2024年反电诈知识培训考试题库（附答案）.docx

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1、2024年反电诈知识培训考试题库(附答案)一、单选题1 .电诈被害人向银行申请紧急止付时，紧急止付的时限是自止付时点起()小时。A、24B、48C、36D、72参考答案：B2 .银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照()，对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。A、审慎原则B、公平公正原则C、谁发展谁负责原则D、了解你的客户原则参考答案：D3 .金融机构应履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以()向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告QA、书面形式B、电子形式C、邮件形式D、文件形式参考答案：A4 .企

2、业破产管理人的账户管理业务过程中，对管理人查询债务人企业账户信息的，应依法受理，并认真审核证明文件，协助查询并提供相关账户信息。对于柜台查询事项，能当场答复的要即时答复；不能当场答复的，电子信息类查询应在()个工作日内答复，纸质材料等手工查询应在()个工作日内答复。A、3,10B、3,20C、5,10D、5,205 .III类账户余额不得超过()元，账户剩余资金应原路返回同名I类户。A、 1000B、 2000C、 3000D、 4000参考答案：B6 .新开账户必须严格执行()天内首次回访核验制度。A、7B、10C、15D、30参考答案：A7 .全国集中账户管理系统于()上线。A、2019年

3、5月21日B、2018年5月21日C、2018年6月21日D、2019年6月21参考答案：B8 .对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的()个工作日内划分其风险等级。A、2B、3C、5D、10参考答案：D9 .存款人申请开立临时存款账户，下列说法正确的有()。A、银行业协会B、中国反洗钱监测分析中心C、中国银保监会D、中国人民银行参考答案：D10 .对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：()A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款D、对直

4、接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款参考答案：CIL关于小微企业简易开户，下列说法不正确的是()。A、应合理设置账户交易限额，暂缓开通企业手机银行、网银等非柜面业务。B、开户前必须先核实法定代表人/单位负责人的开户意愿、问询开户用途、企业经营情况、资金支付需求。C、通过简易开户流程为小微企业开户后，网点后续可不再进行上门核实。D、仅一个月内新注册的本地企业开立基本存款账户。参考答案：C12 .金融机构应当在规定的期限内，妥善保存()和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。A、客户开户资料B、客户销户资料C、业务报表D、客户身份资料参考答案：

5、D13 .下列关于客户身份识别制度的说法错误的是()。A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可疑客户名单库和高风险客户识别系统D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变参考答案：D14 .银行客户经理方某在明知该谢某注册对公账户用于电信诈骗、洗钱等犯罪活动的情况下，采取不审核或者虚假审核的方式，以500至800元一套不等的价格为其非法审核办理对公账户20余套，非法获利13800元。方某涉嫌何罪()A、妨害信用卡管理罪B、涉嫌帮助信息网络

6、犯罪活动罪C、侵犯公民个人信息罪参考答案：B15 .请问下列业务中不属于一次性金融业务的是()A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、转账业务参考答案：D16 .对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以()。A、处五十万元以上五百万元以下罚款B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款参考答案：A17 .湖南省金融领域“断卡”行动工作期限为()。A、1年B、5年C、10年D、不设期限,直至贩卡泛滥、被大量用于犯

7、罪的被动局面彻底扭转参考答案：D18 .各金融机构和支付机构应当遵循()原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。A、“风险为本”和“审慎均衡”B、“风险为本”和“审慎经营”C、“风险为主”和“审慎均衡”D、“风险为主”和“审慎经营”参考答案：A19 .自O起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，并载明以下语句：“本人(单位)充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人(单位)

8、账户”，由客户确认。A、2016年12月1日B、2018年1月1日C、2019年6月1日D、2019年1月1日参考答案：C20 .企业开立基本存款账户由核准制调整为备案制后，账户的启用时间为()。A、正式开户当日B、一个工作日C、三个工作日D、三个自然日参考答案：A21 .金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素()。A、信用B、地域C、业务D、行业参考答案：A22 .自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系

