2024级投资与理财人才培养方案.docx

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1、2024级投资与理财人才培育方案.txtl8拥有诚恳，就舍弃了虚伪；拥有诚恳，就舍弃了无聊;拥有踏实，就舍弃了浮躁，不论是有意的丢弃，还是意外的失去，只要曾经真实拥有，在一些时候，大度舍弃也是一种境界。本文由财务管理冯军贡献doc文档可能在WAP端阅读体验不佳。建议您优先选择TXT,或下载源文件到本机查看。武汉商业服务学院2024级专业人才培养方案专学业名称：制：投资与理财三年冯军胡自然龙伟刘萌专业负责人：系教教批主务处学院准日任：长：长：期：年四月二。一0年四月1投资与理财专业投资与理财专业2024级人才培育方案一、招生对象与学制招生对象：一般中学毕业生修业年限：三年学习形式：全口制二、培育

2、目标本专业主要面对湖北省及沿海地区，服务银行、证券、保险、投资询问等行业，培育拥护党的基本路途，适应建设、管理和服务第一线须要，具有良好的职业道德和敬业精神，具备个人理财规划、投资询问、银行客户服务、证券操作、保险营销、财务核算等实力，主要从事专业理财公司个人理财规划、银行理财中心客户经理、证券投资公司业务操作员、保险公司客户经理、企事业单位财务核算等工作的德、体等全面发展的高素养技能型人才。智、三、培育模式以科学发展观为指导，“以服务为宗旨，就业为导向，走产学结合发展道路”，与专业理财公司、投资询问公司、商业银行、证券公司、保险公司等企业紧密合作，以理财规划、投资规划、风险管理和保险规划、税

3、收筹划、现金规划、退养息老规划、财产安排与传承规划、综合理财规划、财务核算等为项目教学载体，在虚拟教学、实训、实习等教学环节上实施环境训练，构建“项目教学、实境训练”的工学结合人才培育模式。四、职业范围本专业学生职业范围主要涉及理财公司、投资询问、银行、证券、保险等行业。详细从事的就业岗位如下：职业资格（名称、等级、颁证单位）助理财规划师（三级、国家劳动和社会保障部颁发）2投资询问公司投资询问师*项目管理师（四级、国家劳动和社会保障部序号就业岗位1理财公司理财规划师2345银行理财中心客户经理保险公司客户经理企事业单位财务管理颁发）*会计证（从业资格证、财政部）*证券从业资格证（中国证监会）注

4、：*为学生选择考证项目五、人才规格（一）本专业所培育的人才应具有以下学问、技能与素养：（1）学问要求学生应驾驭税收、财务、会计、法律、投资、银行、保险、期货、管理等各方面知识和实务操作（2）实力要求1.2.3.4.5.6.7.8.9.具备正确、娴熟的数据基本运算实力和确定的逻辑思维实力；具备专业公务文书、专业论文撰写的基本实力；具备现金需求分析、现金规划方案制定的实力；具备制订住房消费方案、汽车消费方案、消费信贷方案的实力；具备分析客户教化需求、制订教化规划方案的实力；具备风险管理和保险规划、供应保险询问服务的实力；具备收集客户资料、投资规划、供应各项投资询问服务的实力；具备退养息老规划、分析

5、需求、制订方案、询问服务的实力；具备财产安排和传承客户状况分析、财产安排方案制订、询问服务的实力；10.具备分析客户纳税状况、制订税收筹划方案的实力；IL具备完成客户的财务分析报告、综合制订各分项理财规划详细方案的实力；12.具备从事企业出纳业务、会计业务核算的实力（3）素养要求（1）具有良好的职业道德，较强的敬业精神和创新精神；（2）具有职业责随意识、团队意识和协作精神；3（二）证书要求取得一般高校专科英语应用实力三级证书、计算机应用实力一级证书,及与本专业职业岗位相关助理理财规划师职业资格证书（三）毕业学分要求本专业学生毕业时需修满140学分。职业选修课不低于38学分，公共选修课不低于4学

