4--银行业金融机构案件防控基础知识.docx

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1、4银行业金融机构案件防控基础学问单选题G05道题）1.各机构必需建立重要岗位员工（八）制度，此制度应作为银行的基本内限制度向监管部门进行报备.,轮岗B,监督C,末位淘汰D,竞争上微2 .轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（D）。A,50%B,70%C,80%D,100%3 .案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以（B）金额为准.A1实际确认的B,上报时了解的C,初步估匏的4 .为削减环境因素导致案件M1险发生的可能性，基层营业机构负先人轮岗期限最长不超过（C）年。A,IB,2C,3D,45 .机构在制订轮岗支配和方案时要留意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能（八）进行

2、。A,同时同向B,同时逆向C,逆时同向D,逆时逆向6 .各机构应每（B）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。,月B,季C,年7 .银行业金融机构对案件处置工作负（八）优任。A,主要B,次要C,沟通D,间接8 .（B）负责有关银行业案件信息的采集和处理，指导，督促或干脆参及辖内银行业金融机构案件的处置工作。A,人民银行B,银监局C,统计局D,公安局9 .银行业金融机构案件防控工作联席会议由各组成单位依据工作须要提议，实行（B）的方式召开。,定期B,不定期C,组织者提议10 .银监会所称自查发觉案件指的是什么？（八）A,是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部相互监督,管理监

3、督，内审监督和检查监督等途径发觉异样状况或线索，并实行得当措施，自行揭露的案件。B,银行业监督机构在业务检查时发觉的案件。C.外部审计发觉的案件。11 .案件风险信息的报送时点是案件风险事务发生后（B）小时以内.,12B,24C,4812 .提高基层营业机构管理层的轮岗要求以强化对其的（C）oA,监督管理B1运营管理C,监督制约D,效益合规化13 .银行业金触机构高级管理层应当有效管理本机构案件风险，行长（或总经理）是（B）的第一贡任人。A,案件风险防范B,案防制度制定和执行&案防工作监督14 .营业机构要提高委派公计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（B）年,轮岗率100A,1年B,

4、2年C3年15 .银行业金眼机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件货任人员做出处理确定，并在确定后O个工作日内由案发展级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。（C）16 .银行业冬融机构谕案%风险排查工作负（B）eA,主要贵任B,主体奏任C,次要资任17 .银行业从业人员应遵循公允竞争，恪守（B）原则,自觉抵制低价倾销,贬低同业，虚假宣扬等不正值竞争手段。A,存款自愿B,客户自愿&客观公正18 .银行业从业人员应做到不因客户性别,肤色，民族，身份等差异而（八）。A,优待或卑-视B,因人而异&特殊对待19 .他行业办理授信，资信调查，融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利需关系人时，应

5、主动提出（B）,A,受理B,回避C,举荐20 .银行业从业人员不从事及本机构有（八）的其次职业.,利害关系B,业务往来C,债务关系21 .银行业金融机构从业人员惩处信息管理方法中惩处信息除刑事惩处和金融监管部门作出的取消量事，高级管理人员终身任职资格，禁止终身从事银行业工作的行政惩处为终身有效外，其他惩处信息保存期限为惩处期限终止日起（CF,过期不再供应查询服务。A,IB,3C,522 .银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对以是在（B）中核算的本，外币存款。A,个人账户B,对公结.算账户C,存款账户23 .商业银行应加强存款稳定性管理,约束月末存款“冲时点”，月末存款偏离度不得超过（B

6、）.,2%B,3%C,5%24 .（）是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消独支付，信用贷款，转账结算，存取现金等全部功能或部分功能的电了支付卡。A,信用卡B,银行卡C,借记卡25 .存款检杳实行接续滚动的方法，即以（B个月为一个周期，在本周期未受到检杳的存款，应在卜.一个周期接续滚动检杳。具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于2个周期,以实现全面覆蔽的要求。A,I至2B,3至6C,4至826 .在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（InA,开户应由法定代表人或单位负货人干脆办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负或人的授权书B,客户提交的材料必需是真实的，必需进行

7、核查，但开户不必面对面填写签字C1对非客户开户有权人供应的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D,对客户资料必需严格保管27 .银行工作人抗违反法律，行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成至大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特殊IR大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑怯规定的罪名是：(C)A.集资诈膈罪B,高利转贷罪C,违法发放贷款罪D,贷款诈骗罪28 .商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现(B)的要求。A,制度先行于业务B,内控优先C,发展是根木，管理是保障D,合规人人有责29 .依据6银行业金融机构案件(风险信息报送及登记方法规定，4案件风险信息快报未明

8、确要求的内容为(D).,事发银行业金融机构名称，是否时间及案件风险事务概况B,涉案人员及状况C1已经或可能造成的损失D,公安司法机关的强制措施30 .银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记方法中，以卜说法正确的是(C)。A,对符合银监会重大突发事务报告制度重大突发事务报送标准的案件风险信息,除依据该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息B,案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C1如经调隹确认案件风险信息不构成案件，应当立刻报送案件风险信息撤销报告D,案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准31 .下列哪些活动是商业银行员工学问/技能匮乏的表现，进而可能引

