保险基础与实务课程标准、教学教案.docx

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1、课程标准一、课程定位和课程设计1 .课程定位本课程是经济与管理类专业的专业主干课程,通过本课程的学习学生将具有运用人身保险、财产保险知识为所处企业选择保险产品规避风险的能力，是提升经济与管理类专业应用能力必备的课程。本课程将依据保险法与助理理财规划师标准进行教学。选修课程：经济法后续课程：人身保险、财产保险、社会保险2 .课程设计思路(1)课程设计思路与知识技能体验性目标本课程标准在设计上本着懂理论，重应用的总体思路，突出体现职业教育的技能型、应用性特色，着重培养学生的实践应用技能，力求达到理论够用，技能过硬的目的。鉴于本课程的服务面向与定位，本课程标准在设计过程中，本着宽基础、多方向的设计思

2、路，通观考虑保险、金融、投资理财、国际贸易、物流、房地产、制造业等行业对保险基础与实务知识的需求特点，以能力本位的培养目标、过程导向的课程开发和行动导向的教学过程为指导思想，围绕技术应用能力培养这一高职教育的核心目标，结合课程本身的特点，明确本课程是按工作过程为主线设计的项目课程来构筑课程教学体系与教学内容,通过项目引领和任务驱动，并配以案例分析进行教学。课程按典型工作任务设计项目，并对按预设能力目标设计的教学项目针对学习目标、工作任务、能力要求、教学内容、活动设计和建议学时等方面制定了参考标准。课程内容的学习，注重学生实际应用技能，主要发展学生认知、归纳分析、迁移的能力。认知主要表现在：对本

3、课程理论知识框架熟悉，准确理解保险基础与实务工作的对象、过程、方法。归纳分析主要表现在：通过明确的任务导向及案例分析，能归纳保险工作的原理、原则和方法的应用特点和策略，能分析保险实务在社会经济生活中运用的具体场合与情形。迁移主要表现在：能将所学保险基础理论、原则、方法等迁移到新的具体案例中使用，能够将一个案例中的策略总结出来应用于新的情境中。本标准对不同目标采用明确且不同的行为动词描述，从而更好地体现了本标准在执行中的参考价值和实现教学目标的要求。课程标准中的目标主要是按结果性目标和体验性目标来描述的。结果性目标主要用于对“知识与技能”目标领域的刻画，而体验性目标则主要用于反映“过程与方法”、

4、“情感态度与价值观”、“职业道德与素质”等目标领域的要求。无论是结果性目标，还是体验性目标,都尽可能地以便于理解、便于操作和评估的行为动词来刻画。结果性目标:知识了解一一说出、背诵、辨认、列举、复述、回忆、选出、识别等。理解一一解释、说明、归纳、概述、推断。区别、提供、预测、检索、整理等。应用一一设计、辩护、质疑、撰写、解决、检验、计划、总结、推广、证明等。技能模仿一一模拟、重复、再现、例证、临摹、类推、扩展等。独立操作一一能够、运用、使用、掌握、制定、解决、绘制、安装、操作等。迁移一一联系、转换、灵活运用、举一反三、触类旁通等。体验性目标：经历（感受）一一参与、讨论、寻找、交流、分享、访问、

5、观察等。反映（认同）一一认可、接受、遵守、欣赏、关注、拒绝、拣弃等。领悟（内化）一一形成、具有、树立、热爱、坚持、保持、追求等。（2）工作任务与教学活动设计、学时项目1风险与保险（一）工作任务1 .组织学生进行讨论分析社会中存在哪些风险？防范风险有哪些方法？2 .归纳和总结保险的作用与特征3 .组织学生对保险进行分类（二）教学内容设计模块一：保险是风险管理的手段模块二：保险概述（三）活动设计与要求讨论：社会中存在哪些风险？防范风险有哪些方法？引入：风险管理的必要性；保险是风险管理的手段；保险的特征要求：每位同学参与发表自己的见解、学会归纳和思考（四）学时建议：5%学时项目2保险基本原则与保险合

