银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识考试题库四.docx

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1、银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识考试题库四1、多选银监局应当将银行业金融机构的O报送银监会案件督查牵头部门，同时抄送其它有关部门。A、案件审结报告B、整改方案C、责任人追究意见D、整改措施（江南博哥）正确答案：A,B,C2、单选银行业金融机构案防情况统计表半年报中，案防合规培训形式包括（）。A、宣传折页B、横幅C、短信D、网络授课正确答案：D3、问答题简述银行业金融机构案件定义。正确答案：本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处

2、的刑事犯罪案件。4、判断题一张龙卡信用卡最多可以申请4张附属卡.正确答案：错5、判断银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。正确答案：对6、多选下列哪些属于案件信息台账包括的内容（）A、案件信息B、案件调查情况C、案件审结情况D、后续整改情况正确答案：A,B,C,D7、单选从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护O安全。A、国家利益和金融B、金融安全C、国家利益D、银行业务正确答案：A8、判断题银行监管信息披露可以分为三个层次。正确答案：错9、单选各机构O部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查。A、运营控制B、国内结

3、算C、内审稽核D、营业部正确答案：C10、多选银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分OA、没有法定的行政处罚依据的。B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。C、违反法定的行政处罚程序的。D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。正确答案：A,B,C11、判断题银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。正确答案：错12、多选下列那些机构参照银行业金融机构案防工作评估办法执行OA、金融资产管理公司B、信托公司C、农业发展银行

4、D、外国银行正确答案：A,B,D13、判断题银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益.正确答案：错14、单选对于银行业金融机构案防情况统计表，各银监局在属地机构报送截止日后（）个工作日内转报银监会案件稽查局。A、10个工作日B、7个工作日C、5个工作日D、2个工作日正确答案：D15、判断题合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。正确答案：对16、填空题银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件（）和（）的检查力度。正确答案：易发部位；薄弱环节17、多选何种情况下可以临时召开联席会议OoA、

5、接到国务院领导批办的案件B、接到银监会领导批办的案件C、案件办理过程中涉及与其它部门相配合事项时D、其它特殊情况，经有关与会单位同意正确答案：A,B,C,D18、判断题银行办理支票业务时，对使用支付密码错误的支票应予退票，但不得罚款。正确答案：错19、单选银行业金融机构应当加强O工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，应当追究有关人员责任。A、监督检查B、业务操作C、授权管理D、内部控制正确答案：A20、多选银行业金融机构案件处置工作规程规定，督查组在案件调查阶段应当履行哪些职责（）A、启

6、动应急预案，清查账目。B、指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作，及时掌握案件调查和侦办情况，协调做好跨行资金核查，必要时可以直接介入调查或延伸调查。C、督促银行业金融机构及时向公安、司法机关报案，或者按照中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定及时移送案件，开展相应工作。D、上报案件调查和调查报告。正确答案：B,C,D21、单选下列不属于从轻或减轻处理的是OA、情节轻微且未造成损害的；B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实

7、不到位，发生案件的；D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；正确答案：C22、多选柜台违规行为中，对账方面有哪些行为属于违规？（）A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账B、不按规定审核对账回执C、不按规定处理存在问题的对账回执D、对于开户后无款项发生或长期不动存款户，根据风险程度降低对账要求正确答案：A,B,C23、多选要规范案件处置，一旦发生案件，要（）。A、如实反映案件B、深刻反省原因C、及时开展整改D、严肃进行问责正确答案：A,B,C,D24、单选违规举报或指对违法违规违章的指令，进行O的行为。A、说服B、抵制、拒绝执行C、先操作后报告D、报告正确答案：B25、多选案件分类中第二类及

8、第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的包括以下内容（）。A、法律法规B、监管规章及规范性文件C、自律性组织制定的有关准则D、银行业金融机构制定的适用于自身业务活动行为准则正确答案：A,B,C,D26、单选五大类评估项目单项最高分值OOA、等于100乘以权重系数。B、等于100除以权重系数。C、等于100乘以案件率。D、等于100除以案件率。正确答案：A27、判断题网银结售汇交易渠道业务开办前，各分行要提前在外汇局的ASONE系统上维护电子银行专用柜员号（虚拟柜员），并及时登陆我行的个人结售汇后台管理系统进行虚拟柜员维护，一个结售汇网点只能申请一个虚拟柜员。对于网上银行

