银行业法律法规与综合能力：金融犯罪及刑事责任题库（题库版）.docx

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1、银行业法律法规与综合能力：金融犯罪及刑事责任题库（题库版）1、判断题金融诈骗罪的基本构成中，主观上均具有非法占有目的。O正确答案：对2、判断题签订、履行合同失职被骗罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中，行为人（江南博哥）只需参与其中一个过程即可。O正确答案：对3、单选以下情况中，可能会使离心压缩机发生喘振现象的是OoA、进气流量减少B、进气温度降低C、流量增加D、以上全会正确答案：A4、单选、非国家工作人员受贿罪在司法实践中，数额较大的标准是索取或收受（）以上者。A.五千元B.一万元C.五万元D.五百元正确答案：A参考解析：非国家工作人员受贿罪在司法实践中，数额较大的标准是索取或收受五千元

2、以上者。5、多选下列构成信用卡诈骗罪的有OoA.盗窃信用卡并使用的B.伪造信用卡并使用的C.误用他人的信用卡D.使用信用卡进行恶意透支E.善意透支正确答案：B,D参考解析：盗窃信用卡并使用的，定盗窃罪，所以A选项错误；信用卡诈骗罪要求以非法占有为目的，如不知是伪造、作废的信用卡而使用，善意透支，误用他人信用卡等，不构成信用卡诈骗罪。【提分点拨】信用卡诈骗罪要求以非法占有为目的；盗窃信用卡并使用的，定盗窃罪。常见错误是忽视了非法占有的目的或者不知道盗窃信用卡并使用定盗窃罪。6、判断题信用卡诈骗罪的主体以一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。O正确答案：对7、单选国家机关工作人员利用职务上的便利将

3、本单位财物非法占为己有，数额较大，可能构成OoA.贪污罪B.职务侵占罪C.挪用公款罪D.挪用资金罪正确答案：A参考解析：职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。8、判断题集资诈骗罪要求主观方面为故意，但是不要求以非法占有为目的。O正确答案：错9、多选金融犯罪的构成包括OoA.犯罪客体B.犯罪客观方面C.犯罪主体D.犯罪主观方面E.犯罪动机正确答案：A,B,C,D参考解析：金融犯罪的构成包括：犯罪客体、犯罪客观方面、犯罪主体、犯罪主观方面。10、单选下列不属于刑法明确规定洗钱罪在客观方面的对象的是OoA.毒品犯罪所得

4、B.破坏金融管理秩序犯罪所得C.金融犯罪诈骗所得D.职务侵占罪所得正确答案：D参考解析：刑法中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这几种违法所得之外，其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象，也就不能构成洗钱罪。11、判断题签订、履行合同失职被骗罪的主体是一般主体，为个人和单位。O正确答案：错12、判断题骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的最高可以判处无期徒刑。O正确答案：错13、判断题骗取货款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是单位，自然人不能构成该罪。（）正确答案：错14、单选冒用他人信用卡，骗取财物

5、数额较大的，构成OoA.盗窃罪B.贷款诈骗罪C.信用卡诈骗罪D.信用证诈骗罪正确答案：C参考解析：信用卡诈骗罪，是指使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人的信用卡，或者利用信用卡恶意透支进行诈骗活动，数额较大的行为。15、判断题购买与调换假币这两种行为通常是密切联系的，但刑法的有关规定并不要求这两种行为同时实施，同时实施这两种行为的，并列确定罪名。（）正确答案：对16、判断题在经济往来中，给予国家工作人员以较大数额的财物，或者给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，都属于受贿行为。O正确答案：错17、判而题张某自己制作货币并出售的行为，不管

6、所获得金额大小，都是违法行为。O正确答案：对18、单选个人不构成犯罪主体的金融犯罪是OoA.非法吸收公众存款罪B.背信运用受托财产罪C.违法发放贷款罪D.信用证诈骗罪正确答案：B参考解析：背信运用受托财产罪主体方面是特殊主体，即为商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，个人不能构成本罪的主体。19、多选关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有OoA.编造引进资金、项目等虚假理由B.使用虚假的经济合同C.使用虚假的证明文件D.使用虚假的产权证明作担保E.超出抵押物价值重复担保正确答案：A,B,C,D,E参考解析：贷款诈骗罪的客观表现为：编造引进资金、项目等

7、虚假理由；使用虚假的经济合同；使用虚假的证明文件；使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保；以其他方法诈骗贷款。20、单选银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人属于OOA.有形伪造金融票证罪B.无形伪造金融票证罪C.变造金融票证罪D.非法出具金融票证罪正确答案：B参考解析：银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人属于有金融票证制作权的人，超越其制作权限，违背事实制造内容虚假的金融票证，为无形伪造；有形伪造指没有金融票证制作权的人，假冒他人名义，擅自制造外观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证。21、多选关于吸收客户资金不入账罪说法正确的有OoA.本罪侵犯的客体是国家对存款的管理

