2024个人理财规划与实务第一次作业.docx

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1、2024年上半年个人理财规划原理与实务课程第一次作业（毕业班）1问题1得1分，总分值1分假如经济运行良好，工程投资回报率是20%,而经济衰退，投资回报率只有10%o经济运行良好的概率是50%,请问该工程投资的期望回报率是多少？（）答案所选答案：15%1问题2得1分，总分值1分老李年初以10元价格买入某汽车公司股票，年底以12元卖出，老李持有股票期间获得股息1元，请问老李这一年的投资回报率是多少？（）答案所选答案：30%0可题3得1分，总分值1分有一项年金，前3年无流入，后5年每年年初流入500万元，假设年利率为10%,其现值是多少？（）答案所选答案：1566万元问题4得1分，总分值1分假设年利

2、率为10%,依据单利原那么折现，第3年年末1元钱的现值是（）元。答案所选答案：1问题5得1分，总分值1分假设年利率为10%,依据复利原那么折现，第3年年末1元钱的现值为（）元。答案所选答案：得1分，总分值1分王女士每年年末存款1万元，年利率为10%,经过5年，她累积的资金总额是()万元。答案所选答案：I问题7得1分，总分值1分李先生准备将来5年，每年年末能有2万元旅游费用，他现在应当在银行里存多少万元？银行利率是3%O()答案所选答案：I问题8得1分，总分值1分某人出国3年，其所住房屋须交管理费，每年年初支付，每年100O元，设银行存款利率10%,他应当现在在银行存入多少钱?()答案所选答案:

3、27351问题9得1分，总分值1分王先生进展一项投资，他要求投资的实际回报率至少要到达5%O预料这一年的通货膨胀率是4%,请问王先生投资的名义回报率至少是多少才能满意他的要求？()答案所选答案：9%1问题10得1分，总分值1分小美方案在4年后到欧洲旅行，因此准备届时存够这笔旅游基金10万元。小美每年只能存2万元，她的投资回报率至少到达多少能达成这个消遥游欧的愿望？()答案所选答案：15.10%1问题H得1分，总分值1分以下哪一项不属于现金规划考虑的范畴？()答案所选答案：小孩3年后上高校所需的学费I问题12得1分，总分值1分以下哪种状况下，可以适当削减现金的持有？()答案所选答案：3年期国债即

4、将到期I问题13得1分，总分值1分以下哪项不能充当紧急备用金？()答案所选答案：股票问题14得1分，总分值1分在什么状况下，小李有建立紧急备用金的须要？()答案所选答案：小李估计这个季度是业务淡季，收入会削减I问题15得1分，总分值1分以下哪一工程，不是建立紧急备用金的理由？1）答案所选答案：日常生活开支须要1问题16得1分，总分值1分用紧急备用金来防范短暂性的失业，紧急备用金的额度是多少较为相宜？（）答案所选答案：3-6个月的固定开支问题17得1分，总分值1分小王担忧自己会面临失业，而目前重新获得一份新的工作，大约须要3个月的时间，小王家庭的每个月的固定开支是2千元，请问小王至少要准备多少紧

5、急备用金？()答案所选答案：6千元I问题18得1分，总分值1分小王平均月支出有以下几项构成：自己的日常固定开支2000元,赡养父母费500元。小王应当建立多少额度的紧急备用金？1)答案所选答案：7500元-15000元I问题19得1分，总分值1分关于投资资产，以下哪一项说法正确？()答案所选答案：投资资产是实现将来各项理财目标的根本，所以应注意投资资产的积累。得1分，总分值1分关于负债，以下哪像说法不正确？（）答案所选答案：对于个人或家庭而言，应尽量少欠债问题21得1分，总分值1分小李1年前的买入某股票W万元，目前股票价值是12万元，请问在编制资产负债表时，股票工程应填入金额是（）o答案所选答

6、案：12万元I问题22得1分，总分值1分王先生的自用住房的购置价是50万元，他花了10元进展装修。目前房屋的市价是70万元，在为王先生编制资产负债表时，应以哪个数值入帐？（）答案所选答案:70万元1问题23得1分，总分值1分以下哪些工程不属于现金流入？1）答案所选答案：挚友托付自己购置运动器材的款项I问题24得1分，总分值1分以下哪一项正确描述了净现金流量？（）答案所选答案：净现金流量=工作储蓄+理财储蓄+资产负债调整现金净流量1问题25得1分，总分值1分关于财务比率分析，以下说法，哪些是错误的？（）所选答案:财务比率可有可无问题26得1分，总分值1分关于流淌性比率，以下哪项说法错误（）答案所

7、选答案：流淌性比率越高，财务状况越好1问题27得1分，总分值1分关于储蓄比率，以下说法正确的选项是（）答案所选答案：储蓄比率越高，家庭储蓄实力越强1问题28得1分，总分值1分关于债务比率，以下哪项说法是错误。（）所选答案:债务比率二每月贷款偿付额/每月税前总收入问题29得1分，总分值1分王先生的总资产是20万，负债5万，短期债务2万。请问王先生的清偿比率是多少？()答案所选答案：3I问题30得1分，总分值1分王先生的每月税前收入5万元，税收1万元；他的总负债有10万元，其中本月的负债有1万元，请问王先生的债务比率是多少？()答案所选答案：51问题31得1分，总分值1分中长期投资规划，可选择风险

