银行客户经理考试：理财规划题库考点（题库版）.docx

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1、银行客户经理考试：理财规划题库考点（题库版）1、单选下列何期权组合可以从上升的市场波动率中获利（）.A.买入看涨期权和买入看跌期权B.买入看涨期权和卖出看跌期权C.卖出看涨期权和买入看跌期权D.卖出看涨期权和（江南博哥）卖出看跌期权正确答案：A2、多选我国的投资者对ETF的认购一般采用（）方式。.场内现金认购；B.场外现金认购；C.网上组合证券认购；D.网下组合证券认购.正确答案：A,B,C,D3、多选在境内工作.学习时间超过一年的境外个人，在购买自住商品房，银行应当审核以下O资料后予以办理：A.商品房销售合同或预售合同；B.有效护照等身份证明；C.一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明；

2、D.房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备案等相关证明。正确答案：A,B,C,D4、单选以下关于境内外汇划转业务的表述，错误的一项是O：A、对于同城划转的业务，经办行应要求客户准确填写汇出汇款申请书；B、我行通过中国银行重庆市分行清算办理的同城划转业务币种为港币.美元.日元.欧元；C、如果办理现钞的同城划转业务，我行应该收取客户的钞转汇费用；D、等值5万美元（含5万）-20万美元（不含20万）的同城划转业务，经办行应在取得分行国际部书面同意后方可受理客户申请；对于超过等值20万美元的同城划转业务，一律通过境外清算方式办理，不得通过重庆中行转帐方式办理。正确答案：C参

3、考解析：暂无解析5、单选如客户在本行的O日均金融资产额低于本行规定的开通财富管理服务所需最低个人金融资产额标准，在符合相关法律法规的前提下，本行可对客户收取服务费。A、日度B、周度C、季度D、年度正确答案：C6、单选下列哪个货币对不属于我行提供的外汇期权合约买卖产品OA.美元/加元B.欧元/美元C.英镑/美元D美元/瑞郎正确答案：A7、单选以下哪项不属于个人理财策划的原则OcA、有全局观念，整体策划原则B、以客户家庭类型为核心的策略原则C、追求收益优先于风险管理原则D、消费、投资与收入相匹配原则正确答案：C8、单选目前中银理财产品销售起点金额以上，以（）单位货币单位（如美元）进行累进销售。A.

4、 $1.00B. $10.00C. $100.00D. 1000正确答案：C9、单选个人风险测评的有效期为（）年A、1B、2C、3D、5正确答案：B10、单窟柜台办理个人结售汇前，需登录国家外管局的“个人结售汇信息管理系统”逐笔登记结售汇业务数据，以下哪种情况不需要在外管系统登记OA.10元以下的结汇B.现金结汇C.超过额度外的结汇D.尾零结汇正确答案：D11、单选招行日日盈产品属于（）理财系列。A.日日金；B.焦点联动；C.招银进宝；D.安心回报正确答案：C12、单选一张欧洲债券面值$100,期限20年，票息10%,每年付息一次，到期偿还全部本金。如果发行时以面值买入，半年后以$120售出，

5、可得现金（不考虑手续费等因素）OOA. $100.00B. $105.00C. $120.00D. 125正确答案：C13、多选目前我行个人外汇期权交易系统提供O这几种交易指令A.即时委托B.挂盘委托C.止损委托D.撤单委托正确答案：A,B,C,D14、单选下列哪项不是影响期权价格的主要因素（）A.预期汇率波动率大小B.期权的执行价格与市场即期汇率C.市场风险D.到期时间正确答案：C15、多选关于现金规划工具，下列选项中不正确的是OA、信用卡的优点是娶得资金方便快捷，还可以获取资金的时间价值。B、货币型基金主要投资于货币市场，如短期国债、回购、央行票据、股票等投资工具。C、个人质押贷款是借款人

6、以合法有效、符合银行规定条件的质物出押，向银行申请取得的人民币贷款。D、通常典当行对借款人的资信条件要求比银行高。正确答案：B,C16、单选中国银行股份有限公司结构性理财管理规定（暂行）中涵盖的产品范围有哪些？OA.打新股产品、汇聚宝、中银理财增值计划B.汇聚宝、春夏秋冬、搏奕C.QDII,春夏秋冬、搏奕D.委托理财、QDII正确答案：B17、判断题在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由银行承担。O正确答案：错18、单选“汇聚宝”理财产品是采用募集方式销售，每次销售都有一个募集期，请问一般募集期为多长时间？OA. 1周B.

7、2-3周C. 2-3月D.常年销售正确答案：B19、单选招行日日金系列产品包含（）个币种。A. 5；B. 6；C.7；D.8正确答案：B20、多选按照监管要求，从业人员在推荐产品时应充分提示的风险包括OOA.法律风险B.操作风险C.政策风险D.市场风险E.道德风险正确答案：A,C,D21、单选下列哪个特征不是汇聚宝产品的特征OoA.流动性强B.持有到期本金一般受保护C.产品收益与市场风险挂钩D.既有浮动收益产品也有固定收益产品正确答案：A22、多选对外部营销人员资质的管理表述正确的有（）。A.银行应建立严格的聘用制度，以确保营销人员具备相关的知识和能力B.对营销人员的资质和能力进行考核.分类，

8、在外部营销过程中以适当的方式向消费者披露银行的资质分类制度C.银行应不断扩充外部营销人员的人数，保证银行有足够的能力实施外部营销D.营销人员应在允许的兼职范围内，妥善处理兼职岗位与本职工作的关系E.银行应建立完整的外部营销人员档案正确答案：A,B,E23、多选基金托管业务包括OoA.开放式基金托管B.企业年金托管C.全国社会保障基金托管D.证券公司受托投资托管正确答案：A,B,C,D24、单选结构性理财业务的投资收益可以与利率、汇率、商品价格、商品价格指数、股票价格、股票指数、期货价格、期货指数等一种或多种市场指标挂钩，客户通过承担一定的市场风险获得约定的投资收益，下面什么是结构性理财产品的主

9、要特点之一？（）A.客户承担理财资金运作的全部风险B.客户和银行共同承担理财资金运作的全部风险C.产品必须是高风险非保本的D.产品只能发售非人民币系列产品正确答案：B25、多选代理人在保险代理合同中应享有的权利包括OoA.规定代理权限B.单方面增减代理手续费C.监督保险代理人代理行为及业务D.对保险代理人进行业务培训正确答案：A,C26、单选招行受托理财产品的风险评级最高为OoA. R1；B. R4；C. R6；D. R8.正确答案：C27、单选请问LIBOR是O的利率形式.A.国内银行间同业资金拆入利率B.伦敦银行间同业资金拆出利率C.伦敦银行间同业资金拆入利率D.纽约银行间同业资金拆入利率正确答案：C28、多选基金是一种金融产品，其产品的品质也体现为OoA.基金产品的名称；B.基金产品的性质；C.基金未来的收益；D.营销人员的持续服务正确答案：C,D29、多选按规定不纳入外汇局个人结售汇系统的情况有OA.外币卡境内消费结汇；B.境外个人的购汇；C.通过银行柜台尾零结汇.转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇;D.境内卡境外使用购汇还款。正确答案：A,C,D30、单选看涨期权买方的最大损失为OA零B.全部期权费C.无穷大D以上都不对正确答案：B