银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识考试试题（最新版）.docx

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1、银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识考试试题（最新版）1、多选案防工作评估的原则是（）A、银行业金融机构法人自我评估与分支机构评估相结合B、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评估相结合C、统一组织、分级（江南博哥）实施D、自我评估为主，监管评价为辅正确答案：A,B2、单选银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到行政处罚决定书之日起O内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。A、3日B、10日C、15日D、30日正确答案：C3、多选O等行业自律组织，可以依据本指引对会员单位贯彻落实情况进行监督检查和评估。A、银行业协会；B、信托业协会；C、财务

2、公司协会；D、中国银监会；E、证券公司；正确答案：A,B,C4、多选根据中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知，以下哪些案件不属于第一类案件？（）A.银行前员工王某在离职后参与非法集资B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金C.外部电信诈骗D.客户信用卡被社会不良分子盗刷正确答案：A,C,D5、判断题基金分红是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果.正确答案：错选督导价估单监指评评、 、 、 、 、6 B C D银监会及其派出机构依据指标体系对监管机构进行OO正确答案：C7、判断题柜员可以随意向客户或其他人员透露客户存款账户信息

3、.正确答案：错8、判断题未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责.正确答案：对9、单选听证工作组由O组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。A、1人或2人B、2人或3人C、3人或5人D、5人或7人正确答案：C10、单选“监管部门认为必要的其他处罚如免职、解聘职务等”属于处罚类别中的O处罚.A、刑事处罚B、行政处罚C、党纪处分D、内部处分E、其他处罚正确答案：E11、单选属地监管的银行业金融机构送统计表1文件名为OoA、地区名+行名简称+统临001+报告期B、地区名+机构各简称+统临001+报告期C、机构各简称+统临001+报告期D

4、、行名简称+统临001+报告期正确答案：A12、多选案件涉及金额以O确认金额为准。A、银监局B、公安局C、司法机关D、金融机构正确答案：B,C13、多选下列哪些属于案件确认的标准OA、公安、司法机关立案侦查的B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的正确答案：A,B,C,D14、判断题股份制商业银行风险评级体系是彩判断模式的评级方法。正确答案：错15、判断题客户身份证件过期了，柜员通过联网核查后，仍可为其办理开户业务.正确答案：错16、单选银监会及其派出机构对银行业金融机构案

5、防工作实施监管评价，其中属地监管的法人银行金融机构由O评价。A、属地银监局B、当地人民银行C、银监会D、银监会机构监管部门正确答案：A17、判断题我国商业银行在任何地点都不得从事参与股票交易和商品交易。正确答案：错18、多选存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件OA、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；C、造成重大人员伤亡的；D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。正确答案：A,B,D19、单选同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按O统计问题户数。A、一个帐户B、检查次数C、发现问题的次数D、时间正确答案：C2

6、0、单选银行业金融机构应当将从业人员遵守本指引的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理范围，定期评估，建立（）的评价和监督机制。续久久期 持长永定 、 、 、 、 ABCD正确答案：A21、多选电子信息表须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送，具体操作方式是OA、登陆金融机构数据采集系统，在“资源下载”中下载银行业金融机构从业人员处罚信息登记表及填写说明B、在银监会数据采集系统客户端“文件管理”模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的ZIP文件包C、打开金融机构数据采集系统中的“监管文件”模块，在“数据上报”中选择“银行业机构从

7、业人员处罚信息登记表”和期数时间，将ZIP文件包上报正确答案：A,B,C22、多选银行业金融机构案防评估工作中，监管评价的主体是OoA、银监会B、证监会C、银监局D、人民银行正确答案：A,C23、单选银行业金融机构案防情况统计表统计范围不包含OoA、轮岗情况B、内审稽核情况C、银企对账情况D、授信金额变动情况正确答案：D24、判断题办理开户业务时，柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件，还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.正确答案：对25、多选银行业金融机构从业人员因违法违规违纪受处罚，处罚类别分为刑事处罚、党纪处分OA.行政处罚B.内部处分C.纪律处分D.其他处罚正确答案：A,

8、B,D26、多选根据关于落实案件防控工作有关要求的通知，银监会提出几个意见，分别是OOA、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见B、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见C、关于对账及内审的工作意见D、，关于落实轮岗的工作意见正确答案：a,B27、多选Ji报银行业金融机构案防情况统计表时，对于柜员总数：截至报告期末在职柜员数合计，不含以下几类人员()A、离岗不离职B、1年以上外派C借调入人员D、劳务派遣人员正确答案：A,B,C28、判断题银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。正确答案：错29、多选根据银监

