2023年2月基金从业《法律法规、职业道德与业务规范》真题.docx

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1、2023年2月基金从业法律法规、职业道德与业务规范真题材料题根据以下材料，回答3题A公募基金管理公司拟对旗下的定（江南博哥）期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。查看材料1.【单选题】关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（）OA.可以投资分级基金份额实现有利的投资目的B.投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%C.投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年D.可以投资其他符合条件的FOF正确答案：C参考解析：选项C正确，为防范利益输送，要求除ETF

2、联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年。第3章-第10节-基金中基金的运作规范查看材料2.【单选题】A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是OOA.该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过B.该次基金份额持有人大会可以采取通信方式C.A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项D.该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开正确答案：B参考解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以

3、上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。因此A错误；基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。B正确。召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。因此C错误基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。因此D选项说法错误。【考察考点：第4章-第4节-基金份额持有人及基金份额持有人大会】查看材料3 .【单选题】C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法

4、定出席人数而未能召开，A公司在次日依据证券投资基金法再次发布公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是OOA.再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别B.该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开C.此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2通过D.由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式正确答案：B参考解析：A项说法错误，B项说法正确，重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开。C项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与

5、其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。D项，证券投资基金法无此规定。4 .【单选题】某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情况反映了该基金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制？()A.基金管理人应当规范基金清算交割工作，确保基金资产安全B.基金管理人应当建立会计复核制度，防止会计差错发生C.基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序D.基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算参考解析基金管理人应当采取适当的会计控

6、制措施，以确保会计核算系统的正常运转：(1)应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。(2)应当建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。(3)应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。(4)应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。(5)应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。(6)应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。(7)应制定完善的会计档案保管和财务交接制度，财

7、会部门应妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律。5 .【单选题】某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在OOA.销售合规性风险B.信息披露合规性风险C.投资合规性风险D.反洗钱合规性风险正确答案：B参考解析：9金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

8、【考查考点-第二十六章第四节合规风险】6 .【单选题】良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的OOA.权益保护教育B.投资决策教育C.资产配置教育D.防范诈骗教育正确答案：B参考解析：投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。【考察考点：第23章-第3节-投资者教育的基本原则和内容】6 .【单选题】良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机

9、构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的OOA.权益保护教育B.投资决策教育C.资产配置教育D.防范诈骗教育正确答案：B参考解析：投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。【考察考点：第23章-第3节-投资者教育的基本原则和内容】7 .【单选题】张某拟投资上市开放式基金（LOF）,关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括OOI在代销该基金的银行申购该基金II在银行申购的基金份额只能在银行赎回In在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出IV

10、在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出A. I、IIIB. I、IVC. I、IID. IIKIV正确答案：B参考解析：上市开放式基金（LOF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。这一机制使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。【考察考点：第3章

11、-第1节-证券投资基金的分类标准及介绍】8 .【单选题】以下不符合公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法规定的是OA.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金正确答案：D参考解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构从事基金销售业务的，应当向住所地中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格。【考察考点：第4章-第3节-对基金服务机构的监

12、管】9 .【单选题】具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是OOI优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查II优先根据第三方提供的信息进行审慎调查III乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别IV不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A. IKIIIB. II、IVC. I、IIID. I、IV正确答案：C参考解析：开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。【考察考点：第22章-第4节-基金销售渠道审慎调查】10.【单选题】关于基金监管，以下表述正确的是OI基金监

13、管的首要目标是保护投资人利益II基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法予以保护III中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护IV基金监管需要保护投资人避免遭受误导、欺诈、内幕交易等行为的损害A.II、IIKIVB. I、II、IVC. I、II、IIKIVD. I、III、IV正确答案：C参考解析：依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容

14、易受到侵害。因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。11 .【单选题】关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是OOA曰赚取销隹佃仝B：可委托其他机构代为办理基金的代销业务C.应与基金公司签订基金产品销售协议D.可代为销售基金产品正确答案：B参考解析：基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。【考察考点：第21章-第2节-基金销售机构的职责规范】12 .【单选题】某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为：低风险等级、较

15、低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持仓比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是OOA.该证券公司每季度调整一次基金产品风险等级是可行的做法B.该证券公司基金产品风险等级类型过多，必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规正确答案：B参考解析：基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)，其产品至少分五个等级：RKR2、R3、R4和R5。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。故B项说法错误【考察考点：第22章-第4节-基金产