银行风险经理考试：操作风险管理试题及答案.docx

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1、银行风险经理考试：操作风险管理试题及答案1、多选以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）A.刑事案件B.群体性事件C.自然灾害D.信息安全事件正确答案：A,B,C,D2、单选不属于重要空（江南博哥）白凭证管理应重点关注的风险因素的是OOA.保管。主要表现为从上级行调入重要空白凭证后未及时入账或未及时入凭证库（箱）保管B.出售凭证。主要表现为内部人员代客户购买、保管重要空白凭证C.应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理D.密码器管理。主要表现为空白密码器未入库（箱）保管，使用未逐份销号正确答案：C3、单选风险管理部门委派的风险经理应当按O从获取的各种操作风

2、险信息中提炼风险因素及风险信号。周旬月季A.B.D.正确答案：C4、单选图案校正电眼与纸管的距离O.A、8-9毫米B、IO-12毫米C、6-8毫米D、12-14毫米正确答案：B5、多选以下属于操作风险评估方法的OA.调查问卷法B.情景分析法C.随机法D.引导会议法正确答案：a,B,D6、单选因臬乱有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的OOA.就业制度和工作场所安全B.客户产品和业务活动C.营业中断和信息技术系统瘫痪D.实物资产的损坏正确答案：B7、多选操作风险点的内容维度包括OoA.业务品种/管理活动、业务流程/操作

3、环节B.风险点名称、风险因素C.风险信号、风险类别D.控制意见、现有控制措施、措施来源正确答案：A,B,C,D8、单选对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的OOA.事前识别B.事中识别C.事后识别D.综合识别正确答案：C9、W金库录像资料的调阅、复制要经过（）以上主管领导审批。A.分理处B.支行C.二级分行D.一级分行正确答案：B10、多瓦某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看，OOA.这是一起由内部人员因素引起的操作风险B.这

4、是一起由外部事件引起的操作风险C.某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞，编造虚假资料是此事件发生的根本原因D.该事件属于外部欺诈正确答案：B,D11、判断题操作风险管理的主要目的是将操作风险事件导致的影响控制在可以承受的合理范围之内，实现银行价值最大化。正确答案：对12、判断题风险经理在对柜面业务进行检查时，要重点关注存、取款业务环节。正确答案：错13、单选以下关于风险信号的说法正确的是OA.风险信号与风险因素之间是精确的一一对应关系B.一个好的风险信号表明风险因素一定存在C.风险因素是指风险信号表现出来的某些违反常态、常规、制度的行为或现象D.风险信号的重要性体现在它对风险事件发生的预示

5、作用正确答案：D14、判断题上级行调入重要空白凭证后应于当日入账并及时入凭证库（箱）保管。正确答案：对15、单选某市连续发生恐怖分子用针状物刺伤市民，制造恐怖氛围的案件，引起大规模群众聚集事件。政府在部分城区实行严格交通管制和戒严，银行多个网点无法正常营业。该操作风险事件成因为O,风险事件类型为OoA.内部程序B.外部事件C.就业制度和工作场所安全事件D.实物资产的损坏正确答案：C16、多选ATM业务应重点关注的风险因素有OoA.ATM管理员岗位轮换。主要表现为对同一台自助设备，A、B岗未定期轮换，长期由相同的两名钞箱管理员加钞、取钞B.加钞配钞。主要表现为ATM加钞配钞时只有一名钞箱管理员进

6、行操作C.吞没卡处理。主要表现为吞没卡未入“代保管有价值品”表外科目核算，超过规定时间未领取的，未按照相关规定处理D.长短款处理。主要表现为ATM长短款未及时处理正确答案：A,B,C,D17、判断题客户致电银行办理电子银行落地业务撤单时，经办人员可不留存撤单业务申请书。正确答案：错18、判断题风险经理在对金库进行检查时发现库区内报警装置不能正常启动，说明金库在现金调拨和押运管理方面存在问题。正确答案：错19、单选风险经理在检查票据贴现业务时，应检查内容正确的是OoA.调阅已贴现票据，看是否有签章，只要签章清晰的票据即为有效票据B.查看贴现业务留存资料，看是否有票据贴现查询、查复书，查复内容是否

7、注明“曾有他行查询”字样，若认为票据有瑕疵，应要求联行柜员再次发出查询，打印查复书确定票据真伪C.根据经办人员对票据真伪的辨别结果判定票据的真伪D.查看贴现业务留存资料，只要留存了查询、查复书即可正确答案：B20、单选信用卡申请资料中需客户提供的资料包括OOA.身份证明及联网核查资料B.身份证明及收入证明C.联网核查资料及收入证明D.身份证明、联网核查资料和收入证明正确答案：B21、多选网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有OOA.客户资料。主要表现为个人客户身份证件虚假、法人客户资料或印鉴虚假、无授权代理委托书或他人冒充个人、企业客户办理注册、变更和注销网银、电话银行等业

8、务B.电子银行服务协议的签订。主要表现为银行为客户办理电子银行注册业务时未与客户签订电子银行服务协议或柜员注册内容与电子银行服务协议不一致C.落地业务。主要表现为受理行未配备落地业务复核人员或复核人员未对落地业务进行复核D.落地业务撤单。主要表现为银行人员在客户没有主动提出撤单的情况下随意进行撤消操作，客户申请撤单未提交书面撤单申请书，书面撤单申请书无客户签字、签章，申请书未随传票装订或申请书遗失正确答案：A,B,C,D22、单选O是银行依赖于风险报告制度或财务系统获取的内部损失事件，主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险损失。A.损失数据B.外部损失数据C.内部损失数据D.历史损

