银行风险经理考试：操作风险管理必看题库知识点（最新版）.docx

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1、银行风险经理考试：操作风险管理必看题库知识点（最新版）1、判断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。正确答案：对2、多选柜面业务应关注的风险因素包括OoA.个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的（江南博哥）身份证件办理开户B.个人存、取款。主要表现为交易成功，客户未在记账凭证上签字确认C.无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时，没有填写存款凭条，之后客户对存款金额等内容提出异议D.单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户，之后滚动挪用客户资金正确答案：A,B,C,D3、判断题我行开展代理保险业务须与保险公司签订保险代理业务合作

2、协议。正确答案：对4、单选风险经理检查金库守库时，应调阅守库登记簿查看守库值班是否为O签字，查看守库值班监控录像看是否为O守库。A.单人；双人B.单人；单人C.双人；单人D.双人；双人正确答案：D5、判断题风险点名称是对风险因素概括性的表述，一般采用能够准确、鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述,如“贷后检查流于形式”就适合做风险点名称。正确答案：错6、单选风险经理在检查票据贴现业务时，应检查内容正确的是OOA.调阅已贴现票据，看是否有签章，只要签章清晰的票据即为有效票据B.查看贴现业务留存资料，看是否有票据贴现查询、查复书，查复内容是否注明“曾有他行查询”字样，若认为票据有瑕疵，应要

3、求联行柜员再次发出查询，打印查复书确定票据真伪C.根据经办人员对票据真伪的辨别结果判定票据的真伪D.查看贴现业务留存资料，只要留存了查询、查复书即可正确答案：B7、判断题风险经理对于金库安全的检查应包括金库技防、库房管理、金库守库、现金调拨和押运等方面。正确答案：对8、单选风险管理部门委派的风险经理应当按O从获取的各种操作风险信息中提炼风险因素及风险信号。A.周B.旬C.月D.季正确答案：C9、单选风险经理在检查客户资料时，对于留存的客户身份证复印件应检查是否有相应的OOA.审批资料B.联网核查资料C.授权委托书D.公安部门的证明正确答案：B10、单选风险经理在对运营管理进行检查时，主要借助的

4、系统是OoA. CMSB. ARMSC. FMISD. FARS正确答案：BIK单选下列关于操作风险评估方法表述错误的是（）A.记分卡法是一种将风险评估建立在银行信息，而不是历史损失数据基础上的方法B.引导会议法是通过召开引导会议，让员工在一起讨论风险暴露、控制措施和相应的改进之处C.调查问卷法、记分卡法、引导会议法、情景分析法不能结合使用，这样才可以确保评估标准的合理性D.采用情景分析法合理评估可能发生的损失，要有赖于有经验的业务骨干和风险管理专业人员的知识水平正确答案：C12、判断题联行汇出款项业务检查要调阅会计传票，检查联行确认凭证与原始凭证，看二者打印信息是否一致。正确答案：对13、单

5、选关键风险指标（KRl）最有价值的功效是预警，把成本花费在对O操作风险的预警是最有功效的。A.高损B.高频C.低损D.低频合正确答案：A14、判断题我行开发的操作风险管理信息系统，包括风险监控、风险报告、风险识别、风险评估、关键风险指标、风险计量和损失数据库等功能模块。正确答案：对15、单选风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的O存在问题。A.柜员岗位管理B.柜员行为管理C.柜员现金箱管理D.重要空白凭证管理正确答案：B16、多选风险管理部门审核操作风险信号报告单，应当注意哪些重点。OA.填报内容是否满足操作风险点标准B.填报内

6、容是否准确反映了现实情况C.填报内容是否为新出现的风险因素及风险信号D.填报内容是否明确指出责任部门正确答案：A,B,C17、判断题通过事前对风险隐患进行识别和整改，可以杜绝重大操作风险事件的发生。正确答案：错18、单选RCSA实施过程中，（）负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。A.风险管理部门B.评估小组C.评估人员D.RCSA主办业务部门正确答案：D19、单选操作风险点是操作风险识别的重要成果，它主要包括以下哪些方面的内容（）业务品种/管理活动业务流程/操作环节风险点名称风险因素风险信号风险类别控制意见现有控制措施措施来源.B.C.D

7、.正确答案：A20、多选某有限公司2007年11月26日与某支行建立信贷关系，首笔贷款5000万元，期限一年，用途为购手机，检查发现的主要问题如下：（1）借款人财务报表中存在的明显问题未予揭示；（2）贷款被挪用；（3）未按规定进行贷后检查。从操作风险管理角度，上述问题可以提炼为操作风险点名称的有：OA.基础资料未核实B.资金使用监管不到位C.不按约定用途使用贷款D.未按规定复测信用等级正确答案：AB,C21、单虻.已0发生的风险事件进行的分析、鉴别，分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的OOA.事前识别B.事中识别C.事后识别D.综合识别正确答案：C22、单选下面有关

8、操作风险点名称的表述错误的是（）。A.一般用词组或短句表述B.能准确、鲜明地指出等闲因素的核心特征C.可以使用“不合规”、“违规”、“风险”等词语D.采用偏负面的具体性词语正确答案：C23、单选O是指实施现有控制活动后仍不能消除的风险。A.剩余风险B.固有风险C.操作风险D.国家风险正确答案：A24、单选险经理在检查信用卡领用环节时，应检查OcA.查询冻结扣划登记簿B.柜面重要事项登记簿C.银行卡登记簿D.柜员交接登记簿正确答案：C25、单速金库监控图像资料的保存期限不能短于OoA.一个月B.两个月C.三个月D.六个月正确答案：A26、多选根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有Oo

