银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识必看考点.docx

《银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识必看考点.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识必看考点.docx（36页珍藏版）》请在优知文库上搜索。

1、银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识必看考点1、判断题银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。正确答案：对2、多选各银行业金融机构原则上只对O按照银（江南博哥）行业金融机构案件处置工作规程开展案件调查、审结及后续处置工作。A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的。B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的。C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的。D、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯民法的。正确答

2、案：A,B,C3、单选对审计活动中发现的风险和问题，负责O部门应督促和监督有关部门及时落实整改。查计线行检审条支A、B、C、D、 正确答案：B4、多选商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（）A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。正确答案：A,B,C,D5、单选加强对“高风险”人员排查监督，严格员工行为失范监察力度，密切关注存在

3、不正常行为或不正常经济活动工作人员，尤其是O工作人员，防范非法集资风险向银行转移。A、普通岗位B、失范员工C、重要岗位D、后勤岗位正确答案：C6、单选各银行业金融机构应加强与公检法机关及劳务公司的联系，及时获取相关处罚信息，并按O报送。A、日B、月C、季D、年正确答案：B7、填空题银监会发布的商业银行资本充足率管理办法中，没有区分O和（）。正确答案：累计；非累计优先股8、多选银行业金融机构案件处置工作规程中所称案件是指（），以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫

4、等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。A、银行业金融机构从业人员独立实施B、银行业金融机构从业人员共同实施C、与外部人员合伙实施的D、非金融机构从业人员实施正确答案：A,B,C9、单选银行业金融机构案防情况统计表统计范围不包含OoA、轮岗情况B、内审稽核情况C、银企对账情况D、授信金额变动情况正确答案：D10、判断题案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为.正确答案：错11、多选从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理O等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。A、授信B、资信调查、C、融资D、信用卡正确答案：A,B,C12、单选各

5、银监局在案件确认报告报送后O个月内不能报送案件调查、督导报告的，应以文字材料说明原因。A、1B、2C、3D、6正确答案：C13、填空题一般而言，国际贸易项下的金额不大的货款或有关的从属费用、非贸易结算、国际金融交易大都采取O方式办理。正确答案：国际汇款14、单选银行业金融机构应当建立健全O机制，按照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示作用。A、违规管理B、信访举报C、责任追究D、员工档案正确答案：C15、多选银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人

6、员依法给予行政处分OA、没有法定的行政处罚依据的。B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。C、违反法定的行政处罚程序的。D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。正确答案：A,B,C16、判断题信用卡备用金存款利息，按中国人民银行规定的定期存款利率及计息办法计算。正确答案：错17、单壶发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人O（含）以上处分。A.降级B.撤职C.留用察看D.开除正确答案：A18、单选银行业监督管理机构未按照法律、行政法规或本规定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由上一级银行业监督管理机构责令改正，并予以通报；拒不改正的，对直接负责的

7、主管人员和其他直接责任人员，由O相关部门按银监会工作人员履职问责试行办法进行问责，发现违纪、违法行为的，由银行业监督管理机构纪检监察部门依照有关规定处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、上一级监督管理机构B、银行业监督管理机构C、政府金融办公室D、银监局办公室正确答案：B19、多选内审稽核营业网点数，报告期内由银行业金融机构各级O直接开展。A、内审B、内控C、稽核D、监察部门正确答案：A,B,C,D20、多选单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在O等符合银行业金融机构案件定义的行为，应纳入银行业金融机构案件统计范畴。A、金融诈骗B、违法放贷C、赌

8、博D、渎职正确答案：A,B21、判断题资产负债项目统计表附注表第IV部分中有关存贷款的期限，是指其剩余期限而非原始合同期限。正确答案：错22、单选银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。A. 1B. 2C. 3D. 5正确答案：C23、判断题银行业金融机构对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账。正确答案：对24、单选以下行为不纳入银行业金融机构案件统计范畴的是OA、网上银行诈骗。B、单纯的商业贿赂。C、电信诈骗。D、金融机构人员非法集资。正确答案：B25、单选银行业金融机构应当将银行业金融机构从业人员职业操守指引和

