案例 银行信息科技外包管理探索实践.docx

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1、背景及目标随着现代商业银行业务的发展，软件与金融业务的联系越来越紧密。在当前互联网金融高速发展的浪潮中，传统商业银行所面临的挑战是多方面的，软件研发已成为金融机构业务发展与创新的重要手段，成为提高金融行业核心竞争力的重要因素。中小银行为了适应迅速增长的业务需求，提升产品研发周期，实现快速发展、弯道超车，能够与大行同台竞技，在加强自身信息科技队伍建设的同时，需要扩充IT外包来推动业务转型发展。但由于自身的外包管理体系尚未完善，持续增长的外包规模给外包资源的有效使用和管理带来很大挑战。主要表现为：一是外包管理效率较低。外包项目和外包人员的规模在不断增长，而管理维度不断拓展、监管要求不断提高，外包人

2、员管理耗时费力，管理难度增大。二是IT外包管理体系不健全。随着外包人员规模持续增长，外包人员入场离场的频率也随之增加，人员流动大、工作量确认难度增加，但对于外包人员的管控手段却是薄弱的，由此造成IT项目延期、服务水平下降等问题。三是金融机构由于外包引发的信息系统中断、敏感信息泄露等问题较多，外包风险作为金融机构信息科技风险的重要组成部分，必须认真对待。本文结合银行外包管理实际，从人员管理、人力管理、供应商管理、质量考核、风险评估这几个方面来介绍银行外包管理模式。银行外包管理模式探索为打造最具互联网大数据基因银行，加速业务全面线上化步伐，及时满足客户多样化需求，创新打造智慧化、智能化新模式，银行

3、推动外包管理向“自主可控的外包”策略转型，以不断提升IT自主能力为核心目标，满足风险管控和安全可控要求，从IT职能外包范围、资源能力建设、供应商关系管理和外包安全管理等方面完善外包战略。银行为防范风险集中，降低管理成本，采取A+B+C的开发模式，并按照业务技术能力对供应商进行细分，降低对单个厂商的依赖。A指的是行方人员，用于自主开发、管理人力，致力于项目管理的有效产能；B指的是行业认可的主要产品供应商；C指的是人力外包服务供应商。其中，A模式适用于传统业务、迭代需求少的关键系统，采取行员自主研发的模式,即由行员负责系统的整体设计开发工作。A+C开发模式适用于迭代需求较多、高并发的互联网应用系统

4、，采取行员与外包人员嵌入式编码合作的方式，由行员负责系统的架构设计、需求管理以及项目的技术管理工作，由外包人员配合行员负责具体的项目编码等工作。A+B+C开发模式适用于产品成熟度较高、专业性较强的系统，如保险与股权资产托管系统。该模式采取行员、系统设计外包以及嵌入式外包相结合的开发方式，由系统设计外包负责系统的设计开发工作，行方负责项目管理工作，并且与嵌入式编码外包一起逐步掌握关键业务的设计以及编码工作，由此做到系统自主可控。银行在IT外包管理方面，经过较长时间的探索与实践，结合实际情况及IT整体战略规划，以兼顾外包风险控制和外包绩效为设计目标，提出依靠“科技管理科技”，依据商业银行外包风险管

5、理指引等监管要求，提出了适合于自身的信息科技外包管理体系架构。为配合体系的落地，银行打造了一套智能外包管理平台，改变传统IT外包管理台账方式，为外包管理体系的运转提供技术支撑。该系统应用主要基于J2EE技术以及采用面向服务的SOA总线机制和构件开发模式进行设计，采用MVC模式组织设计应用，具体如下。显示层：以HTM1.5+CSS3+JS为表现载体；业务逻辑层：采用主流开源框架SPringMVC来控制事务和业务逻辑；持久层：采用主流持久层框架Hibemate。该系统主要包含人员管理、人力管理、供应商管理、质量考核、风险评估等模块（见图Do外包管理人员管理人力管理供应商管理质量考核风险评估简历管理

