银行合规考试：银行合规考试试题预测四.docx

《银行合规考试：银行合规考试试题预测四.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行合规考试：银行合规考试试题预测四.docx（5页珍藏版）》请在优知文库上搜索。

1、银行合规考试：银行合规考试试题预测四1、问答题朋友请你帮忙查询其亲属的账户余额，你会怎样处理？正确答案：拒绝。请客户本人来柜台办理，并推荐电话银行、网上银行等服务。2、单选理财经理应当在授予的权限范围内开展（江南博哥）业务活动，严禁无权行为、（）、授权终止后行为。A、超越授权行为B、无权代理行为C、自主授权行为D、擅自转授权行为正确答案：A3、单选商业银行对个人发放住房贷款成数最高不超过OoA、60%B、70%C、75%D、80%正确答案：D4、i贷款成为关注类贷款之后，公司业务部门、授信执行部门和风险管理部门的管理职责。正确答案：贷款成为关注类贷款之后，公司业务部门、授信执行部门和风险管理部

2、门的管理职责：公司业务部门应在一个月之内对该笔贷款对应客户进行一次现场贷后检查，包括对客户的经营、管理、财务、外部环境、贷款担保（包括保证、抵押、质押等），对外担保、与银行往来（包括银行同业）等情况的深入调查，并按照中国银行公司业务贷后管理操作手册的要求形成贷后检查报告，报同级风险管理部门，抄送同级授信执行部门。授信执行部门应按照中国银行授后监督工作管理办法督促公司业务部门完成对该笔关注类贷款对应客户的现场贷后检查工作，并对公司业务部门的贷后检查报告进行评价。授信执行部门还应同时完成对该笔关注类贷款对应客户项下授信档案的检查。风险管理部门应将该笔关注类贷款对应客户项下的所有贷款加入关注类贷款监

3、控库进行监控；及时审核公司业务部门报送的贷后检查报告，并结合授信执行部门意见，最终审核确定该笔关注类贷款对应客户的风险状况（低风险、风险可控或高风险）和授信管理措施，通知公司业务部门和授信执行部门。5、多选新版网银企业服务提供的主要功能包括OA、账户管理B、转账汇款C、投资（第三方存管）D、代发业务（工资代发、其他代发）E、集团服务（自动汇划、主动调拨、统一对外支付、内部往来管理）F、中银e信正确答案：A,B,C,D,E,F6、多选下列关于外币活期存款计结息说法正确的是OoA、计息方法为积数计息法B、每日计提，每季度末月20日结息C、遇利率调整分段计息D、利息按结息当日的利率结算正确答案：AD

4、7、V题混箱经管人领取尾箱后应做什么？正确答案：尾箱经管人领取尾箱后应对尾箱现金、实物进行盘点、核对。8、填空题严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到O操作柜员业务.正确答案：前台9、问答题在交接库包或尾箱时，对保安员有什么要求？正确答案：保安员不得接触库箱、库包。10、单选人民币结构性理财业务中，对于提前赎回权的规定说法正确的是O.A、客户可提前中止该产品B、银行可提前中止该产品C、客户和银行都可提前中止该产品D、客户和银行都不可提前中止该产品正确答案：B11、单选反洗钱系统中可疑交易甄别时，在可疑形为描述中，应当（）。否则分行无法掌握该企业（个人）交易特点或各机构的判断依

5、据。A、填写上报或不报B、填写关注C、对客户交易特点进一步的描述D、不填写内容正确答案：C12、判断题合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。正确答案：错13、单选全行任何员工均有权向各级法律与合规部门提出书面合规意见、建议或投诉，采取的方式OoA、必须是署名B、必须是匿名C、必须是直接D、可以是直接或间接，署名或匿名正确答案：D14、单选根据商业银行授信工作尽职指引的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户（），进一步核实后在档案中重新记载。A、提供公司章程B、做出口头说明C、提出书面申请D、提供书面报告正确答案：D15、单选香港联交所证券上市规则规定，在通过关连交易的会议上，在交易中有重

6、大利益的关连人士OOA、参与表决不受限制B、不得参与表决C、如有反对意见就不得参与表决D、如要参与表决必须经二分之一以上与会人士同意正确答案：B16、单选按照反洗钱法的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）A、五年B、十年C、十五年D、永久正确答案：A17、多选新版网银个人服务的账户查询功能支持O.A、账户余额查询B、交易明细查询C、账户详情查询D、个人资产汇总查询正确答案：A,B,C,D18、单选授信资产风险分类时，应将授信的逾期状况作为一个重要因素考虑。如有足额保证金或足额国债、存单及银行承兑汇票作为质押，或以我行可接受的银行保函或备用信用证作足额担

7、保，当授信本金或利息逾期超过90天,可认定为O;超过360天，应至少认定为OOA、关注类；次级类B、次级类；可疑类C、次级类；损失类B、正常类；次级类正确答案：A19、问答题我行授权分为哪几种形式？正确答案：分为：机构基本授权、岗位基本授权及特别授权。20、问答题请解释爱行敬业的内涵？正确答案：中国银行员工要树立崇高的荣誉感、使命感和强烈的责任感，爱护银行的信誉与形象、维护银行的利益、遵守银行的规范，尽职尽责、团结协作，积极为中国银行发展做出自己应有的贡献。21、多选以下关于法人账户透支计结息说法正确的是OoA、透支额度有效期到期日须为每年的3、6、9、12月中的任意一天B、账户透支利率遇利率

8、调整不分段计息C、计息方法为积数计息法D、透支账户清户如遇非结息日，需一次偿还透支本金和全部应付未付利息正确答案：B,C,D22、问答题对银行员工使用计算机有什么限制规定？正确答案：员工应遵守银行关于计算机使用的限制规定，不得利用银行计算机聊天、玩游戏，不得浏览和下载八色情、赌博及其他与工作无关的内容。23、单选根据贷款通则，票据贴现的贴现期限最长不得超过OoA、1个月B、3个月C、6个月D、12个月正确答案：C24、单宗根据中华人民共和国票据法的规定，支票是出票人签发的，O在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、委托某一法人单位B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构

9、C、承诺出票人自己D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体正确答案：B25、单症下列各项中，属于投资活动产生的现金流量的是O.A、分派现金股利支付的现金B、购谿固定资产支付的现金C、接受投资收到的现金D、偿还公司债券利息支付的现金正确答案：B26、多选以下有O属于小额支付系统的往账业务处理规定。A、往账业务遵循经办、复核、授权“三人分管”原则，超过省分行规定的监控金额报文，须由省分行监控柜员审核处理。B、各级柜员应根据原始凭证进行汇款信息的输入或审核工作，且须及时处理业务不得积压。C、往账业务处理应遵守RTS系统的运行时间。各网点签退前必须通过6480交易码检查确认本网点当日往账业务均处理完毕

10、，严禁滞留未完成交易的往账业务，防止因漏发报文造成延误。D、经办柜员办理往账业务时，应根据业务种类选择相应的业务类型报文。正确答案：A,B,C,D27、多选营业网点安保工作“人防、物防、技防”中的技防包括OoA、防弹玻璃B、防尾随门C、自卫工具D、电视监控E、报警设施正确答案：D,E28、单选对于单位保证金存款，按以下O利率计息、结息。A、按活期存款B、按定期存款C、按协定利率D、按单位存款相应期限档次正确答案：D29、多选下列哪些存款可以被冻结OoA.银行承兑汇票保证金B.单位住房公积金账户中的存款C.工会经费账户中的存款D.信用证保证金正确答案：A,D30、单选以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件()A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网正确答案：D