银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识题库一.docx

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1、银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识题库一1、判断题柜员在办理代理开户时，可不登记代理人及代理人的身份证件姓名、种类和号码。正确答案：错2、多选听证结束后，法律部门应当写出听证报告，提出处理意见，（江南博哥）并将（）一并报送主席会议或局长会议。A、听证报告B、听证笔录C、处罚罚款D、听证程序正确答案：A,B3、判断.症分析世界经济时，常将发达国家通称为北方，发展中国家通称为南方，在南一北关系经济分析中，关键的问题是哪个地区最终具有较高的国际贸易顺差。正确答案：错4、问答题请列举项银行业金融机构案防情况统计表统计的内容。正确答案：银行业金融机构（境内部分）轮岗情况、内审稽核情况、银企对账情

2、况、重大操作风险事件情况、查库情况、员工行为排查情况、违规及问责情况、涉诉情况、存款风险滚功排查情况、案防合规培训情况、员工变动情况、内控案防人员配备情况、奖励违规举报人情况。5、问答题简述银行业金融机构从业人员包括哪些？正确答案：银行业金融机构从业人员，是指按照中华人民共和国劳动合同法规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员；银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员，包括邮政代理人员。6、多选银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照银行业金融机构案防工作办法要求，建立与本机构（）相适应的案防管理体

3、系，有效监测、预警和处置案件风险。A、人员数量B、业务复杂程度C、资产规模D、风险管理正确答案：B,C,D7、判断题银行业金融机构对案件处辂工作负直接责任。正确答案：对8、判断题办理开户业务时，柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件，还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.正确答案：对9、单选各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施O轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。A、后勤岗位B、重要岗位员工C、事后监督D、事中监督正确答案：B10、单选下列选项中，不属于银行业金融机构案防情况统计表季报“涉诉、一审判决及执

4、行情况”关注的内容的是OOA、本机构涉诉案件数量B、本机构涉诉案件金额C、涉诉费用D、执行汇款金额正确答案：D11、判断题我国商业银行在任何地点都不得从事参与股票交易和商品交易。正确答案：错12、判断题保险理论中的风险是指某风险发生的不确定性.正确答案：错13、多选对待案件的正确态度是OoA、深刻反省B、勇于面对C、敢于担当D、规范处置E、亡羊补牢F、总结教训正确答案：B,C,D,E14、判而题基叁脸红是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果.正确答案：错15、单症各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向O及其分支机构提供有条件的查询服务。A、金融监管机构B、

5、银监会C、银行业金融机构D、证券公司正确答案：C16、多选柜员是指柜面业务经办人员，包括（）A、高柜业务人员B、低柜业务人员C、后台业务人员D、二线操作人员正确答案：A,B17、填空题各机构应至少O组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对（）、（）、O的对账情况并对休眠账户进行清理规范。正确答案：每年；重点账户；异动账户；可疑账户18、判断题银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案.正确答案：对19、单症O须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送。A电子信息表B、电子公文C、电子邮件D、纸质信息表正确答案：A20、3选对案件发生负有管理

6、、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的OOA、条线部门负责人B、负责人C、部门负责人D、上级机构负责人正确答案：B,C21、判断题银监会不得对商业银行提出高于8%的资本充足率要求。正确答案：错22、单选各银行业金融机构原则上无需对第（）类案件开展调查、审结和后续处置工作。A、-B、二C、三D、一和二正确答案：C23、单选银行业监管机构应当将董（理）事会成员、监事会成员和高级管理人员执行本指引的情况纳入O管理范围。A、任职资格B、岗位资格C、从业资格D、专业资格正确答案：A24、单选要保证问题整改的及时性，对监督检查

7、发现的问题要OoA、立即查找原因B、制定措施C、落实整改D、以上都对正确答案：D25、判断题股份制商业银行风险评级体系是彩判断模式的评级方法。正确答案：错26、单选各级监管机构或有关部门在检查中风险银行员工存在柜台违规行为的，对违规人员处理同时，要对有关管理人员问责，还要追究（）的管理责任。A、管理人员B、上级机构C、基层负责人D、授权经理正确答案：B27、多选经济处理包括O等。A、扣减绩效工资B、降低薪酬级次C、要求赔偿经济损失D、降低薪点正确答案：A,B,C28、判断题现金发行等于货币供给。正确答案：错29、单选山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了OOA、致辖区银行业机

