银行业法律法规与综合能力：附则必看考点（题库版）.docx

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1、银行业法律法规与综合能力：附则必看考点（题库版）1、判断题信用风险只存在信贷业务中。O正确答案：错2、单选下列银行业务中不属于资产业务的是OOA.贷款业务B.存款业务C.债券投资业务D.现金资产业务正确答案：B（江，哥）3、单选经济资本计量不包括O的计量。A.经济资本供给量B.经济资本需求量C.经济资本缓冲量D.经济资本损失量正确答案：D参考解析：经济资本计量是指运用风险计量技术和组合计量技术，将各类风险量化为资本占用的过程。经济资本计量包括经济资本供给量、经济资本需求量、经济资本缓冲量的计量。4、单选2012年12月，银监会发布了关于实施商业银行资本管理办法（试行）过渡期安排相关事项的通知。

2、下列关于该通知中到2013年末的要求的说法有误的是OOA.储备资本要求为0.5%B.对国内系统重要性银行的资本充足率的最低要求为9.5%C.对国内非系统重要性银行的资本充足率的最低要求为8.5%D.对国内非系统重要性银行的一级资本充足率的最低要求为5.5%正确答案：D参考解析：2012年12月，中国银监会发布了关于实施商业银行资本管理办法（试行）过渡期安排相关事项的通知，对储备资本要求（2.5%）设定6年的过渡期。到2013年末，储备资本要求为0.5%,其后每年递增0.4%；对国内系统重要性银行的核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率的最低要求分别为6.5%、7.5%和9.5%；对非系

3、统重要性银行的核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率的最低要求分别为5.5%6.5%和8.5%o5、单选下列既属于Ml,又属于M2的是OoA.定期存款B.活期存款C.储蓄存款D.财政存款正确答案：B6、单选下列不属于合规管理的重点内容的是OoA.建设强有力的合规文化B.建立符合政策法规的合规目标C.建立有利于合规风险管理的基本制度D.建立有效的合规风险管理体系正确答案：B参考解析：合规管理需要重点做好以下工作：建设强有力的合规文化；建立有效的合规风险管理体系；建立有利于合规风险管理的基本制度。7、单选下列不属于贷款公司的经营业务范围的是OoA.办理各项贷款B.提供购车贷款业务C.办理资

4、产转让D.办理贷款项下的结算正确答案：B参考解析：提供购车贷款业务是汽车金融公司的业务范围。贷款公司可经营下列业务：办理各项贷款；办理票据贴现；办理资产转让；办理贷款项下的结算；经中国银监会批准的其他资产业务。8、多选合规管理部门履行的职责包括OoA.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性B.通过现场审核各项政策的合规性进行合规风险测试C.持续关注法律、规则和准则的最新发展D.对新员工进行合规培训E.制定合规管理计划正确答案：A,B,C,D,E9、单选监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、O五个阶段。A.查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理B.检查档案整理、检查

5、处理、检查报告、检查实施C.检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理D.检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施正确答案：C10、多选商业银行的内部控制由O等要素构成。A.内部控制措施B.信息交流与反馈C.内部控制环境D.监督评价与纠正E.风险识别与评估正确答案：A,B,C,D,E11、单选经常以贸易比重为权数的各种双边汇率的加权平均是OOA.市场汇率B.套算汇率C.有效汇率D.浮动汇率正确答案：C参考解析：双边汇率是指一国货币对另一国货币的名义汇率，表示两国货币之间的对价关系。有效汇率是各种双边汇率的加权平均，经常以贸易比重为权数12、单选超额贷款损失准备可计入部分属于商业银行资本中的O

6、oA.核心一级资本B.其他一级资本C.二级资本D.资本扣减项正确答案：C参考解析：商业银行的二级资本包括二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备可计入部分、少数股东资本可计入部分。13、单选投资者购买了某只股票，其连续5天的收盘价分别为：7.25元，7.29元，7.36元，7.26元，7.27元。那么该股票这5天收盘价的平均值为()元。A. 7.186B. 7.286C. 7.25D. 7.31正确答案：B14、多选制定和执行货币政策的目标是OoA.促进经济的增长B.保持货币币值的稳定C.加大监管部门的监管力度D.加快金融市场的发展E.防范和化解金融风险正确答案：A,B参考解析：中国人民银行的职

7、能：中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。其中，制定和执行货币政策的目的是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。15、单选银行买入外币现汇的价格是OoA.现汇买入价B.现钞买入价C.中间价D.现汇卖出价正确答案：A16、单选下列行为不属于伪造、变造金融票证的是OoA变造汇票B.签发的至票印鉴与其预留印鉴不符C.伪造信用卡D.变造委托收款凭证正确答案：B17、单选作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是OoA.了解客户不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求B.银行在与之前就熟悉的客户建立业务关系，没有必要要求客户出示真

8、实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记C.熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求D.严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响正确答案：B参考解析：B选项违反了了解客户原则。18、单选经济资本计量包括经济资本供给量、经济资本需求量、经济资本缓冲量的计量。下列关于经济资本计量的说法，正确的是Oo.经济资本供给量指可用于覆盖非预期损失的资本资源，主要来源于账面资本（所有者权益），并按照风险配比原则进行一定调整后形成B.经济资本需求量是指银