9、柜员，命名规则为：NET_自定义；其中，自定义不超过三个字符。正确答案：对28、判断题保险理论中的风险是指某风险发生的不确定性.正确答案：错29、填空题O指的是不同国家或地区的企业之间，通过银行业金融机构办理货币收支，以结清商品交易所引起的债权债务关系的行为。正确答案：国际贸易结算30、单选要注重宣传教育，让员工熟知制度，深知（）的危害性，从而自觉遵纪守法。A、违规违纪B、违法违规C、违规操作D、违规违章正确答案：B31、多宗内部处分是指银行业金融机构按照有关内部规定对有关人员做出的O等处分。A、警告B、记过C、记大过D解除劳动合同正确答案：A,B,C32、多选各机构要规划、制定、实施以防范（

10、）为导向，以杜绝（）行为为重点，以加强O为核心的审计工作。A、操作风险及案件风险B、严重违规C、内部控制D、案件防控正确答案：A,B,C33、多选各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在O中发挥的重大作用，要认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。A、加强内部控制B、防范操作风险C、内审稽核D、道德风险正确答案：A,B,D34、判断题对银行业金融机构投资总额真实性检查时，如果被查单位提供了资产负债表、业务状况变动情况表和投资总账，可以不调阅明细分户账。正确答案：错35、单选银监会监管的银行业金融机构法人总部信息，需向O报送。A、银监会B、银行业协会C、所在地银监会派出

11、机构D、上级金融机构正确答案：A36、判断题现金发行等于货币供给。正确答案：错37、判断题特定风险的资本要求等于各不同市场中各类股票头寸之和乘以8%后所得的各项数值之和。正确答案：错38、单选银行业金融机构应当将银行业金融机构从业人员职业操守指引和本单位员工职业行为规范以适当的形式告知O,接受监督。A、上级部门B、人民银行C、银监会D、社会正确答案：D39、单选银行业金融机构原则上应当在立案之日起O个月内对案件责任人作出处理决定。A、3B、5C、10D、15正确答案：A40、判断题汇得盈保本理财推出背景：人民币升值、外币低利率，客户持有外币意愿下降，外币储蓄下降银行同业理财产品市场竞争激烈，外

12、汇汇入汇款流失他行，以及会计核算要求以及客户保本投资需求。正确答案：对41、单选银监会及其派出机构对银行业金融机构开展监管评价，应当按照O的比例对银行业金融机构一级分行自我评价情况进行抽查。A、不低于10%B、不低于15%C、不低于20%D、不低于25%正确答案：B42、多选根据中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知，以下哪些案件不属于第一类案件？OA.银行前员工王某在离职后参与非法集资B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金C.外部电信诈骗D.客户信用卡被社会不良分子盗刷正确答案：A,C,D43、多选下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责OA.拟定

13、本机构案防管理政策、制度和操作规程B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点D.定期组织案防工作培训正确答案：A,B,C,D44、多选要严肃进行案件问责，对（）都不放过，充分发挥案件问责的警示和威慑作用。A、直接责任人B、间接责任人C、监督检查责任人D、管理责任人正确答案：A,C,D45、多选“银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合银行业金融机构从业人员职业操守指引）第二条规定的人员。包括OA、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。B、银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员。C、银行业金融机构聘用

14、或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。D、银行业金融机构退休人员。正确答案：A,B,C46、单选银监会直接监管的银行业金融机构报送统计表1文件名为OoA、行名简称+统临OO1+报告期B、机构名简称+统临001+报告期C、统临001+报告期D、统临001正确答案：A47、单选银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，认为需要移送的，应当制作涉嫌犯罪案件移送书，连同相关证据材料，按工作程序报OOA、金融机构主要负责人B、公安局主要负责人C、检察院主要负责人D、银行业监督管理机构主要负责人正确答案：D48、判断题政府的财政赤字通常会在恶性通货膨胀期间有所减少。正确答案

15、：错49、单选召开联席会议的提议原则上应当至少在会议召开前O个工作日向联席会议办事处提出并书面提交会议议题。A、3B、5C、10D、15正确答案：A50、单选根据落实案件防控工作有关要求的通知，应加强银行业金融机构（）工作的落实，严格柜台业务操作行为，有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。A、案件防控基础B、柜台业务操作C、内部监督D、对账工作正确答案：A51、多选银行业金融机构案防工作办法要求银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的OA、学历B、能力C、经验D、专业素质正确答案：B,C,D52、多选银行业金融机构在案防工作自我评估中应当OA、明确分支机构评估指标体系构成