8、构各级负责人的公开信B、致辖区金融机构负责人的公开信C、致辖区银行基层机构负责人的公开信D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信正确答案：A30、单选对于不落实案防监管工作要求和执行不到位导致案件发生的银行业金融机构，O在案件责任追究时要加重处罚。A、上级机构B、监管部门C、总行D、条线部门正确答案：B31、多选当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施（）A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。B、申请人民法院强制执行。C、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之一加处罚款。D、申请司法部门强制执行。正确答案：A,B32、判断题二手车不可以申办汽车卡。正

9、确答案：错33、判断题周期性的失业是指因经济波动所引起的实际失业与自然失业之间的缺口。正确答案：对34、多选下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（）A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点D.定期组织案防工作培训正确答案：A,B,C,D35、多选坚决禁止采用O方式来代替轮岗制度的落实。A、离岗休假B、代班检查C、离岗审计D、轮岗交接正确答案：A,B,C36、多选根据银监会提出的关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见，应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（

10、）以及其他日常监督活动中。A、信贷业务审计B、会计业务审计C、重要岗位人员履职审计D、出纳业务审计正确答案：A,B,C,D37、判断题在对银行业机构进行行政处罚时，若被处罚当事人拒绝执行或逾期不执行行政处罚决定的，银行业监督管理机构只能申请人民法院强制执行。正确答案：错38、单选委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性，要确保其日常工作不受O的干预和限制。A、事中监督B、柜员C、基层行长D、条线负责人正确答案：C39、判断题境外个人购汇不实行年度总额控制，但需在交易系统中登记。正确答案：错40、判断题案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自

11、我评估与监管机构监管评价相结合的原则。正确答案：对41、问答题简述案件风险信息的报送要求。正确答案：案件风险信息报送应当坚持及时、真实的原则。案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内，对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当在按照该制度要求的方式报送的同时，抄报银监会案件稽查部门，对不符合重大突发事件标准的，报送应当以案件信息快报形式报送银监会稽查部门；案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。42、填空题商业银行销售不需要审批的理财计划时，最迟应在销售理财计划前（）日，将有关材料报送监管部门。正确答案：io43、单加基层营业机构负责

12、人轮岗期限最长部超过O年，轮岗同时必须实施离任审计。A、1年B、2年C、3年D、5年正确答案：C44、多这对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时O案件及风险的人员。A、发现B、处置C、控制D、报告正确答案：A,D45、多选发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级O职务，并视情况暂停案发层级机构上一级机构分管负责人职务，责令其积极配合案件调查。A、涉案条线部门负责人B、机构分管负责人C、机构主要负责人D、其他案件责任人员正确答案：B,C46、单选银监会案件稽查部门负责对O进行整理。A、教训总结B、整改方案C、案例材料D、工作记录正确答案：

13、C47、单选从业人员未经批准O在其他经济组织兼职。A、不能B、不准C、不得D不让正确答案：C48、多选电子信息表须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送，具体操作方式是（）A、登陆金融机构数据采集系统，在“资源下载”中下载银行业金融机构从业人员处罚信息登记表及填写说明B、在银监会数据采集系统客户端“文件管理”模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的ZlP文件包C、打开金融机构数据采集系统中的“监管文件”模块，在“数据上报”中选择“银行业机构从业人员处罚信息登记表”和期数时间，将ZlP文件包上报正确答案：A,B,C49、多选案件分类中第二类及第三类案件中“其他违

14、法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的包括以下内容（）。A、法律法规B、监管规章及规范性文件C、自律性组织制定的有关准则D、银行业金融机构制定的适用于自身业务活动行为准则正确答案：A,B,C,D50、判断题所谓资产价格泡沫指的是：仅仅由于预期未来价格上涨，而非资产实际收益的提高引起的资产价格的上涨。正确答案：对51、单选违法违规违纪基本事实要简明扼要填写从业人员的具体违法违规违纪事实，原则上不超过O个字A、50B、100C、200D、500正确答案：B52、单选银行业金融机构案件根据从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为O类。A、3B、4C、5D、6正确答案：A53、多选下列属于银行业金融机构案防工作评估指标体系中定量指标的是()OA、一线员工当年累计参加案防合规培训率B、网点平均案件率C、每亿元资产涉案风险率D、年内发生案件金额正确答案：A,B,C54、单选各机构应O对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。A、每年B、每季C、半年D、每月正确答案：A55、单选根据落实案件防控工作有关要求的通知，银监会就银行业金融机构2012年O工作在重要岗位员工轮岗、对账及内部审计三方面提出了要求。A、重要岗位员工轮岗B、对账C、内部审计D、案件防控正确答案：D56、判断题金融期货是指以金融工具或金融指标为标的的期货和约。正确答案：对57、