6、入场/离场管理考勤管理工位分配人力需求管理人力使用_管理外包资源池管理供应商尽职调查外包人员考核检查质量管理安全管理图1功能模块图1 .人员管理。外包人员管理模块包括简历档案管理、人员入场/离场管理、考勤管理、工位分配。银行建立外包人员资源池，一键导入外包人员的简历信息。外包人员的简历经过系统自动筛选后进行面试。人员入场/离场直接在系统中发起入场/离场流程，实现人员自动化登记。系统中建设报表模块，每月统计导出外包商考勤率/请假率/离场率。新入场人员在系统中实现工位自动化分配。工位的分配按照需求类型、外包人员的驻场时长等综合因素，由系统做出预判，一键分配。2 .人力管理。外包人力管理包括人力资源

7、需求管理、人力使用管理。系统根据提交的外包人力需求、对外包人员的能力要求、各供应商的服务水平、需求执行偏离率等报表自动生成采购计划。外包人力使用纳入人力资源池管理，建立集中评审机制，统一进行申请，系统根据人力使用申请及外包人力资源池的可用人月数进行自动化分配。合同基础信息、合同签订信息、外包人力资源情况等全都录入系统中，根据外包人员使用周期获取对应的考勤、评价数据并自动结算，减少人力干预，实现人力外包合同的全流程自动结算。3 .供应商管理。外包供应商管理模块包含供应商库管理、供应商尽职调查等功能。银行建立了供应商数据库，定期更新和维护供应商数据库。制定了严格的供应商考察流程，开展项目采购前必须

8、对外包服务商进行尽职调查，尽职调查内容主要包括：外包服务商的管理能力和行业地位、财务稳健性、经营声誉和企业文化、技术实力和服务质量、突发事件应对能力、对银行业的熟悉程度、银行业金融机构案例情况等；外包活动涉及多个外包服务商的，会对其进行关联关系调查。供应商入库必须严格按照系统管理流程进行公示，通过集中采购商务谈判最终确定实施供应商。4 .质量考核。质量考核模块包括供应商考核和外包人员考核。银行设计了一套指标体系来全面度量服务商的工作成效，每年组织对外包服务商服务水平和服务质量进行总体评价，重点关注研发质量和交付效率，考核评价结果将作为外包服务商资质评审的重要依据。5 .风险评估。银行根据自身实

9、际，考虑供应商提供系统服务重要程度、实施难度和标准化程度等因素，科学合理确定供应商等级，将供应商分为重要外包供应商和一般外包供应商两大类。银行依据监管要求，每年定期针对重要性外包供应商进行现场风险检查评估。银行建立自己的项目管理体系和质量保障方法，加强外包项目的技术管控，通过架构设计、平台建设、项目评审、代码走查、验收审计等确保厂商交付物符合行内的开发设计规范和技术安全规范。针对外包管理，银行提供了专用的办公场所，并加强办公场地信息安全管理。办公终端安全层面，全部采用行方发放的电脑工作，封闭所有办公电脑的上网权限，封闭所有USB口和蓝牙口，确保办公电脑信息不泄露。网络安全层面，开发环境与生产环

10、境隔离，外包通过云桌面访问开发环境，部署动态脱敏系统，形成数据库代理模式访问，创建脱敏管道，云桌面连开发测试环境访问数据库做相关模型开发时自动脱敏。源代码安全管理层面，外包开发通过终端进行，所有源代码都有备份，外包终端访问云桌面，文件只能单向上传.知识版权层面，未经行方授权的软件，一律不允许使用。展望银行建立健全的外包资源池管理体系，基于智能外包管理平台，有效提高项目建设质量和市场效益。一是提高科技管理效率。通过线上化外包管理系统对外包相关工作进行集中管控，将原有线下手工台账方式转变成线上处理，大幅度提高管理效率，节约了外包管理成本，实现外包资源的集中管控和高校配置，加快推进数字化敏捷转型步伐

11、。二是节约开发成本，提升研发质量。在市场成熟度不断提高，法律逐步健全的趋势下，通过完善供应商管理模式，选择出高性价比的供应商，促成与其长期合作，抢占市场优秀的供应商资源，持续供应商人力使用，储备开发资源。三是完善外包评价与激励。建立有效的评价和激励体系，激发供应商、项目经理及项目人员有效提高服务水平，控制风险，满足自身的管理目标，实现外包资源利用的合理化及价值最大化。银行信息科技外包管理探索之道(案例)在金融创新和互联网金融的大环境下，传统商业银行所面临的挑战日趋多样化，信息科技研发部门需要应对越来越多业务部门提出的产品需求,而科技研发资源往往得不到充分的满足，为了迅速实现业务创新，加强互联网