9、行预期损失等所产生的经济资本占用量C.经济资本供给量少于经济资本需求量的差额为经济资本缓冲量，用于战略性资本储备和覆盖其他风险经济资本需求D.经济资本供给量高于经济资本需求量的差额为经济资本缺口正确答案：A19、多选下列关于定期存款计息规则的说法，正确的有OoA.逾期支取的定期储蓄存款，超过原定存期的部分，除约定自动转存外，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息B.逾期支取的定期储蓄存款，除约定自动转存外，全部按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息C.部分提前支取的定期储蓄存款，全部按活期存款利率计付利息D.提前支取的定期储蓄存款，支取部分按活期存款利率计付利息E.定期存款在存期内如果

10、遇到利率调整，则整个存期内的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算正确答案：A,D,E20、单选下列不属于企业集团财务公司的服务的是OoA.吸收集团内成员单位资金B.吸收集团外资金C.为企业集团成员提供财务管理服务D.为集团内成员单位提供资金正确答案：B21、单选O国家开发银行在银行间债券市场成功发行2012年第一期开元信贷资产支持证券。这是我国资产证券化重启的第一单，也是迄今为止单笔规模最大的信贷资产证券化产品。A. 2012年9月5日B. 2012年9月6日C. 2012年9月7日D. 2012年9月8日正确答案：C参考解析：2012年9月7日，国家开发银行在银行间债券市场成功发行2012年

11、第一期开元信贷资产支持证券，金额IOL66亿元。这是我国资产证券化重启的第一单，也是迄今为止单笔规模最大的信贷资产证券化产品。22、单选银行从业人员不知道自己的行为是否属于利益冲突，这时他的正确选择是OOA.假装不知情进行业务办理B.拒绝办理业务C.按规定向上级主管报告D.委托同事代办正确答案：C参考解析：存在潜在冲突情形时应向所在机构管理层主动说明利益冲突情况及处理利益冲突建议。因此当不确定是否存在利益冲突时要向上级报告并说明。23、单选银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是OoA.为监管人员提供免费的通讯工具B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具C.为

12、监管人员报销因现场检查支付的费用D.为监管人员提供现场检查要求的文件正确答案：D参考解析：银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。A、B、C三项均属于给予监管人员便利和不当利益。24、单选下列属于资本市场的是OoA.银行间同业拆借市场B.银行间债券回购市场C.票据市场D.长期国债市场正确答案：D25、多选下列属于中国银监会的具体监管目标的有OoA.努力减少银行业金融犯罪，维护金融稳定B.通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心C.通过审慎有效的监管，保护广大存款者和消费者的利益D.通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的合

13、法权益E.通过宣传教育和信息披露，增进公众对现代金融产品、服务的了解和相应风险的识别正确答案：A,B,D,E参考解析：市国2艮必会的具体监管目标：通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的合法权益；通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心；通过宣传教育和信息披露，增进公众对现代金融产品、服务的了解和相应风险的识别；努力减少银行业金融犯罪，维护金融稳定。26、多选商业银行内部控制的构成要素有OoA.内部控制技术B.监督评价与纠正C.风险识别与评估D.内部控制措施E.信息交流与反馈正确答案：B,C,D,E参考解析：商业银行的内部控制包括内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈、

14、监督评价与纠正五个方面。27、单选下列关于银行卡的叙述，不正确的是OoA.信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡、准贷记卡两类B.贷记卡透支额度根据持卡人缴存的备用金额度核定C.借记卡不具备透支功能D.转账卡和专用卡是借记卡的不同种类正确答案：B28、多选下列关于银行业务的说法，正确的有OoA.商业银行不能向本行管理人员的近亲属担任董事的公司发放信用贷款B.商业银行向本行董事发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件C.商业银行可购买与本行无业务关系的上市公司的股票D.商业银行可以从事信托投资业务E.商业银行可以依法向关系人发放担保贷款正确答案：A,B,E29、多选电汇业务是指应汇

15、款人的要求，用（）的形式，指示汇入行付款给指定收款人。A.汇票B.SWIFTC.加押电传D.支付宝E.转账支票正确答案：B,C30、多选内部控制的重点内容包括O的内部控制。A.会计B.审计C.授信D.资金业务E.计算机信息系统正确答案：A,C,D,E参考解析：根据银行业发展和风险防范面临的新形势，商业银行内部控制可细分为授信的内部控制、资金业务的内部控制、存款和柜台业务的内部控制、中间业务的内部控制、会计的内部控制、计算机信息系统的内部控制六个方面。31、单选下列关于注册资本在10亿元人民币以上的股份制银行董事会的说法，不正确的是OO.董事会对银行股东大会负责B.董事会中独立董事人数不得少于4名C.董事会中应当有一定数目的非执行董事D.董事会承担商业银行经营和管理的最终责任正确答案：B32、单选下列关于银行的风险管理组织的说法，