银行业法律法规与综合能力:金融犯罪及刑事责任试题及答案(题库.docx
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1、银行业法律法规与综合能力:金融犯罪及刑事责任试题及答案(题库1、判断题某企业发现其所在地区公众有大量闲钱,因此自行开设了一个民间钱庄,吸收公众的存款并付给一定利息,这是违法行为。O正确答案:对2、多选关于贷款(江南博哥)诈骗罪的客观表现说法正确的有OoA.编造引进资金、项目等虚假理由B.使用虚假的经济合同C.使用虚假的证明文件D.使用虚假的产权证明作担保E.超出抵押物价值重复担保正确答案:A,B,C,D,E参考解析:5J客观表现为:编造引进资金、项目等虚假理由;使用虚假的经济合同;使用虚假的证明文件;使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保;以其他方法诈骗贷款。3、判断题在经济往来中,
2、给予国家工作人员以较大数额的财物,或者给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的,都属于受贿行为。()正确答案:错4、单选针对银行的犯罪(外部犯罪)主要包括OoA.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等B.贪污和受贿C.挪用公款和签订合同失职罪D.贪污和金融诈骗正确答案:A参考解析:针对银行的犯罪(外部犯罪)主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。5、单选下列不属于刑法明确规定洗钱罪在客观方面的对象的是OoA.毒品犯罪所得B.破坏金融管理秩序犯罪所得C.金融犯罪诈骗所得D.职务侵占罪所得正确答案:D参考解析:刑法中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污
3、贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得,除这几种违法所得之外,其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象,也就不能构成洗钱罪。6、判断题骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的最高可以判处无期徒刑。O正确答案:错7、判断题洗钱罪规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪,其他犯罪所得不能成为洗钱罪的对象。O正确答案:错8、判断题骗取货款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是单位,自然人不能构成该罪。()正确答案:错9、判断题违反票据承兑、付款、保证罪的主观方面是故意,行为人必须认识到由此造成的重大损失。()正确答案:错10、多选银行人员职务犯罪(内部犯罪)主要包括
4、OOA.破坏金融管理秩序罪B.贪污受贿C.金融诈骗罪D.挪用公款E.签订合同失职罪正确答案:B,D,E参考解析:银行人员职务犯罪(内部犯罪)主要包括贪污、受贿、挪用公款、签订合同失职罪等。11、判断题挪用资金罪和挪用公款罪的主要区别在于犯罪主体不同。O正确答案:对参考解析:挪用资金罪的主体是公司、企业或者其他单位的工作人员,但国家工作人员除外。挪用公款罪的主体是国家工作人员,包括国家机关中从事公务的人员,国有公司、企业事业单位、人民团体中从事公务的人员,国家机关、国有公司、企业事业单位委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员,以及其他依照法律从事公务的人员。12、多选金融诈骗罪
5、中具体罪名的共同特征包括OoA.主观上均具有非法占有目的B.实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为C.受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为D.受骗者或者其他人(被害人)遭受财产损失E.使受骗者陷入或者强化认识错误正确答案:a,B,C,D,E参考解析:A融;乍易罪7乍为类罪,具有许多共性,其基本构造是主观上均具有非法占有目的,客观上遵循下列逻辑顺序:实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为;使受骗者陷入或者强化认识错误;受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为;受骗者或者其他人(被害人)遭受财产损失。题中选项都正确。13、判断题因被勒索给予国家工作人员以财物,没有获得不正当利益的,不是行贿。O正确答案
6、:对14、多选下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别说法正确的有OOA.前者主体包括自然人和单位,而贷款诈骗罪的主体只是自然人B.前者最高法定刑仅为七年有期徒刑,而贷款诈骗罪最高可以判处无期徒刑C.前者最高法定刑仅为五年有期徒刑,而贷款诈骗罪最高可以判处无期徒刑D.前者在主观上不要求行为人以非法占有为目的,而贷款诈骗罪要求行为人必须以非法占有为目的E.前者犯罪的主体为一般主体,后者犯罪的主体为特殊主体正确答案:A,B,D参考解析:两者的区别包括选项中的三点。15、单选下列情形中,不属于伪造、变造金融票证的是OoA.伪造、变造汇票、本票、支票B.汇票凭证的印鉴与预留印鉴不一致C
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