银行运营条线2023年工作总结5篇.docx

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1、银行运营条线2023年工作总结5篇运营管理部2023年工作总结和2024年工作计划（一）第一部分2023年工作总结2023年，运营管理部将紧紧围绕“整改提升年”工作主线，牢牢树立“为一线、为前台、为业务发展服务”的运营管理理念，认真落实总行各项决策布署，持续强化“核算管理、流程规范、风险防控、服务保障”四大职能，努力推动运营管理从场景化运营向数字化运营转型，助力全行高质量稳健发展。一、优化运营管理模式，提升条线管理能力契合网点转型发展要求，从组织架构、考核评价、网点运行方面,积极推进条线管理模式优化，先试先行，夯实条线转型基础。一是建立派驻营运主管管理制度体系。认真组织调研，建立全行运营条线人

2、才库，制定某州银行财会主管派驻方案、某州银行营运主管派驻制管理办法、派驻主管岗前培训方案和派驻主管考核评价实施细则，为有序、高效、稳步推进实施财会主管派驻制改革打下制度基础。二是持续完善运营条线绩效考核体系。总结经验，修订运营条线风险等级评价管理办法、运营合规管理“先锋号”流动红旗评比方案、分支行内控考评细则，持续完善运营条线风险等级评价体系，配合运营条线绩效考核制度，通过“*个延续、*个修订，2个出台”，建立运营操作风险防控与业务发展相结合、层级考核与授权管理相结的考核体系，充分调动分支机构各层级的岗位履职主动性和积极性，实现多劳多得，优绩优酬的管理模式。三是优化营业网点岗位及劳动组合管理。

3、为加强营业网点管理，提升网点岗位资源综合效率，结合营业网点转型，新建某州银行营业网点岗位及劳动组合管理办法、柜员管理办法，修订某州银行运营任职资格考试方案，将工作质效纳入岗位准入、晋升、退出管理，优化柜员等级评定标准，不断提升条线岗位人员履职能力，保障全行业务经营稳健发展。二、夯实核算管理基础，提升核算监督能力落实“合规银行”的建设要求，切实推进会计制度规范化、核算规则标准化和核算数据精准化管理。一是健全业务核算管理制度，实现本币业务的全覆盖目标。在负债业务端，在全面梳理我行存款产品的核算逻辑的基础上，新增了某州银行存款业务核算细则；在资产业务端，新增某州银行分期业务核算细则；票据业务新增某州

4、银行票据业务核算细则，明确了票据核算要求；表外业务端，结合理财业务的新监管文件要求，拟定某州银行理财产品估值核算暂行方案，从账户开立、明细核算、估值核对、报表核对核算管理环节予以规范。二是履行核算监督职能，力促业务合规。锚定贷款清收过渡户的资金管理和业务流程脱节的重点问题，通过人工持续监督分析累计*0个月的贷款清收过渡户挂账的成因，梳理“贷款清收过渡户电子登记簿”的业务规则，实现挂账明细、交易对手、清收用途的系统登记和查询功能，督促条线部门和分支机构及时处理挂账资金;年末对暗翻明不良资产进行数据全面梳理，确保核算数据、客户信息与业务管理台账保持一致；进一步完善长短款登记簿、抵债资产过渡户登记簿

5、等功能，不断提升核算质量；做好日常大小额支付系统挂账清理，全年查询查复*00%,大小额挂账均按规定时间处理。三是落实数据治理要求，提升系统数据质量。一是启动“企业类型”的对标工作。根据监管的统计口径，对公企业分类更新至20*7版，年内已排查对公数据*.*万、清理*.*8万、调整*.24万，有效提升我行对公客户的行业分类数据。二是新增核心内部账交易增加交易对手的功能，解决我行内部账仅记录借贷流水账号和对应的户名，无客户业务关联信息，无法满足下游数据精准报送要求的问题。三是解决核心系统现有的对公/对私客户信息数据问题。分析对公客户信息（4*个字段、*7.28万明细数据）和个人客户信息（*个字段、2

