银行风险经理考试：银行风险经理考试（题库版）.docx

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1、银行风险经理考试：银行风险经理考试（题库版）1、多选根据总行风险报告制度办法，风险分析报告的基本要求是OA.简明扼要，分析深入透彻，有数据指标和案例支持，突出当前风险管理的中心工作。B.年度报告重在揭示全面风险（江南博哥）状况，分析影响原因，总结管理措施，判断变化趋势并提出管理对策建议。C.季度和年中报告重在反映报告期内风险状况，分析实现风险控制目标的影响因素，提出相关建议。D.对期内案件防控情况进行分析，提出防控建议。正确答案：A,B,C2、单选下列抵押登记部门是工商行政管理部门的是OA.建筑物和正在建造中的建筑物；B.林木；C.建设用地使用权；D.设定浮动抵押的动产；正确答案：D3、单选省

2、分行关于加强风险管理工作若干问题的会议纪要中要求，在6月底之前各级行风险管理部人员至少应按编制的（）配置到位。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%正确答案：C4、单选、下列关于委托合同的表述错误的是：OA.委托合同是委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同；B.委托人可以特别委托受托人处理一项或者数项事务，也可以概括委托受托人处理一切事务；C.委托人应当预付处理委托事务的费用。受托人为处理委托事务垫付的必要费用，由受托人自己承担；D.受托人应当按照委托人的指示处理委托事务。正确答案：C5、多选商业银行的高级管理层操作风险管理主要职责包括（）A.在操作风险的日常管理方面，对风

3、险管理委员会负最终责任；B.负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程；C.全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目；D.为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等；正确答案：B,C,D6、单选各级行O须建立风险经理信息库，将辖内风险经理的相关信息完整收集、及时更新。A.风险管理部门B.人事部门C.各业务部门D.风险管理部门和人事部门正确答案：A7、单选重新定价风险也称为O,是最主要和最常见的利率风险形式。A.期限错配风险

4、B.期权性风险C.基准风险D.期权性风险正确答案：A8、多选按照总行全面风险管理体系建设纲要的要求，高级管理层下设O等。A.风险管理委员会B.贷款审查委员会C.资产负债管理委员会D.资产处置审查委员正确答案：A,B,C,D9、多选在当前形势下，各市分行一定要坚持O,及时、准确、真实地反映资产质量。A.保增长和防风险相结合B.坚持当前和长远相结合C.坚持治标和治本相结合D.坚持效率和风险相结合正确答案：A,B,C10、多选操作风险后果影响包括OA.法律成本B.监管罚没C.资产损失D.账面减值E.对外赔偿正确答案：A,B,C,D,E11、多选商业银行行为已严重危及该商业银行稳健运行、损害存款人和其

5、他客户合法权益的，根据商业银行风险程度及资本补充计划的实施情况，银监会有权依法采取O等措施。A.取消其高管人员从业资格B.限制商业银行分配红利和其他收入、C.责令商业银行停办一切业务、D.停止批准商业银行增设机构和开办新业务正确答案：B,D12、单选据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，全行风险经理资格认证考试一般（）组织一次。A.每半年B.每一年C.每二年D.每三年正确答案：B13、单选商业银行与借款人签订借款合同时，要求第三方提供担保，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失，这种风险管理的方法属于

6、（）A.风险转移B.风险补偿C.风险分散D.风险规避正确答案：A14、多选俊波董事长指出，风险管理环境建设是全面提升银行风险管理水平的重要一环。环境建设要重点解决的问题包括OA.完善风险管理中的公司治理架构，“三会一层”要继续积极作用，明确分工，紧密酉己合。B.明加全行业务发展战略，各条线的业务发展战略要切合实际，在充分考虑外部环境和自身能力的基础上，确定发展方向C.明确经营责任主体，合理划分各级行、各部门和各岗位在全行经营管理中的责任与权利，实现责、权、利对称。D.完善会计核算体系，按照新准则要求，合理资产估值，提足风险拨备，准确反映经营成果。正确答案：A,B,C,D15、单选商业银行董事会

7、应通过审批及检查（）有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，定期审阅（）提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况。A.高级管理层风险管理部门B.高级管理层高级管理层C.风险管理部门风险管理部门D.风险管理部门高级管理层正确答案：B16、多选根据票据法规定，下列哪些情形，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权OA.汇票到期被拒绝付款的；B.汇票到期日前，汇票被拒绝承兑的；C.汇票到期日前.，承兑人或者付款人死亡、逃匿的；D.汇票到期日前，承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的。正确答案：A,B,C,D17