9、开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户。A、3;3B、3;5C、5;5D、5;3参考答案：D23 .下列哪些组织不属于专业反洗钱组织？（）A、亚太反洗钱组（APG）B、巴塞尔银行监管委员会C、欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）D、金融行动特别工作组参考答案：B24 .客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。A、收单机构B、银联机构C、发单机构D、开户机构参考答案：A25 .中国人民银行分支机构和银行机构应在()通过账户管理系统办理银行结算账户业务。A、每日B、国家法定工作日C、工作时间D、工作日参考答案：B2

10、6 .施工企业向个人支付的款项，如支付频率和支付金额超过劳务用工正常水平的，开户行应要求企业提供()，防止企业抽逃工程款、逃税、洗钱、变相套现等违法行为。A、企业流水B、税务发票C、付款依据D、农名工名单参考答案：C27 .11类户可以办理()业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，还可以办理O业务，可以配发银行卡实体卡片。A、存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费,存取现金、非绑定账户资金转入；B、存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金，存取现金、非绑定账户资金转入；C、存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限

11、额向非绑定账户转出资金，非绑定账户资金转入D、存款、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金，存取现金、非绑定账户资金转入参考答案：B28 .银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起()个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。A、1B、3C、6D、12参考答案：C29 .对于用工企业代理农民工批量开立银行卡账户的，代理开户的银行卡账户必须经本人到柜面激活并完善信息后方可使用，激活前账户OoA、只收不付B、只付不收C、不收不付D、可收可付参考答案：A30 .被列为高风险帐户的客户行为有哪些

12、特征()。A、客户申请开户理由不充分，有合理理由怀疑其开户目的但没有确切证据拒绝其开户的；B、客户名下已有其他账户因交易特征符合电信诈骗、跨境赌博、洗钱等风险交易特征的；C、客户存在频繁开销户、频繁挂失换卡、频繁账户升降级等可疑行为的；D、以上答案皆正确参考答案：D3L银行机构应当在“了解你的客户”基础上，遵循()原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式，不得“一刀切”要求客户提供辅助证明材料，不得向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。A、客户至上B、应开尽开C、风险为本D、效益为本参考答案：C32.中华人民共和国反洗钱法规定，()可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组

13、织开展反洗钱合作。A、最高人民法院B、公安部C、中国人民银行D、保监会参考答案：C二.多选题1 .关于代理开户下列说法正确的是()A、未成年人、精神障碍患者等不具备完全民事行为能力的客户申请开户时由法定监护人代理，必须提供本人及代理人有效身份证件及合法代理关系证明。B、营业机构必须对客户及其代理人提供的身份证件进行真伪验证及联网核查验证，并与客户本人核对，确保“实名实人”。C、代理开户时，可以只登记客户本人身份信息，不用登记代理人身份信息。D、银行应对代理关系真实性进行审核，确保被代理人的真实意愿参考答案：ABD2 .银行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时，银行通过有效身份证件仍无法准确

14、判断开户申请人身份的，应要求出具的辅助身份证明材料包括()A、中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军队和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。B、香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证。C、台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明。D、定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。E、外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件。F、完税证明、水电煤缴费单等税费凭证。参考答案：ABCDEF3 .对于新开银行卡客户预留手机号码，以下说法正确的是()A、原则上应预留本人实名登记的手机号码，确无手机号码的，可以不予预

15、留B、对于新开办网上银行、手机银行、电话银行等业务的客户，应当要求预留本人实名登记的手机号码C、对于新开办网上银行、手机银行、电话银行等业务的客户，若预留手机银行非本人实名登记但可提供关系证明的，银行可予以开办D、16岁以下中国公民由监护人代理开立的银行账户，可留存监护人或存款人本人经实名认证的手机号码参考答案：ABD4 .请问下列业务中属于一次性金融业务的是()A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、转账业务参考答案：ABC5 .优化个人银行账户开户流程主要包括哪些内容()A、采取差异化的客户尽职调查方式B、推行个人简易开户服务C、利用有效数据核实客户身份D、优化对老年人等特殊群体的银行账户服务参考答案：ABCD6 .做好小微企业银行账户优化服务，应提升银行开户服务透明度，公开账户服务监督电话。鼓励银行在网点醒目位置公示