6、2*.75万明细数据），提出对应的解决方案。四是引入外部数据不断提升管理效率，通过外部数据比对，精准锁定企业账户年检对象，精准锁定行内企业信息与央行企业账户信息的差异，逐一压实责任，让基层人员账户风险管控更加精细，持续减轻基层负担，年度内共清理已注销企业账户443户，法人信息变更*893户。三、完善风险防控体系，强化监测、分析与预警能力坚持“风险为本”的原则，持续优化涉洗涉诈风险、业务操作风险的监测与管理，着力实现风险防控与业务发展有效平衡。洗钱风险防控方面：一是完成洗钱风险首次自评估工作，出台某州银行洗钱和恐怖融资自评估管理办法，明确我行未来以“风险为本”的评估计量方式、程序、风险控制和结果

7、运用，自评估报告得到省市人行充分肯定。二是按照三级制度体系的思路，出台反洗钱工作的纲领性制度某州银行反洗钱和反恐怖融资基本规定，明确了我行反洗钱管理“风险为本”的基本政策、策略和方针，为我行反洗钱具体管理办法奠定了基础。三是开展产品上线评估和持续评估，完成*项新产品上线前洗钱风险评估，发现并批露问题7个，完成*2项已上线产品年度持续评估，新发现风险缺陷和隐患问题*个，存量问题整改率*7临协同条线部室研究并制定整改措施4项，并制定整改台账进行持续性跟踪管理。四是调整完善洗钱风险分支行考核细则，考核维度覆盖洗钱风险识别、评估、计量、监测、控制和报告的持续过程，通过考核引导，全行职业不明客户数占比下

8、降3个百分点。五是洗钱风险防控效率不断提升，本年度共报送重点可疑线索*2份，立案*起，其中抚州分行可疑线索入选江苏省百日攻坚决赛，年度内得到市人行书面表扬信*封。电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理方面：一是构建治理工作机制，出台了某州银行电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案和某州银行电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作尽职免责实施办法（试行），明确了治理目标，细化了具体措施,组建了治理工作专班，明确了各部门职责及相关责任人；出台了某州银行某州市电信网络诈骗和跨境赌博可疑账户协查平台管理办法，实现了金融领域的信息共享和公安机关的联动机制。二是拓宽监测渠道，结合省人行下发的跑分模型规

9、则，细化了7支交易监测，优化涉诈客户名单管理，系统自动识别是否为涉诈客户，并推送相关风险提醒；新增单位账户交易监测规则，将单位账户纳入监测管理中，实现全账户交易风险监控，持续完善非柜面限额管理。四、推进系统建设与流程优化，提高业务运营支撑能力一是完成新核心项目群业务需求的编写。专班人员按“*+3+M”的系统建设目标，完成新核心、ECIF,集中作业和柜面系统的四级业务需求，形成一级领域9项、业务二级阶段*29项、业务三级活动*720项、业务四级任务7522项,梳理问题3*3个。二是对账系统和电子验印系统全行推广。分支行采取集中建库模式，提高电子验印的准确性和有效性，减少了网点在新开户账户办理签约

10、业务时，避免网点因未建库而影响客户签约业务的办理，新系统上线后发现授信客户印鉴不符事件*起，及时整改杜绝操作风险转变为信用风险的隐患；优化对账系统功能22项功能，优化并调整对账规则，增加多种渠道对账方式，减少网点人员上门对账的频率和数量,有效提高对账工作的真实性和有效性。二是优化账户开户流程。制定某州银行结算账户开立及管理操作规范批量开户业务管理办法及操作流程，对结算账户开立及存续期的管理进行流程规范，实现承诺书、客户尽调结果、手机号码核实电子化，取消线下纸质凭证填写及客户下载APP等繁琐流程；通过“对公+个人”联动的方式优化批量开户流程，对公签约录入4要素（邮编、地区代码、职业分类、工作单位

11、），实现批量个人账户自动读取；新增个人账户激活场景，将原补录*要素简化为*要素，并引导式操作，实现一次签字、一次授权（原3个交易3次授权）。2023年月均有效代发工资对公户*352户，同比增长42.9%,月均有效代发个人户*4.04万户，同比增长9.32%O三是持续优化运营类系统功能。全年提交柜面、核心的日常优化事项88项，一是持续优化对客服务体验，如：完善了对公一日通知存款的识别、部提、销户功能，解决产品“能开不能销”的问题；新增承兑保证金的兑付回单种类，满足企业客户的记账要求；新增财政子账户流水打印的附言显示，满足战略性客户的合规要求;新增机构级凭证、现金的查询功能，实现库管员可监测本机构