8、制度B.吸收客户的资金既包括个人储蓄也包括单位存款C.本罪主观方面是故意，并且以非法牟利目的为必要D.吸收客户资金不入账是指不记入金融机构的法定存款账簿E.本罪主体是特殊主体，为银行或其他金融机构工作人员正确答案：A,B,D,E参考解析：根据刑法修正案（六），吸收客户资金不入账罪的主观方面是故意，但不以非法牟利目的为必要，故C选项错误，A、B、D、E选项的说法均符合吸收客户资金不入账罪的规定。22、多选银行人员职务犯罪（内部犯罪）主要包括OoA.破坏金融管理秩序罪B.贪污受贿C.金融诈骗罪D.挪用公款E.签订合同失职罪正确答案：B,D,E参考解析：银行人员职务犯罪（内部犯罪）主要包括贪污、受贿

9、、挪用公款、签订合同失职罪等。23、判断题挪用资金罪和挪用公款罪的主要区别在于犯罪主体不同。O正确答案：对参考解析：挪用资金罪的主体是公司、企业或者其他单位的工作人员，但国家工作人员除外。挪用公款罪的主体是国家工作人员，包括国家机关中从事公务的人员，国有公司、企业事业单位、人民团体中从事公务的人员，国家机关、国有公司、企业事业单位委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员，以及其他依照法律从事公务的人员。24、多项选择题信用卡诈骗罪在客观上表现为OoA.使用伪造的信用卡B.使用作废的信用卡进行诈骗C.冒用他人的信用卡D.利用信用卡进行恶意透支E.使用以虚假的身份证明骗领的信用卡正

10、确答案：A,B,C,D,E参考解析：信用卡诈骗罪的客观表现主要有：使用伪造的信用卡；使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；使用作废的信用卡进行诈骗的；冒用他人的信用卡进行诈骗的；使用信用卡进行恶意透支的。故以上选项均正确。25、单选下列不属于金融凭证诈骗罪侵犯的客体是OcA.委托收款凭证B.银行存单C.汇款凭证D.本票、汇票、支票正确答案：D参考解析：从广义上说，汇票、本票、支票都属于银行的结算凭证，但作为金融诈骗罪行为对象的金融凭证，则仅指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单。26、判断题洗钱罪规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪，其他犯罪所得不能成为洗

11、钱罪的对象。O正确答案：错27、判而题签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的，构成票据诈骗罪。O正确答案：对28、多选单位不构成犯罪主体的金融犯罪有OcA.信用卡诈骗罪B.贷款诈骗罪C.集资诈骗罪D.票据诈骗罪E.金融凭证诈骗罪正确答案：A,B参考解析：贷款诈骗罪和信用卡诈骗罪中，单位不能成为犯罪主体。29、多选金融诈骗罪中具体罪名的共同特征包括OcA.主观上均具有非法占有目的B.实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为C.受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为D.受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失E.使受骗者陷入或者强化认识错误正确答案：A,B,C,D,E参考解析：金融诈骗罪作为

12、类罪，具有许多共性，其基本构造是主观上均具有非法占有目的，客观上遵循下列逻辑顺序：实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为；使受骗者陷入或者强化认识错误；受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为；受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失。题中选项都正确。30、单选若要追究挪用本单位资金的刑事责任，则挪用资金的数额至少要达到（）元以上。A. 5000B. 50000C. 10000D.200000正确答案：A参考解析：司法实践中，对挪用资金行为追究刑事责任的数额起点是：挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，超过3个月未还的；挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，进行营利活动的；挪用本单位资金数额在5

13、000元至2万元以上，进行非法活动的。故A选项正确。31、单选针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括OcA.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等B.贪污和受贿C.挪用公款和签订合同失职罪D.贪污和金融诈骗正确答案：A参考解析：针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。32、单选下列关于持有、使用假币罪说法错误的是OoA.持有是指将假币置于行为人事实上的支配之下，不要求行为人实际上握有假币B.使用可以是以外表合法的方式使用，也可以是以非法的方式使用，如用于赌博等C.使用应指使假币直接进入流通领域，如将假币作为资信证明给别人察看，则不属于本罪中使用的范畴D.本罪主观方面为故意且以

14、使用目的为必要正确答案：D参考解析：持有、使用假币罪主观方面为故意且不以使用目的为必要。33、多选危害货币管理罪主要包括OoA.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪B.持有、使用假币罪C.非法吸收公众存款罪D.高利贷转贷罪E.吸收客户资金不入账罪正确答案：A,B参考解析：危害货币管理罪主要包括金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪和持有、使用假币罪。34、判断题违法发放贷款罪中的关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员，信贷人员及其近亲属。O正确答案：错35、单选某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损，这一做法（）OA.属于挪用资金罪B.属于背信运用受托财产罪C.

15、属于正常经营活动亏损D.不属于金融犯罪活动正确答案：B参考解析：背信运用受托财产罪中受托和信托的财产主要保包括：（1）证券投资业务中的客户交易资金；（2）委托理财业务中的客户资产；（3）信托业务中的信托财产；（4）证券投资基金。36、判断题违反票据承兑、付款、保证罪的主观方面是故意，行为人必须认识到由此造成的重大损失。O正确答案：错37、判断题伪造货币罪侵犯的是国家的货币管理制度，即本国货币的管理制度，本罪侵犯的对象是在国内市场流通的人民币。O正确答案：错38、单选下列关于金融犯罪说法错误的是OoA.金融犯罪的主观方面不一定是故意B.金融犯罪不一定以非法占有为目的C.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位D.金融犯罪的主体违反了金融管理法规正确答案：A参考解析：金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的，故A选项的说法错误，B选项的说法正确。金融