9、会提出的关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见，应将案件风险的审计作为一项重要风险融入O以及其他日常监督活动中。A、信贷业务审计B、会计业务审计C、重要岗位人员履职审计D、出纳业务审计正确答案：A,B,C,D30、判断题建行信用卡购车分期业务仅针对已持有建行信用卡的客户办理，无建行信用卡的客户则不能申请。正确答案：错31、判断题监管部门对商业银行进行内部控制评价，可以委托外部评估机构独立进行，也可以委托银行的内部审计部门进行。正确答案：错32、判断题随着“统一欧洲法案”于1994年1月变为法律，欧洲共同体发展为欧盟。正确答案：错33、多选违规及问责情况”需统计的项目有OA、违

10、规人数B、违规造成损失金额C、上季度因违规被举报人数D、因违规被处理及责任追究人数正确答案：A,B,C,D34、单选内部审计整改覆盖面原则上不低于全部营业机构O,被审计机构的选取由各银行结合实际风险状况自定。A、1/2B、1/3C、1/4D、70%正确答案：B35、单选银行业金融机构原则上应当在立案之日起O个月内对案件责任人员做出处理决定.A. 1B. 2C. 3D. 6正确答案：C36、单选下列选项中，不属于银行业金融机构案防情况统计表季报“涉诉、一审判决及执行情况”关注的内容的是（）OA、本机构涉诉案件数量B、本机构涉诉案件金额C、涉诉费用D、执行汇款金额正确答案：D37、多选要规范案件处

11、置，一旦发生案件，要（）。A、如实反映案件B、深刻反省原因C、及时开展整改D、严肃进行问责正确答案：A,B,C,D38、多选对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时O案件及风险的人员。A、发现B、处置C、控制D、报告正确答案：A,D39、多选银行业金融机构应当对O进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。A、整体案防工作情况B、案防管理体系运行情况C、内外部检查发现问题整改情况D、违规档案记录情况正确答案：A,B,C40、填空题银监机构在评价结束后应对被O的内部控制体系整改情况进行跟踪，责令其制定纠正措施并对效果加以检验。正确答案：降级机

12、构41、多选“查库对账情况”需统计的项目有（）A、应查现金库次数B、应查重要空白凭证（库）次数C、应查贵金属（库）次数D、应查保管箱（库）次数正确答案：A,B42、单选银监局根据案件的性质和金额，组成相应O,负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件调查工作。A、专案组B、督查组C、领导小组D、工作组正确答案：B43、判庙题监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测试和其他非统计类计量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。正确答案：对44、单选各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施O轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核

13、之中。A、后勤岗位B、重要岗位员工C、事后监督D、事中监督正确答案：B45、单选以下行为不纳入银行业金融机构案件统计范畴的是（）A、网上银行诈骗。B、单纯的商业贿赂。C、电信诈骗。D、金融机构人员非法集资。正确答案：B46、单选加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账O,综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。A、定期核对制度B、收回制度C、考核制度D、操作制度正确答案：C47、判断题实行适当的经济政策可以消除摩擦性失业。正确答案：错48、单选要注重宣传教育，让员工熟知制度，深知O的危害性，从而自觉遵纪守法。A、违规违纪B、违法违规C、违规操作D、违规违章正确答案：B49、单选因“重大

14、操作风险事件”而涉及金额的，可用货币计量的O金额合计。A、人民币B、外币C、美元D、本外币正确答案：D50、判断题投资项目的分析要点是被监管机构十分对投资进行恰当的分类。正确答案：对51、多选外部处罚信息报送，若处罚结果发生改变。如（）的，须重新填报信息表。A.提前B.延后C.解除处罚D.处罚变更正确答案：A,B,C52、多选发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由O牵头组织开展具体案件问责工作，其他银行业金融机构应当由法人机构总部牵头组织开展具体案件问责工作。A、法人机构总部B、省级（一级）分支机构C、银行业监督管理机构D、当地公安部门正确答案：A,B53、判断题在长期里，总供给曲线是一条比较陡峭的向上方倾斜的曲线。正确答案：错54、多选银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构O的重要依据。A、案防工作组织B、案防工作执行C、监管评级D、现场检查正确答案：C,D55、问答题简述银行业案件（风险）信息报送中成功堵截的含义。正确答案：成功堵截系银行业金融机构因人防、物防或技防措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。56、单选案件查清后，银行业金融机构应当按照（）组织开展具体案件问责工作。A、责任分工B、员工管理权限C、案件调查情况D、