银行合规考试：中国银行合规考试.docx

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1、银行合规考试：中国银行合规考试1、单选客户服务主要包括四个阶段：接待客户、O和挽留客户。A、理解客户和帮助客户B、欢迎客户和帮助客户C、欢迎客户和理解客户D、分析客户和理解客户正确答案：A2、单选（江南博哥）员工如实向上级反映情况是银行O的重要前提之一。A.以诚待客B.提高效率C.保持诚信D.规范服务正确答案：C3、单选法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元（人民币）以上的O支付交易属于大额支付交易。A.单笔转账B.单笔现金C.多笔转账D.多笔现金正确答案：A4、单选中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照行政执法机关移送涉嫌犯罪案

2、件的规定规定的程序将报告等资料移送O,并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。A.银监会B.反洗钱局C.人民银行D.司法机关正确答案：D5、单选影响客户忠诚的因素主要有（）、交易成本、各种关系利益人的互动和社会情感承诺。A、产品和服务的内在价值B、媒体报道C、网点的服务态度D、成本最小正确答案：A6、单选个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额O以上的款项划转，属于大额支付交易。A. 10万元人民币B. 15万元人民币C. 20万元人民币D. 16万元人民币正确答案：C7、单选（）是客户想象中可能得到的服务。A、客户对服务的预期B、客户对服务的实际感受值C、客户

3、满意D、客户忠诚正确答案：A8、单选、国单位银行结算账户的存款人可在银行开立O基本存款账户。A. 1个B.2个C.3个D.4个正确答案：A9、单选在拜访客户时，关于递名片的次序不正确的说法是OoA、应由被访问者先递名片B、应由职位低的一方先递出名片C、如是介绍时，应由被介绍一方先递出名片D、多数人相互交换名片时，可按照对方座次依次递送名片正确答案：A10、多选穿职业装时，男士应注意穿着OoA、穿着西服应配穿衬衣、领带B、黑色皮鞋C、白色袜子D、深色袜子正确答案：A,B,D11、单选中资金融机构的境外分支机构应当遵循反（）洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。A.中华人

4、民共和国B.驻在国家或地区C.中耳及驻在国家或地区D.国际正确答案：B12、单选当客户有失误时，应该OoA、直接对客户说“你搞错了”B、用“我觉得这里存在误解”来间接地说明客户的错误C、直接对客户说“这不是我的错”D、对客户说：“怎么搞的，重新填”正确答案：B13、单选上班时间员工应全身心地投入工作，银行（）。A.允许员工随意处理私事B.允许员工请求同事占用工作时间帮助处理私事C.不允许员工处理私事D.允许员工适当处理必要的私事正确答案：D14、单选不良的倾听习惯有（）。A.设身处地的听B.打断他人的谈话C.创造性的听D.跟随的听正确答案：B15、判断题真正地倾听是要听两方面的内容，事实和情感

5、。正确答案：对16、单选金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照金融违法行为处罚办法的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接O的任职资格。A.经办人B.负责的高级管理人员C.其他人D.基层管理人员正确答案：B17、单选设立全国性商业银行的最低注册资本额为（）元人民币。A5亿B. 2亿元C. 5000万D. 10亿正确答案：D18、单选银行客户服务中心具有（）的特点，包含的服务有咨询、查询、投诉、销售、信息等各类服务。A、ONENUMBER接入B、服务综合性强C、服务流量高D、人工密集正确答案：B19、单选

6、下列属于违法行为的是OoA.滥用职权B.越权交易C,收受贿赂D.违反决策程序制定重大决策正确答案：C20、单选下列表述错误是OoA.董事会负责批准全行合规政策B.董事会负有对银行高级管理层的合规风险管理工作进行监督的责任C.合规政策由法律与合规部门牵头草拟D.高级管理层负责对合规政策进行最终审核、批准正确答案：D21、单宗银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。”以上内容体现了合规工作的OoA.预警性B.动态性C.建设性D.独立性正确答案：B22、

7、单选存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）存款账户办理A.一般B.基本C.临时D.专用正确答案：B23、单选O不属于金融机构反洗钱三大原则内容。A.合法审慎原则B.保密原则C.了解客户原则D.与司法机关、行政执法机关全面合作原则正确答案：C24、单选授权有限”、“审核监督”、“互相牵制”是O的三条重要原则。A.循规守法B.内部控制C.合规经营D.遵章守纪正确答案：B25、单选来电找的人不在时，以下做法正确的是OoA、应告诉对方不在的理由，如出差B、如对方询问，应尽量告诉他所找的人什么时间回来C、礼貌地询问对方的工作单位、姓名和职位D、以上做法都正确正确答案：D26、