6、分。另外，教化活动设计不低于16学分，其中，入学及毕业教化不低于2学分，军训不低于2学分,公益劳动不低于1学分,社会实践不低于4学分。学生必需获得一个规定的职业资格证书,计3学分，不允许以其它课程学分替代；个别学生因生理等特别缘由可申请体育课及达标考试、军训、公益劳动的免修，但应通过选修其它课程或技能予以补偿。六、工作任务与职业实力分析序号岗位工作任务职业能力ITT能对客户供应综合理财规划服务时的经济环境作出假设IT完成客户的财务分析报告1T-2能完成客户的资产负债分析报告1-1-3能完成客户的现金流量分析报告卜1-4能完成客户的财务比率分析报告1-1-5能完成客户的财务状况预料和总体财务评价

7、1-2综合制订各分项理财规划详细方案1-2-1能将客户的理财目标详细化1-2-2依据客户财务资源，协调、整合完成各分项规划1-2-3能出具完整的理财规划建设书上3-1能分析客户职业生涯、预期寿命等退养息老信息1理财公司理财规划3退养息老规划3-2能分析客户退休后生活费用的变更趋势1-3-3能确定客户退养息老金额度上3-4能选择退养息金打算方式和工具1-3-5能制订退养息老方案1-3-6能依据客户职业规划和生活质量预期的变更调整规划1-3-7能依据社会养老保障制度的变更调整方案4-1能分析客户的婚姻关系卜4财产安排与传承规划1-4-2能界定相关的财产权属卜4-3能估算客户财产数额1-4-5能帮助

8、客户确定财产安排目标和原则1-4-6能提出详细的财产安排建议41-4-7能拟订财产安排法律文件1-4-8能调整财产安排方案1-4-9能制订财产风险隔离方案1-4-10能分析客户的继承关系1-4-11能界定相关财产权属1-4-12能估算客户财产数额1-5T能制订个人所得税等所得税筹划方案1-5-2能制订营业税等流转税筹划方案1-5税收筹划1-5-3能制订契税等其他税种筹划方案1-5-4能计算客户当前纳税额1-5-5能评价客户纳税状况2-1分析客户投资需求2-1-1能分析客户投资相关信息2-1-2能分析客户将来各项需求2-1-3能确定客户的各项投资目标2-2-1能制订资产配置方案22-2-2能依据

9、客户投资目标分别构建投资组合投资询问公司投资询问2-2-3能依据金融市场的变更调整投资规划方案2-2制定并调整投资方案2-2-4能依据投资绩效调整投资规则方案2-2-5能依据能依据宏观经济环境的变更调整投资规划方案2-2-6能依据客户目标变更调整投资规划方案3-1保险规划和风险管理客户分析需求保险公司客户经理3-2保险规划和风险管理方案制定3-3保险规划和风险管理方案调整3-1H能分类整理可用保险转移和不同保险转移的风险3-1-2能确定客户人身险和财产险的保险需求3-1-3能确定客户不行用保险转移的风险管理3-2-1能制订综合保险方案3-2-2能制订非保险风险管理方案3-3-1能依据因素变更调

10、整保险方案3-3-2能依据因素变更调整非保险风险管理方案4-1-1能估算客户现金需求4-1-2能编制现金流量表4-1现金规划4-1-3能选择现金管理工具4银行理财中心客户经理4-2消费支出规划4-1-4能够制订现金规划方案4-2-1能分析客户的住房消费需求4-2-2能选择支付方式4-2-3能依据因素变更调整支付方案4-2-4能向客户供应相关询问服务4-2-5能分析客户的汽车消费需求354-2-6能选择支付方式和贷款机构4-2-7能依据因素变更调整支付方案4-2-8能分析客户的消费信贷需求4-2-9能帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式4-3-1能收集客户的消费需求信息4-3-2能分析教化费用的

11、变更趋势4-3教化规划4-3-3能估算客户的教化费用4-3-4能选择教化费用打算方式及工具4-3-5能制订并依据因素变更调整教化规划方案5-1-1能办理银行存款和现金领取5-1出纳核算业务5-1-2能负责支票、汇票、发票、收据管理5-1-3能做银行账和现金账，并负责保管财务章5-1-4能负责报销差旅费的工作5-1-5能对员工工资进行发放5-2-1能原始凭证审核;单据粘贴;记账凭证填制5-2-2能进行总账、明细账、会计凭证的登记及装订5企事业单位财务管理5-2-3能进行纳税申报表的填制5-2-4能进行会计报表的编制（包括：资产负债表、损益表、现金流量表等）5-2会计核算业务5-2-5能进行增值税

