XX农村合作银行财务年度报告.docx

《XX农村合作银行财务年度报告.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《XX农村合作银行财务年度报告.docx（63页珍藏版）》请在优知文库上搜索。

1、浙江温岭农村合作银行2008年度报告重要提示本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其合适的合适的内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本行独立董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其合适的合适的内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本报告已经本行二届董事会第六次会议审议通过。本行年度财务报告已经浙江天健东方会计师事务所有限公司审计并出具了标准无保留意见的审计报告。本行董事长王先德、行长林阳初、主管会计工作负责人彭文旻声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。本年度报告于1月31日出具，三方会谈在4月

2、20日进行，目前正式予以披露。第一章本行概况5第二章经营概况6一、本年度主要利润指标6、lLiZa-Vi56三、截止报告期末前二年补充财务数据7四、股东权益变动情况7五、截止报告期末前二年主要合规性监管指标7第三章财务会计报告8一、会计报表8（一）资产负债表8（二）利润表10（三）现金流量表11（四）所有者权益变动表12二、会计报表附注13（一）会计师事务所审计意见13（二）重要会计政策和会计估计14（三）重要会计政策和会计估计变更20（五）资产负债表日后事项21（六）重要资产转让及其出售21（七）关联交易情况21（八）重要相关相关项目明细26（九）资本充足状况33三、财务情况说明书34（一）

3、基本经营情况34（一）利润实现和分配情况34（三）其他事项35第四章风险管理管控管控情况36、sJIjzl5t36（一）董事会、经营管理管控管控层信用风险的监控能力36（二）信用风险管理管控管控政策和程序36（三）风险计量、检测和管理管控管控信息系统40（四）内部控制和全面审计情况42二、流动性风险状况43（一）董事会、经营管理管控管控层对流动性风险的监控能力43（二）风险管理管控管控的政策和程序44（三）风险计量、检测和管理管控管控信息系统44（四）内部控制和全面审计情况44.、IJKZI45（一）董事会、经营管理管控管控层对流动性风险的监控能力45（二）风险管理管控管控的政策和程序45（三

4、）风险计量、检测和管理管控管控信息系统46（四）内部控制和全面审计情况46四、操作风险状况46（一）董事会、经营管理管控管控层对风险的监控能力46（二）风险管理管控管控的政策和程序47（三）风险计量、检测和管理管控管控信息系统47（四）内部控制和全面审计情况48第五章公司治理情况49二、股本变动及股东情况49（）股本结构情况49（）,fw/5?49三、股东代表大会情况50（一）股东代表大会基本情况50（二）召开股东代表大会情况50四、董事会的构成及其工作情况52（一）董事会的构成情况52（二） 董事会工作情况53（三） 独立董事工作情况56（四）董事会专门委员会运行情况56五、监事会的构成及其

5、工作情况57（一）监事会的构成情况57（二）监事会工作情况58六、经营管理管控管控层成员及其基本情况60七、职能部门与分支机构设置情况60（一）职能部门设置情况60（二）分支机构设置情况60/61一、最大十名股东及报告期内变动情况61二、增加或减少注册资本、分立合并事项63三、本行、本行董事会及董事接受处罚情况63第一章本行概况一、本行注册名称：浙江温岭农村合作银行（简称“温岭农村合作银行”，下称“本行”）；本行英文名称：ZhejiangWenlingRuralCooperativeBank（简称:aWenlingRuralCooperativeBank”）。二、本行法定代表人：王先德三、本行

6、注册地址及办公地址：浙江省温岭市太平街道钟楼路2号。邮政编码：317500国际互联网网址：四、本行选定的信息披露方式：年度报告披露的网站网址：年度报告备置地点：浙江温岭农村合作银行办公室及主要营业场所信息披露事务联系人：林国苗联系电话（传真）：0576-86207965电子邮箱：lgmWIhh.五、聘请的会计师事务所名称及住所：名称：浙江天健东方会计师事务所有限公司会计师事务所办公地址：杭州市体育场路538号金祝大厦1173层邮政编码：310007六、其他有关信息：本行经银监会批准日期：2005年4月29日金融许可证机构编码：G10323454H0002本行注册登记日期：2005年6月15日登

