银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识学习资料（题库版）.docx

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1、银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识学习资料（题库版）1、单选案件会给各级银行业负责同志及员工造成巨大伤害，其危害性绝不容OOA、小看B、轻视C、蔑视D、忽视正确答案：B2、多选银行业金融机构案防情（江南博哥）况统计表1-1（季报）中，“银企对账情况”需统计的项目有OA、上上季应对账户数B、上季应对账户数C、超过半年未能有效对账户数D、超过一年未能有效对账户数正确答案：A,C3、单选银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分以下的为OA、红牌B、黄牌C、蓝牌D、绿牌正确答案：A4、多选以下关于案防监管评价结果的说法，正确的是OoA、评为“绿牌”的，可以在监管评级原有基础上酌情调高

2、一个评级细项B、评为“黄牌”的，应当给予警告C、评为“红牌”的，可以在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项D、评为“黄牌”的，还可以约谈法人机构主要负责人正确答案：A,B,C5、单选违规举报是指对违反监管部门及银行业金融机构内部制度规定的业务操作和管理行为，向O进行检举。A、主任B、行长C、本级和上级机构D、监察部正确答案：C6、判断题对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人.正确答案：对7、单选各银行业金融机构应加强与公检法机关及劳务公司的联系，及时获取相关处罚信息，并按O报送

3、。A、日B、月C、季D、年正确答案：B8、单选因违规被处理及责任追究人数，包括受处理的直接经办人员和被责任追究的()人数。A、经办人员B、复核人员C、授权人员D、相关管理人员正确答案：D9、单选涉及多类银行业金融机构的案件，由O牵头组成由机构监管部门参加的督查组。A、银监会相关机关B、银监会机关相关机构C、银监会机关相关机构监管部门D、银监会案件稽查部门正确答案：D10、多选银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分OA、没有法定的行政处罚依据的。B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。C、违反法定的行政

4、处罚程序的。D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。正确答案：A,B,C11、单选农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备至少O名专职合规管理人员。A. 1B. 2C. 3D. 5正确答案：C12、单选银行业金融机构案件处络工作规程规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的OOA.专案组B.调查组C.检查组D.督查组正确答案：A13、单选对于银行业金融机构案防情况统计表，各银监局在属地机构报送截止日后（）个工作日内转报银监会案件稽查局。A、10个工作日B、7个工作日C、5个工作日D、2个工作日正确答案：D14、单选银行业

5、金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入O进行统计。A、第一类案件。B、第二类案件。C、第三类案件。D、以上均不是。正确答案：c15、判断题对银行业金融机构投资总额真实性检查时，如果被查单位提供了资产负债表、业务状况变动情况表和投资总账，可以不调阅明细分户账。正确答案：错16、多选案件涉及金额以O确认金额为准。A、银监局B、公安局C、司法机关D、金融机构正确答案：B,C17、单选O通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议的方式，形成部门间的协调机制。A、银监

6、会银监局C、银行业金融机构D、银监会相关机关正确答案：D18、判断题目前，我行暂不接受客户通过网络渠道申请信用卡。正确答案：错19、判断题银行业金融机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。正确答案：错20、判断题一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。正确答案：对21、判断题自有房产客户，以房改房、经济适用房、自建房可以作为有效财力证明申请我行信用卡.正确答案：错22、单选银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年O前完成银行业金融机构案防工作监督评价报告，并抄送银行业案件稽查局。A、

7、1月底B、2月底C、3月底D、4月底正确答案：C23、多选下列属于可以免于问责的情形有OA、案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的；B、在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的；C、自查发现、主动揭露案件的；D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的。正确答案：A,B24、单选根据落实案件防控工作有关要求的通知，银监会就银行业金融机构2012年O工作在重要岗位员工轮岗、对账及内部审计三方面提出了要求。A、重要岗位员工轮岗B、对账C、内部审计D、案件防控正确答案：D25、单选银监会及其派出机构对银行业金融

8、机构年度案防工作开展情况进行评价，是指OOA、监管评价B、自我评估C、案防评估D、评估流程正确答案：A26、多选案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的包括以下内容（）。A、法律法规B、监管规章及规范性文件C、自律性组织制定的有关准则D、银行业金融机构制定的适用于自身业务活动行为准则正确答案：A,B,C,D27、单选银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分（含）以上85分以下的为OoA、红牌B、黄牌C、蓝牌D、绿牌正确答案：B28、单选银行业金融机构应当设立O名合规总监负责本机构合规及案防工作。A、1名B、1名以上C、2名D、2名以上正确答案