8、判断题大堂经理应检查所有对外服务设施是否正常运行，如有异常及时通知相关维护部门。O正确答案：对27、单选衡量客户满意度的指标有美誉度、（）和销售力。A、知名度、回头率、抱怨率B、知名度、抱怨率C、知名度、回头率D、回头率、抱怨率正确答案：A28、单选下列选项中，属于合规部门职能的是OoA.对全行经营活动进行审计B.直接对违规人员进行处理C.对员工的工作效率进行监督检查D.对各部门制定的规章制度的合规性进行审查正确答案：D29、单选O是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。A.大额支付交易B.可疑支付交易C.特殊支付交易D.支付交易正确答案：B30、单选一般来讲，服务

9、一开始的时候，服务人员应多使用OoA、开放式问题B、封闭式问题C、选择式问题D、自问自答问题正确答案：A31、单选金融机构应建立O登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A.存款B.客户身份C.客户交易D.大额交易正确答案：B32、单选金融机构不得为客户开立O,不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。A.匿名账户或假名账户B.曾用名账户C.艺名账户D.笔名账户正确答案：A33、多选拨打客户电话时，可以用O作为通话结束语。A、“谢谢”B、“麻烦您了”C、“那就拜托您了”D、“请您再说一遍，好吗”正确答案：A,B,C34、单选必须满足下列所有条件，员工方可担任社会兼职：对社会有

10、益、不是盈利性机构、不领取薪金、不影响工作业绩、OOA.参与经营性活动B.不引发利益冲突C.作为第二职业D.代理业务属于银行经营范围正确答案：B35、单选通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（）。A.预见性B.建设性C.预警性D.动态性正确答案：C36、单选金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法规定的大额外汇资金交易报告标准是指：当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值O以上。A. 1万美元B. 1万人民币C. 2万美元D. 2万人民币正确答案：A37、

11、单选可疑外汇资金交易，系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（）交易行为。A.明显特性的B.违反操作的C.异常特征的D.不符合行内规定的正确答案：C38、多选以下哪些属于良好的沟通习惯？OA、在与客户沟通时，非常严肃，从不笑B、注意客户的旋外之音C、控制自己的谈话时间D、适当做笔记正确答案：B,C,D39、单选服务人员可以用“您看还有什么需要我为您做的吗”OoA、管理客户期望B、在服务结束时检查客户对服务是否满意C、同客户建立关系D、向客户表示感谢正确答案：B40、多选女士穿着应配套协调，是指（）。A、穿裙装时应穿肉色连裤袜或长袜B、袜子不带图案C、袜口、衬裙不应外露D、穿着套裙时，应

12、穿有跟皮鞋正确答案：A,B,C,D41、单选金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户O的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处100O元以上5000元以下罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。A.开立账户B.进行交易C.存、取款D.进行结算正确答案：A42、单选如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该OoA.按领导的要求去办理B.请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理C.按照规章制度的要求去做D.将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做正确答案：C43、单选幼稚型客户的言语和行为显得与实际年龄不符，显

13、得过分幼稚，意识不到自己应该承担的社会责任和义务。所以在处理幼稚型客户的投诉时应OA、既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和反感B、建立起类似“成人一儿童”的关系，在沟通中掌握主动权C、保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉着，必要时可暂时离开2-3分钟D、应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断正确答案：B44、多选银行可以通过（）获得客户满意与否的信息。A、抱怨与建议系统B、客户满意度调查问卷C、客户主动反馈D、柜面人员同客户的接触正确答案：A,B,C,D45、单选金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向当地O报告。

14、A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.监察机构D.公安部门正确答案：D46、单选信用卡到期时，为持卡人提供上门换卡服务是一种OoA、额外利益附加B、便利附加C、效率附加D、名誉附加正确答案：B47、单选金融机构应当对符合以下情形的外汇现金交易进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。以下不符合识别标准的是OOA.外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；B.个人单笔汇款超过等值10万美元以上的C.将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；D.企业频繁使用大量人民币现钞购汇。正确答案：B48、多选在向客户递送物品时应OoA、双手接物，表示恭敬、尊重B、有尖头的物品（如剪刀等）应注意尖头部分应朝向自己C、轻拿轻放D、在传递有字的物品时，字的正面应向着对方，以便对方看清楚内容正确答案：A,B,C,D49、单选根据中国银行合规工作管理办法（试行）的规定，业务部门在开发新产品时OOA.必要时咨询法律与合规部门B.必须获得法律与合规部门的意见C.毋需征询法律与合规部门的意见D.根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见正确答案：B50、判断题电话通话完毕后，应等对方挂断电话后