2024个人理财作业1及答案.docx
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1、个人理财作业一一、单项选择题1、(八)是指客户通过理财规划所要实现的目标或满意的期望。A、理财目标B、投资目标C、理财目的D、投资目的2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险支配和(B)举办的补充养老保险支配。A、事业机构B、企业C、公益机构D、慈善机构3、客户的收入水平与支出状况是理财时须要了解的重要财务数据,也是编制客户现金流量表的基础,更是理财规划师分析客户财务状况的(A)。A、依据B、签证C、证据D、信息4、财务信息是指客户目前的(B),资产负债状况和其他财务支配以及这些信息的将来改变状况。A、收入总额B、收支状况C、支出状况D、收支平衡5、取得代理权的标记是获得代理证书,而代理证书通
2、常表现为客户的(B)。A、正式授权B、书面授权C、公证授权D、口头授权二、多项选择题1、政府举办的社会保障支配包括(AC)A、养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险B、旅游补贴C、社会救济、社会福利支配D、最低工资保障2、般说来,客户风险偏好可以分为五种类型:保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长性资产高于50%的类型有:(CDE)A、保守型B、轻度保守型C、中立型D、轻度进取型E、进取型3、常见的常常性支出项目主要有如下几项:住房按揭贷款偿还、物业管理费、交通费、税费、社会保障费、人寿保险和财产保险费以及子女教化费用等等。而非常常性支出则较为繁杂,难以预料。但
3、总的看来,非常常性支出主要包括(ABD)A、旅游支出B、衣物家具购置费C、投资基金D、珠宝保藏品购置以及各类意外支出4、按资产流淌性划分,资产可分为流淌资产、长期投资、无形资产及其他资产等;按资产性质划分,资产可分为金融资产和非金融资产两类;更普遍的分类方法是将资产分成:(ABC)A、现金与现金等价物B、其他金融资产C、其他个人资产D、固定资产5、按负债流淌性大小,负债可分为流淌负债和长期负债;依据偿债时间长短,负债可被可被分为(ABD)A、短期负债B、中期负债C、中长期负债D、长期负债三、名词说明1、现金流量:依据时间依次列明的现金流入量和流出量,称为现金流量2、贴现率:是我们用来比较期初支
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