银行合规考试：中国银行合规考试要点背记（题库版）.docx

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1、银行合规考试：中国银行合规考试要点背记（题库版）1、单选国单位银行结算账户的存款人可在银行开立O基本存款账户。A.1个B.2个C.3个D.4个正确答案：A2、单选O是客户进行现金业务、部分非现金业务办理（江南博哥）及传统型产品销售区域。A、封闭式柜台服务区B、咨询服务务C、客户休息区D、自助服务区正确答案：A3、单选法律与合规部门是银行与外部法律环境的接口，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。”以上内容体现了合规工作的OOA.兼容性B.外部性C.动态性D.建设性正确答案：B4、单选商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适

2、应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过资本金总额的OOA. 20%B. 35%C. 50%D. 60%正确答案：D5、判断题为了能快速处理好客户的投诉，银行对于客户的要求一律采取“没问题”的态度，尽快把客户打发掉。正确答案：错6、多选在处理投诉中补偿性的主动服务是OoA、为客户提供费率的优惠、赠送礼品或与客户建立个人交往等B、在情感上给客户的一种弥补和安抚C、只用于银行对客户的伤害或给客户造成的损失是无法改正或补偿的时候D、可以代替整个预期的服务正确答案：A,B,C7、单选设立全国性商业银行的最低注册资本额为（）元人民币。A5亿B. 2亿元C. 5000万D. 10亿正确答案

3、：D8、单选金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法规定的大额外汇资金交易报告标准是指：当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值O以上。A. 1万美元B. 1万人民币C. 2万美元D.2万人民币正确答案：A9、多选接受名片时，应注意OoA、必须起身接收名片B、应用双手接收C、接收的名片可以当场在上面作标记或写字D、接收名片时，要认真地看一遍正确答案：A,B,D10、单选根据中国银行合规工作管理办法（试行）的规定，对于一家银行来讲，合规是指（）必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制

4、度、操作流程等内部规范。A.银行及其员工B.银行的高级管理层C.银行的员工D.银行的各级管理层正确答案：A11、单选衡量客户满意度的指标有美誉度、（）和销售力。A、知名度、回头率、抱怨率B、知名度、抱怨率C、知名度、回头率D、回头率、抱怨率正确答案：A12、单选不正当竞争手段包括：（）等。A.优质服务B.平等待客C.高效工作D.价外补贴正确答案：D13、选敏感型问题客户较敏感，对人多疑，对接待人员的话持怀疑态度，对所有的人都持戒备心理。所以在处理敏感型客户的投诉时应OOA、既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和反感B、建立起类似“成人一儿童”的关系，在

5、沟通中掌握主动权C、保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉着，必要时可暂时离开2-3分钟D、应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断正确答案：A14、单症商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过OOA. 10%B. 15%C. 20%D. 25%正确答案：A15、单选法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元（人民币）以上的O支付交易属于大额支付交易。A.单笔转账B.单笔现金C.多笔转账D.多笔现金正确答案：A16、单选作为中国银行股份有限公司的员工，要牢记并遵守中国银行“爱行敬业，勤政俭朴，信誉至上，O”的职业道德。A.以人为本B.服务为本C.客户为本D.

6、客户至上正确答案：B17、单选以下正确的服务措辞有哪一个OoA、这是银行的规定B、这不是我的工作C、让我想想我能做什么D、我不知道正确答案：C18、单选下列表述有误的是OOA.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解B.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程C.合规部门不参与对违规事件的处理D.负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议正确答案：D19、单选下列属于违法行为的是OoA.滥用职权B.越权交易C.收受贿赂D.违反决策程序制定重大决策正确答案：C20、判断题在处理客户投诉时，银行应

7、首先搞清楚究竟谁对谁错，如果投诉事件错不在银行，就不应该向客户道歉。O正确答案：错21、多选测定客户满意度的方法包括OoA、抱怨与建议系统B、客户满意度调查C、客户服务中心D、网上银行正确答案：A,B22、判断题大堂经理应检查所有对外服务设施是否正常运行，如有异常及时通知相关维护部门。O正确答案：对23、单选来电找的人正在通话时，以下做法正确的是OoA、告诉对方他所找的人正在接电话，并主动询问对方是留言还是等待B、对方需要留言时，记录对方的留言、单位、姓名和联系方式C、对方愿意等待时，应将话筒轻轻放下，通知被找的人接电话D、以上做法都正确正确答案：D24、多选灭火的基本方法有（）A、冷却法B、