6、同（一）工作任务1 .帮助学生理解保险利益、最大诚信、损失补偿、近因原则的含义与意义2 .明确保险合同的特征及当事人、关系人之间关系3 .明确保险合同的订立、生效、履行、变更与终止的基本规定4 .明确人身保险和财产保险合同的基本条款和特殊条款（二）教学内容设计模块一：保险的基本原则模块二：保险合同模块三：人身保险合同模块四：财产保险合同（三）活动设计与要求讨论：为什么保险合同要遵循四大基本原则明确：保险合同的基本条款，人身保险合同与财产保险合同的特殊条款要求：每位同学学会读懂保险合同（四）学时建议：14%学时项目3人身保险（一）工作任务1 .组织学生讨论人身存在的风险，引入人身保险的保障范围及

7、类型2 .归纳人身保险各产品的特点与基本条款3 .帮助学生学会识读人身保险产品4 .对实务中的案例能予以正确分析（二）教学内容设计模块一：人身保险概述模块二：人寿保险模块三：健康保险模块四：意外伤害保险（三）活动设计与要求讨论：人身存在的风险，确定人身保险的保障范围及类型分析选择：分析客户存在的人身风险并选择合适的人身保险产品防范风险要求：每位同学都能正确选择适合客户的产品并帮助签订人身保险合同（四）学时建议：20%学时项目4财产保险（一）工作任务1 .组织学生讨论财产存在的风险，引入财产保险的保障范围及类型2 .归纳财产保险各产品的特点与基本条款3 .帮助学生学会识读财产保险产品4 .对实务

8、中的案例能予以正确分析（二）教学内容设计模块一：普通财产保险模块二：运输工具保险模块三：货物运输保险模块四：工程保险模块五：责任保险模块六：信用保证保险（三）活动设计与要求讨论：财产存在的风险，确定财产保险的保障范围及类型分析选择：分析客户存在的财产风险并选择合适的财产保险产品防范风险要求：每位同学都能正确选择适合客户的产品并帮助签订财产保险合同（四）学时建议：20%学时项目5保险理财（一）工作任务1 .分析客户保险需求2 .选择适合客户的保险产品3 .为家庭或家庭制定保险理财规划（二）教学内容设计模块一：年金保险模块二：投资类保险模块三：退休规划模块四：医疗规划模块五：保险理财规划（三）活动

9、设计与要求讨论：客户面临的风险、保险产品特点制定：保险规划方案要求：每位同学参与发表自己的见解、制定保险规划方案（四）学时建议：8%学时项目6保险公司经营与管理（一）工作任务1 .组织学生讨论影响寿险与非寿险费率的因素2 .归纳和总结费率厘定的方法3 .明确各类准备金的计提标准及偿付能力管理方法4 .明确保险资金运用的规定（二）教学内容设计模块一：保险费率的厘定模块二：保险准备金模块三：保险公司的财务与偿付能力管理模块四：保险资金运营管理（三）活动设计与要求讨论：影响寿险与非寿险费率的因素明确：偿付能力管理的方法，保险资金运用的规定要求：学会识读保险财务报表及计提各类准备金（四）学时建议：8%

10、学时项目7保险监管（一）工作任务1 .明确保险监管的体系与方式2 .归纳和总结保险监管的内容3 .明确保险从业法律法规（二）教学内容设计模块一：保险监管体系与方式模块二：保险监管内容（三）活动设计与要求明确：保险监管的体系与方式；保险监管的内容要求：学会遵守保险法等有关保险从业法律法规（四）学时建议：5%总学时项目8保险营销（一）工作任务1 .组织学生讨论影响保险营销的环境和购买者行为2 .学会对保险营销环境、保险购买者行为进行分析3 .明确保险销售流程与营销管理过程4 .学会运用保险营销的各种策略（二）教学内容设计模块一：保险营销概述模块二：保险营销策略模块三：保险营销环境模块四：消费者行为