12、、营业税、城建税、教化费附加、企业所得税、个人所得税等税金的计算及网上申报5-2-6能进行一般纳税人税控机的操作；一般纳税人发票的购买及开具；5-2-7能进行年终汇算清缴七、课程体系（一）课程体系构建典型工作任务帮助客户选择现金管理工具帮助客户选择支付方式帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式进行增值税、营业税、城建税、教化费附加、企业所得税、个人所得税等税金的计算及网上申报进行一般纳税人税控机的操作，纳税申报表的填制一般纳税人发票的购买及开具；依据金融市场的变更调整投资规划方案依据能依据宏观经济环境的变更调整投资规划方案投资方案金融信息分析国际金融实务询问服务行动领域银行理财中心客户金融学概论

13、学习领域（课程）企事业税务项目办理及国家税收核算6对客户供应综合理财规划服务时的经济环境作出假设财务会计的目标和特征分析流淌资产各项目核算分析（货币资金核算、存货、固定资产等）收入、费用和利润，资产、负债和全部者权益各项目关系分析确定客户的各项投资目标制订资产配置方案依据客户投资目标分别构建投资组合向客户供应相关询问服务分析客户的消费信贷、教化、汽车、住房等需求收集客户的消费需求信息保险规划和风险管理客户分析需求保险规划和风险管理方案制定保险规划和风险管理方案调整证券投资的基本分析与技术分析股票、国债、证券投资基金的投资策略进行基础分析依据客户投资目标分别构建证券等金融产品组合方案制订个人所得

14、税等所得税筹划方案能制订营业税等流转税筹划方案计算客户当前纳税额,评价客户纳税状况运用财务管理基本学问和技能为经济管理决策服务完成客户的财务状况预料和总体财务评价客户的资产负债、现金流量、财务比率分析报告供应期货交易管理与法规询问服务期货市场行情投资询问分析帮助客户进行金融期货期权交易制订退养息老规划制订财产安排与传承规划综合制订各分项理财规划详细方案企业单位财务各分项目会计实务操作业务核算项目策划、项目支配以及项目决策和管理项目管理银行金融业务管理商业银行经营管理保险公司保险客户经理保保险理论与实务险及风险管理规划投资询问公司证券产品项目投资方案规划证券投资理论与实务理财规划中税收筹划税收筹

15、划方案制定客户财务决策服务及分析财务管理报告期货投资产品方案规划期货交易基础理财规划方案综合设计个人理财规划供应投资支配（常见资产类型）分析询问运用资产评估的基本理论与方法进行资产类型评估依据客户资产配置方案，确定投资目标构建投资组合原始凭证审核；单据粘贴；记账凭证填制总账、明细账、会计凭证的登记及装订会计报表的编制（包括：资产负债表、损益表、现金流量表等）运用电算化技术进行财务项目核算及分析会计信息系统环境下财务核算业务处理理财方案规划中数据库结构学问综合应用进行客户心理分析，帮助客户提高应付、承受及调整各种心理压力帮助客户在日常生活中用正确推断行为的出发点，培育良好的投资习惯家庭人力资本构

16、成、家庭储蓄的经济心理学分析经济活动的心理规律分析消费心理学财务各项目业务电算化核算理财软件综合实训企业单位财务核算会计综合实训常见资产类型项目评估资产评估（二）核心学习领域及学习情境设计学习情境学习情境1学习领域个人理财规划分析和评估客户当前的财务状况证券开户签署投保书制定并客户提交个人理财规划方案新股的申购核保执行个人理财规划方案监控个人理财规划方案执行证券投资基金买卖保单回执,客户确认学习情境2学习情境3学习情境4证券投资原理与实务保险理论与实务股票的交易审核通过打单八、学习领域（一）基本素养学习领域本素养学习领域1、思想道德修养与法律基础2、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想概论3、形势与政策4、职业生涯与发展规划5、就业指导与创业教化6、体育7、高校英语54学时72学时18学时20学时20学时66学时1