8、、单选票据池融资金额不得超过票据池担保总额度，即质押池票据金额*O与票据监管专户余额之和。A. 85%B. 90%C. 95%D. 80%正确答案：B18、单选市场风险包括哪几个具体的风险因素？OA.利率风险、流动风险、B.利率风险、汇率风险、汇率风险和价格风险价格风险和衍生产品风险C.利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险D.利率风险、流动风险、汇率风险和结算风险正确答案：C19、多选当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除（）外，自合同成立时生效。A.法律另有规定；B.合同另有约定；C.行政法规另有规定；D.不动产无产权证书。正确答案：A,B20、单选应根据农户

9、从事生产经营的周期、现金流量特点、农业产业链企业资信实力和产业链情况等合理确定。采用一般贷款方式的，贷款期限一般不超过（）年A3年B.4年C.5年D.6年正确答案：C21、多选下列有关公司章程的有效性表述正确的是（）A.有限责任公司章程由全体股东共同制定并签字、盖章；B.股份有限公司章程由发起人制定，采用募集方式设立的公司章程须经创立大会通过；C.公司章程的绝对必要记载事项不得遗漏；D.公司章程可以充分体现公司意念，但不能违反法律法规的强制性规定。正确答案：A,B,C,D22、单选风险管理委员会建立风险分析例会制度，原则上（）召开一次例会。A.每月度B.每季度C.每半年D.每年正确答案：B23

10、、单选非低信用风险保函最低保证金比例为（），总行级核心客户及行业重点客户，经有权审批行批准可适当减免保证金。A. 10%B. 20%C. 30%D. 40%正确答案：B24、单选银行内部评级法建设已取得实质性成果，下一阶段，要做好在山东、四川、宁波三家分行的试点，要在O全行全面推广。A.今年底B.明年年初C.明年上半年D.明年底正确答案：B25、单选商业银行资本充足率管理办法中规定，商业银行的附属资本不得超过核心资本的OOA.100%B. 75%C. 50%D. 25%正确答案：A26、多选按照中国农业银行全面风险管理体系建设纲要的安排，2010年风险管理体系建设应完成的重点工作主要有（）A.

11、全面完成风险管理组织机构建设、B.推广应用非零售客户内部评级初级法C.开发操作风险损失数据库D.聘请咨询公司完成操作风险的系统优化等正确答案：A,B,C27、多选下列有关担保法中“保证”的说法错误的是OA.保证是指债务人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为；B.保证是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为；C.保证是指保证人和债务人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为；D.保证是指债务和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。正确答案：A,C

12、,D28、单选商业银行资本充足率管理办法中规定，对其他国家或地区政府投资的公用企业的债权，所在国家或地区的评级为A.A.-以上（含A.A.-）的,风险权重为OOA. 20%B. 75%C. 50%D. 0%正确答案：C29、单选利率互换中，名义本金通常OcA.在截止日期交换B.在开始日期交换C.不交换D.在第一个互换期结束时交换正确答案：C30、多选市场风险限额包括O等，并可按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别进行分解。A.交易限额B.风险限额C.止损限额D.资金限额正确答案：A,B,C31、单选以下不属于融资性保函的是OA.借款保函B.付款期限超过一年（不含一年）的延期付款保函

13、C.透支保函D.预留金保函正确答案：D32、单选商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含的市场风险，建立相应的内部审批、操作和风险管理程序，并获得O的批准。A.董事会B.董事会或其授权的专门部门C.董事会授权的专门部门D.股东会正确答案：B33、多选商业银行董事会的操作风险管理主要职责包括（）A.定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性；B.确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；C.确保本行操作风险管理体系接受外部部门的有效审查与

14、监督；D.制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。正确答案：A,B,D34、单选关于小微企业客户信贷调查，下列表述不正确的是（）A.小企业信贷业务实行关联方回避制度。在办理关联方小企业信贷业务时，与客户有关联关系的农业银行员工应主动申请回避。B.小企业信贷业务必须进行实地调查。授信额度核定和首笔信贷业务实行双人调查制度。C.首次申请办理信贷业务的外贸类企业应提供企业授信月份前12个月或上年度的报关单D.所有小企业客户均应提供企业授信月份前12个月或上年度的水电费单据正确答案：D35、多选向董事会提交的市场风险报告通常包括（）A.银行的总体市场风险头寸B.风险水平C.盈亏

15、状况D.对市场风险限额及市场风险管理的其他政策和程序的遵守情况正确答案：A,B,C,D36、单选采用内部模型的商业银行应当恰当理解和运用市场风险内部模型的计算结果，并充分认识到内部模型的局限性，运用O和其他非统计类计量方法对内部模型方法进行补充。A.模拟测试B.限额管理C.风险报告D.压力测试正确答案：D37、单选经银监会审查批准，商业银行可以使用O计算市场风险资本。A.高级计量法B.内部评级法C.标准法D.内部模型法正确答案：D38、单选根据总行风险报告制度办法，操作风险事件按影响程度由高到低分为（）。 A. 一级、 B.六级、 C. 一级、 D.五级、二级、五级、二级、四级、三级、 四级、 三级、 三级、四级、 三级、 四级、 二级