银行合规考试：银行合规考试考试题库（题库版）.docx

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1、银行合规考试：银行合规考试考试题库（题库版）1、多选根据企业所得税法及实施条例，下列项目中，不得从应纳税所得额中扣除的有OOA、企业之间的违约金B、企业所得税税款C、企业内营业机构之间支付的租金D、非广告性（江南博哥）赞助支出正确答案：B,C,D2、多选网点办理客户B股转账业务应遵循的规定有OOA、个人进行B股转账只能从本人账户内资金转到证券公司的本人名下B、个人将本人账户内外汇转B股，不设转账金额上限C、个人可以直接向B股账户缴存现金D、个人从B股市场划回的外汇资金全部为现钞正确答案：A,B,C,D3、问答题银行员工利用职务之便，挪用客户资金炒股，应该对其如何处理？正确答案：解除劳动合同。4

2、、多选金融机构应该履行反洗钱的义务包括OOA、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、按照规定建立客户身份识别制度D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作正确答案：A,B,C,D,E,F5、问答题处理办法所称管理人员包括哪些人员？正确答案：处理办法所称管理人员包括总行各部门、各分支机构及内设部门负责人，各业务经营和管理部门负有管理职责的人员、海外机构的外派管理人员。6、单选O是指通过RTS主

3、机版与交换平台的接口，接收或发出异地中行查询查复报文的业务。A、大额支付系统查询B、小额支付系统查询C、辖内查询D、联行查询查复业务正确答案：D7、单选以下不属于法律风险的是（）。A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业脑行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险正确答案：A8、多选办理存单质押贷款业务，应核实（）.A、质押存单是否为银行开立B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确C、质押品

4、是否帐实相符D、逾期贷款是否及时发催收通知正确答案：C,D9、问答题在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？正确答案：事中复核应该关注代挂失业务及大额挂失的真实性、处理手续是否合规。10、单选活期一本通存折特殊补发一般用于OOA、存折遗失B、存折满页C、存折破损D、存折关户后冲正正确答案：D11、单加在处理RTS系统B231报文时，将本行“业务编号”（如：票据托收业务“TCxxx、Cxxx,贸易结算业务“BPxxx”等我行内部业务编号）输入O栏位内，“国外业务行编号”和“其他编号”栏位内输入一个“0”。A、国外账户行编号B、国外账户行记账编号C、国外业务行编号D、其他编号正确答案：

5、A12、问答题对员工休假有什么规定？正确答案：员工休假应按规定申请批准并及时办理好工作交接，对因工作交接不善而导致的后果应当承担相应的责任。13、多选押品评估人员应当熟知、理解并恰当运用包括O在内的基本方法。A、市场法B、收益法C、成本法D、重络核算法正确答案：A,B,C14、问答题员工在履行职责时，应当怎样？不得怎样？正确答案：应当根据银行的授权范围履行职责，不得超越本人职权范围进行活动。15、问答题员工必须坚持“授权有限”原则，不得对客户做出哪些承诺？正确答案：不得超出授权范围或违反职责规定对客户做出有关银行服务品种、范围、利率、手续费率、汇率、还款方式、计息方法等方面的承诺。16、问答题

6、员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到本人、亲属、朋友以及本人有其他利害关系的哪些银行活动应当予以回避？正确答案：银行贷款审批、采购、担保、资产处辂、人事安排等银行活动应当予以回避。17、单选以下关于柜员卡使用的说法，正确的为OOA、柜员卡密码必须定期修改B、柜员可以借用他人柜员卡进行业务操作C、柜员经主管人员同意后，可以借用主管人员授权卡进行连续多笔业务的授权操作D、柜员卡可用任意种类磁卡代替正确答案：A18、单选XX分行（清算行号46955）辖属的一个233机构的清算行号为46912,那么该231网点的RTS系统的9062人民币帐户结构是O.A、86469129062001B、8626

7、9129062001C、86469559062001D、86269559062001正确答案：D19、问答题如果员工违反员工守则的规定，给银行造成损失的，银行将保留什么权力？正确答案：员工违反员工守则的规定，给银行造成损失的，无论员工是否仍在银行工作，银行都将保留索赔的权利。20、问答题什么是集体合同？集体合同可以包括哪些内容？集体合同如何签订？正确答案：集体合同是劳动关系双方通过平等的集体协商，相互了解、相互理解、相互谅解，利益共享、风险共担，灵活有效协调劳动关系的法律制度。企业职工一方与用人单位通过平等协商，可以就劳动报酬、工作时间、休息休假、劳动安全卫生、保险福利等事项订立集体合同。以及

8、订立劳动安全卫生、女职工权益保护、工资调整机制等专项集体合同。集体合同草案应当提交职工代表大会或者全体职工讨论通过。集体合同由工会代表企业职工一方与用人单位订立；尚未建立工会的用人单位，由上级工会指导劳动者推举的代表与用人单位订立。21、多选以下各类型的暂付款项属于常规类挂账的有OoA、ATM清机时发现的短款B、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款C、营业网点因“9990临时存欠“没有套平时发生的需要暂挂账务D、待处理出纳短款及其他差错短款或错款E、待处理固定资产盘亏正确答案：A,B,C22、问答题银行员工违法贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，应给予什么处理？正确答案：解除劳动

9、合同。23、多选客户查询当日汇入款项的正常处理方法OoA、会计系统8412交易查询B、RTS系统9302等交易查询C、向省行寻求帮助D、将省行电话告知客户正确答案：A,B,C24、单选在RTS系统可以采用调阅报文并按（）补打客户回单，需登记和客户签收。A、 CTRLGB、 CTRL+HC、 CTRL+/D、 CTRL+P正确答案：B25、单选人民币结构性理财业务中，对于提前赎回权的规定说法正确的是O.A、客户可提前中止该产品B、银行可提前中止该产品C、客户和银行都可提前中止该产品D、客户和银行都不可提前中止该产品正确答案：B26、问答题业务经办人员与出票人、持票人或付款人恶意串通接受伪造、变造

10、的票据骗取银行资金的，给予什么处理？正确答案：给予主管人员和其他责任人员撤职处分或解除劳动合同。27、单选O如需退报先与省行运营部国际清算团队联系，直接退报则自动退入收付系统。A、TE类B、LZ类C、TS类D、TL类正确答案：C28、多选国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何O兼职。A、金融机构B、企业C、基金会D、社会团体正确答案：A,B,C29、单选业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度正确答案：B30、单选应严格按照实名制规定开户，对不出示本人身份证件或不使用本人身份证件上的姓名的，不得为其开立存款账户。严禁开立（）和（）。A、过渡账户，临时账户B、假名账户，匿名账户C、非本人账户，虚假账户正确答案：B