银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识试题预测四.docx

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1、银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识试题预测四1、多选银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是OOA、银行业金融机构总行（部）B、一级分行C、相当于一级分行的机构D、各分支机构正确答案：A,（江南博哥）B,C,D2、多选存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件OA、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；C、造成重大人员伤亡的；D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。正确答案：A,B,D3、判断题不同货币购买力的比率构成了相互间汇率的基础。正确答案：对4、多选、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则

2、。法律部门负责审查处罚意见的OA、合法性B、适当性C、组织听证D、作出行政处罚决定正确答案：A,B,C5、判断,氤勺贸易盈余表示该国消费超过产出并且净出口盈余。正确答案：错6、多选银行业金融机构案防工作办法规定：高级管理层应当明确（）及O案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。A、各部门B、分支机构C、领导层D、全体员工正确答案：A,B7、单选起诉费用是指银行业金融机构作为O支出的律师费。A、被告起诉B、原告起诉C、第三方起诉D、执行方正确答案：B8、单选银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员（）的权利。A、起诉B、申辩C、申诉D、辩解正确答案：C9、判断

3、题董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行长列为案件风险防范第一责任人。正确答案：错10、单选银行业金融机构案防情况统计表中，“违规造成损失金额”不含以下哪种形式检查OOA、内部检查B、外部监管机构检查C、会计师事务所检查D、有权机构查冻扣正确答案：D11、多选各银行业金融机构应加强内部协调，统一管理，保证O地报送信/国、OA、准确B、及时C、完整D、全面正确答案：A,B,C12、多选根据银监会提出的关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见，要全面落实委派会计（授权经理）在营业机构的O等职能。A、业务指导B、检查监督C、业务授权D、审核正确答案：A,B,C,D

4、13、多选银行业金融机构案防情况统计表1-1（季报）中，“轮岗情况”需统计的项目有OA、柜员轮岗年限B、委派会计轮岗年限C、基层营业机构负责人轮岗年限D、监察部负责人轮岗年限正确答案：A,B,C14、单选银行业金融机构应当将银行业金融机构从业人员职业操守指引和本单位员工职业行为规范以适当的形式告知O,接受监督。A、上级部门B、人民银行C、银监会D、社会正确答案：D15、单选银行业金融机构案防情况统计表半年报中，案防合规培训形式不包括OOA、面授B、视频C、网络授课D、宣传折页正确答案：D16、多选下列那些机构参照银行业金融机构案防工作评估办法执行（）A、金融资产管理公司B、信托公司C、农业发展

5、银行D、外国银行正确答案：A,B,D17、多选银行业金融机构案防情况统计表1的命名规则，包含以下哪些要素（）A、行名简称B、统临OOlC、报告期D、监管范围正确答案：A,B,C18、单选董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有O名独立董事成员。A、1B、2C、3D、5正确答案：A19、判断题在对银行业机构进行行政处罚时，若被处罚当事人拒绝执行或逾期不执行行政处罚决定的，银行业监督管理机构只能申请人民法院强制执行。正确答案：错20、单选个人进行金融票据诈骗，数额在O万元以上的，涉嫌

6、下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：A.B.二C.五D.十正确答案：A21、判断题监管机构规定银行集团在整个集团内尽可能使用同一审计机构和会计日期。正确答案：错22、多选基层营业机构负责人，指O对外营业机构正职、副职负责人。A、网点B、支行（网点级）C、营业室（厅）D、县联社、县联社下辖基层信用社、储蓄所等正确答案：A,B,C,D23、多选以下案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴的，包括OA、金融诈骗B、违法放贷C、银行员工违规使用重要空白凭证和印章D、POS机套现正确答案：A,B,C,D24、单症媒嫌3靛集资活动类案件。银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取

7、银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入（）案件进行统计。A、第一类案件。B、第二类案件。C、第三类案件。D、以上均不是。正确答案：A25、判断题信用卡在境外取现时，取到的货币是美元.正确答案：错26、判断题银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。正确答案：错27、单选银行业金融机构应当建立并完善O制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。A、B、C、D、统

8、一授信、 内部控制、 集中授权、 事前预防、分级授权 外部监管 分级管理 事后检查正确答案：A28、问答题简述银行业案件（风险）信息报送中成功堵截的含义。正确答案：成功堵截系银行业金融机构因人防、物防或技防措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。29、填空题各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对（）、（）、O的对账情况并对休眠账户进行清理规范。正确答案：每年；重点账户；异动账户；可疑账户30、填空题对银监会已进行过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案件的，不但要追究其案件责任，还要追究其O责任。正确答案：落实风险提示不到位31、判断题汇得盈