8、窒息法C、隔离法D、浇水法正确答案：A,B,C25、多选接听电话的正确的做法有OoA、认真做好记录，确认对方单位与姓名B、电话中可以使用专业术语，以显示服务的专业度C、通话结束后，应说声“再见”，并等对方挂后再挂D、接电话时，不使用“喂一”回答正确答案：A,C,D26、单选居民、非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日（）取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的，属于可疑外汇非现金交易；A.分笔B.一笔C.整数D.零头正确答案：A27、单选幼稚型客户的言语和行为显得与实际年龄不符，显得过分幼稚，意识不到自己应该承担的社会责任和义务。所以在处理幼稚型客户的投诉时应OA、既不能说得太多

9、，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和反感B、建立起类似“成人一儿童”的关系，在沟通中掌握主动权C、保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉着，必要时可暂时离开2-3分钟D、应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断正确答案：B28、判断题每次跟踪服务后，需要对客户档案的信息进行更新，为下次服务做铺垫。（）正确答案：对29、单选在拜访客户时，关于递名片的次序不正确的说法是OoA、应由被访问者先递名片B、应由职位低的一方先递出名片C、如是介绍时，应由被介绍一方先递出名片D、多数人相互交换名片时，可按照对方座次依次递送名片正确答案：A30、判断题真正地倾听是要听两方面的内

10、容，事实和情感。正确答案：对31、单选各部门、各岗位的员工应加强相互间的合作与配合，后线部门员工应为O提供令人满意的服务。A.储蓄网点B.综合部门C.管理部门D.一线部门正确答案：D32、单选O是造成客户满意的因素，是银行单独提供给客户具有特色的服务，能使客户感到更满意、更忠诚的服务。A、激励因素B、保健因素C、悬念原则D、口碑因素正确答案：A33、单选下列表述错误的OoA.董事会有责任监督银行合规风险的管理工作B.董事会负责批准银行的合规政策C.董事会应当监督合规政策的执行D.高级管理层负责审查银行合规政策的执行情况，董事会或其委员会毋需做出相应审查正确答案：D34、单选独立型问题客户有自己

11、的见解，很少受他人影响，而且非常善于发现问题，较少受暗示。所以在处理独立型客户的投诉时应OOA、既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和反感B、建立起类似“成人一儿童”的关系，在沟通中掌握主动权C、保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉着，必要时可暂时离开2-3分钟D、应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断正确答案：D35、单选人民币大额和可疑支付交易报告管理办法第八条，关于可疑支付交易指出：相同收付款人短期内频繁发生资金收付。本条所称“短期”，指O以内。A. 8个工作日B. 10个营业日C.8个营业日Dlo个日历日正确答案：B36、单选大额交易报告

12、制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，O都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。A.被判定异常交易的B.只要异常C.除正常交易外D.不论是否异常正确答案：D37、单选客户前来办理业务，如手中工作涉及其它客户，应按照O的顺序安排办理。A.先来先办B.先缓后急C.先小后大D.先繁后简正确答案：A38、单选合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。”以上内容体现了合规工作的OoA.灵活性B.独立性C.动态性D.建设性正确答案：D39、单选O是客户想

13、象中可能得到的服务。A、客户对服务的预期B、客户对服务的实际感受值C、客户满意D、客户忠诚正确答案：A40、单选境内经营外汇业务的金融机构应当按照金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法规定，向国家外汇管理部门报告（）情况。A.大额和可疑人民币交易B.可疑外汇交易C.大额外汇交易D.大额和可疑外汇交易正确答案：D41、单选O是推动服务迁移的主要场所，（）承担服务迁移的主要职能。A、网上银行、网点主任B、网上银行、大堂经理C、网点、大堂经理D、网点、网点主任正确答案：C42、单选O包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。A.交易记录B.账户登记

14、制度C.账户调查D.汇款交易附言正确答案：A43、单选处理投诉的CLEAR原则中的“C”代表的是OoA、平复情绪B、清洁现场C、客户第一D、清醒头脑正确答案：A44、单选合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、（），各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。A.信用风险和市场风险B.法律风险和市场风险C.法律风险和战略风险D.法律风险、道德风险和信誉风险正确答案：D45、多选男士在O走来时，应起立。A、客户B、与自己平级的女同事C、上司D、与自己平级的男同事正确答案：A,B,C46、单选查询、咨询和投诉处理等属于银行客户服务中心的OoA、呼入销售类业务B、呼出销售类业务C、呼入非销售类业务D、呼出非销售类业务正确答案：C47、单选换位思考的能力，即（），是为客户提供优质服务的必要条件之OA、同情心B、同理心C、有形度D、信任度正确答案：B48、单选暴躁型问题客户脾气暴躁，态度强硬，有时甚至傲慢，说话时带命令口吻，容易引起争吵。所以在处理暴躁型客户的投诉时应OA、既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和反感B、建立起类似“成人一儿童”的关系，在沟通中掌握主动权C、保持冷静、