11、分析模块五：保险销售流程（三）活动设计与要求讨论：影响保险营销的环境和购买者行为明确：保险销售流程与营销管理过程要求：能够运用保险营销策略开展营销活动（四）学时建议：20%总学时二、课程目标1 .课程总体目标通过本门课程的学习，使学生知道保险学一些基本概念、原则和方法，能够运用保险基础与实务的技术方法、思维方式结合具体情况进行保险理财规划实践，使学生达到理论联系实际、活学活用的基本目标，提高其实际应用技能，并使学生养成善于观察、独立思考的习惯，同时通过教学过程中的案例分析强化学生的职业道德意识和职业素质养成意识。2 .具体目标（1）知识与能力目标通过本课程的学习，使学生系统了解保险学的基本理论

12、、原则与方法；准确理解保险基础与实务的对象和特点；掌握保险基础与实务的具体内容；并能熟练运用保险基础与实务的工具对具体案例对象进行分析诊断并制定保险理财规划；学会与人沟通，能有意识地培养自己独立工作能力与团队合作精神，在知识与技能两方面的目标保证都实现的同时，侧重于对学生在保险理财规划能力方面的培养。（2）过程与方法目标本课程在教学过程中，突出学生主体，采用案例教学，启发学生善于观察、自主思考、独立分析问题与解决问题。通过以学生为主体的学习，使学生在观察、思维、推理与判断、分析与解决问题能力方面有明显的提高，对社会上各种保险需求能够进行有效分析，能够利用所学原理与方法举一反三正确、灵活运用，体

13、现注重实际应用技能的培养目标。（3）情感态度与价值观目标在教学过程中，采用角色扮演教学、情境教学、案例教学等方法。注重基础应用性，从理论的传授过渡到方法的学习。通过本课程的学习使学生掌握保险基础与实务的基本思维方式及保险理财规划实践技术，在每一章都有相应的案例，与现实保险实务结合紧密，鼓励学生积极参与案例分析。也注重理论新颖性，使本课程具有观念新、易学习的特点。还注重趣味性，密切结合高职学生的特点，寓教于乐，通过与课程内容紧密配合的课堂活动（游戏、讨论、案例分析等），丰富教学内容，调动学生学习的兴趣，激发他们学习的热情，培养学生的主体意识、问题意识、开放意识、训练意识、互动意识、交流意识，使学

14、生真正成为学习的主人、课堂的主人，获得应有的收获。（4）职业道德与素质养成目标在教学过程中通过不同成功与失败案例的对比剖析与课程教学中的团队活动实践让学生领悟并认识到敬业耐劳、恪守信用、讲究效率、尊重规则、团队协作、崇尚卓越等职业道德与素质在个人职业发展和事业成功中的重要性，使学生能树立起自我培养良好的职业道德与注重日常职业素质养成的意识。三、课程内容与要求项目1风险与保险（一）教学内容模块一：保险是风险管理的手段模块二：保险的概念与特征（二）知识要求1 .学会分析社会中存在的风险2 .掌握风险管理的方法及种类3 .理解保险与风险管理的关系4 .掌握保险的概念、特征、职能（三）能力要求1 .会

15、发现与分析社会中存在的风险2 .会分析与选择防范风险的方法3 .会对风险进行管理4 .能够选择保险来防范风险（四）立德树人要求1 .通过对风险管理的认识坚持系统观念，通过历史看现实，透过现象看本质，走物质文明和精神文明相协调的中国式现代化道路。2 .理解中国特色社会主义的道路的意义与国情，说明树立正确道德观、价值观、爱党爱国爱人民爱集体的重要性。3 .说明物质文明与精神文明相互协调的中国式现代化的作用。项目2保险基本原则与保险合同（一）教学内容模块一：保险的基本原则模块二：保险合同模块三：人身保险合同模块四：财产保险合同（二）知识要求1 .掌握保险的基本原则及其运用2 .掌握保险合同的概念及其特征3 .熟悉保险合同的订立、生效、履行、变更与终止的基本规定4 .掌握人身保险和财产保险合同的基本条款和规定（三）能力要求具有正确运用保险基本原则处理保险基础与实务业务的能力具有准确