12、应用客户体验，缩短产品研发投产周期，提高产品研发效率，对研发资源削峰填谷，传统商业银行逐渐大量使用外部研发资源，以解决研发工作量及新技术使用等需求。但在外部研发资源的使用过程中，IT外包管理也面临着一些挑战和尚需解决的问题。一、银行业信息科技外包模式研究外包模式是指银行将自身某些业务外包出去时选择的外包方式。IT外包具有不同的结构参数，产生了多种类型的部署模式。随着经济环境的不断变化，IT外包呈现出夏杂异构和多元化的特点。1.银行业信息科技外包模式分类按照不同的标准，信息科技外包可划分为以下几种模式。(1)按照接包方所在的地理位置，可分为离岸外包(OffShOreoUtSOUrCing)、近岸

13、外包(NearShoreoUtSoUrCing)和在岸夕卜包(OnShOreOUtSOUrCing)。(2)按照外包部分预算占总体预算的比例，可划分为整体外包(TotaIoUtSOUrCing)和选择性外包(SeleCtiVeoUtSoUrCing)。整体外包指将80%或更大比例的IT职能外包给外包商;选择性外包指部分有选择的信息技术职能的外包，外包数量少于整体的80%。(3)按照外包的战略意图，可划分为信息系统改进(ISImProVement)、业务提升(BUSineSSImPaCt)和商业开发(COmmerCiaIEXPloitatiOn)三种类型。信息系统改进型外包指组织通过外包提高其核

14、心的IS资源的绩效，从而达到其改进IS的战略目标。这些目标通常包括节约成本、改进服务质量以及获取新的技术和管理能力等。(4)按照客户方和供应商的关系，可划分为诸如战略伙伴型(SmegiCPartnerShip)、联盟建设型(CoSoUrCingAlIianCe)和交易关系型(TranSaCtiOnRelatiOnShiP)等几种类型。2.当前银行业信息科技外包的主导模式通过行业调研与借鉴外部专家研究成果，笔者发现在银行内部管理中起主导作用的信息科技外包模式分类方式中，按照发包方的参与程度对应的外包模式占比最高。通过对该模式的进一步研究，从外包模式的本质差异出发，可将外包模式归纳为项目式外包、混

15、合式外包、人力式外包。其本质差异表现在服务载体的差异化及标准化程度、交付结果的确定性及量化性以及发包方的参与程度三个因素。具体的外包模式定义及特征如下。(I)项目式外包：项目式外包模式是由发包方将工作任务以“交钥匙”的形式提供给承包方的外包方式，在项目过程中发包方不参与外包的管理工作，仅对结果进行管理。项目式外包模式的特点是明确定义项目目标、明确约定项目交付标准、发包方不承担项目目标。(2)混合式外包：混合式外包是定位于项目式外包和人力式外包中间的一种外包模式，通常发包方和承包方共同承担项目目标。混合式外包模式的特点是明确定义双方职责分工、明确约定项目交付标准及双方要求、发包方和承包方共担项目

16、目标并共同管理。(3)人力式外包：人力式外包指发包方从承包方购买具有一定技能的人力资源，对其进行工作分配和日常管理，并根据工作量核定交付目标。人力外包模式的特点包括明确人员投入的时间要求、项目过程中达成工作内容及服务目标、发包方独立承担项目目标及管理。从各种外包模式的特点可以看出，不同的外包模式并没有好与差之分，都有各自的适用范围和前提条件，银行应根据自身需求和实际情况进行选择。二、银行业IT外包模式未来发展分析及管理关注点1.银行业IT外包模式未来发展分析结合调研分析数据，我们归纳出影响信息科技外包模式选择的五个主要主导因素。(1)市场。表现为市场成熟度以及相应法律法规的健全性，包括供应商信誉基础、对需求的供给和响应能力、对供应商和发包方的知识产权保护能力等。(2)行业监管。表现