银行合规考试：银行合规考试试题及答案四.docx

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1、银行合规考试：银行合规考试试题及答案四1、多选根据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行不可以在境内OOA、从事信托投资和股票业务B、代办保险C、向非银行金融机构和企业投资D、从事股票业务答（江南博哥）案：A,C,D2、单选根据中国银行股份有限公司员工守则规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当OOA、避免在职责明确以前擅自作主B、及时向上级汇报请示C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿D、立即要求有关部门澄清职责正确答案：C3、多选个人投资经营贷款目前可接受的抵/质押物种类限定为我行定期存单、国债、经营（租赁）权、不动产（不含在建工程、

2、简易厂房）等，暂不接受O等抵质押物。A、交通运输工具B、机器设备C、股票D、企业内部股权正确答案：C,D4、单选对于操作失误的个人结售汇业务，柜员必须OOA、立即冲账B、不做处理，汇差由网点承担C、作撤销处理D、通过特殊汇率作反方向交易正确答案：D5、单选按照印花税的有关规定，下列说法错误的有O.A、实行从量计税的其他营业账簿和权利、许可证照，以计税数量为计税依据B、在办理一项业务时，如遇到既书立合同、又开立单据的情况，则只就合同贴花就可C、购买了印花税就等于履行了纳税义务，可不把印花税票粘贴在应税凭证上，也不必在骑缝处盖戳注销或画销D、一般的法律、法规、会计、审计等方面的咨询不属于技术咨询，

3、其所立合同不需贴花正确答案：C6、单选我行办理下面哪项授信业务的企业法人客户必须进行信用评级？OA、足额存单质押开证B、银行承兑汇票贴现C、占用金融机构授信额度的出口押汇业务D、授信开立保函正确答案：D7、单选按照反洗钱法的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）A、五年B、十年C、十五年D、永久正确答案：A8、单选各部门/分支行对发生差错或有疑问的跨行汇划业务及收到的查询业务应不迟于（）发出查询或回复。对于无法立即解决的查询业务应做好记录，并及时向发起行回复解释，待查询结果后再作正式回复。A、次一工作日的上午B、次日C、两个工作日内D、等客户答复后正确答

4、案：A9、单选根据商业银行内部控制评价试行办法的规定，商业银行应建立以（）、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。A、职工代表大会B、工会C、新闻发布会D、股东大会正确答案：D10、多选中国银行安全保卫工作所指的“四类”案件是OoA、金融诈骗B、盗窃C、抢劫D、爆炸E、挪用公款F、涉枪案件正确答案：A,B,C,F11、多选计算机机房、数据处理中心、网络中心等要害部位必须安装监控系统，并具备以下O方面措施。A、防电子干扰、防静电B、防火、防盗C、防水D、防雷正确答案：A,B,C,D12、单选根据中华人民共和国票据法的规定，支票是出票人签发的，O在见票

5、时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、委托某一法人单位B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构C、承诺出票人自己D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体正确答案：B13、多选董事会在银行合规管理过程中的职责包括（）A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性正确答案：A,B,C14、多选RTS系统网点现有柜员类型分为OoA、管理类柜员

6、B、操作类柜员C、维护类柜员D、系统管理柜员正确答案：A,B,C15、问答题挪用银行资金或套取客户资金炒汇、套汇的，给予什么处理？正确答案：给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分或解除劳动合同。16、单选采购评审委员会委员对上会评审项目的表决方式为OoA、记名投票B、不记名投票C、举手表决D、讨论表决正确答案：A17、多选根据中国银行XX分行房地产授信业务发展指导意见（2007年），房地产开发贷款客户选择的具体标准（）A、开发商具备三级及以上开发资质B、项目立项手续合规、报建手续齐备、“四证一图”齐全C、非负债自有资金比例不低于35%D、信用评级长沙城区原则上不低于BBB,其他地区不低于BB

7、E、项目中住房的建筑面积占比原则上不低于75%正确答案：A,B,C,D,E18、多选以下关于收取保证金处理要点的表述正确的是OoA、保证金币别与保函币别相同，收取相应金额的保证金B、缴纳人民币保证金开立外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的人民币保证金金额，可以提前购汇C、缴纳外汇保证金开立以另一种外币计价的外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的外币保证金金额D、缴纳外汇保证金开立人民币保函的，按当时牌价换算应缴纳的外汇保证金金额正确答案：A,C19、多选普通贷记业务是付款人提交的贷记收款人帐户的支付业务，主要包括人民银行规定金额（2万，含）以下的O等主动汇款业务及贷记退汇业务。普通贷记业务由付款行发

8、起，由行内小额支付系统自动按收款清算行组包，发送前辂机CCPC或（NPC）轧差后转发收款（清算）行。A、汇兑B、委托收款（划回）C、托收承付（划回）D、国库划款E、其他贷记正确答案：A,B,C,D,E20、问答题简述营业网点营业前安防方面的六项检查。正确答案：、检查门、窗、保险柜有无异常；、检查护门及护栏是否牢固，拉（卷）闸门开启是否上闩落锁固定；、检查报警器、电话是否良好；开启电视监控设备，并检查其是否运行正常；、检查防卫器材有无丢失、损坏、变质，放谿位将是否得当；、检查前日的安全情况是否详细记载，对发生的问题有无报告和处理；、检查款箱的锁和封条有无启动。21、多选严禁（）等非临柜人员到前台

