2022年11月12中级金融真题（68题）.docx

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1、2022年11月12中级金融真题1.【单选题】国际收支逆差时，紧的货币政策会使得价格下跌，从而OA.出口减少、（江南博哥）进口增加B.刺激出口和进口C.限制出口和进口D.出口增加、限制进口正确答案：D参考解析：在国际收支逆差时，即实施紧缩的货币政策导致价格下跌，从而刺激出口，限制进口。2 .【单选题】关于证券保荐业务的说法，错误的是OoA.保荐机构负责证券发行的主承销工作，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格B.证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构C.公开发行募集文件的真实性由发行人负责，保荐机构不对文件的真实性负责D.发行人申请公开发行股票的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐

2、机构正确答案：C参考解析：保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。3 .【单选题】关于金融机构资金来源的说法，正确的是OoA.保险公司的资金主要来源于吸收特定存款B.投资银行资金主要来源于居民储蓄存款C.信用合作社的资金主要来源于社员缴纳的股金和存入的存款D.农村政策性金融机构的资金主要来源于活期存款正确答案：C参考解析：信用合作社是城乡居民集资合股而组成的合作金融组织，是为合作社社员办理存贷款业务的金融机构，其资金主要来源于社员缴纳的股金和存入的存款

3、，放款的对象主要是本社的社员。4 .【单选题】下列债券中，属于外国债券的是OoA.墨西哥政府在美国发行以美元为面值的债券B.中国政府在日本发行以美元为面值的债券C.中国企业在日本发行以美元为面值的债券D.日本企业在中国香港发行以美元为面值的债券正确答案：A参考解析：外国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值货币发行的国际债券。例如，中国政府在日本东京发行的日元债券、日本公司在纽约发行的美元债券就属于外国债券。5 .【单选题】决定股票理论价格的两个因素为OoA.持有股票期限和信用债收益率B.预期股息收入和当时的市场利率C.全价和净价D.持有股票种类和活期利率正确答案：B参考解析：股

4、票的理论价格由其预期股息收入和当时的市场利率两个因素决定。6 .【单选题】关于金融市场的说法，错误的是OOA.金融市场是进行金融资产交易的无形市场B.金融市场包含金融资产交易过程中的价格机制、竞争机制C.金融市场揭示了资金的归集与传递过程D.金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系正确答案：A参考解析：金融市场是进行金融资产交易的场所。这个场所有时是有形的，如证券交易所；有时则是无形的，如很多交易都是通过电信网络构成的看不见的市场进行的。7 .【单选题】蒙代尔一弗莱明模型的基本结论是：货币政策与财政政策影响总收入的效力取决于OOA.利率制度8 .汇率制度C.财政制度D.货币制度正确

5、答案：B参考解析：蒙代尔弗莱明模型的基本结论是:货币政策与财政政策影响总收入的效力取决于汇率制度。8.【单选题】关于2010年版巴塞尔协议In的说法，正确的是OoA.引入流动性覆盖比率和净稳定融资比率8 .提出普通股最低比例由2%提升至5%C.提出0-1.5%的逆周期资本缓冲D.强调对风险加权资产的计量正确答案：A参考解析：巴塞尔协议In引入流动性覆盖比率和净稳定融资比率，以强化对银行流动性的监管。9 .【单选题】关于商业银行开展理财业务的说法，错误的是OoA.商业银行开展理财业务时，应当确保理财业务与其他业务相分离B.自产品成立日至终止日期间，投资者不得赎回封闭式理财产品C.开放式理财产品份

6、额不固定D.商业银行必须通过具有独立法人地位的子公司开展理财业务正确答案：D参考解析：商业银行应当通过具有独立法人地位的子公司开展理财业务。暂不具备条件的，商业银行总行应当设立理财业务专营部门，对理财业务实行集中统一经营管理。10 .【单选题】银行业务完全由各自独立的商业银行经营，不允许设立分支机构的商业银行组织制度是（）OA.连锁银行制度B.单元银行制度C.持股公司制度D.集团银行制度正确答案：B参考解析：单一银行制度又称为单元银行制或独家银行制，是指银行业务完全由各自独立的商业银行经营，不设或者不允许设分支机构。11 .【单选题】根据商业银行资本管理办法（试行），不属于核心一级资本的是OO

7、A.实收资本B.未分配利润C.超额贷款损失准备D.盈余公积正确答案：C参考解析：核心一级资本是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具，具有永久性，清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征，包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。12 .【单选题】离岸金融市场是OoA.非居民与非居民之间从事境外货币借贷的市场B.非居民与居民之间从事境外货币借贷的市场C.居民与居民之间从事境外货币借贷的市场D.居民与非居民之间从事境外货币借贷的市场正确答案：A参考解析：离岸金融市场是指在非居民与非居民之间从事离岸货币（也称境外货币）借贷的市场。13 .