9、发操作风险：B),核心员工潦失，致使关键信息缺乏共享B.工作中意识不到自己缺乏必要的学问，依据自己认为正确的方式工作C1滥用职权，对客户交易进行误导D,历工及外部人后串通，违反内部指引，政策及程序为外部人员打开便利之门32 .案件(风险信息报告应遵循刚好，其实的原则，坚持“（八）”。A,一情一报B,一情多报C,多情一报D,有情不报33 .银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人历，所在机构应当视状况觞予相应惩戒，情节严峻的，应B).A1开除B,通报同业C,解除劳动合同D,罚款34 .下列说法正确的是:(D)A.凡怙D.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员运用日

10、终,柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事中午现金柜员自己消点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐开户前应审核企业开户证明文件原件35 .下列哪个因本不属F银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：(C),案件性质明确氏涉案金额确定C1案件时间锁定D,初步推断风险36 .银行员工及外部人员串通骑取银行贷款属于（八）eA1操作风险B,信用风险C1市场风险D1潦淌性风险37 .卜列哪项不属于市场准入事项及案件防控机制挂的的“三项”措施：(D),机构准入及银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B,机构准入及银行人力资源配置水平挂钩C,机构准入，业务准入，高管准入及干部和员工职业操守

11、教化培训挂钩D.实施对总行管理部门和分支行负贡人诚勉谈话机制，并及岗位任职挂钩38 .银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记方法规定，案件的确认标准不包括：（B）A,公安，司法机关立案侦直的B,银行业金融机构员工非正常缘由无故离岗或失踪C,银行业金融机构员工被取保候审D,银行业金融机构员工被拘留E,银行业金融机构员工被逮捕39 .银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序，员工和信息科技系统，以及外部事务所造成（B）的风险。A,意外B,损失C,事故D,案件40 .很监会关于加强案件防控落实轮岗，对账及内审有关要求的工作看法中要求银行业金融机构重点对高风险网点，高风险业务，（D）,高

12、风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。R高风险账户B,高风险客户C,高风险部门D,高风险环节41 .银行业金融机构应当严格执行（C）,押，证三分管制度，三者分开保管和运用，人员离岗时，都应落锁入柜。A款B,密CE】D.单42 银*1.金温疝构应工对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。A,定期B,不定期C,定期或不定期D,短期43 .中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作方法的通知规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（B）,监察室B,合规部C,安保部D,审计部44 .侬行业金诲机构应当建立并完善（D）制度及岗位分别，制约有效的内部管理制度。A,统一授信，统一授权B,分级

13、授信，分级授权C,分级授信，统一授权D统一授信，分级授权45 .f中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作方法的通知规定，案防制度制定和执行的第贡任人为（C）A,董事长B,监事长C,行长（总经理）I）,合规总监46 .中国银监会办公厅关于印发银行业金触机构案件问责工作管理哲行方法的通知规定，重大，恶性案件的标准（B）A,涉案金额等值人民币亿元（含）以上B,涉案金额等值人民币一千万元（）以上C,涉案金额等值人民币五百万元（含）以上D,涉案金额等值人民币一百万元（含）以上47 .中国银监会办公厅关于印发银行业金源机构案件问贡工作管理哲行方法的通知规定，纪律处分不包含（八）,通报指责B,警告C

14、,记过D,留用察看48 .可中国银监会办公厅关于印发银行业金他机构案件向贵工作管理哲行方法的通知规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当赐予案发层级机构主要负责人（C）以上处分。A,警告B,记过C,记大过D,降级49 .中国银监会办公厅关于印发银行业金淞机构案件问货工作管理暂行方法的通知规定，案件货任人先被撤职后，（B）不得支配担当同职（级）及以上职务.A,一年内B,二年内C,三年内D,五年内50.中国银监会办公厅关于印发银行业金腱机构案件向贵工作管理哲行方法的通知规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）内对案件贵任人员做出处理确定，并在确定后（C）内由

15、案发层级机构的上级机构向银行业监督管理机构报告。A,1个月，5个工作日B,1个月，10个工作日C13个月，5个工作日D,3个月，10个工作日51 .中国银监会办公厅关于印发银行业金源机构案件问贵工作管理暂行方法的通知规定，发生重大，恶性案件的，银行业金融机构应当赐予案发层级机构主要负贡人及其上一级机构分管负贡人（B）处分.A,记大过（含）以上B,降级（含）以上cjI（金）NI-D开除（今、wI-52 .关于全行业金融机而从业人员的下列行为,以下做法正确的是（C）A,王某除在银行上班外，还在外及挚友共同经营小额贷款公司.B1李某以银行职员身份向其好友发放尚利贷.C1某拒绝其好友提出的借用其名卜客户的账户。D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。53 .中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参及民间融资活动的通知规定，银行业金融机构高管人员违规参及非法融资活动的，应适用以卜哪种处理方式（D）A,警告B,记大过C,降级D,取消任职资格54 .关于加强商