1323.论洗钱罪本科毕业论文.doc

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1、本科毕业论文（设计）论文（设计）题目：论洗钱罪学 院：法学院专 业：法 学 班 级： 学 号： 学生姓名： 指导教师： 年 月 日目 录摘要Abstract前言1一、洗钱的概念1二、洗钱的危害2（一）洗钱妨害司法活动方面3（二）洗钱影响市场经济方面3（三）洗钱危害金融秩序方面4（四）洗钱对政治和社会的影响4（五）洗钱对国家形象的影响4三、洗钱的过程和方式5 （一）洗钱的总体过程5 （二）洗钱的具体方式5四、如何防范及打击洗钱9（一）建立健全有关的反洗钱法律体系9（二）构件反洗钱的组织体系9（三）提高民众的反洗钱意识9（四）要加强国际合作10五、我国反洗钱相关立法及其不足和完善10 （一）我国洗

2、钱相关立法10 （二）存在的问题12结 语13参考文献14致 谢15附录：文献综述论洗钱罪摘 要进入21世纪，随着经济的发展，洗钱活动也日益猖獗。洗钱掩盖犯罪所得的非法性质，使司法机关难以追查犯罪，又为犯罪活动提供进一步经济支持，使得犯罪越来越猖獗；洗钱活动还危害国家金融秩序，进而影响市场经济体系，对国家经济发展造成重大危害；洗钱猖獗又造成社会风气不良，导致贪污腐败横行，进而影响国家政治秩序。因此，打击洗钱犯罪刻不容缓。本文对洗钱罪做了一些论述，分为五个部分。首先简单论述了一下什么是洗钱，也即洗钱的概念；然后论述了洗钱能够造成什么危害；在第三部分详细论述了洗钱的过程和方法，列举了一些案例，希望

3、能让读者多了解一下洗钱运作方式；在第四部分讲述了我们应该如何防范和打击洗钱犯罪；最后一部分讲述了我国相关反洗钱立法以及不足之处和我提出的一点小建议。关键词：洗钱，洗钱危害，洗钱方式，洗钱立法By money laundering crime AbstractSince the 21st century, along with the economical development, the money laundering activities day by day is also rampant. The money laundering cover crime obtained illega

4、l nature, commissioner the law institution traces the crime with difficulty, also provides further economy for the criminal activity to support, causes the crime to be getting more and more rampant; The money laundering activities also harm the national finance order, then affects the market economy

5、 system, causes the significant harm to the state economy development; Launders money rampant creates the social convention bad, causes the embezzlement and corruption to run amuck, then influence national politics order. Therefore, the attack money laundering crime is urgent. This article has made

6、some elaboration to the money laundering crime, divides into five parts. First elaborated anything is the money laundering simply, is also the money laundering concept; Then elaborated the money laundering to be able to cause any harm; Elaborated the money laundering process and the method in detail

7、 in the third part, has enumerated some cases, hoped that can let the reader understand launders money the operation way; Narrated in the fourth part how we should guard against and the attack money laundering crime; Last part narrated our country is related a spot small suggestion which the counter

8、-money laundering law as well as the deficiency and I proposed.Key words: Money laundering, money laundering harm, money laundering way, money laundering legislation前 言“洗钱”专指那些通过某些方法将犯罪所得赃款合法化变“干净”的行为。进入21世纪，随着经济的发展，洗钱活动也日益猖獗。洗钱掩盖犯罪所得的非法性质，使司法机关难以追查犯罪，又为犯罪活动提供进一步经济支持，使得犯罪越来越猖獗；洗钱活动还危害国家金融秩序，进而影响市场经济

9、体系，对国家经济发展造成重大危害；洗钱猖獗又造成社会风气不良，导致贪污腐败横行，进而影响国家政治秩序。因此，打击洗钱犯罪刻不容缓。洗钱犯罪是一个复杂的社会问题，它所涉及的领域非常广泛，包括法律、金融、商业、外交等各个方面。任何一个领域的单打独斗，都难以取得明显的成效。随着经济的发展和科技的进步，洗钱犯罪趋于专业化，犯罪分子和洗钱者也在不断地研究法律漏洞，调整其洗钱方略，洗钱的方式、方法也越来越复杂和诡秘，对社会的危害也越来越严重。打击洗钱犯罪是一项艰苦而长期的斗争，是正义与非正义的较量，有赖于社会各方面与各种法律和非法律规范的合力作用。因此，只有不断地深入研究洗钱犯罪，调动各部门的力量，打破行

10、业间和国家间的界限，加强协作，信息共享，才能取得最后的胜利。一、洗钱的概念什么是洗钱？洗钱一词，在西班牙语中称“Blangueo”,是漂白的意思；而在意大利语中称“Riciclaggio”,意为再循环。洗钱作为一种犯罪，据说在圣经时代就有相关的记载。在20世纪初的金属铸币时期，美国旧金山有一位名字叫圣弗朗西斯的饭店老板，看到在自己饭店里流通的硬币粘满了油污，他怕弄脏了顾客们所戴的白手套而影响饭店生意，于是使用碱性洗涤剂将收到的硬币施以清洗，被清洗之后的硬币就象新币一样干净，然后，他再将这些清洗后的硬币投入流通使用，这是所能了解到的洗钱原始意义上的词源。1 赵金成.洗钱犯罪研究M.中国人民公安大

11、学出版社,北京:2006年第一版，8.现代意义上的洗钱一词产生于20世纪20年代以后，是由于美国芝加哥出现的犯罪集团利用洗衣店掩盖其违法所得而产生的。这个犯罪集团主要从事贩毒、走私、贩私，因为大都是现金交易，他们不敢直接将现金存入银行。该犯罪集团中的一个财务总管便购置了一台自动洗衣机为顾客洗衣服，并收取现金，然后将犯罪所得混入这部分现金之中一起向税务机关申报，从而将犯罪收入变为合法收入。1 康均心、林亚刚.国际反洗钱犯罪与中国的刑事立法J,中国法学1997年(5):23.此即现代意义上的洗钱犯罪手段。英国牛津英语词典对洗钱一词的解释是：“洗钱是指将可疑的或者非法来源的资金转移，这些资金通常来自外国，然后使资金显示出似乎是得自干净的来源。该词语是从1973年至1974年美国水门事件调查时开始使用的”。我国刑法第一百九十一条规定：洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的：“（一）提供资金账户的；“（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；“（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；“（四）协助将资金汇往境外的；“（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。”即构成