12、的尾箱/下级库明细。二是持续完善基层网点柜面设备，通过市场调研、设备试用等方面，对全行柜面内部使用设备进行整合，实行五合一、四合一、三合一等多形式配置，即解决柜面设备多、安全隐患多等问题，又节约财务成本。截止到2023年末，全行无纸化网点占比达到82.84%,无纸化业务量占比达到3*%,充分践行绿色金融。五、牢固树立服务意识，强化网点服务支持能力一是组织召开运营条线座谈会。邀请9个总行部门和*5家分支机构代表参加了会议，收集并整理了分支行提出的七大类35条建议,将甄别采纳的建议形成会议纪要及成果落实计划表，确定责任部室及相关人员事件务必转为工作措施进行落实。二是探索创新网点运营模式。试点“弹性

13、现金柜台”营业模式，结合我行乡镇网点的地域特点、业务种类、业务量及资产负债情况的调研结果，对乡镇网点试行“弹性开现金柜”营业模式，解放乡镇网点人员生产力；制定出台网点轮休工作方案，进一步整合柜面服务效率，优化网点劳动组合，即促进网点人员向营销型转型，有效应对疫情影响；成立专项调研小组围绕基层反映“柜员下班晚”的情况开展了专项调研工作，通过调研深入了解营业网点员工工作现状、痛点和难点，并深入分析原因8个方面，提出工作建议9条；完善营业网点应急预案，指导分支行稳妥应对疫情防控的影响，全年*0个网点未出现因疫情防控导致有效投诉的现象。三是服务基层网点运营。大力推行手机号码支付，全年签约手机号码支付3

14、0525户，同比增长*334.7%,手机号码支付业务量*29*42笔，同比增长*07.*%,大余新城试点机构效果得到省市人行认可；大力做好老年人服务，设定网点老年人服务绿色通道，上线手机银行老年版，全年实行老年人上门服务203人次；持续提升现金、凭证管理效率，完善城区网点重空凭证配送流程，统筹全行现金头寸，加大现金清分力度，缓减基层现金库存压力。全年库存现金备付率0*%,同比下降了*个百分点，全年共计配送现金、凭证29次，配送现金4384.*万元，凭证38380份，回笼残损券495*.29捆，为县域机构自行前往总行办理业务节约押运费用2.77万元；开展重要空白凭证清理工作，共清理全行各机构和南

15、康某商村镇银行*种的闲置或待销毁重要空白凭证7.*8万余份，减轻网点历史重空凭证管理压力，又有效防控重点环节风险；优化反洗钱客户信息二次补录交易功能，于*0月份完成优化上线，*月份全行二次交易补录笔数2742笔，较*0月份减少4*0*笔，减幅*2.*8%,较202*年*月份减少8*5笔，减幅23.98%,全行二次交易补录工作耗时将减少*.77小时/月。六、深化队伍素质教育建设，提升条线人员专业能力一是持续落实条线考试及竞赛工作。落实一年两次运营任职持证上岗工作，截止2023年柜员持证率85.9*96,在岗会计主管持证率99.29%,在岗分管行行长持证率达到*00%；开展第二届柜面服务技能比赛，

16、全行387人次参加初赛，*0人次进入决赛，通过以赛促学、岗位练兵，树立技能标杆，建立积极向上、勇于拼搏的工作氛围，今年5分钟花式点钞、3分钟数字录入成绩均创历史新高，达到20把和*42组，从行内竞赛选拔人员参加省人行支付结算知识竞赛，获得三等奖。二是优化新入行员工培训体系。依据新员工履职能力要求，优化实操课程内容，新增运营管理体系介绍及职业通道发展规划现金管理反洗钱管理等课程，同时采取“业务审核一凭证填写一系统操作一资料留存”全流程模拟的方式进行结业考试，强化培训实用性和效果，不断提升新员工入职入岗能力。2023年共培训新入行员工208人次,培训合格率94.7*虬三是细抓常规培训，抓细“人才工程”O每日晨会增加运营条线每日一谈、每日一案、每日一学，开通学习专栏，指导营业网点在晨会日积月累提升柜面人员业务水平和风险防控能力，同时强化现场督导，全行共公布每日一案、每