9、操作柜员业务。A、复核柜员B、授权柜员C、业务经理D、理财经理正确答案：A,B,C,D22、多选下列会导致会计文本“竖不平”的有（）。A、表内核算码之间窜户B、表外核算码之间窜户C、表内核算码窜户表外D、表外核算码账务单边E、表内核算码账务单边正确答案：C,D23、多选押品评估人员应当熟知、理解并恰当运用包括O在内的基本方法。A、市场法B、收益法C、成本法D、重谿核算法正确答案：A,B,C24、单选按照城镇土地使用税的有关规定，下列表述错误的是O.A、土地使用权未确定或权属纠纷未解决的，由实际使用人纳税B、对基建项目在建期间使用的土地，应征城镇土地使用税C、对批准征用非耕用地之当月起征收城镇土

10、地使用税D、尚未核发土地使用证书的，应由纳税人据实申报土地面积，据以纳税，待核发土地使用证后再作调整正确答案：C25、多选新版网银个人服务的中银e信提醒通知的内容包括O.A、登录网银B、密码修改C、密码连续输错D、转账汇款成功E、预约转账执行F、自助缴费成功正确答案：A,B,C,D,E,F26、多选新建立授信关系的小企业客户在我行中请授信，以及现有授信客户申请增加授信总量时，必须满足以下条件OOA、借款人有2年以上的持续经营历史。B、客户在我行开立基本结算帐户或一般存款帐户，并同意主要货款结算通过我行办理。其中信用授信（无抵质押、无第三方企业或专业担保机构担保，下同）的客户应同意其全部货款结算

11、通过我行办理（客户需提供将中国银行作为唯一结算银行的承诺书）。C、授信客户评级不低于B级（在我行仅叙做贸易融资与一年以内非融资类保函的客户，按照现有贸易融资与保函授信规定办理）。正确答案：A,B,C27、多选办公楼发生火灾，电话报警时须向消防部门主要报告的内容包括OOA、办公楼地址B、火势情况C、报警人姓名D、单位负责人情况E、被困人员情况F、办公楼结构正确答案：A,B,C,E,F28、问答题管理人员违反集体决策原则，个人决定哪些重大问题，拒不执行或擅自改变集体决定的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同？正确答案：重大决策、大额资金调度、大额财务开支、大宗物品采购等重大问题。29、单

12、选银监会商业银行与内部人和股东关联交易管理办法中所称“近亲属”不包括OOA、配偶B、父母C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶正确答案：C30、填空题钙可消除土壤溶液中（）、（）、（）和（）等离子过多对作物的危害。正确答案：氢、铝、钠、钱31、多选下列属于贷款准备金核算码的有OoA、 6601B、 6602C、 6652D、 6651正确答案：A,B,C32、单选下列不需进入“出口收汇待核查账户”的外汇收入为O.A、出口境外收汇B、出口信用保险理赔收汇C、出口押汇D、服务贸易收汇正确答案：D33、单选从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之

13、间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后O履行第二次移交。A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日正确答案：D34、问答题员工违规处理办法所称主管人员、其他责任人员分别是指哪些人？正确答案：主管人员是指负有直接责任的经办人员的直接上级；其他责任人员是指负有直接责任的经办人员和对违规负有间接责任的其他员工。35、问答题员工在为客户提供服务时，服务语言有什么要求？正确答案：应使用规范服务用语，不得使用服务禁忌语言。如遇客户提出不符合银行规定的要求，应予以委婉拒绝，不得与客户发生争执。多选在处理银行类来报时，柜员选择O时不需进行复核。组

14、帐报柜报 入分转退36、A、B、C、D、正确答案：B,D37、多选营业前“安全保卫”工作应做到O.A、第一个到达网点的人立即开门进入室内B、随后解除“110”报警装路C、检查网点内水、气、电线、电源、电话线路是否正常D、开启、检查监控录像是否处于良好工作状况正确答案：B,C,D38、单选某男性患者，20岁，狂犬病疫苗注射后1天出现全身尊麻疹，3天后消退，第7天再注射该疫苗，次日双下肢无力伴小便困难，查体：视力正常，胸以下深浅感觉缺失，双下肢肌力4级，脊柱无压痛为明确诊断，最有价值的辅助检查是（）A.脊柱X线平片B.脑脊液常规、生化C.脊柱CTD.血清狂犬病毒抗体测定E.脊柱MRI正确答案：B3

15、9、单选各网点每日必须打印O汇入网点宕账清单，并根据宕账清单中的记录，在RTS主机版中转销宕账。A、上一工作日B、下一工作日C、本日D、上上工作日正确答案：A40、多选根据统一授信管理原则，下列说法正确的是（）A、对中长期授信，采用单笔审批方式，按目前相应的授信审批权限和授信决策程序进行审批B、一个固定资产项目授信可视情况分拆为多笔授信审批C、对于同一客户的两笔或两笔以上的中长期授信，如首笔授信发放日与后续授信申请日在30个工作日之内，应视同一笔中长期授信D、对信用等级在BBB（含）以上客户叙做的中长期授信（项目贷款除外）不受该规定明确的30个工作日的限制正确答案：A,C,D41、多选费用报销凭证的内容必须具备OoA、凭证的名称B、填制凭证的日期C、经济内容D、经办人员签章