9、：A29、单选在报送案件确认信息时，“当期挽回损失金额二OoA、“涉案金额”-“违规金额”B、“风险金额”-“违规金额”C、“涉案金额”-“风险金额”D、“违规金额”-“风险金额”正确答案：C30、多选填报银行业金融机构案防情况统计表时，对于委派会计（投权经理）总数：截至报告期末在职委派会计（授权经理）人数合计，不含以下几类人员OA、离岗不离职B、1年以上外派C、借调入人员D、劳务派遣人员正确答案：A,B,C31、多选下列哪些信息属于案件风险信息（）范畴。A、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况B、收到重大案件举报线索C、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索D、其它由于人为侵害可

10、能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况正确答案：A,B,C,D32、单选银行业金融机构对其年度案防工作整体开展情况进行评估是指OA、监管评价B、自我评估C、案防评估D、评估流程正确答案：B33、单选从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护（）安全。A、国家利益和金融B、金融安全C、国家利益D、银行业务正确答案：A34、多选在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）A、连续两个对账周期对账失败的账户B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的

11、账户D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户正确答案：A,B,C,D,E35、多选银监会及其派出机构应当成立评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作，评价小组成员为OA、机构监管部门B、案防部门C、法律部门D、机构负责人正确答案：A,B,C36、单选银监会监管的银行业金融机构法人总部信息，需向O报送。A、银监会B、银行业协会C、所在地银监会派出机构D、上级金融机构正确答案：A37、多选对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过O等多种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全。A、

12、制度保证B、科技手段C、流程管控D、法律约束正确答案：A,B,C,D38、单选银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密，不得向O之外的第三人泄露与移送工作有关的任何信息。A、银行业务人员B、银监会工作人员C、参与移送涉嫌犯罪案件工作D、金融办公室正确答案：C39、判断题POS分期以一个账单周期为一期，分期期数为3的倍数；分为3期、6期、9期、12期、18期、24期、36期.正确答案：错40、多选确保对账工作有效落实。各机构要采取多种措施确保对账工作按照制度规范和要求有效落实；切实解决O的问题，充分发挥对账工作在防范案件风险中的作用。A、不按时对账B、不配合对账C、其他原因导致对账工作不能

13、落实D、及时对帐正确答案：A,B,C41、单选五大类评估项目单项最高分值OoA、等于100乘以权重系数。B、等于100除以权重系数。C、等于100乘以案件率。D、等于100除以案件率。正确答案：A42、单选发生案件后，要积极地追索损失、保护（）。A、利益B、权利C、隐私D、权益正确答案：D43、单选银行业金融机构工作人员有下列那种行为，依照中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定向公安机关、人民检察院移送OA、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的；B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者亲属资金的C、玩忽职守的D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密和个

14、人信息的正确答案：A44、多选银行业金融机构案防情况统计表11（季报）中，“轮岗情况”需统计的项目有OA、柜员轮岗年限B、委派会计轮岗年限C、基层营业机构负责人轮岗年限D、监察部负责人轮岗年限正确答案：A,B,C45、判断题如果衍生工具合约不是明确地指出是用作对表内银行账户的资产/负债进行套期，都应分类为银行账户。正确答案：错46、填空题银行业金融机构应当按照O的原则，由（）发起制定业务制度和办法。正确答案：分工负责；具体业务部门47、多选举报包括O提供违规线索的举报。A、上级行B、内部C、外部D、下级行正确答案：B,C48、多选在银行业金融机构案防工作自我评估中，其一级分行具体负责OOA、整个银行业金融机构自我评估工作B、本级机构自我评估工作C、下级分支机构自我评估工作D、以上都是正确答案：B,C49、判断题委托持股指委托资产管理公司实施阶段性债转股的投资。正确答案：对50、单选银监会对商业银行有关操作风险管理的检查评估包括：商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和O;A、B、C、D、有效性全面性特殊性以上全有正确答案:51、多选B年人户件万 、 、 、 、 、 ABCDE银行业金融机构案防情况统计表的数据单位包括O正确答案：A,B,C,D,E52、单选同一存款户在本年不同次