银行风险经理考试：银行风险经理考试考点四.docx

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1、银行风险经理考试：银行风险经理考试考点四1、单选关注二级的核心定义：债务人存在对偿还产生不利影响的因素，或债务人虽然还款能力较强，但债项安排有明显瑕疵，预计依靠其正常经营收入，可以在信贷资产到期后O天内足额（江南博哥）收回信贷资产本息。A. 30B. 40C. 60D. 90正确答案：C2、单选下列哪项是对债券的正确描述？OA.收益率高的债券相对风险较低B.风险较高的债券流动性较高C.风险较低的债券收益率较低D.国债的收益率、流动性和安全性都高正确答案：C3、多选总行将建立包括O等方面内容的内部资本充足性评估程序。A.董事会和高级管理层的监督B.健全的资产评估C.全面的风险评估D.监测报告体系

2、E.外部控制检查正确答案：A,C,D4、多选根据中华人民共和国商业银行法，商业银行以O为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。A.安全性；B.流动性；C.效益性；D.公平性。正确答案：A,B,C5、单选商业银行资本充足率管理办法中规定，对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用O计算。A.现期风险暴露法B.即期风险暴露法C.远期风险暴露法D.风险暴露法正确答案：A6、多选银行建立的全面风险管理体系，将确保全行风险管理从决策、执行、监督等方面能够有效运转，实行（）的风险管理。A.全方位B.全面C.全程D.全员正确答案：B,C,D7、多选根据总行风险报告制度办法，风险检查

3、报告的报告对象是OoA.本行高级管理层B.同级风险管理部门C.上级行处理该类事件的主管部门D.上级行对口业务部门正确答案：A,B8、多选有下列情形之一的，当事人可以解除合同OA.因不可抗力致使不能实现合同目的；B.在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务；C.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行；D.当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的。正确答案：A,B,C,D9、单选非信用方式用信客户非低风险项下的进口押汇融资期限与不同结算方式下的付款期限相加最长应在OOA.3个月以内（含）B.6个月以内（含）C.1年以内（含）D.

4、2年以内（不含）正确答案：B10、多选市场风险是指因（）等市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。.利率B.汇率C.股票价格D.商品价格正确答案：A,B,C,D11、多选民法通则有关代理的规定，下列正确的是OA.没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任；B.未经追认的行为，由行为人承担民事责任。本人知道他人以本人名义实施民事行为而不作否认表示的，视为同意；C.代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任；D.代理人和第三人串通，损害被代理人的利益的，由代理人和被代理人负连带责任。正确答案：A,B,C12、多选下列质

5、物具有风险缓释作用的是（）A.以特户、封金或保证金等形式特定化后的现金；B.黄金；C.银行存单；D.我国政策性银行、商业银行发行的债券、票据和承兑的汇票；E.开发银行发行的债券。正确答案：A,B,C,D13、多选按照“3510”规划，初步拟定农行应确立稳健型的风险管理战略，该风险管理战略强调统筹兼顾O之间的关系，理性处理业务发展与经济周期关系。A.适度规模B.适中速度C.良好质量D.最大收益正确答案：A,B,C14、多选某债务人破产，其债权银行的下列做法，正确的是OA.依法向管理人申报债权，对抵押财产主张优先受偿权并提供相关证据。B.及时向管理人提出申请，在对抵押物评估的基础上，通过公开拍卖方

6、式处置抵押资产并参与了评估、拍卖的全过程。C.抵押物处置后，不足清偿部分，债权银行积极等待破产分配。D.管理人因疏忽大意给银行抵押权造成了损害，银行主张管理人应承担赔偿责任。正确答案：A,B,C,D15、单选在票据池融资的集团客户融资模式中负责牵头与单一客户或集团客户的总对总签约；集团成员单位的增加、删除和签约信息修改等事宜的机构为OA.主办行B.池融资行C.托管行D.经营行正确答案：A16、单选在非零售客户评级系统（IRBS）中，对于需经贷审会审议或合议会合议的评级事项，评级审核（审核负责人）应提交的环节是（）A.贷审（合议）会秘书B.评级认定（有权审批人）C.评级审核（审核经办人）D.评级

7、审核受理（评级管理员）正确答案：A17、多选公司作为保证主体时，应严格审查章程对担保的规定。以下正确的说法有OA.确认公司为他人提供担保是董事会还是股东会、股东大会的职权范围；B.审查公司是否出具了相应的董事会或者股东会、股东大会决议；C.如公司章程对担保的决策机构约定不明的，应当由董事会作出决议；D.审查公司章程对担保数额是否规定了限额，如有限额，公司只能在限额内对外提供担保。正确答案：A,B,D18、单选级行要根据O配备风险经理，由人事部门按照规定对人员编制予以核定。A.省分行要求B.业务规模C.业务发展的实际需求D.业务规模和业务发展的实际需求正确答案：D19、多选不动产登记费用不按照O

8、的比例收取。A.面积；B.体积；C.件数；D.价款。正确答案：A,B,D20、单选下列关于委托合同的表述错误的是：OA.委托合同是委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同；B.委托人可以特别委托受托人处理一项或者数项事务，也可以概括委托受托人处理一切事务；C.委托人应当预付处理委托事务的费用。受托人为处理委托事务垫付的必要费用，由受托人自己承担；D.受托人应当按照委托人的指示处理委托事务。正确答案：C21、单选用于质押的专利权应处于有效期内，且剩余有效期不少于O年。A.3年B.5年C.4年D.2年正确答案：B22、单选根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，省分行可认

