银行风险经理考试:操作风险管理测试题.docx
《银行风险经理考试:操作风险管理测试题.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行风险经理考试:操作风险管理测试题.docx(17页珍藏版)》请在优知文库上搜索。
1、银行风险经理考试:操作风险管理测试题1、单选操作风险点报告单上的O需要描述风险点的发现途径,侧重说明该风险点是怎样被发现的。A.报送说明B.识别事由C.事由说明D.其他品种流程正确答案:C2、判断(江南博哥)题密码器是重要空白凭证,使用时可跳号使用。正确答案:错3、单选某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,经与客户沟通解释,追回20万元。该事件的风险成因是OA.人员B.内部程序C.外部事件D.系统正确答案:A4、单选RCSA实施过程中,O负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息,并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。A.风险管理部门B.评估小组C.评
2、估人员D.RCSA主办业务部门正确答案:D5、单选风险经理要调阅O抽查现金调拨情况,检查“现金调拨单”是否有审批人签字,是否坚持“根据指令,见单调拨”原则。A.查库登记簿B.业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿C.守库登记簿D.库房现金登记簿正确答案:D6、判断题对于低频/低损失的操作风险,银行应通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动来规避风险。正确答案:错7、单选操作风险与控制自我评估(RCSA)中,以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素?()风险等级风险管理战略和偏好控制目标控制活动评价效果A.B.C.D.正确答案:A8、判断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。正
3、确答案:对9、多选以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是()A.刑事案件B.群体性事件C.自然灾害D.信息安全事件正确答案:A,B,C,D10、判断题操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。正确答案:错11、单选风险经理检查挂失业务时,要调阅挂失登记簿,看挂失补发存单(折)等是否与挂失日相隔满OOA. 3天B. 3个工作日C. 7天D.7个工作日正确答案:C12、单选操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险,包括(),但不包括OOA.声誉风险;法律风险和战略风险
4、B.战略风险;法律风险和流动性风险C.法律风险;战略风险和声誉风险D.流动性风险;法律风险和声誉风险正确答案:C13、多选账户挂失解挂解锁的检查要点包括OoA.调阅ABIS系统挂失登记簿,现场查看专夹保管的挂失资料,看挂失资料中是否有挂失申请书、客户身份证复印件、联网核查信息资料等;看挂失申请书中需客户填写的选项是否填写完整,联网核查资料显示照片与客户身份证复印件是否一致,如果联网核查不一致,是否有其他有效身份证明做佐证B.针对款项已被支取而受理了客户的挂失申请,要调阅ABIS系统挂失登记簿,查询相应客户账户明细,看账户冻结情况C.调阅ABIS系统挂失登记簿,看挂失后补发存单(折)等是否相隔满
5、七天(借记卡除外)D.借记卡挂失、换卡业务检查要通过调阅ABIS系统挂失登记簿,调阅特殊业务信息核对表和ABIS系统中3093交易查询结果核对,看特殊业务信息核对表问题解答情况正确答案:A,B,C,D14、单选下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是()整理事件清单确认损失风险分析验证A.B.C.D.正确答案:B15、单选风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号,要求在月后的O个工作日内报送至风险管理部门。A. 3B. 5C. 7D. 10正确答案:B16、判断题上级行调入重要空白凭证后应于当日入账并及时入凭证库(箱)保管。正确答案:对17、单选O的风险因素主要是指违规、不尽职
6、的方法、手段、表现形式,绕开制度规定的过程、方式,以及重要的交易错误。A.执行、交割和流程管理B.外部欺诈C.内部欺诈类D.客户产品和业务活动正确答案:A18、单选银行为客户办理电子银行注册业务时,须与客户签订OoA.账户管理协议B.电子银行服务协议C.代理业务协议D.代理服务协议正确答案:B19、单选商业银行员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的OOA.失职违规B.知识技能匮乏C.内部欺诈D.种族歧视事件正确答案:C20、单选违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险事件中的OOA.就业制度和工
7、作场所安全B.内部欺诈C.外部欺诈D.实物资产的损坏正确答案:A21、多选柜员行为管理应重点关注的风险因素有OoA.错账抹账。主要表现为抹账后涉及现金退回的,未由客户签字B.柜员权限设置。主要表现为柜员权限过大,与柜员无关的交易掩码、应用掩码未封掩,如:主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务C.应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务,应客户要求做抹账处理D.授权业务未严格审核。主要表现为主管授权前未认真核实原始凭证主要要素与柜员输入内容是否一致,大额现金未卡把清点大数,授权后未认真审核原始凭证和记账凭证的一致性正确答案:A,C,D22、单选金库录像资料的调阅、复制
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 风险 经理 考试 操作 管理 测试