7、记地点：浙江温岭市工商行政管理管控管控局本行经济性质：股份合作企业本行注册资金：人民币30,002.69万元企业法人营业执照注册号：3310811007766税务登记号码：331081148909632本行下辖18家支行、1家营业部、49家分理处、6家储蓄所。七、本行经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；外汇业务（含外汇存款，外汇贷款，外汇汇款,国际结算，外汇拆借，资信调查、咨询和见证业务，经外汇管理管控管控部门批准的结汇、售汇业务）；代理收付款项及代理保险业务；经中国银行业监

8、督管理管控管控委员会批准的其他业务。第二章经营概况一、本年度主要利润指标单位：人民币千元相关相关项目金额比上年增加增幅利润总额259,40822,2929.40%主营业务利润232,95016,8107.78%投资收益24,688-1,234-4.76%营业外收支净额-5,0762,015-28.42%净利润149,86824,60319.64%二、主要会计财务数据单位：除每股收益为人民币元外，其余均为人民币千元相关相关项目2008年度2007年度增幅总资产10,826,99810,016,8708.09%股东权益1,127,241969,09716.32%主营业务收入722,134585,5

9、7123.32%利润总额259,40822,2929.40%每股净资产3.423.235.88%净资产收益率13.30%12.93%2.86%三、截止报告期末前二年补充财务数据单位：人民币千元相关相关项目2008年度2007年度增幅存款总额9,437,3138,057,44817.13%其中：长期存款407,625363,10212.26%贷款总额6,846,5536,031,41513.51%其中：短期贷款6,610,4615,824,63013.49%中长期贷款176,921148,49819.14%贴现2,480四、股东权益变动情况单位：人民币千元资本相关相关项目期初数本期增加本期减少期

10、末数实收资本300,02030,000330,020资本公积盈余公积159,91418,790178,704一般准备287,64672,071359,717未分配利润221,516149,868112,584258,800五、截止报告期末前二年主要合规性监管指标相关相关项目标准值2008年度2007年度资本充足率（%）2815.5015.32核心资本充足率（%）2414.3115.34流动性比率（）2549.7240.08存贷比（%）7572.5574.86净拆借资金比例（%）-400不良贷款比例（）52.412.49表内贷款利息回收率（%）99.7799.74最大单一客户贷款比例（%）101

11、.752.07最大十家客户贷款比例（）15012.9113.41注：以上指标按年末余额监管口径计算。不良贷款比例=（次级贷款+可疑贷款+损失贷款）/贷款余额。如按“一逾两呆”口径，2008年、2007年不良贷款比例分别为0.83%、0.97%o第三章财务会计报告一、会计报表（一）资产负债表编制单位：浙江温岭农村合作银行2008年12月31日单位：人民币元资产年初数期末数负债及所有者权益年初数期末数流动资产I流动负债I现金及业务周转金211,345,030.45141,896,789.83短期存款1,412,986,315.771,309,490,863.55存放中央银行款项1,242,960,

12、613.602,357,872,344.31短期储蓄存款5,377,531,946.156,545,667,114.13专项央行票据向中央银行借款央行专项扶持资金1,800,000.00央行拨付专项票据资金1,800,000.00存放同业款项1,452,299,004.97715,143,775.84同业存放款项702,392,806.8739,736,929.36存放联行款项联行存放款项拆放同业同业拆入拆放金融性公司卖出回购证券款买入返售资产金融性公司拆入短期贷款5,824,630,058.836,610,461,138.61应解汇款3,261,849.964,560,460.30待处理抵债资产汇出汇款8,970,491.266,571,374.80应收账款3,572,281.705,065,515.18保证金87,738,841.22其他应收款3,754,945.127,152,362.75应付账款134,425,461.7478,277,225.72贴现2,479,700.00其他应付款89,758,646.32短期投资250,000,000.00应付工资待处理流动资产净损失应付福利费一年内到期的长期投资60,444,166.66