9、保本理财推出背景：人民币升值、外币低利率，客户持有外币意愿下降，外币储蓄下降银行同业理财产品市场竞争激烈，外汇汇入汇款流失他行，以及会计核算要求以及客户保本投资需求。正确答案：对32、单选银行业金融机构应当将从业人员遵守本指引的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理范围，定期评估，建（）的评价和监督机制。续久久期 持长永定 、 、 、 、 ABCD正确答案：A33、多选银行业金融机构案防工作评估指标包括OoA、案防工作组织B、案防工作执行C、制度及质量控制D、监督与检查E、考核与问责正确答案：A,B,C,D,E34、单选银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长

10、不超过O年,轮岗同时必须实施离任审计。A. 1B. 2C. 3D. 5正确答案：C35、多选银监会及其派出机构应当成立评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作，评价小组成员为OA、机构监管部门B、案防部门C、法律部门D、机构负责人正确答案：A,B,C36、多选银行业金融机构案防情况统计表11（季报）中，“银企对账情况”需统计的项目有OA、上上季应对账户数B、上季应对账户数C、超过半年未能有效对账户数D、超过一年未能有效对账户数正确答案：A,C37、填空题O是衡量一国经济在不同时期内所生产和提供的最终产品和劳务的价格总水平变化程度的经济指标.正确答案：国内生产总值平减指数38、多选银行业金融机构

11、总行在机构案防评估工作中应当OoA、制定年度自我评估工作方案B、明确职责分工C、规范评估流程D、合理分配资源E、建立必要的监督、检查和保障机制正确答案：A,B,C,D,E39、多选“违规及问责情况”中，外部监管机构包括OA、银监会及其派出机构B、人民银行各级机构C、外管局各级机构D、审计署及其特派办E、各级财政、税务、工商等部门正确答案：A,B,C,D,E40、判断题案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为.正确答案：错41、多选银行业金融机构案件处置工作规程中所称案件是指O,以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或

12、已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。A、银行业金融机构从业人员独立实施B、银行业金融机构从业人员共同实施C、与外部人员合伙实施的D、非金融机构从业人员实施正确答案：A,B,C42、判断题境内个人个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理。正确答案：对43、判断题银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人.正确答案：错44、多选银行业金融机构案防工作办法规定：银行业金融机构应当设立一名合规总监负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围，岗位变

13、动要按照监管管辖事前向（）报告。A、银监会B、上级行C、银监会派出机构D、人民银行正确答案：A,C45、单选各机构O部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查。A、运营控制B、国内结算C、内审稽核D、营业部正确答案：C46、多选公安机关、人民检察院接到控告、举报或者发现银行业监督管理机构不移送涉嫌犯罪案件，向银行业监督管理机构查询案件情况，要求O的，银行业监督管理机构应当配合。A、银行业监督管理机构立案B、通知案发金融机构C、提供有关案件材料D、查阅案件材料正确答案：C,D47、填空题对银行进行CAMEL评级时，银行良好的盈利指标可能来自于过分进取的OO正确答案：会计政策48、填空

14、题一般而言，国际贸易项下的金额不大的货款或有关的从属费用、非贸易结算、国际金融交易大都采取O方式办理。正确答案：国际汇款49、单选银行业金融机构上级对下级及单位相关责任人给予处罚决定的信息应（）报送。A、由被处罚人所在机构向所在地银监会派出机构报送B、进行责任认定的机构向所在地银监会报送C、银监会D、被处罚人所在地银监会正确答案：A50、-J（）负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。A、银监会B、银监局C、银行业金融机构D、银监会相关机关正确答案：B51、多选银行必须将O列入轮岗范围，明确轮岗期限和轮岗方式。A、柜员B、基层机构负责人C、委派会计（授权经理）D、大堂经理正确答案：A,B,C52、判断题基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。正确答案：错53、单选银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在85分以上的为OA、红牌B、黄牌C、蓝牌D、绿牌正确答案：D54、单选我们在前期的监测和检查中发现了大量对监管要求不落实或落实不到位的现象，这非常危险！这不仅是对监管工作的不配合，更是对你们自己的不负责！下步，我局将加强对银行业机构案件防控工作的OoA、监督B、考核C、检查D、审查正确答案：B55、单选为加强银行业金融机构案防长效机制建设，