8、性较高的投资工具的缘由是答案所选答案：因可横跨经济周期各阶段的概率较高1问题32得1分，总分值1分现在发行票面额为100元，年利率8%,每年底付息一次，10年期的债券，现时市场利率为10%,问要卖出去，定价应为多少？答案所选答案：I问题33得1分，总分值1分当投资者实行主动的投资策略时，他对市场效率性的假设应当是答案所选答案：市场效率性不佳I问题34得1分，总分值1分一般来说，当酬劳率愈大，所必需负担的风险答案所选答案：愈大1问题35得1分，总分值1分依据客户的年龄和风险承受实力，将一局部资产投资于风险型资产，另一局部资产以银行存款、国债等平安型资产持有，这在投资规划中称为答案所选答案：资产配

9、置I问题36得1分，总分值1分所谓高风险，高酬劳，那么投资风险较高的股票，以下表达O为误？答案所选答案：保证获利较高得1分，总分值1分下面不是进展投资的目的的那项是答案所选答案：日常消费问题38得1分，总分值1分假如两种资产，其中某一种资产其酬劳率之安排越集中，表示其风险答案所选答案：越小I问题39得1分，总分值1分假设A股票的酬劳率为30%,酬劳标准差为40%,无风险债券的酬劳率为6虬假设投资于A股票及无风险债券的权数各为50%,此投资组合的期望酬劳率的标准差为答案所选答案:20%1问题40得1分，总分值1分高雄公司今年现金股利每股4元，且其股利成长率稳定，为8%,假设持股人要求之股票酬劳率

10、为16%,那么该公司股价应为多少？答案所选答案：54元1问题41得2分，总分值2分关于有效利率和名义利率，以下说法正确的选项是（）。答案所选答案：名义利率没有考虑资金的时间价值实际利率考虑了资金的时间价值在计息期间，计息次数不止一次时，实际利率大于名义利率实际利率才能真实反映投资回报I问题42得2分，总分值2分关于现金规划，以下哪一项正确？（）答案所选答案：现金规划是个人或家庭日常的、日复一日的现金和现金等价物的管理现金规划有助于做到所拥有的资金既能支付日常家庭的费用，又能有效满意储蓄方案的须要现金规划涉及的现金，是广义的现金，包括流淌性强的现金、储蓄账户、货币市场存款等现金规划的本质是对流淌

11、性进展规划，防止因手头流淌性资金的缺乏带来的损失已经购置保险的客户，在现金规划中可以节约紧急备用金I问题43得2分，总分值2分小李的每月日常开支大约是3000元，他的工作比拟稳定。小李拟建立紧急备用金，以下哪些建议是正确的？()答案所选答案：紧急备用金的存放方式应以流淌性好现金、活期存款获得他短期证券为主I问题44得2分，总分值2分投资规划过程包括答案所选答案：确定自己的投资目标了解自己的风险承受实力确定投资的时间界限和资产构造依据自己的目标和风险承受实力确定投资方案实施自己的投资方案得2分，总分值2分下面属于投资的是答案所选答案：买股票买基金买债券买房出租1问题46得2分，总分值2分以下市场

12、类型中，（BCD）属于有效市场假设中的有效市场分类所选答案:弱有效市场半强有效市场强有效市场I问题47得2分，总分值2分进展组合管理的目标是答案所选答案：在风险肯定的状况下选择收益最大的组合在收益肯定的状况下选择风险最小的组合1问题48得2分，总分值2分广义外汇包括答案所选答案：外币现钞外汇有价证券外汇支付凭证特殊提款权（SDR）货币性黄金得2分，总分值2分U属于开放式基金特点。答案所选答案：基金价格以基金净资产价值为计算依据基金单位可以赎回不限定存续期I问题50得2分，总分值2分通过证券投资基金投资于股票市场的主要好处包括答案所选答案：分散风险多种产品选择良好的流淌性基金管理公司供应的全面效

13、劳规模经济降低本钱I问题51得2分，总分值2分中心银行外汇管理的内容主要包括答案所选答案：贸易工程汇率资本工程非贸易工程1问题52得2分，总分值2分常用的股票估值方法有答案所选答案：股利稳定增长模型两阶段增长模型市盈率估价方法1问题53得2分，总分值2分包含嵌入式期权的债券包括答案所选答案：可转换债券可赎回债券可卖回债券1问题54得2分，总分值2分投资的约束条件主要包括所选答案:流淌性投资期限税收状况特殊需求1问题55得2分，总分值2分外汇干脆收理中，在必要时可运用(BC)改善国际收支状况。答案所选答案：复汇率双重汇率1问题56得2分，总分值2分从股票投资的角度，典型的周期性行业有答案所选答案：运输业旅游业消遣业航空业家用电器制造业I问题57须要评分XYZ公司的贝他值(Beta)为1.4,酬劳率23肌市场投资组合的预期酬劳率为20%,无风险利率为8%,你是证券探讨员，会建议什么？答案所选答依据题意得：案：E(Ri)=Rf+(Rm-Rf)XBi=8%+(20%-8%)1.4=24.8%因为预期酬劳率23%小于必要酬劳率24.8%,所以不值得投资，应卖出。I问题58须要评分增大人民币升值预期的因素有哪些？答案所选答案：1.中国经济持续保持高速增长2 .中国实行紧缩性的财政政策3 .中国人民银行加息4 .中国贸易盈余持续扩大