9、本单位员工职业行为规范以适当的形式告知(),接受监督。A、上级部门B、人民银行C、银监会D、社会正确答案：D26、判断题政府的消费政策无法改变社会总需求。正确答案：错27、判原题龙卡信用卡是我行发行的龙卡系列产品之一，双币种信用卡有人民币和美元两个账户，在境内外都可以使用，持卡人在信用额度内可以“先消费、后还款”，消费交易享有最长50天的免息待遇，是一张真正的国际标准信用卡.正确答案：对28、多选各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在()中发挥的重大作用，要认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。A、加强内部控制B、防范操作风险C、内审稽核D、道德风险正确答案：A,

10、B,D29、单选银行业金融机构案件定义为：“案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯O资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。A、中国银行B、储户C、银行业金融机构或客户D、国家正确答案：C30、单选O可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。A、操作风险损失数据B、自我风险评估C、关键风险指标D、操作风险事件正确答案：C31、多选根据从业人员（含劳务派遣人员）受到以下O处罚情况时，需填报银行业金融机构从业人员处罚信息登记表。A、刑事处罚B、行政处

11、罚C、党纪处分D、内部处分情况、处分撤销情况E、外部处罚情况正确答案：A,B,C,D,E32、单选银行业金融机构案件问责管理暂行办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移交公安、司法机关立案查处的OOA、违法违规行为B、民事案件C、治安处罚案件D、刑事犯罪案件正确答案：D33、多选下列哪些属于案件信息台账包括的内容（）A、案件信息B、案件调查情况C、案件审结情况D、后续整改情况正确答案：A,B,C,D34、多选举报包括O提供违规线索的举报。A、上级行B、内部C

12、、外部D、下级行正确答案：B,C35、单选按照商业银行操作风险管理指引有关规定，商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立（），以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。A、中期的操作风险跟踪机制B、早期的操作风险预警机制C、操作风险报告机制D、以上都是正确答案：B36、多选为遏制柜台类案件高发的局面，应加强O环节的监督检查。A、银企对账B、柜台人员业务操作C、重要岗位管控D、不相容岗位兼职E、分层授权正确答案：A,B,C,D,E37、单选各机构必须建立重要岗位员工O制度，并作为银行的基本内控制度项监管部门进行报备。A、休假B、轮岗C审计D、奖惩正确答案：B38、单选抓

13、好案件防控是O的重要职责。A、一线员工B、内控人员C、内控负责人D、各级负责人、特别是主要负责人正确答案：D39、单选银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，认为需要移送的，应当制作涉嫌犯罪案件移送书，连同相关证据材料，按工作程序报OOA、金融机构主要负责人B、公安局主要负责人C、检察院主要负责人D、银行业监督管理机构主要负责人正确答案：D40、多选商业银行办理代理业务，应当设立专户核算代理资金，完善代理资金的O等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用。A、拨付B、回收C、核对D、交易正确答案：A,B,C41、单选银行业金融机构应当建立和完善O系统，提高通过技术手段防范

14、案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。A、案件管理B、信息科技C、一体化监控D、操作风险正确答案：B42、单选违规举报或指对违法违规违章的指令，进行（）的行为。A、说服B、抵制、拒绝执行C、先操作后报告D、报告正确答案：B43、单选对符合银监会重大突发事件报告制度中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（）。A、必须以案件风险信息快报的形式报送银监会案件稽查局B、必须以案件风险信息快报的形式报送银监会机构监管部门C、应当将该重大突发事件报告抄送银监会案件稽查局D、应当将该重大突发事件报告抄送银监

15、会机构监管部门正确答案：C44、单选银行业金融机构应当建立O,对各级机构案防工作进行考核，并作为经营绩效考核的重要内容。考核要素至少应当包括案防工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。A、一体化监控制度B、案件预防制度C、违规档案管理D、案防评价制度正确答案：D45、填空题所谓（）指的是：当每个参与博弈的局中人都选择了自己占优策略时的博弈均衡，即便在博弈结束后再给他们选择的机会，每个局中人都不会改变自己所选择的策略。正确答案：纳什均衡46、单选银行业金融机构应当建立O体系，对各项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务