9、A.借款人、共有权人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致B.评估公司在评估报告中对房屋的描述与实地调查报告有较大差距C.贷款用途与营业执照中的经营范围不吻合D.面谈日期晚于房贷日期正确答案：A,B,C参考解析：暂无解析27、单选因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件属于操作风险事件中的OoA.执行交割和流程管理B.营业中断和信息技术系统瘫痪C.客户产品和业务活动D.实物资产的损坏正确答案：B28、判断题RCSA主办业务部门与风险管理部门负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成书

10、面材料，将掌握的情况向风险管理委员会报告。正确答案：错29、多选检查电子银行开户资料时，对于企业客户资料应OoA.看企业法定代表人、经办人及企业网上银行操作人员的身份证件与联网核查系统中的照片是否相符B.看企业签章与银行预留印鉴是否相符C.看是否有法人授权委托书D.看委托书签章是否齐全正确答案：A,B,C,D30、多选下列类别风险的控制要点描述正确的有Oo.外部欺诈类风险其控制意见主要是应对这些外部行为的具体操作方法B.内部欺诈类风险其控制意见主要有岗位制约控制、行为阻断控制、账务核对等内部控制措施，以及检查、行为排查、监控等手段C.执行、交割和流程管理类风险其控制意见包括加强核对复核、监督检

11、查、建立岗位责任等D.客户、产品和业务活动类风险其控制意见主要是采用正确的作业操作、加强教育培训等方面正确答案：A,B,C,D31、单选风险经理检查联行查询查复业务时，应检查查询书与查复书是否一一对应，查复时间是否在收到查询的OoA.日终业务处理结束之前B.第二个工作日上午之前C.同一个工作日之内D.24小时之内正确答案：B32、单选（）是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断，并确定风险等级的过程。A.控制评价B.风险评估C.执行程度评价D.RCSA正确答案：B33、判百题操作风险点识别结果必须同时向风险识别单位同级的风险管理部门和上级业务主管部门报送。正确答案：对34、判断题

12、管库员应定期轮岗，轮岗时要在ABlS系统内更改其柜员属性。正确答案：错35、单选我行的操作风险点识别主要采用OoA.流程分析法B.工作间交流法C.德尔菲法D.随机法正确答案：A36、单选某银行总行为进行系统设计准备，调整了计算机系统参数表，导致该行全国多个营业网点出现系统故障，业务停办数小时，给客户和银行造成了损失。这是O引发的操作风险。A.执行交割和流程管理B.营业中断和信息技术系统瘫痪C.客户产品和业务活动D.实物资产的损坏正确答案：B37、多瓦RCSA的实施最终要形成两个报告，一是RCSA总结报告，二是控制优化方案实施总结报告，总结报告主要内容包括（）。A. RCSA工作开展情况B.自评

13、估的基本结论C.自评估中发现的问题及控制优化方案D.经验总结正确答案：A,B,C,D38、单速（）险因素主要是指违规、不尽职的方法、手段、表现形式，绕开制度规定的过程、方式，以及重要的交易错误。A.执行、交割和流程管理B.外部欺诈C.内部欺诈类D.客户产品和业务活动正确答案：A39、单选金库录像资料的调阅、复制要经过O以上主管领导审批。A.分理处B.支行C.二级分行D.一级分行正确答案：B40、单选以下关于风险信号的说法正确的是（）A.风险信号与风险因素之间是精确的一一对应关系B. 一个好的风险信号表明风险因素一定存在C.风险因素是指风险信号表现出来的某些违反常态、常规、制度的行为或现象D.风

14、险信号的重要性体现在它对风险事件发生的预示作用正确答案：D41、单速单位账户销户时，如单位不能交回未使用的重要空白凭证，则柜员办理该业务时需留存OOA.单位出具的授权委托书B.单位出具的承诺书C.单位出具的申请书D.银行出具的授权书正确答案：B42、多选风险经理对查库人查库执行情况进行检查时，要通过监控录像看查库人是否有O动作。A.开箱B.开包C.移位D.登记正确答案：A,B,C43、单选操作风险点报告单上的O需要描述风险点的发现途径，侧重说明该风险点是怎样被发现的。A.报送说明B.识别事由C.事由说明D.其他品种流程正确答案：C44、多选以下属于操作风险评估方法的()A.调查问卷法B.情景分析法C.随机法D.引导会议法正确答案：A,B,D45、单选O是一种特殊的操作风险。A.法律风险B.声誉风险C.战略风险D.以上均是正确答案：A46、判断题柜员的设置上如果出现了主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务的现象，则说明柜员岗位管理出现了问题。正确答案：对47、单选2009年6月，某企业在商业银行办理贷款2000万元，由于手续欠缺，尚未办理他项权证。该笔贷款发放后，该公司发生重大事故，法人代表车祸死亡，经营活动停止，因此，该笔贷款无抵押物，处于高风险状态。这是()引起的操作风险。A.人员B.内部程序C.系统D.外部事件