8、【单选题】中国人民银行、原中国银监会发布的关于加强商业性房地产信贷管理的通知明确，对购买首套自住房且套型建筑面积在90平方米以下的，贷款首付款比不得低于20%o该措施属于OoA.一般性货币政策工具B.直接信用控制的货币政策工具C.间接信用指导的货币政策工具D.选择性货币政策工具正确答案：D参考解析：不动产信用控制是指中央银行就金融机构对客户购买房地产等方面放款的限制措施，抑制房地产及其他不动产的交易投机。不动产信用控制属于选择性货币政策工具。14.【单选题】下列机构中，承担中央银行货币政策再贴现操作等政策职能的是（）。A.银行间市场清算所股份有限公司B.上海证券交易所C.上海票据交易所股份有限

9、公司D.中央国债登记结算有限责任公司正确答案：C参考解析:上海票据交易所正式开业是我国金融市场的重要基础设施，具备票据报价交易、登记托管、清算结算、信息服务等功能，承担中央银行货币政策再贴现操作等政策职能，是我国票据领域的登记托管中心、业务交易中心、创新发展中心、风险防控中心、数据信息中心。15.【单选题】关于对冲基金的说法，错误的是OoA.对冲基金通过杠杆化使用大量资金，能够迅速地迫使证券价格发生变化，纠正市场效率低下B.现代对冲基金的投资策略通常是对冲而不是投机C.对冲基金起源于20世纪50年代的美国D.对冲基金充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益正确答案：B参考解析

10、：现代对冲基金通常从事投机而不再是对冲的投资，因此它的名称不再是对其策略的准确描述。16 .【单选题】关于宏观审慎评估体系（MPA）的说法，错误的是OoA. MPA将对狭义贷款的关注拓展为对广义信贷的关注B. MPA已纳入中央银行差别准备金动态调整机制C. MPA可以发挥逆周期调节和防范系统性风险的作用D. MPA将单一指标拓展为资本和杠杆情况等七个方面的十多项指标正确答案：B参考解析：MPA将对狭义贷款的关注拓展为对广义信贷的关注。A正确。进一步完善宏观审慎政策框架，使之更有弹性、更加全面、更有效地发挥主周期调节和防范系统性风险的作用，2016年，中国人民银行将差别准备金动态调整机制升级为宏

11、观审慎评估体系（MP）,B错误，C正确。MPA将单一指标拓展为资本和杠杆情况、资产负债情况、流动性情况、定价行为、资产质量情况、跨境融资风险情况、信贷政策执行情况七个方面的十多项指标。D正确。17 .【单选题】关于二元式中央银行制度的说法，正确的是OOA.世界上绝大部分国家实行二元式中央银行制度B.二元式中央银行制度下总分行之间是严格的逐级垂直隶属关系C.二元式中央银行制度下央行权力集中D.二元式中央银行制度具有权利与职能相对分散的特点正确答案：D参考解析：选项A、C错误、选项D正确：二元式中央银行制度具有权力与职能相对分散、分支机构较少等特点，一般被实行联邦制的国家采用，如美国、德国等。选项

12、B错误：一般来说，地方级中央银行是按照当地经济特点，特定的法规和历史条件而设立，它们要受到中央级中央银行的监督与指导，但它们与中央级中央银行并非一般意义上的总分行关系，地方级中央银行在其辖区内有一定的独立性。18 .【单选题】交易双方在成交后即时进行清算交割的金融市场是OoA.掉期市场B.即期市场C.远期市场D.发行市场正确答案：B参考解析：即期市场是指交易双方在成交后即时进行清算交割的市场。19 .【单选题】关于回购协议在货币市场中发挥作用的说法，错误的是OoA.回购协议降低了市场风险，增加了交易者的交易成本B.回购协议提高了货币市场活跃度及债券的流动性C.回购协议是中央银行进行公开市场操作

13、的重要工具D.回购协议增加了证券的运用途径和闲置资金的灵活性正确答案：A参考解析：选项A错误，回购交易有助于降低交易者的交易成本。20 .【单选题】下列证券品种中，不属于政府发行的是OoA.地方政府债B.国债C.企业债D.市政债正确答案：C参考解析：企业债是由企业发行的债券。中央政府发行的证券，如我国的国债，以地方政府为发债主体发行的债券，称为地方政府债券。财政部批准地方政府以自发自还方式，发行类似市政债券的一般债券和专项债券。21 .【单选题】下列现象中，属于“凯恩斯流动性陷阱”的是OoA.当利率极高时，人们大量卖出有价证券B.当利率极低时，人们不管有多少货币都愿意持有在手中C.当利率极低时

14、，为避免损失人们不愿持有货币而是进行储蓄D.当利率极高时，人们大量进行消费和投资正确答案：B参考解析：凯恩斯认为，在利率极高时，投机动机引起的货币需求量等于零；而当利率极低时，投机动机引起的货币需求量将是无限的；当利率极低，人们会认为这种利率不大可能上升而只会跌落时，人们不管有多少货币都愿意持在手中。这种情况被称为凯恩斯陷阱”或“流动性偏好陷阱”。22 .【单选题】根据巴塞尔协议III,商业银行的一级资本充足率最低要求为OOA. 8%B. 4.5%C. 2.5%D. 6%正确答案：D参考解析：巴塞尔协议In将最低资本充足率要求调整为三个层次，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不

15、低于5%、6%和8%。23 .【单选题】根据费雪方程式，在较短的时期内，流通货币平均数量的变化决定了OoA.平均价格水平B.服务交易总量C.货币流通速度D.商品交易总量正确答案：A参考解析：根据费雪方程式，流通货币的平均数量的变化决定了价格水平。24 .【单选题】下列金融机构中，属于间接金融机构的是OoA.商业银行B.证券公司C.证券交易所D.投资银行正确答案：A参考解析：间接金融机构是指在最初的资金提供者（存款人）和最终资金使用者（借款人）之间进行债权债务关系转换活动的中介机构。商业银行是典型的间接金融机构。25 .【单选题】信托设立需要的基本要素通常不包括OoA.信托财产B.信托目的C.信托登记D.信托行为正确答案：C参考解析：信托的设立通常需要信托当事人、信托行为、信托财产和信托目的四个基本要素O26 .【单选齿】在国际收支平衡表中，把交易主体出于获取利润、利息等经济动机而主动进行的经济交易称为OOA.事后交易B.远期交易C.自主性交易D.