业务（营业）机构会计主管接替。（2）将个人业务部负责授信调查的钱某与风险管理部负责授信审批的孙某轮岗。（3）对下属12家营业机构的委派会计（授权经理）包括任职期限不到1年的李某全部予以轮岗。（4）对已任职超过3年的某基层营业机

12、构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计。（5）将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗。根据商业银行内部控制指引“原则上不相容岗位人员之间不得轮岗”的要求,上述做法不符合要求的是（）oA、（3）与B、 （1）与（3）C、（1）与（2）D、（2）与（5）33、票据结算业务不包括（）oA、银行汇票B、银行本票C、商业汇票D、商业本票34、下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的说法中，错误的是（）oA、经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务条线B、高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事C、合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、高级管理层应

13、有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性35、（）是指依法设立的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，并履行相关职责，实行自律性管理的法人。A、证券交易所B、证券公司C、证券登记结算公司D、基金管理公司36、贷款分类时，应当遵循的原则不包括（）。A、真实性原则B、及时性原则C、重要性原则D、相关性原则37、银行业监管机构贯彻落实“回归本源，服从服务于经济社会发展”的措施,不包括（）。A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融发展38、代理保

14、险业务的种类不包括（）oA、代理人寿保险业务B、代理财产保险业务C、代理保险公司资金结算业务D、代理支付保费业务39、小李在2010年3月3日存入一笔30000元、定期整存整取六个月的存款，假设半年期定期存款年利率为1.98%,到期日为2010年9月3日，支取日为2010年10月5日，假定支取日的活期存款利率为0.36%,小李从银行取回的利息为（）元。A、307元B、306.7元C、 414元D、413.34元40、以符合社会道德和公益要求的经营理念为指导，积极维护消费者、员工和社会大众的社会公共利益属于企业社会责任中的（）oA、经济责任B、环境责任C、社会责任D、文化建设责任41、根据银行业

15、金融机构绩效考评监管指引，要求银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的（）进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理。A、经营成果B、发展状况C、内控管理D、风险状况42、以下（）属于柜台业务存在的主要操作风险点。A、柜员为实名客户开立账户B、有价单据实行专人管理、柜员领用C、定期核对账务D、管库员单人出入库房43、下列关于金融机构反洗钱义务的说法，错误的是（）。A、金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、金融机构应当按规定执行大额交易和可疑交易报告制度C、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度D、金融机构应当按