9、定O风险经理。A.一至六级B.二至六级C. 一至五级D. 一至四级正确答案：A23、多选下列不可以担任破产管理人的是OA.破产企业的债权人代表；B.依法设立的律师事务所；C.破产企业的经理；D.曾被吊销注册会计师证书的会计师。正确答案：A,C,D24、单选外汇业务中的Libor指的是下面哪一种OcA.伦敦同业拆借利率B.香港同业拆借利率C.新加坡同业拆借利率D.上海同业拆借利率正确答案：A25、多选罗熹副行长指出，今后两年全行风险管理工作的总体要求是：适应建立现代商业银行的需要，围绕全面风险管理体系建设这一中心OOA.确定风险战略B.健全政策体系C.建立组织架构D.推广先进技术E形成专业队伍。

10、正确答案：A,B,C,D,E26、多选提单的转让，依照下列规定执行OA.记名提单：不得转让；B.指示提单：经过记名背书或者空白背书转让；C.不记名提单：无需背书，即可转让；D.不记名提单：经过记名背书转让。正确答案：A,B,C27、多选物权法关于担保合同的主债务转让的表述，正确的是OA.债务人自身提供担保的，债权人允许债务人转移全部或部分债务的，债务人仍应承担相应的担保责任；B.债务人自身提供担保的，债权人允许债务人转移全部或部分债务的，债务人不再承担相应的担保责任；C.第三人提供担保的，没有经过其书面同意，债权人允许债务人转移全部或部分债务的，担保人不再承担相应的担保责任；D.第三人提供担保

11、的，债权人允许债务人转移全部或部分债务的，经书面通知担保人，担保人仍应承担相应的担保责任。正确答案：A,C28、单选根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，省分行风险经理设置为OOA.一至五级B.二至六级C.三至六级D.一至六级正确答案：D29、单选2014年3月1日起施行的新公司法将注册资本实缴登记制改为认缴登记制，有关原公司法关于公司股东（发起人）应当自公司成立之日起两年内缴足出资的规定，以下理解正确的是OA.一律取消关于公司股东（发起人）应当自公司成立之日起两年内缴足出资B.除公司章程对公司注册资本实缴另有规定的外，取消关于公司股东（发起人）应当自公司成立之日起两年内缴

12、足出资C.除国务院决定对公司注册资本实缴另有规定的外，取消关于公司股东（发起人）应当自公司成立之日起两年内缴足出资D.除法律、行政法规以及国务院决定对公司注册资本实缴另有规定的外，取消关于公司股东（发起人）应当自公司成立之日起两年内缴足出资正确答案：D30、多症按照商业银行资本充足率管理办法的规定，对其他国家或地区政府的债权包括对这些（）的债权。A.国家政府B.地区政府C.中央银行D.其他等同于政府机构正确答案：A,B,C,D31、多选总行在风险管理组织体系建设上，着重于（）A.分发挥“三会一层”的风险管理作用B.健全总行风险管理组织体系C.充分发挥风险管理部门职能D.健全分支行风险管理组织体

13、系正确答案：a,B,D32、单选*合Y列哪种情形的信贷资产，分类形态不得高于关注三级OA.违反国家有关法律法规发放B.未经有权行批准，低于贷款规定条件发放C.业务合同存在重大法律缺陷，或者银行重要债权凭证遗失D.未按合同约定用途使用的正确答案：D33、单选商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账户中的市场风险在全行范围内进行加总，特别是O,以便董事会和高级管理层了解本行的总体市场风险水平。A.汇率风险B.利率风险C.股票风险D.商品风险正确答案：B34、单选风险主体为我行境外分行的风险参与业务，或风险参与行为我行境外分行的非融资性风险出让业务，境内分行无需占用OA.境外分行额度B.所在国家（

14、地区）的国别风险限额C.境外分行额度和所在国家（地区）的国别风险限额D.境外分行额度或所在国家（地区）的国别风险限额正确答案：C35、多选银行及其工作人员在授信业务中应合规合法，杜绝下列行为OA.依法应对借款人的信用等级以及借款的安全性、合法性进行调查、评估却不调查、不评估；B.明知申请借款人不符合条件，但为了向其发放贷款，而向贷款有权审批人谎报情节或隐瞒真相；C.明知借款人不符合条件，但由于人情关系或接受了借款人贿赂及某种利益，利用职权擅自向其发放贷款；D.签订贷款合同时，利用手中职权就一些重要条款如还款期限、还款方式、违约责任等作出模糊约定，损害农业银行利益的。正确答案：A,B,C,D36

15、、单选办理涉及市场价格波动较大商品、保质期较短容易腐烂变质商品的进出口业务，应根据实际情况适当提高保证金比例，上浮不低于O个百分点。A. 500%B. 1000%C. 1500%D. 2000%正确答案：C37、单选根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，中级风险经理是指O风险经理。A.一、二级B.二级C.二、三级D.三、四级正确答案：D38、单选商业银行资本充足率管理办法中规定，商业银行资本充足率不得低于OA.百分之四B.百分之六C.百分之八D.百分之十正确答案：C39、单选对于由同一借款人完成的棚户区改造项目，自项目建成或实现租售资金回笼后，不低于O的回笼资金须用于归还我行贷款本息。A. 30%B. 40%C.