9、失数据正确答案：C23、判断题管库员应定期轮岗，轮岗时要在ABIS系统内更改其柜员属性。正确答案：错24、判断题我行开发的操作风险管理信息系统，包括风险监控、风险报告、风险识别、风险评估、关键风险指标、风险计量和损失数据库等功能模块。正确答案：对25、判断题风险经理检查时发现某网点空白密码器未入库（箱）保管，使用未逐份销号，说明该网点的重要空白凭证管理出了问题。正确答案：对26、多选风险管理部门审核操作风险信号报告单，应当注意哪些重点。OA.填报内容是否满足操作风险点标准B.填报内容是否准确反映了现实情况C.填报内容是否为新出现的风险因素及风险信号D.填报内容是否明确指出责任部门正确答案：A,

10、B,C27、单选因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件属于操作风险事件中的OoA.执行交割和流程管理B.营业中断和信息技术系统瘫痪C.客户产品和业务活动D.实物资产的损坏正确答案：B28、多选以下关于操作风险损失数据，说法正确的有OA.商业银行的操作风险计量系统使用相关的外部数据包括公开数据、银行业共享数据等B.商业银行之间汇总、管理和共享使用内部数据，应遵循事先确定的书面规则C.损失数据收集采取“零起点”收集，所有的操作风险事件不论金额大小均属于收集范围D.商业银行对由一个中心控制部

11、门（如信息科技部门）或由跨业务条线及跨期事件引起的操作风险损失，应制定合理具体的损失分配标准正确答案：A,B,C,D29、单选下列关于操作风险评估方法表述错误的是OA.记分卡法是一种将风险评估建立在银行信息，而不是历史损失数据基础上的方法B.引导会议法是通过召开引导会议，让员工在一起讨论风险暴露、控制措施和相应的改进之处C.调查问卷法、记分卡法、引导会议法、情景分析法不能结合使用，这样才可以确保评估标准的合理性D.采用情景分析法合理评估可能发生的损失，要有赖于有经验的业务骨干和风险管理专业人员的知识水平正确答案：C30、判断题RCSA主办业务部门与风险管理部门负责收集、汇总控制优化方案实施情况

12、信息，并形成书面材料，将掌握的情况向风险管理委员会报告。正确答案：错31、多选金库安全重点监控的内容包括OoA.金库技防B.库房管理C.金库守库D.现金调拨和押运正确答案：A,B,C,D32、单选风险管理部门在接到下级行或业务部门风险报告后，处理行为不当的是()OA.对操作风险事件报告内容进行必要的核查B.直接转报至上级行风险管理部C.对事件台帐中的事件分类、分级准确性进行把关D.要主动追踪核查事件进展情况正确答案：B33、单选我行的操作风险点识别主要采用OoA.流程分析法B.工作间交流法C.德尔菲法D.随机法正确答案：A34、单选风险经理在检查客户资料时，对于留存的客户身份证复印件应检查是否

13、有相应的OOA.审批资料B.联网核查资料C.授权委托书D.公安部门的证明正确答案：B35、单选每一起严重事故的背后，必然有29次轻微事故和300起未遂先兆以及100O起事故隐患，这是()的内容。A.海洋法则B.海恩法则C.森林法则D.二八法则正确答案：C36、单选商业银行员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的OOA.失职违规B.知识技能匮乏C.内部欺诈D.种族歧视事件正确答案：C37、单选操作风险与控制自我评估(RCSA)中，以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？O风险等级风险管理战略和偏好控制目标控制活动评价效果A.B.C.D.正确答案：A38

14、、判断题密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。正确答案：错39、单症某银行总行为进行系统设计准备，调整了计算机系统参数表，导致该行全国多个营业网点出现系统故障，业务停办数小时，给客户和银行造成了损失。这是O引发的操作风险。A.执行交割和流程管理B.营业中断和信息技术系统瘫痪C.客户产品和业务活动D.实物资产的损坏正确答案：B40、单选某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该事件的风险成因是OA.人员B.内部程序C.外部事件D.系统正确答案：A41、多选根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有OoA.借款人、共有权人在办

15、贷环节中签名与交易合同中签名不一致B.评估公司在评估报告中对房屋的描述与实地调查报告有较大差距C.贷款用途与营业执照中的经营范围不吻合D.面谈日期晚于房贷日期正确答案：A,B,C42、单选风险经理在检查银行卡挂失解挂等特殊业务时，要关注经办柜员是否对O内容进行询问、核对。A.特殊业务信息核对表B.挂失申请书C.挂失登记簿D.银行卡申请表正确答案：A43、多选根据银监会商业银行操作风险管理指引规定，操作风险是指由不完善或有问题的（），以及外部事件所造成损失的风险。A、内部程序B、员工C、信息科技系统D、决策正确答案：A,B,C44、多选根据因果关系，我们将关键风险指标划分为OA.成因指标B.控制指标C.结果指标D.先导指标正确答案：A,B,C45、多选以下哪几项是我行开发的操作风险管